论票据诈骗犯罪的客体

论票据诈骗犯罪的客体

一、利用虚假票据行为,构成骗领公财罪至于账户欺诈，首先，它不仅侵犯了国家、单位和个人的产权，而且违反了财务管理制度，损害了金融秩序。1第二种,本罪侵犯的客体是公私财产所有权。第三种,票据诈骗罪侵害的客体是双重客体,既包括有物质性客体,也有非物质性客体。由于我国票据法的核心内容是保护票据当事人的合法财产权益,其目的是为了依法规范票据行为,以保障社会主义市场经济秩序健康有序地发展。因此,票据诈骗犯罪行为一方面严重地侵犯了票据当事人的合法财产权益(此为物质性客体),另一方面又妨害了国家的金融票据管理制度,干扰了金融体制改革所必需的正常经济秩序(此为非物质性客体)。2上述三种观点既有共同之处,也有明显差别。共同之处在于都认为票据诈骗侵犯了公私财产所有权这一客体。三者的分歧在于:为双重客体,还是单一客体;何为主要客体,何为次要客体。上述共同之处和分歧的存在,为我们研究票据诈骗罪的客体指明了方向。我们认为票据诈骗的犯罪客体有以下特征:1.票据诈骗罪为双重犯罪客体。根据我国刑法理论和刑法的具体规定,票据诈骗罪应为双重犯罪客体。首先,票据诈骗罪侵犯了两种具体社会关系。根据刑法的规定,票据诈骗犯罪行为包括两方面内容,一方面行为人实施了使用伪造、变造、作废的票据,假冒他人票据,签发空头票据等虚假票据行为;另一方面行为人骗取了他人数额较大财物。虚假票据行为直接违反了票据法的有关规定,侵犯了票据管理制度。骗取财物行为侵犯了公私财产所有权。票据管理制度和公私财产所有权都是具体的社会关系,且是为犯罪行为所直接侵害或威胁的。而我国刑法理论正是根据犯罪行为直接侵犯的具体社会关系的多寡,把犯罪客体分为简单客体、双重客体与多重客体。3票据诈骗罪侵犯了两种具体的社会关系,因此其客体为双重客体,即票据管理制度和公私财产所有权。其次,从票据诈骗罪与普通诈骗罪的区别来看,票据诈骗罪也应为双重客体。普通诈骗罪的客观方面表现为行为人以虚构事实或隐瞒真相的方式骗取数额较大的财物的行为。行为人实施该罪除了侵犯公私财产所有权外,还有可能同时侵害了其他社会关系,但由于该社会关系是不特定的,也即不具体,因而也就不能成为普通诈骗罪的直接客体。票据诈骗罪的客观方面表现为行为人以使用伪造、变造的票据或作废的票据,假冒他人票据,签发空头票据等方式骗取公私财物的行为。不管行为人采取何种方式行骗,都离不开票据这种特定形式,归根结底都是在利用票据的信用工具作用。因而只要这种行为一实施,就必然对正常的票据管理关系造成破坏。这种对票据管理制度的侵害是特定的、具体的,因而票据管理制度也必然成为票据诈骗的犯罪客体之一。2.票据诈骗罪的主要客体为票据管理制度。票据诈骗罪的主要客体为票据管理制度,同样是由我国刑法理论和刑法的具体规定得出来的。我国刑法理论认为,主要客体是指某一犯罪行为所侵犯的刑法重点予以保护的社会关系。主要客体决定某一犯罪行为的社会危害性质,从而也决定该种犯罪在刑法分则中的归属。次要客体则是指某一犯罪行为所侵犯的刑法附带保护的社会关系。在我国新刑法典中,票据诈骗罪归属于破坏社会主义市场经济秩序罪一章金融诈骗罪一节。显然,在票据诈骗罪中,刑法重点予以保护的社会关系乃是被犯罪行为侵犯的正常的社会主义市场经济秩序,具体说来,是金融秩序中的票据管理秩序。而犯罪行为所侵犯的刑法重点予以保护的社会关系正是犯罪的主要客体。所以,票据管理秩序为票据诈骗罪的主要客体。另外,《决定》的立法目的在于打击破坏金融秩序的犯罪,维护正常的金融管理秩序。票据诈骗在《决定》出台前属于普通诈骗行为的一种,应定普通诈骗罪,但《决定》将其独立成罪,其立法重点显然在于保护正常的票据管理制度。