证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷7)

试卷科目：证券投资顾问考试证券投资顾问业务证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷7)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券投资顾问考试证券投资顾问业务第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.下列客户信息属于定量信息的有（）。Ⅰ雇员福利Ⅱ养老金Ⅲ金钱观Ⅳ理财知识水平A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]2.下面（）不是高资产净值客户。1：小王单笔认购理财产品150万元人民币2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明3：小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明A)小王B)小张C)小赵D)小李[单选题]3.移动平均数可以分为（）三种。Ⅰ.算术移动平均线Ⅱ.几何移动平均线Ⅲ.加权移动平均线Ⅳ.指数平滑移动平均线A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]4.根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。Ⅰ诱导客户进行不必要的证券买卖Ⅱ向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失Ⅲ拒绝接受不符合规定的交易指令Ⅳ接受客户的全权委托A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]5.（）是遗产规划的有效工具。A)人寿保险B)健康保险C)财产保险D)团体保险[单选题]6.反转收益曲线意味着（）。A)短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高B)长短期债券收益率基本相等C)短期债券收益率和长期债券收益率差距较大D)短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低[单选题]7.电视业的崛起，导致了电影业的衰退，这种衰退属于（）。A)绝对衰退B)相对衰退C)偶然衰退D)自然衰退[单选题]8.套利组合，是指满足（）三个条件的证券组合。I该组合中各种证券的权数满足II该组合因素灵敏度系数为零，且即其中，bi表示证券i的因素灵敏度系数III该组合具有正的期望收益率，即：其中，Eri表示证券i的期望收益率IV该组合中各个证券的权数满足A)I、II、IIIB)I、II、IVC)I、III、IVD)II、III、IV[单选题]9.(2016年)如果张某夫妇的年龄在35～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。Ⅰ．保险安排提高寿险保险Ⅱ．核心资产配置中，股票所占比重60％，债券30％，货币10%Ⅲ．信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点Ⅳ．理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．ⅡC)Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]10.证券投资顾问业务的原则不包括（）。A)忠实诚信B)勤勉尽责C)获利保证D)善良管理人注意原则[单选题]11.在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。Ⅰ．营业现金比率Ⅱ．每股营业现金净流量Ⅲ．现金股利保障倍数Ⅳ．全部资产现金回收率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]12.客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。Ⅰ.甲银行贷款的月还款额较大Ⅱ.乙银行贷款的月还款额较大Ⅲ.甲银行贷款的有效年利率较高Ⅳ.乙银行贷款的有效年利率较高A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]13.（）往往出现在行情趋势的末端，而且伴随着大的成交量。A)普通缺口B)突破缺口C)持续性缺口D)消耗性缺口[单选题]14.公司行业地位分析的侧重点是（）。A)对公司所在行业的成长性分析B)对公司在行业中的竞争地位分析C)对公司所在行业的生命周期分析D)对公司所在行业的市场结构分析[单选题]15.关于过度自信对金融市场的影响说法错误的是（）。A)当投资者过度自信时，其资产组合并没有完全分散化，集中的资产组合会降低其期望效用B)过度自信不会损害市场效率C)当投资者过度自信时，市场中的交易量会増大D)过度自信会导致总的信号被过度估计，使得价格偏离其真实价格[单选题]16.某公司去年股东自由现金流量为15000000元，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。A)A：300000000B)B：9375000C)C：187500000D)D：525000000[单选题]17.下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ.要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅱ.依据预算的分类个别分析Ⅲ.如果实在无法降低支出，就要设法增加收入Ⅳ.细目差异的重要性大于总额差异A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]18.在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。Ⅰ.市场均衡时,长期债券不是短期债券的理想替代物Ⅱ.在特定时期内，各种期限债券的即期收益率相同Ⅲ.某一时点的各种期限债券的收益率是不同的Ⅳ.市场预期理论又称为无偏预期理论A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]19.公司通过配股融资后，（）。Ⅰ．公司负债结构发生变化Ⅱ．公司净资产增加Ⅲ．公司权益负债比率下降Ⅳ．公司负债总额发生变化A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]20.《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指?金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。Ⅰ.财务状况Ⅱ.风险承受水平Ⅲ.投资目标Ⅳ.投资期限A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]21.布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。Ⅰ.无风险利率r为常数Ⅱ.沒有交易成本、税收和卖空限制，不存在无风险套利机会Ⅲ.标的资产在期权到期时间之前按期支付股息和红利Ⅳ.标的资产价格波动率为常数Ⅴ.假定标的资产价格遵从混沌理论A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]22.常用的样本统计量有（）。Ⅰ样本方差Ⅱ总体均值Ⅲ样本均值Ⅳ总体比例A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]23.下列关于β系数说法正确的是（）。A)β系数的值越大，其承担的系统风险越小B)β系数是衡量证券系统风险水平的指数C)β系数的值在0～1之间D)β系数是证券总风险大小的度量[单选题]24.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。A)15B)20C)25D)30[单选题]25.以下属于证券分析方法的是（）I技术分析法II基本分析法III量化分析法IV宏观经济分析法A)I、II、IVB)I、III、IVC)II、III、IVD)I、II、III[单选题]26.退休规划的误区有（）。I计划开始太迟II对收入的估计太乐观III投资过于保守IV对费用的估计太乐观A)I、IIB)I、II、IVC)I、II、IIID)I、II、III、IV[单选题]27.（）是公司法人治理结构的基础。A)股权结构B)股东大会制度C)董事会D)独立董事[单选题]28.简单型消极投资策略的优点是（）。A)A：放弃从市场环境变化中获利的可能B)B：适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C)C：交易成本和管理费用最小化D)D：收益的最小化[单选题]29.证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。Ⅰ.公平Ⅱ.诚实信用Ⅲ.勤勉Ⅳ.审慎A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]30.风险承受能力评估依据至少应当包括（）。I客户年龄II财务状况III收益预期IV风险认识以及风险损失承受程度A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)III、IV[单选题]31.有效市场假说是（）证券投资策略的理论依据。A)交易型B)被动型C)积极型D)投资组合保险[单选题]32.下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率Ⅱ.权益净利率=资产净利率/权益乘数Ⅲ.