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第页2022主管资格试题1.营业机构接收的贷记来账业务,因收款人账号、户名不符等原因导致自动入账失败的,如为户名中有漏字现象或同音不同字等的,原则上()。A、直接退汇B、应先发出查询,收到发出行查复后根据查复结果进行处理C、与客户确认后直接入账D、直接入账【正确答案】:B2.多级账簿清分调整应在业务发生之日起()个月内进行,否则,无法进行清分调整。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月【正确答案】:B3.表内科目采用()记账法,表外科目采用()记账法。A、复式、单式B、单式、复式C、双向、单向D、单向、双向【正确答案】:A4.个人客户由他人代理转账单笔金额人民币()万元(含)以上时,营业机构应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元【正确答案】:D5.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的?()A、
金融机构反洗钱规定B、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法【正确答案】:C6.财税库银业务是指农村商业银行利用信息和网络技术,通过()财税库银横向联网系统,与人民银行国库信息处理系统进行数据交互,完成对纳税人代扣税款并划缴国库的业务。A、税务局B、人民银行C、农商行D、财政部门【正确答案】:C7.差旅费金额超过()元(不含)、其他单笔采购资金超过()元(含)的一律以转账方式支付。A、50005000B、500010000C、1000010000D、1000020000【正确答案】:B8.纸质银行承兑汇票贴现期限最长不得超过()。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】:C9.一级科目采用()数字编码。A、1位B、2位C、3位D、4位【正确答案】:D10.下列关于重要空白凭证说法错误的是()A、自行领用重要空白凭证,在途凭证当日必须入库B、集中解送重要空白凭证,在途凭证原则上应当日入库。C、凭证管理员调拨凭证时原则上应按照凭证号码由大到小的顺序调拨。D、柜员间调拨重要空白凭证时,应当面逐份清点。【正确答案】:C11.()业务是指农商行代理企事业单位或公用团体(简称被代理单位)向其用户收取公共事业费和代发工资等,并按协议或合同改造权利和义务的一项综合性业务。A、托收承付B、批量业务C、委托收款D、代收代付【正确答案】:D12.同一客户在全省农商行开立Ⅰ类户原则上不超过()个。A、1个B、4个C、5个D、10个【正确答案】:C13.营业机构柜员要对每个法定工作日8:30之前通过大额支付系统接收的业务,需要人工干预的,应当于()完成。A、当日B、当日最迟下一工作日上午11:00前C、当日下午16:30D、当日12:00之前【正确答案】:D14.个人客户是指接受支付机构支付服务的()。A、自然人B、商户C、法人D、其他组织客户【正确答案】:A15.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,以下哪些不是董事会的职责()A、
定期审阅反洗钱工作报告,及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、
审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、
授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理【正确答案】:B16.目前人民币存款准备金实行()考核A、余额法B、日均法C、平均法D、间隔法【正确答案】:C17.清算备付金账户按()计提利息,按()结息,遇利率调整()计息。A、日/日/分段B、日/季/不分段C、日/季/分段D、月/季/不分段【正确答案】:C18.支票手续费的退还仅对()及之后向客户出售的支票进行退还手续费,之前出售的支票缴回时不退还手续费。A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日【正确答案】:C19.营业网点对于省联社下发的差错调整通知书确认后,需退回客户账的资金,原则上要于()入账。A、当日B、次日C、7日内D、3日内【正确答案】:A20.下列关于重要空白凭保管的说法错误的是()A、非营业时间,营业机构存放重要空白凭证,应采取一定的安全防卫措施B、无人值守的营业机构,不得留存重要空白凭证。C、营业期间,临时离柜时重要空白凭证应整理后整齐放置于办公桌上,不得随意放置。D、人员少的营业机构,凭证管理员可由普通柜员兼任。【正确答案】:C21.营业机构柜员要对当日接收的小额支付系统贷记来账业务及时处理,最迟于()前处理完毕。A、当日B、当日最迟下一工作日上午11:00前C、当日下午16:30D、次日日结前【正确答案】:D22.支付系统中支付信息的保存时间为()。A、10年B、15年C、20年D、30年【正确答案】:D23.支付系统行号是支付系统接入机构的()标识。A、主要B、重要C、唯一【正确答案】:C24.每个营业机构可以新增()机构现金库箱、()机构凭证库箱,柜员凭证库箱和柜员综合库箱可以新增()。A、一个/一个/多个B、一个/多个/多个C、多个/多个/多个D、一个/一个/一个【正确答案】:A25.
下列不属于洗钱特征的是。()A、
国际化B、专业化C、单一化D、复杂化【正确答案】:C26.已贴现的银行承兑汇票到期如遭拒付,会计部门应在收到拒绝付款证明或退票理由书的当天从()账户内扣收票款。A、贴现申请人B、承兑申请人C、承兑行D、付款行【正确答案】:A27.托收承付有验单付款和验货付款两种付款方式,验单付款的承付期为(),验货付款的承付期为()。A、1天,3天B、3天,5天C、3天,10天D、5天,10天【正确答案】:C28.关于柜员的交接规则,下列说法错误的是()。A、柜员交接、权限交接、权限预交接均可进行循环交接B、柜员进行循环交接时,交接类型必须为同一类型,不允许跨交接类型的循环交接C、交接类型为“柜员交接”时,接收柜员名下必须未挂靠任何库箱D、通过“权限预交接”交出的权限,交回时只能面对面进行权限交回【正确答案】:D29.