这也说明票据诈骗罪的主要客体为票据管理制度。综上所述,票据诈骗罪的犯罪客体为双重客体,其中,票据管理制度为主要客体,公私财产所有权为次要客体。票据管理制度是我国金融管理制度和市场经济秩序的重要组成部分,对于我国市场经济建设起着重要的推动作用。票据诈骗犯罪行为正是对票据管理制度的直接破坏,极大地损害了票据的社会信用基础,妨碍了票据的正常流通和使用,同时也侵害了公私财产所有权,因而具有很大的社会危害性。我国的票据管理制度刚刚形成,人们对票据结算的方式还不很熟悉,对票据的信用状况、流通、使用规则等正处于认识、了解的阶段。这种情况下,票据诈骗犯罪的社会危害性更加巨大,因而需要运用刑罚武器加以制裁,以保障我国正在日益健全完善的票据管理制度。关于票据诈骗罪侵犯的对象,刑法理论界有人主张与一般诈骗罪是一样的,即一般的公私财物。也有人主张“在票据犯罪中,作为犯罪对象,既有真实的票据,也有虚假的票据”。4我们认为票据诈骗罪侵犯的对象应当是票据。因为,第一,无论是使用伪造、变造、作废的票据,冒用他人票据,还是签发空头票据,其前提必须是伪造、变造或冒用一个真实的票据,那么它直接作用的对象是票据,公私财物是附着在票据上的权利内容,犯罪行为并非直接作用在公私财物上。第二,如果把票据分为真实票据和虚假票据,那么虚假票据也不能成为犯罪对象。行为人伪造、变造一个虚假票据进行诈骗犯罪,这个虚假票据只能成为犯罪工具。另外,我国刑法典中把票据诈骗罪从一般诈骗罪中分离出来单独规定,也是考虑到其不同之处,而所侵犯的对象不同就是一个重要的区别。票据诈骗罪侵犯的对象除了汇票、本票和支票外,以下票据能否成为本罪的侵犯对象,值得研究:1.外国银行的票据能否成为我国票据诈骗罪的侵犯对象。我国票据诈骗罪中的“票据”是否包括外国银行的票据,刑法没有明确规定,值得研究。例如,1999年9月,美国一家公司在境外伪造了一份巨额贷款协议,并且以此为凭证,伪造了9张总额为1亿美元的本票和10张总额为6千万美元的息票,并在票据背面打印了“中国某银行保证,此票据到期时,可以到美国某银行某公司账户内支付金额款项”的保兑条款。然后,携带此本票和息票来到境内某市,寻找有关部门洽谈投资项目,骗到一纸批文,就到该市银行办理外汇托收。后来,一次就骗走我国某银行的外汇2千万美元。这种行为侵犯了我国金融管理秩序和公私财产所有权,应该受到我国刑法的处罚。当然,如果伪造外国票据,不破坏我国金融秩序的,我国刑法不宜追究。2.支票卡问题。我国目前还没有发行支票卡,但在欧洲,支票卡是一种通行的非现金支付手段,我国进人WTO后,这一问题在我国出现的机会就会越来越多,所以值得研究。关于支票卡的性质,是属于信用卡还是属于票据,是存在争议的。第一种观点认为,支票卡是凭信用卡签发支票的信用卡;5第二种观点认为,支票卡具有支票性质,是一种支票。6我们同意后者。支票卡其实质是以卡的形式表现的支票,持卡人获得卡的前提是在银行必须有账户,账户内必须有资金,支票卡有使用期限和最高金额,凭卡签发支票,只不过签发方式是通过银行自动结算系统进行而已。所以,如果利用支票卡进行诈骗,就应该按照票据诈骗罪定罪量刑。二、关于票据欺诈票据诈骗罪的客观方面是指使用伪造、变造、作废的票据,冒用他人票据,签发空头支据或者与其预留印鉴不符的支票,签发无资金保证的票据或在出票时作虚假记载,进行票据诈骗活动,数额较大的行为。具体包括以下几种行为方式:1.使用伪造票据诈骗。所谓伪造票据是指行为人仿照真实票据的形式、图案、颜色、格式,通过印刷、复印、拓印、绘制等方法,非法制作票据的行为或行为人假冒他人的名义在票据上进行一定票据行为的行为。