权益净利率=销售净利率*总资产周转次数*权益乘数Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.ⅢC)C：Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅳ[单选题]33.按照策略适用期限的不同，证券投资策略分为（）。Ⅰ主动型策略Ⅱ战略性投资策略Ⅲ战术性投资策略Ⅳ股票投资策略A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]34.(2017年)陈先生购得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年率是6％，则股票的价格为（）元。A)50B)100C)150D)200[单选题]35.预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（）。Ⅰ.他在今年年初购买该公司股票的价格应小于18元Ⅱ.他在今年年初购买该公司股票的价格应大于38元Ⅲ.他在今年年初购买该公司股票的价格应不超过36元Ⅳ.该公司今年年末每股股利为1.8A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅳ[单选题]36.下列证券产品选择的基本原则说法正确的是（）。Ⅰ收益性原则是最核心的原则，一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和Ⅱ保证证券投资的本金不受损失是安全性原则Ⅲ证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币，同时以货币计算的价值不受任何损失Ⅳ用证券投资交易的频率来衡量流动性A)Ⅰ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]37.证券X的期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券（）。A)被低估B)被高估C)定价公平D)价格无法判断[单选题]38.债券按发行主体分类，可以分为（）。A)政府债券、金融债券和公司债券B)零息债券、附息债券和息票累积债券C)实物债券、凭证式债券和记账式债券D)短期债券、中期债券和长期债券[单选题]39.货币政策中介目标选择的标准包括（）。Ⅰ．可测性Ⅱ．可控性Ⅲ．流动性Ⅳ．相关性A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]40.下列不属于行业分析的是（）。A)分析行业的业绩对证券价格的影响B)分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响C)分析行业所属的不同市场类型对证券价格的影响D)分析区域经济因素对证券价格的影响[单选题]41.下列关于债券的特征说法正确的是（）.Ⅰ.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金Ⅱ.安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按其收回投资。Ⅲ.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入。Ⅳ.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]42.孙先生有女儿、儿子、儿媳、孙子，某年儿子出车祸意外身故，孙先生在临终前立了一份遗嘱，把财产都留给女儿。孙先生的儿媳不服，向法院起诉要求继承孙先生财产。此例中涉及到（）。Ⅰ．法定继承Ⅱ．遗嘱继承Ⅲ．代位继承Ⅳ．遗赠A)Ⅰ．ⅡB)Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅱ．ⅢD)Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]43.下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。Ⅰ总额差异的重要性小于细目差异Ⅱ要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅲ依据预算的分类个别分析Ⅳ若差异很大则需要各个项目同时进行改善A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]44.通过对上市公司的资产负债表、利润表和现金流量表的分析，可以发现（）。A)公司各少数股东的权益构成B)公司各股东的权益构成C)公司的少数股东权益D)公司的主营业务收入构成[单选题]45.应用最广泛的信用评分模型有（）。Ⅰ.线性辨别模型Ⅱ.违约概率模型Ⅲ.线性概率模型Ⅳ.Logit模型Ⅴ.Probit模型A)Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]46.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A)A：普通型人寿保险B)B：年金保险C)C：新型人寿保险D)D：医疗保险[单选题]47.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A)-1.5B)-1C)1.5D)0[单选题]48.以下属于金融市场泡沫特征的是（）I乐观的预期II大量?幼稚投资者?的涌入III认知偏差IV庞氏骗局A)II、III、IVB)I、IIIC)III、IVD)I、II、IV[单选题]49.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。A)750B)350C)1000D)1500[单选题]50.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A)预期利率下降时,增加投资组合的持续期B)预期利率上升时,缩短投资组合的持续期C)预期利率下降时,缩短投资组合的持续期D)水平分析的主要形式是利率预期策略[单选题]51.关于现值和终值，下列说法错误的是（）A)随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B)期限越长，利率越高，终值就越大C)货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高D)利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大[单选题]52.下列哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。I证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好II证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求III评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存IV向客户提供适当的投资建议服务A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、IV[单选题]53.收益率曲线的类型不包括（）。A)A：正收益曲线B)B：反转收益曲线C)C：水平收益曲线D)D：垂直收益曲线[单选题]54.投资组合的构建过程是由下述（）步骤组成。Ⅰ界定适合于选择的证券范围Ⅱ求出各个证券和资产类型的潜在回报率的期望值及其承担的风险Ⅲ各种证券的选择和投资组合内各证券权重的确定Ⅳ进行各种技术分析A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]55.下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。Ⅰ.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期Ⅱ.家庭成长期的特征是家庭成员数固定Ⅲ.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰Ⅳ.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步増加A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅤB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]56.股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。Ⅰ.不同股东之间的利益行为趋于一致Ⅱ.牵制大股东违规行为，突出理性行为Ⅲ.有利于建立和完善上市公司管理引导激励和约束机制Ⅳ.使上市公司整体目标趋于一致，长期激励成为战略规划的重要内容A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IVB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ[单选题]57.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）A)对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B)对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C)对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D)对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量[单选题]58.下列哪些选项可能增加家庭的挣资产（）Ⅰ.投资实现资产增值Ⅱ.