可见,伪造的票据,一是伪造已格式化的空白票据;二是利用银行真实的格式化了的票据,在其票据载明的文义、事项上进行伪造行为。行为人仅仅伪造空白票据是不能进行诈骗的,他们还必须在其伪造的空白票据上进行虚假的票据行为。两种伪造手段之间并不是截然分离的,更多的时候是先后一次进行。票据的伪造,又分为票据本身的票据伪造和票据上签章的票据伪造。票据本身的票据伪造,是指假冒他人的名义为出票人而为原始创设票据的行为,也称为出票的伪造;票据上签章的票据伪造是指假冒他人的名义为出票以外的票据行为,是广义的票据伪造,如背书、承兑或保证的伪造。票据上签章的伪造是对已经存在的票据实施伪造签章的行为,其票据仍然是真正的票据。票据本身的伪造除了伪造签章外,还伪造票据的其他事项。伪造票据是票据欺诈中数量较多,危害极大的一种。其标的主要是票款、票据收款人的货物或样品以及银行的资金融通。所利用的主要是收款人坚信银行信用优于商业信用的心理,急于扩大销售的心理,企业对票据缺乏了解等情况。2.使用变造票据诈骗。变造票据是指在有效票据上,非法变更票据上签章以外的记载事项的行为。票据变造的前提是该票据在变造前须为形式上的有效票据,而在变造后仍须为形式上有效的票据。票据变造的具体方式是行为人在真实的票据基础之上,或者以真实票据为基本材料,通过剪接、挖补、起层、覆盖、涂改等方法,对票据内容加以改变,使票据的权利义务关系发生变化。作为票据欺诈的一种形式,变造票据最常见的是非法涂改票据上的金额。变造的票据和伪造票据通常都称之为虚假票据。但具体制作这两种假票是有区别的。首先,伪造票据是非法的原始创设票据的行为,而变造票据是没有合法变更票据文义权限的人非法更改票据文义的行为。其次,两种行为对进入该票据关系的其他合法关系人所造成的危害不同。因为依照票据行为独立性原则,当同一票据上有数个票据行为时,伪造票据上的其他真实签名人,不论签名于票据的伪造之前或之后,均应对自己所为票据行为负责。而变造票据则不同,根据我国《票据法》第14条第三款规定:“票据上其他记载事项被变造的,在变造之前签章的人,对原记载事项负责,在变造之后签章的人,对变造之后的记载事项负责;不能辨别是在票据变造之前或者之后签章的,视同在变造之前签章。”3.使用作废票据诈骗。这里所说的“作废”票据是广义的作废票据。它既包括票据法中规定的过期票据,也包括无效的以及被依法宣布作废的票据。对无效票据,票据法规定为这样几类:(1)票据金额,以中文大写和数码同时记载,二者不一致的,票据无效。(2)票据金额、日期、收款名称被更改的,票据无效。(3)对于汇票必须记载下列事项;①表明“汇票”字样;②无条件支付的委托;③确定的金额;④付款人名称;⑤收款人名称;⑥出票日期;⑦出票人签章。汇票上缺少前款规定事项之一以上者,票据无效。(4)对于本票,必须记载下列事项:①表明“汇票”字样;②无条件支付的承诺;③确定的金额;④收款人名称;⑤出票日期;⑥出票人签章。本票上缺少前面所列事项之一以上者,票据无效。(5)对于支票必须记载下列事项:①表明“支票”字样;②无条件支付的委托;③确定的金额;④付款人的名称;⑤出票日期;⑥出票人签章。支票上缺少前面所列事项之一者,支票无效。作废的票据还包括银行根据国家规定予以作废的票据和过期票据。《票据法》第十七条规定,票据权利在下列期限内不行使而消灭:(1)持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据期起2年。见票即付的汇票、本票,自出票日起2年;(2)持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月;(3)持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月;(4)持票人对前手的再追索权,自清偿日或被提起公诉之日起3个月。