增加消费Ⅲ.将投资收益进行再投资Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支Ⅴ.分期贷款购买住房A)A：Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)B：Ⅰ.ⅢC)C：Ⅰ.ⅡD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]59.国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（）。Ⅰ操作风险Ⅱ信用风险Ⅲ结算风险Ⅳ市场风险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]60.关于风险偏好的说法，正确的是（）。Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度Ⅱ.反应的是客观上风险的基本态度Ⅲ.影响因素多且复杂Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅳ[单选题]61.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。A)公司管理水平B)产品数量C)市场风险D)公司盈利[单选题]62.最常用的财务报表分析方法不包括（）。A)对公司不同时期的财务报表比较分析B)单个年度的财务比率分析C)与同行业其他公司之间的财务指标比较分析D)所有年度的财务比率分析[单选题]63.下列属于直接税的有（）。Ⅰ.消费税Ⅱ.所得税Ⅲ.财产税Ⅳ.营业税A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]64.每股股利与股票市价的比率称为（）。A)股利支付率B)市净率C)股票获利率D)市盈率[单选题]65.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A)3B)5C)7D)10[单选题]66.以下属于实值期权的有（）。Ⅰ.玉米看涨期货期权,执行价格为3.35美元/蒲式耳，标的期货合约价格为3.5美元/蒲式耳Ⅱ.大豆看跌期货期权，执行价格为6.35美元/蒲式耳，标的期货合约价格为6.5美元/蒲式耳Ⅲ.大豆看涨期货期权，执行价格为6.55美元/蒲式耳，标的期货合约价格为6.5美元/蒲式耳Ⅳ.玉米看跌期货期权，执行价格为3.75美元/蒲式耳，标的期货合约价格为3.6美元/蒲式耳A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]67.高价买进战略成功的条件包括（）。Ⅰ必须具备有良好的展望股类Ⅱ必须是行情看涨时Ⅲ选择公司业绩良好的股类Ⅳ最好是市场波动起伏较大时A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]68.20世纪60年代，美国财务学家（）提出了著名的有效市场假说。A)马柯威茨B)尤金·法玛C)夏普D)艾略特[单选题]69.股票风险的内涵是指（）。A)投资收益的确定性B)投资收益的不确定性C)股票容易变现D)投资损失[单选题]70.某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5%。那么，他现在应存入（）元。A)8000B)9000C)9500D)9800[单选题]71.关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）Ⅰ.MACD由离差值和异同平均数两部分组成Ⅱ.离差值是核心Ⅲ.异同平均数是辅助Ⅳ.正负差也称为离差值A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]72.以下属于遗产规划内容的有（）。Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式Ⅴ.为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]73.在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的?非付现费用?包括下列项目中的（）。Ⅰ．固定资产报废损失Ⅱ．长期待摊费用摊销Ⅲ．无形资产摊销Ⅳ．固定资产折旧A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]74.(2016年)根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。Ⅰ．常规性收入Ⅱ．临时性收入Ⅲ．工资收入Ⅳ．租金收人A)Ⅰ．ⅡB)Ⅱ．ⅢC)Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅳ[单选题]75.客户信息收集的方法（）。Ⅰ.开户资料Ⅱ.调查问卷Ⅲ.电话沟通Ⅳ.面谈沟通A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]76.制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。Ⅰ.证券服务机构Ⅱ.发行人Ⅲ.上市公司Ⅳ.基金管理人Ⅴ.基金托管人A)Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]77.上市公司的质量状况将影响到（）。Ⅰ.证券市场的前景Ⅱ.投资者的收益及投资热情Ⅲ.个股价格及大盘指数变动Ⅳ.证券市场的供给A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]78.股票投资风格分类体系的标准不包括（）。A)公司规模B)股票价格行为C)公司成长性D)股票的风险特征[单选题]79.转嫁的判断标准包括（）。Ⅰ.转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。Ⅱ.转嫁是个客观过程，没有税负的转移过程不能算转嫁。Ⅲ.税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。Ⅳ.转嫁和商品价格是间接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]80.以下指标中，属于对公司的长期偿债能力进行分析的有（）。Ⅰ．总资产周转率Ⅱ．净资产收益率Ⅲ．资产负债率Ⅳ．产权比率A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]81.作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。Ⅰ.帮助量化?肥尾?风险和重估模型假设Ⅱ.降低商业银行面临的风险水平Ⅲ.提高商业银行对其自身风险特征的理解Ⅳ.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力Ⅴ.模拟商业银行日常业务经营A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]82.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A)尽量对比较确定的支出项目进行预测B)不顾一切的追求最大利益C)尽量对比较确定的收入项目进行预测D)关注支出现金流入的时间点[单选题]83.(2017年)李小姐在未来3年内，每年年初将获得2000元，若年利率为6％，则该笔年金的终值为（）元。A)6749．23B)6856．25C)6883．42D)6920．59[单选题]84.财务分析包括公司主要的（）。Ⅰ.财务报表分析Ⅱ.公司财务比率分析Ⅲ.会计报表附注分析Ⅳ.财务状况综合分析A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]85.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A)A：责令改正B)B：监管谈话C)C：承担赔偿责任D)D：出具警示函[单选题]86.(2016年)股票类证券产品的基本特征不包括（）。Ⅰ．收益性Ⅱ．偿还性Ⅲ．风险性Ⅳ．安全性A)Ⅰ．ⅣB)Ⅰ．ⅢC)Ⅱ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ[单选题]87.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A)640B)650C)670D)680[单选题]88.根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。Ⅰ.移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌Ⅱ.移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线Ⅲ.股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移动平均线又开始下跌Ⅳ.股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍持续下降A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]89.关于可行域说法正确的有（）。Ⅰ可行域可能是平面上的一条线Ⅱ可行域可能是平面上一个区域Ⅲ可行域就是有效边界Ⅳ可行域是由有效组合构成的A)Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]90.在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（）方式向客户提供投资建议服务。Ⅰ.面对面交流Ⅱ.电话Ⅲ.短信Ⅳ.电子邮件Ⅴ.写信A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]91.以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（）。A)常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多-空组合策略和投资组合保险策略B)战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同C)战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略D)战略性投资策略不会在短期内轻易变动[单选题]92.技术分析的类别主要包括（）。Ⅰ．指标类Ⅱ．切线类Ⅲ．K线类Ⅳ．波浪类A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅰ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]93.有效证券组合的特征包括（）。Ⅰ.在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其风险收益率是最高的Ⅱ.在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其期望收益率是最高的Ⅲ.在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最大的Ⅳ.在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最小的A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]94.紧急预备金的储存形式有（）。Ⅰ.活期存款Ⅱ.短期定期存款Ⅲ.货币市场基金Ⅳ.长期定期存款Ⅴ.利用贷款额度A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]95.下列关于成本（P）之差，说法完全正确的是（）。III式中：P是在t=0时购买股票的成本III若NPV0，则所有预期的现金流入的现值之和大于投资成本，股票被低估价格，可购买这种股票A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)I、III、IVD)II、III、IV[单选题]96.下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。A)资产负债表的记账法遵循会计恒等式?资产=负债+所有者权益?B)资产负债表可以反映客户的动态财务特征C)资产和负债的结构是报表分析的重点D)当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险[单选题]97.下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（）。Ⅰ．已退休客户，应该建议其投资保守型产品Ⅱ．年龄与投资风险承受能力完全无关Ⅲ．理财目标的弹性越大，越无法承担高风险Ⅳ．资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]98.通过对财务报表进行分析，投资者可以（）。Ⅰ准确预测公司股票价格Ⅱ评价公司风险Ⅲ得到反映公司发展趋势方面的信息Ⅳ计算投资收益率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]99.经常性收益使投资者（）。Ⅰ.本金获得保障Ⅱ.财富得到积累Ⅲ.定期获得经常性收益Ⅳ.风险低A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ[单选题]100.技术分析方法的类别有（）。I.波浪类II.K线类Ⅲ.形态类Ⅳ.切线类V.指标类A)I、II、IIIB)II、III、IV、VC)II、III、VD)I、II、III、IV、V[单选题]101.证券市场供给的决定因素包括（）。Ⅰ宏观经济环境Ⅱ发行上市制度Ⅲ市场设立制度Ⅳ市场准入制度A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]102.（）即选择指数成分股中市值最大的部分股票，按照其在股价指数所占比购买，将剩余资金平均分配在剩下的成分股中。A)市值法B)指数近似法C)加强指数法D)分层法[单选题]103.衡量一条支撑／压力线被突破的有效性标准包括（）。Ⅰ、支撑/压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近Ⅱ、突破的幅度是否大Ⅲ、成交量是否足够大Ⅳ、停留时间是否长A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]104.关于每股净资产指标，下列说法正确的有（）。Ⅰ．该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益Ⅱ．该指标反映净资产的变现价值Ⅲ．该指标反映净资产的产出能力Ⅳ．该指标在理论上提供了股票的最低价值A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]105.影响上市公司数量的因素不包括（）A)宏观经济环境B)制度因素C)市场因素D)政策因素[单选题]106.按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股权类产品的衍生工具Ⅲ.货币衍生工具Ⅳ.利率衍生工具A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]107.风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺Ⅳ.投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]108.根据生命周期理论，假设某人的实际财富为10万元，劳动收入为20万元，其财富的边际消费倾向为0.2,劳动收入的边际消费倾向为0.5,则其消费支出为（）万元。A)15B)12C)10D)20[单选题]109.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%，则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。A)32,34B)32.4,32.45C)30,32.45D)32.4,34.8[单选题]110.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A)确定性效应B)反射效应C)孤立效应D)框定效应[单选题]111.(2016年)最传统的对冲策略是套利策略，有（）。Ⅰ．转债套利Ⅱ．股指期货期现套利Ⅲ．跨期套利Ⅳ．ETF套利A)Ⅰ．ⅢB)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．ⅣD)Ⅰ．Ⅳ[单选题]112.在计算速动比率时需要排除存货的影响，这样做最主要的原因在于流动资产中（）。A)存货的价格变动较大B)存货的质量难以保障C)存货的变现能力最差D)存货的数量不易确定[单选题]113.依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（）。A)金融债券B)商业银行次级债券C)混合资本债券D)公司债券[单选题]114.某投资者在3月份以300点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看涨期权，同时，他又以500点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（）。Ⅰ．若恒指为13000点，该投资者取得最大收益，为800点Ⅱ．若恒指为13800点，该投资者处于盈亏平衡点Ⅲ．若恒指为12200点，该投资者处于盈亏平衡点Ⅳ．该投资者损失最大为12200点A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]115.评价企业收益质量的财务指标是（）。A)长期负债与营运资金比率B)现金满足投资比率C)营运指数D)每股营业现金净流量[单选题]116.永续年金是一组在无限期内金额_________、方向_________、时间间隔_________的现金流。（）A)相等；不同；相同B)相等；相同；相同C)相等；相同；不同D)不等；相同；相同[单选题]117.所有者权益变动表中，属于?利润分配?科目项上内容的是（）。A)资本公积转增资本（或股本）B)一般风险准备弥补亏损C)提取一般风险准备D)所有者投入资本[单选题]118.在制定保险规划前应考虑的因素包括（）。I风险性II适应性III客户经济支付能力IV选择性A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、IV[单选题]119.按照马柯威茨的描述，下面的资产组合中哪个不会落在有效边界上？（）A)只有资产组合W不会落在有效边界上B)只有资产组合X不会落在有效边界上C)只有资产组合Y不会落在有效边界上D)只有资产组合Z不会落在有效边界上[单选题]120.下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。Ⅰ.上升阶段的八个过程，也称为8浪过程Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪称为?上升主浪?Ⅲ.1到5浪走完之后，继续上涨1浪Ⅳ.第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的?调整浪?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]121.税收规划的目标有()。