票据的出票日、到期日由票据当事人依法确定。作废的票据,还包括那些经营不善,被宣布破产、倒闭,被吊销执照,取消经营资格或被依法撤销的企业的本应及时依照规定上缴或者销毁,因种种原因而未及时上缴、销毁,被陆续存留在这些企业有关人员手中的票据。这些票据一旦落入诈骗行为人手中,就会被利用来实施诈骗行为。所谓使用作废票据诈骗是指以过期失效作废票据提示取现,充做抵押或其他交易等筹码的票据诈骗行为。例如,1992年,国内好几家银行先后遇到持票人持由蒋孝全签发的巨额支票要求兑现的案件。其中,既有不明真相的善意持票人,也有恶意持票人。现已查明,行骗人是一个广东无业游民及两名港客,声称自己是蒋经国的私生子蒋孝全,为发展祖国经济偷渡来大陆引进资金。所持的支票是3年前早已作废的港基国际银行有限公司支票,企图骗取票款和大陆上其他受害者的钱财。4.冒用他人票据诈骗。所谓冒用他人票据是指行为人擅自以合法持票人的名义,支配、使用、转让自己不具备支配权利的他人的汇票、本票、支票的行为。票据作为一种有价证券,票据和票据权利犹如刀刃与锋利一样不可分离。出票人依法交付票据时,持票人即取得了票据权利。其他人从持票人处接受背书转让票据开始,也可取得票据权利。只要持票人持有的票据是合法的,就自然享有票据权利。当然,基于票据和票据权利的不可分割性,如果票据被他人窃取或通过其他途径取得他人持有的票据,如代为保管或者拾得他人遗失的票据,也存在着冒充合法的持票人享有票据权利的可能。因此,现行《刑法》第194条第一款第三项规定,冒用他人票据,非法享有他人票据权利的行为,应给予刑事处罚。冒用他人票据通常表现为以下几种形式:一是行为人以非法手段获取票据,如以偷盗、骗取、抢夺、胁迫等手段取得票据,或者明知前手是以上述手段取得的票据,而自己又出于恶意取得该票据并使用,进行诈骗活动;二是没有代理权的,或超越代理权的人,以代理人的名义,行使票据权利,诈骗公私财物的行为;三是利用他人委托代为保管的票据,冒充委托人,利用票据进行诈骗;四是捡拾他人票据并使用,骗取公私财物的行为。为了维护持票人的合法权利和票据的信用,我国《票据法》对票据的签发、取得和转让等票据行为作了明确的规定。《票据法》第10条规定,票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用原则,具有真实的交易关系和债权、债务关系。票据的取得,须给付对价,即应当给付票据双方当事人,即出票人和持票人相互商定认可的相对的代价。要有真实的商品买卖或者债权债务关系作为基础。因此,《票据法》第8条规定,因税收、继承、赠予可以依法无偿取得票据的,不受对付对价的限制。但是,所享有的票据权利不得优于其前手的权利。冒用他人的汇票、本票、支票的行为,就是违反了票据法关于票据取得的规定,以他人的名义骗购货物、商品,抵偿债务进行结算牟取非法利益的行为。5.使用空白支票诈骗。所谓使用空白支票诈骗是指虽有出票人授权但超过所授权限,滥用代理权限,填充空白支票进行诈骗的行为。这类诈骗犯罪实际也是一种冒用他人票据进行的犯罪,但现实生活中,这类犯罪比较多,故作为一种专门问题作一论述。现代社会生活中,商业往来日益频繁,交易数额常常较大,如果以现金支付会有诸多不便,通过支票支付这种方式,可以使支付更加安全和方便,支付人不必为携带大量现金而忧心忡忡。但在商业交易,有时支票上应记载的内容和事项事先不能确定,需要等到适当时候才能予以填充。例如,甲授权乙去购买一批货物,并以支票支付。