Ⅰ减轻税收负担Ⅱ实现涉税零风险Ⅲ获取资金时间价值Ⅳ提高自身经济利益A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]122.证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（）。Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险Ⅳ可以视情况省略风险A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]123.某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（）。A)1．71B)1．50C)2．85D)0．85[单选题]124.行业分析的主要任务包括（）。Ⅰ预测行业的未来发展趋势，判断行业投资价值Ⅱ分析影响行业发展的各种因素及其影响力度Ⅲ解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位Ⅳ揭示行业投资风险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]125.我国目前上市公司分红派息的主要形式有（）。Ⅰ．现金股利Ⅱ．股票股利Ⅲ．配股Ⅳ．权证A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]126.(2016年)下列监测信用风险指标的计算方法，正确的是（）。A)Ⅰ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]127.经济周期的变动中，利率和成本的降低以及政府支出增加对行业轮动影响的说法正确的是（）。Ⅰ利率和成本降低，刺激可选消费复苏，并沿产业链向下Ⅱ利率降低和货币供应宽松，大宗商品价格迎来第一次反弹Ⅲ政府支出增加，导致基建和新技术兴起，并且沿产业链传导Ⅳ出口增加会促进经济的快速复苏，并且沿着产业链带动经济全面发展A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]128.股票本身没有价值，但股票是一种代表（）的有价证券。A)转让权B)资金权C)债权D)财产权[单选题]129.下列属于证券投资顾问禁止行为的有（）。I向客户提示潜在的投资风险II对服务能力和过往业绩逬行虛假、不实、误导性的营销宣传III向他人泄露客户的投资决策计划信息IV以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用A)I、IIIB)II、IVC)II、III、IVD)I、II、III、IV[单选题]130.证券投资技术分析主要技术指标包括（）。Ⅰ趋势型指标Ⅱ超买超卖型指标Ⅲ人气型指标Ⅳ大势型指标A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]131.面对损失,人们表现为（）。A)A：风险厌恶B)B：风险寻求C)C：冒险D)D：避险[单选题]132.行业分析中基本分析的内容包括（）。Ⅰ.公司行业地位分析Ⅱ.公司经济区位分析Ⅲ.公司产品竞争能力分析Ⅳ.公司经营能力分析A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]133.在货币政策传导中，货币政策的操作目标（）。A)介于货币政策中介目标与最终目标之间B)是货币政策实施的远期操作目标C)是货币政策工具操作的远期目标D)介于货币政策工具与中介目标之间[单选题]134.下列情况回归方程中可能存在多重共线性的有（）。Ⅰ.模型中所使用的自变量之间相关Ⅱ.参数最小二乘估计值的符号和大小不符合经济理论或实际情况Ⅲ.増加或减少解释变量后参数估计值变化明显Ⅳ.R2值较大，但是回归系数在统计上几乎均不显著A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]135.（）在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。A)积极型股票投资策略B)指数法C)加强指数法D)加强的积极型股票投资策略[单选题]136.投资规划中，进行资产配置的目标是（）。A)风险最小化B)收益最大化C)风险和收益的平衡D)效用最大化[单选题]137.比率分析法是以同一期财务报表上若干重要项目的相关数据相互比较，求出比率，用以分析和评价公司的经营活动以及公司目前和历史状况的一种方法，是财务分析最基本的工具，主要包括（）。Ⅰ获利能力比率Ⅱ偿债能力比率Ⅲ成长能力比率Ⅳ周转能力比率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]138.家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。Ⅰ.贷款还款Ⅱ.子女教育金Ⅲ.遗属生活等保障项目Ⅳ.养老、应急基金Ⅴ.丧葬费用等保障项目A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)C：Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅳ.Ⅴ[单选题]139.以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。Ⅰ.资产负债率=总负债/总资产Ⅱ.自用性负债比率=自用性负债/总负债Ⅲ.投资性负债比降=投资性负债/总负债Ⅳ.消费负债比降=消费性负债/总负债Ⅴ.融资比率=投资性资产/总负债A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]140.人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。Ⅰ.普通意外伤害险Ⅱ.特殊意外伤害险Ⅲ.普通型人寿保险Ⅳ.特定意外伤害险A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]141.关于有形资产净值债务率，下列说法中不正确的有（）。A)有形资产净值债务率能反映债权人投资受到股东权益的保障程度B)有形资产净值债务率是负债总额与有形资产净值的百分比C)有形资产值是股东具有所有权的有形资产的净值D)对于债权人而言，有形资产净值债务率越高越好[单选题]142.(2017年)根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。Ⅰ后享受型Ⅱ先享受型Ⅲ购房型Ⅳ以子女为中心型A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]143.公司的盈利能力指标包括（）。Ⅰ.营业净利润Ⅱ.营业毛利润Ⅲ.资产净利润Ⅳ.净资产收益率A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]144.假设某证券最近10周收盘价分别为22、21、22、24、26、27、25、24、26、25，那么本周的RSI(9)等于（）。A)45B)50C)61.54D)56[单选题]145.下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。Ⅰ.支撑线和压力线可能相互转化Ⅱ.一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线Ⅲ.一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线Ⅳ.支撑线和压力线是不能改变的A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]146.技术分析方法常见的切线有（）。Ⅰ.趋势线Ⅱ.轨道线Ⅲ.黄金分创线Ⅳ.甘氏线和角度线A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]147.下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。Ⅰ．包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面Ⅱ．短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性Ⅲ．长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力Ⅳ．从长期来看，短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ[单选题]148.关于个人现金流量表具体内容说法正确的有（）。I包括主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况II包括负债分类、额度及其与总负债的占比情况III包括资产分类、额度及其与总资产的占比情况IV包括主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况A)I、II、IVB)I、IIIC)I、IVD)II、III[单选题]149.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A)33339B)43333C)58489D)44386[单选题]150.根据杜邦分析体系，在其他条件不变的前提下，下列做法中能提高公司的净资产收益率的是（）。I提高营业利润率Ⅱ提高总资产周转率Ⅲ增加股东权益Ⅳ增加负债总额A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ[单选题]151.影响货币时间价值的主要因素包括（）。Ⅰ单利或复利Ⅱ通货膨胀率Ⅲ收益率Ⅳ投资风险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]152.基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（）。A)股票选择决策的超额报酬B)择时决策的超额报酬C)行业轮动决策的超额报酬D)资产配置决策的超额报酬[单选题]153.某公司某年现金流量表显示其经营活动产生的现金净流量为4000000元，投资活动产生的现金净流量为4000000元，筹资活动产生的现金净流量为6000000元，公司当年长期负债为10000000元，流动负债4000000元，公司该年度的现金债务总额比为（）。A)0．29B)1．0C)0．67D)0．43[单选题]154.现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于（）。A)满足日常的、周期性支出的需求B)满足应急资金的需求C)满足目前消费的需求D)满足财富积累与投资获利的需求[单选题]155.能够说明?股票具有有价证券的特征?的有（）。Ⅰ虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权Ⅱ股票与它代表的财产权可分开作价Ⅲ股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体Ⅳ股票存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]156.投资顾问业务的客户回访应（）Ⅰ.另设回访机制Ⅱ.全面回访Ⅲ.回访留痕或参照Ⅳ.随机抽样回访A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]157.从实践经验来看，人们通常用公司股票的（）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。A)市场价值B)账面价值C)历史价值D)公允价值[单选题]158.证券X期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券（）。A)被低估B)被高估C)定价公平D)价格无法判断[单选题]159.(2017年)通常，判断股票的流动性强弱主要分析（）。Ⅰ市场深度Ⅱ市场宽度Ⅲ报价紧密度Ⅳ股票的价格弹性或者恢复能力A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]160.?当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见?可以来解释（）这个行为金融概念。A)框定偏差B)心理账户C)证实偏差D)过度自信[单选题]161.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。A)证券交易B)证券分析师C)证券投资咨询D)风险管理顾问[单选题]162.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。Ⅰ.人员数量Ⅱ.业务能力Ⅲ.合规管理Ⅳ.风险控制A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]163.可行域满足的一个共同特点是：左边界必然（）。A)呈数条平行的曲线B)向里凹C)连接点向里凹的若干曲线段D)向外凸或呈线性[单选题]164.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A)有效组合规则B)共同偏好规则C)风险厌恶规则D)有效投资组合规则[单选题]165.关于股票的永久性，下列说法错误的是（）。A)股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B)永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C)股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D)对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本[单选题]166.行业轮动的特征包括（）。I行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上II行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响III行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同IV行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式A)III、IVB)I、II、III、IVC)II、III、IVD)I、II、IV[单选题]167.下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是（）。A)利息保障倍数B)速动比率C)有形资产净值债务率D)资产负债率[单选题]168.股票的基本要素有（）。Ⅰ发行主体Ⅱ股份Ⅲ持有人Ⅳ面值A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]169.支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，很大程度是由于（）。A)机构主力斗争的结果B)支撑线和压力线的内在抵抗作用C)投资者心理因素的原因D)证券市场的内在运行规律[单选题]170.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。A)《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》B)《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》C)《上市公司股权分置改革管理办法》D)《上市公司股权分置改革保荐工作指引》[单选题]171.(2017年)若名义年利率为8％，按季度计算复利，则有效年利率为（）。A)8．00％B)8．04％C)8．14％D)8．24％[单选题]172.用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（）。Ⅰ应与市场预期收益率相同Ⅱ可被用作资产估值Ⅲ可被视为必要收益率Ⅳ与无风险利率无关A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]173.在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是（）。A)了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平B)考虑通货膨胀的影响C)必须参考当地社会的平均水平D)预测支出的根本目的是为了提高生活质量[单选题]174.金融期货主要包括（）。Ⅰ货币期货Ⅱ利率期货Ⅲ股票期货Ⅳ股票指数期货A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]175.行业分析方法包括（）。Ⅰ历史资料研究法Ⅱ调查研究法Ⅲ归纳与演绎法Ⅳ比较分析法A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]176.证券服务机构为证券的（）等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件。应当勤勉尽责.对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。Ⅰ.发行Ⅱ.上市Ⅲ.流通Ⅳ.交易A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]177.根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。Ⅰ.RSI在较高或较低的位置形成头肩型和多重底，是采取行动的信号，离50越远，结论越可靠Ⅱ.RSI处于高位，并形成一峰比一峰低的两个峰，而此时股价对应的是一峰比一峰高，为底背离Ⅲ.项背离是比较强烈的卖出信号Ⅳ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.[单选题]178.(2017年)从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。A)后享受型B)先享受型C)购房型D)以子女为中心型[单选题]179.（）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。A)紧的B)松的C)中性D)弹性[单选题]180.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列属于定量信息的有（）。Ⅰ收入与支出Ⅱ资产和负债Ⅲ养老金计划Ⅳ投资偏好Ⅴ现有投资情况A)Ⅱ、ⅣB)Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ[单选题]181.下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A)家居装修支出预算B)赡养支出预算C)保费支出预算D)家政服务[单选题]182.下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）Ⅰ.期货交割标的物的品质相同或相近Ⅱ.期货交割标的物的品质不同Ⅲ.期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性Ⅳ.进出口政策宽松A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]183.(2016年)大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（）。Ⅰ．