假设此时甲和乙尚不知合适的卖主为谁,也不知道确切的价格,支票就很难事先由甲填写清楚受款人为谁以及票面金额。这样,商业实践中就出现了缺乏某些应记载事项留等日后填充的支票,即所谓空白支票(英美法系称为未完成支票)。关于空白支票是否为有效存在的支票,各国立法规定不同。我国《票据法》规定,可以由出票人授权补记。一些国家和地区的法律也允许当事人欠缺某些应记载事项(如受款人、金额、发票日期)留待日后填充。美国统一商法典规定,未完成支票一旦在授权范围内被完成,即与已完成支票一样,发生同样效力。大陆法系和英美法系的许多国家也都承认空白支票的效力,如日本票据法第10条、英国1882年《票据法》第20条、我国台湾《票据法》第11条等都有类似的规定。但同时对空白支票也加以了若干限制。英国1882年《票据法》第20条规定,支票应当具备所有应记载事项才是流通票据,当出票人将一部分内容欠缺的空白支票交付之后,即享有填充空白支票使之成为完成支票的权利。《美国统一商法典》第3～115表明,出票人有意在出票时欠缺某些应记载事项的支票,直到被完成时才具有效力。一旦在授权范围内完成,其有效性视同已完成的票据。印度学者S·K贾殷和S·C贾殷在其《习惯法》一书中写道:“未完成票据是一种背书空白或部分未完成,或授权这种票据持票人填充这一票据,以便使该票据成为流通票据,可以对任何特定的人付款的一种已签名票据。”由此可见,空白支票以故意欠缺某些应记载事项,授权他人日后填充加以完成为特点。它具有如下性质。(1)空白支票系未完成支票,而不是不完全支票。应将二者予以区别。空白支票所欠缺的应记载事项是发票人有意留下的“空白”,留待他人代为补充填写。因此,空白支票是有意识未完成支票,而不是因疏忽未完成的支票。未授权他人填充欠缺部分内容的支票为不完全支票。(2)空白支票填充权的行使使未完成支票成为完成支票,使其发生支票效力。而不完全支票是无填充权授予的支票,其填充变成对支票的变造。如果无权限的人假借发票人名义签名,则构成对支票的伪造。(3)填充空白支票的行为是出票人约定他人对支票进行填充的代填行为,而不是支票代理行为。空白支票的填充人只是执行发票人的指示,代填人本人不在支票上签名,对票据不负责任。而票据代理则不同,代理人必须在支票上表明委托人为何人的记载、代理意图的存在,由代理人自己的签名。如果代理人在支票上满足了这两点,则代理人不对支票承担责任。由此可见,空白支票成立的法律要件为:(1)支票应记载的事项有一部分欠缺。空白支票外观上欠缺应记载事项,如没有指定受款人、填写金额及发票日期。具备应记载事项是票据成立的重要原因,如有欠缺,除法律另有规定,原属无效。而空白支票具有欠缺应记载事项的外观是其成立的条件之一。(2)发票人授权他人填充所欠缺的应记载事项。如无授权,而填写他人留有空白的支票,视为票据的变造。(3)须经出票人签名或盖章。空白支票虽然是欠缺某些要件的支票,但其必须经出票人签名或盖章,才能在日后被完成时发生支票效力。如果没有出票人的签名、盖章,而是由他人盗走,伪造签名,偷盖印章构成犯罪的,则属于伪造票据诈骗,而非使用空白支票诈骗。(4)须有出票人的正式出票行为。没有正式的出票行为,即使被他人获取并兑现成功,也不能为使用使用空白票据诈骗。如某人做成一张空白支票并在上面签名盖章,没有出票行为,只是将其存入办公桌内备用,如果这时该支票被盗,并兑现成功,应以盗窃罪论处。使用空白支票诈骗,有两种情况,一是违反发票人的意思表示,超越所授权限滥用填充权。二是逾期使用填充权。在司法实践中,常碰到的是前种情况。6.签发远期支票诈骗。所谓远期支票是指在套取银行信用,延长提示付款期限以尚未到来的日期为出票日期的支票。