一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程Ⅱ．资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观态度的驱使，属于以价值为导向的调整过程Ⅲ．资产配置规则能够客观地揣度出哪一种资产类别以及失去市场的注意力，并引导投资者进入了不受人关注的过程Ⅳ．资产配置一般遵循回归均衡的原则A)Ⅰ．ⅣB)Ⅰ．ⅡC)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]184.下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。Ⅰ盘整阶段Ⅱ上升趋势的中途休整阶段Ⅲ局部反弹阶段Ⅳ局部回落阶段A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]185.一般而言，当（）时，股价形态不构成反转形态。A)股价形成头肩底后突破颈线位并上涨一定形态高度B)股价完成旗形形态C)股价形成双重顶后突破颈线位并下降一定形态高度D)股价形成双重底后突破颈线位并上涨一定形态高度[单选题]186.下列关于客户风险的偏好说法正确的是（）。I非常注重资金安全，极力回避风险的客户属于风险中立型II对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型III期望获得较高收益，但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型IV对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型A)I、IIIB)I、III、IVC)II、IVD)I、II、IV[单选题]187.证券投资基本分析的两种方法为（）。Ⅰ.K线分析法Ⅱ.由上而下分析法Ⅲ.由下而上分析法Ⅳ.技术分析法A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]188.对于城市白领中的?月光族?来说，最需要进行的是（）。A)保险规划B)税收规C)消费支出规划D)投资规划[单选题]189.金融债券的发行主体是（）。I银行II上市公司III非银行的金融机构IV中央政府A)I、IIB)III、IVC)I、IIID)II、IV[单选题]190.金融债券的发行主体是（）。Ⅰ．银行Ⅱ．上市公司Ⅲ．非银行的金融机构Ⅳ．中央政府A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]191.指数化投资策略是（）的代表。A)A：战术性投资策略B)B：战略性投资策略C)C：被动型投资策略D)D：主动型投资策略[单选题]192.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A)A：中国证劵业协会B)B：中国证监会C)C：国务院D)D：期货业协会[单选题]193.财务费用预测包括（）。Ⅰ．新增长期贷款Ⅱ．新增短期贷款Ⅲ．主营业务利润占税前利润的百分比Ⅳ．非经常项目及其他利润占税前利润的比例A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]194.下列关于预期效用理论说法正确的有（）。Ⅰ.预期效用理论又称期望效用函数理论Ⅱ.预期效用理论建立在在公理化假设的基础上Ⅲ.预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架Ⅳ.预期效用理论的优点在于理性人假设Ⅴ.预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些?悖论?的挑战A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]195.下列有关RSI的描述，正确的有（）。Ⅰ其参数为天数，一般有5日、9日、14日等Ⅱ短期RSIA)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]196.下列属于健康保险的有（）。Ⅰ.疾病保险Ⅱ.医疗保险Ⅲ.长期护理保险Ⅳ.特定意外伤害保险A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]197.下列关于统计推断的假设检验，说法正确的有（）。Ⅰ根据实际问题的要求提出一个论断，称为统计假设，记为HⅡ根据样本的有关信息，对H的真伪进行判断Ⅲ可作出拒绝H，或接受H的决策Ⅳ假设检验的基本思想是概率性质的反证法Ⅴ概率性质的反证法的根据是小概率事件原理A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ[单选题]198.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A)总额差异的重要性小于细目差异B)要定出追踪的差异金额或比率门槛C)刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D)若实在无法降低支出，需设法增加收入[单选题]199.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A)总负债一般不应超过净资产B)债务支出与家庭收入的合理比例是0.6C)当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善D)还贷款的期限不要超过退休的年龄[单选题]200.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。A)光头阳线B)光头阴线C)光脚阳线D)光脚阴线[单选题]201.某人患有先天性心脏病，于2009年3月1日投保了重大疾病险，保单当日成立，下列说法正确的是（）。Ⅰ投保时，该人故意隐瞒先天性心脏病的事实，2011年5月1日保险公司发现了该事实，2013年6月1日有权依法解除合同Ⅱ投保时，该人因重大过失未告知保险公司患有先天性心脏病，2009年5月，保险公司得知其患有先天性心脏病，2009年8月份，保险公司可以依法解除合同Ⅲ投保时，该人未如实告知公司患有先天性心脏病，但在合同订立时，公司已知道该情况，依然与其订立了保险合同，则保险公司此后不得再以此为由解除保险合同Ⅳ投保时，该人故意隐瞒先天性心脏病的事实，2010年3月1日保险公司发现了该事实，正准备与其解除合同，2010年3月2号，通过体检其检查出患有某重大疾病，该重大疾病在保险合同约定的保险责任范围，保险公司不承担给付保险金A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]202.下列属于现金预算编制程序的有（）。Ⅰ.设定长期理财规划目标Ⅱ.预测年度收入Ⅲ.整理现金数据Ⅳ.算出年度支出预算目标Ⅴ.对预算进行控制与差异分析A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]203.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。A)A：中国证监会B)B：中国证监会派出机构C)C：中国证券业协会D)D：证券交易所[单选题]204.关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（）。A)说明客户现金流入流出的原因B)反映客户偿债能力C)反映客户资产的流动性水平D)反映理财活动对财务状况的影响[单选题]205.葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。Ⅰ.股价突然暴涨且远离平均线Ⅱ.平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线Ⅲ.殷价走在平均线之下，且朝着平均线方向上升，但未突破平均线又开始下跌Ⅳ.股价向上突破平均线.但立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降Ⅴ.股价跌破平均线，并连续暴跌，远离平均线A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]206.预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。Ⅰ.优势性Ⅱ.恒定性Ⅲ.传递性Ⅳ.对称性A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]207.在其他情况不变时，中央银行（），会导致货币供应量减少。Ⅰ.提高法定存款准备金率Ⅱ.放宽再贴现的条件Ⅲ.买入有价证券Ⅳ.减少外汇储备Ⅴ.增加黄金储备A)A：Ⅰ.ⅣB)B：Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅤD)D：Ⅲ.Ⅴ[单选题]208.在消费管理中，应注意理财从（）开始。A)保险B)储蓄C)教育规划D)投资[单选题]209.对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）Ⅰ.成熟期之前，企业数量及资本量的进入量大于退出量Ⅱ.成熟期，企业表现为均衡Ⅲ.衰退期，表现为退出量超过进入量，行业规模萎缩，企业转产、倒闭时常发生Ⅳ.成长期，企业表现为均衡A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]210.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A)1个月B)2个月C)3个月D)6个月[单选题]211.技术分析的理论基础是（）。A)道氏理论B)切线理论C)波浪理论D)K线理论[单选题]212.下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。Ⅰ两者都可独立存在并起作用Ⅱ股价对两者的突破都可认为是趋势反转的信号Ⅲ两者是相互合作的一对，但趋势线比轨道线重要Ⅳ先有趋势线，后有轨道线A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]213.(2016年)在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。A)幼稚期B)成长期C)成熟期D)衰退期[单选题]214.下列属于跨期套利的有（）。Ⅰ.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时买入A期货交月所9月菜籽油期货合约Ⅱ.卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交月所5月锌期货合约Ⅲ.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约Ⅳ.买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同是卖出A期货交易所9月豆粕期货合约A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]215.依据?价值链（ValueChain）?理论，企业的产业价值链包括（）。Ⅰ．管理Ⅱ．设计Ⅲ．销售Ⅳ．交货A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]216.张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（）。A)家庭形成期B)家庭成长期C)家庭成熟期D)家庭衰老期[单选题]217.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（）。A)金融期权B)金融期货C)金融互换D)结构化金融衍生工具[单选题]218.下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。Ⅰ随着行业兴衰，行业的市场容量有一个?小一大一小?的过程，行业的资产总规模也经历?小一大-萎缩?的过程Ⅱ利润率水平是行业兴衰程度的一个综合反映，一般都有?低一高一稳定一低一严重亏损?的过程Ⅲ随着行业兴衰，行业的创新能力有一个强增长到逐步衰减的过程，技术成熟程度有一个?低一高一老化?的过程Ⅳ随着行业兴衰，从业人员的职业化和工资福利收入水平有一个?低一高一低?的过程A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]219.关于趋势线的说法正确的是（）。Ⅰ趋势线是表示证券价格变化趋势的曲线Ⅱ趋势线也分为长期、中期和短期趋势线Ⅲ反映价格向上波动发展的趋势线称为上升趋势线Ⅳ反映价格向下波动发展的趋势线称为下降趋势线A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]220.小王年初借款1000万元，3年后归还，年利率为5%，半年计息一次，若按复利计息，则有效年利率高出名义利率（）。A)5.06%B)0.25%C)0.03%D)0.06%[单选题]221.下列各项属于投资适当性要求的是（）。A)特定的投资者购买恰当的产品B)适合的投资者购买低风险的产品C)适合的投资者购买恰当的产品D)特定的投资者购买低风险的产品[单选题]222.(2017年)最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。A)1；3B)3；6C)1；6D)3；5[单选题]223.下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。Ⅰ.是一种向前看的模型Ⅱ.对历史数据的要求比较高Ⅲ.建立在历史数据模型模拟的基础上Ⅳ.可以给出客户信用风险水平的分数Ⅴ.无法提供客户违约概率的准确数值A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]224.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。A)黑色预警法B)蓝色预警法C)红色预警法D)橙色预警法[单选题]225.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度.A)A：偏离B)B：弯曲C)C：分散D)D：离线[单选题]226.(2016年)异常现象更多的时候出现在（）之中。A)弱式有效市场B)半强式有效市场C)强式有效市场D)半弱式有效市场[单选题]227.(2016年)货币随着时间的推移而发生的增值是（）。A)货币期末价值B)货币将来价值C)货币时间价值D)货币投资价值[单选题]228.金融远期合约主要包括（）。Ⅰ.远期利率协议Ⅱ.远期外汇合约Ⅲ.远期股票合约Ⅳ.货币互换A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]229.家庭债务管理力主"量力而行"，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A)前提B)基础C)核心D)目标[单选题]230.以下关于退休规划表述正确的是（）。A)A：投资应当非常保守B)B：对收入和费用应乐观估计C)C：规划期应当在五年左右D)D：计划开始不宜太迟[单选题]231.客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。Ⅰ.短期Ⅱ.中期Ⅲ.中长期Ⅳ.长期A)A：Ⅰ.ⅣB)B：Ⅱ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]232.(2017年)分析金融机构正常状况下的现金流量变化的作用在于（）。Ⅰ有效缓解市场波动所产生的冲击Ⅱ避免在某一时刻面临过高的资金需求Ⅲ有助于充分利用各种融资渠道Ⅳ避免在某一时刻持有过量的闲置资金A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]233.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A)A：食、住B)B：本息还贷支出预算C)C：普通娱乐休闲D)D：医疗[单选题]234.考察和分析企业的非财务因素，主要从()等方面进行分析和判断。Ⅰ管理层风险Ⅱ行业风险Ⅲ生产与经营风险Ⅳ宏观经济、社会及自然环境A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]235.一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（）。Ⅰ垃圾债券Ⅱ股指期货Ⅲ投资于新兴产业的股票型基金Ⅳ货币型基金A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]236.通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为（）。A)货币时间差异B)货币时间价值C)货币投资价值D)货币投资差异[单选题]237.下列关于教育内容表述正确的是（）。A)教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B)教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C)教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D)教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划[单选题]238.在宏观经济分析中，属于经济先行性指标的是（）。A)失业率B)利率C)GDPD)库存量[单选题]239.(2016年)最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）A)1；3B)3；6C)1；6D)3；5[单选题]240.了解证券产品的特性要求投资者了解（）。Ⅰ.产品期限Ⅱ.收益高低Ⅲ.风险水平Ⅳ.担保情况Ⅴ.分红方式A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]241.在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。Ⅰ证券的价位Ⅱ个别证券的选择Ⅲ投资时机的选择Ⅳ证券的业绩A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]242.基本分析的两种主要方法为（）。Ⅰ由上而下分析法Ⅱ由左而右分析法Ⅲ由下而上分析法Ⅳ由右而左分析法A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]243.证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。Ⅰ.风险承受能力Ⅱ.经济条件Ⅲ.服务需求Ⅳ.家庭成员A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.ⅢC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅳ[单选题]244.当公司流动比率小于1时，增加流动资金借款会使当期流动比率（）。A)降低B)提高C)不变D)不确定[单选题]245.双重传导机制的中间环节操作目标的变动会影响到（）。I货币供应量II货币需求量III信用总量IV市场利率A)I、II、IIIB)I、III、IVC)I、II、IVD)II、III、IV[单选题]246.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A)行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基