由于对银行来说,支票限于见票即付,所以,签发远期支票的结果之一是,当远期支票的持票人于票载日期前提示支票请求付款时,往往因出票人存款不够付或根本没有存款而遭拒付,实际上变成了空头支票。为此,那些承认远期支票的地区和国家为制止空头支票而规定,支票载出票日期前提示支票请求付款的行为为犯罪,结果反而助长了远期支票的签发。因此,包括我国在内的多数国家都规定只许签发即期支票,不准签发远期支票。承认远期支票,无异于承认以空头支票行骗的行为。7.付款人同持票人恶意串通进行诈骗。银行或者其他金融机构的工作人员,作为付款人与持票人恶意串通,诈骗银行或其他金融机构的资金的情况常有发生。8.签发无可靠资金来源的票据进行诈骗。所谓签发无可靠资金票据是指出票人根本无资金来源,故意签发无资金保证的汇票、本票,骗取资金的行为。行为主体必须是汇票、本票的出票人。根据我国《票据法》的规定:“汇票的出票人必须与付款人具有真实的委托付款关系,并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。”这种有“可靠资金来源”的要求,就是要求出票人签发的汇票、本票必须具有可靠的资金保证。资金保证对票据的出票人来说,在承兑票据时具有票据支付的能力,这是出票人承担票据责任的基础。又由于汇票中有的是远期汇票,远期汇票在出票时并不要求出票人当时具有支付能力,而是要求其保证汇票到期日具有支付能力即可。对于本票,票据法规定,出票人必须具有支付本票金额的可靠资金来源,并保证支付。本票的出票人在持票人提示见票时,必须承担付款的责任。在这里的“资金保证”,既包括有“可靠的资金来源”,又包括出票人从出票时起就具有支付能力。9.虚假记载票据诈骗。所谓虚假记载票据是指汇票、本票的出票人在出票时故意作与法律规定或实际情况不符的虚假记载,如在票据上记载根本不存在的付款地、出票地及出票人签名等骗取财物的行为。因为在这种情况下,票据的各种形式要件均具备,极易造成票据的其他当事人错误认识,信以为真,往往受骗上当,造成财物损失。行为主体也必须是汇票、本票的出票人。根据《票据法》和《银行结算办法》中的有关规定,银行汇票的签发和解付,在全国范围内只限于参加全国联行往来的银行机构,如中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行以及交通银行等。没有在上述可签发银行汇票的银行开户的汇款人需使用银行汇票时,可转交附近可签发银行汇票的银行办理;银行汇票一律记名,可以背书转让;汇票必须记载“汇票”字样,无条件地支付委托、确定的金额、付款人名称、出票日期、出票人签章等。汇票上缺乏以上事项之一或书写不规范,大小写不一致,有涂改、笔误痕迹等都将使票据无效。银行的汇票期为一个月,逾期汇票不予受理。商业汇票的承兑期放得更宽,行为人更容易签发如银行汇票类似的虚假记载的商业汇票实施诈骗行为。银行本票又分定额和不定额两种。银行本票适用于单位、个人在同一范围内的商品交易、劳务供应以及其他款项的结算。根据票据法的有关规定,本票必须记载下列事项:表明“本票”字样;无条件支付承诺、确定的金额、收款人名称、出票日期、出票人签章,并同时规定本票上未记载上述事项之一的,本票无效。对此,行为人故意漏记、少记、错记其中一项都会导致本票无效,以此诈骗公私财物。10.签发空头支票诈骗。这里所说的“空头支票”是指出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人帐户上实有的存款数额的支票。我国票据法规定,使用支票必须要先开立支票帐户,开立帐户必须到银行或者