金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行(),并书面记录相关情况。A、
洗钱风险评估B、洗钱结果评价C、洗钱犯罪防控D、反洗钱培训【正确答案】:A30.柜员尾箱库存超过核定限额的,应及时调拨给()。A、会计主管B、凭证管理员C、普通柜员D、现金管理员【正确答案】:D31.()科目核算指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的非交易性权益工具投资。A、1120交易性金融资产B、1530债权投资C、1550其他债权投资D、1555其他权益工具投资【正确答案】:D32.
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项:()A、
姓名B、证件号码C、性别D、代理人信息【正确答案】:D33.年龄16周岁以下且未申领身份证的客户,新建客户资料时证件有效期输入新建日期对日后推()年对应的日期。A、5年B、6年C、7年D、10年【正确答案】:A34.自助设备保险柜的钥匙和密码应()。A、专人管理、专人使用B、分管分用、严格保密C、双人分管,平行交接D、一人保管钥匙、一人管理密码【正确答案】:C35.“6252客户凭证缴回”交易,可以用于下列()重要空白凭证的作废缴回处理A、支付密码器B、现金支票C、存单D、企业USBKEY【正确答案】:B36.中心库凭证管理员应按()将系统下传的“重要空白凭证登记簿”与手工登记的《重要空白凭证登记簿》、报表、实物进行核对,确保账簿、账表、账实相符,核对情况登记《重要空白凭证登记簿》。A、日B、周C、旬D、月【正确答案】:D37.采取受托支付的,原则上应在贷款发放(),将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象。A、当天B、次日C、三日内D、一周内【正确答案】:A38.下列不属于洗钱的过程()A、
放置阶段B、
离析阶段C、转移阶段D、
融合阶段【正确答案】:C39.()是经国务院授权的利率主管机关,代表国家依法行使利率管理权,其他任何单位和个人不得干预。A、财政部B、银保监会C、中国人民银行D、银保监会派出机构【正确答案】:C40.流动性风险压力测试频率应当与商业银行的规模、风险水平及市场影响力相适应,常规压力测试应当至少每()进行一次A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】:B41.网上支付跨行清算系统单笔最高交易限额为()。A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元【正确答案】:A42.自助设备吞没卡,持卡人应在()(从吞卡日次日算起)办理领卡手续。A、4个工作日内B、5个工作日内C、10个工作日内D、20个工作日内【正确答案】:D43.通过将真人民币挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭页等手段制成的人民币,属于()。A、伪造人民币B、变造人民币C、残缺人民币D、污损人民币【正确答案】:B44.中心金库现金库存额度应保证()天正常营业的需求,并保持合理的券别结构A、1-2B、1-3C、1-4D、1-5【正确答案】:A45.会计档案应及时归档。会计凭证应于月度终了()工作日内办理归档,定期(月、季、年等)封装的会计档案应分别在次月、次季、次年()工作日内办理归档。A、10个/5个B、10个/20个C、10个/10个D、5个/10个【正确答案】:C46.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的,应当由()承担票据责任;代理人超越代理权限的,应当就其超越权限的部分承担票据责任。A、签章人B、持票人C、付款人D、当事人【正确答案】:A47.()业务是指农商行代理企事业单位(团体)向其用户收取公共事业费、教育经费等,及代发工资、代付各级财政部门定期下拨的基金、退休养老金等,并按协议或合同履行权利和义务的一项综合性业务。A、托收承付B、批量业务C、委托收款D、代收代付【正确答案】:D48.书面挂失时选择不止付的,该账户仍可在()等渠道办理不需存款凭证的付款业务。A、柜面B、自助设备C、智e通D、农金通【正确答案】:C49.()及其派出机构按照本办法规定对商业银行的杠杆率及其管理状况实施监督检查。A、银保监会B、中国人民银行C、证监会D、金融办【正确答案】:A50.人民币存贷款及外币内部资金转移价格于()发布(遇节假日顺延),并于次日起执行。A、每月初B、季度初C、每年D、每月20日【正确答案】:A51.代收政府非税收入业务(以下简称非税收入业务)是经有关财政部门及()批准具备代收资金资格的农商行接受委托,负责行政事业性收费和政府性基金等非税资金的代收、分级划转工作的一项中间业务。A、银监局B、人民银行C、省联社D、市办事处(市联社)【正确答案】:B52.单位协定存款实行按日计提利息,按季结息,采用积数计息法,遇利率调整,分段计息。其中基本存款额度以内的存款按()挂牌公告的活期存款利率计息。A、存入日B、结息日C、支取日D、转存日【正确答案】:B53.员工号是员工在核心业务系统的唯一身份标识。员工号全省唯一,终身不变,人员跨机构调动时无需重新建立员工号。员工号为()数字。A、9位B、8位C、4位D、6位【正确答案】:D54.营业机构可对贷记来账挂账做批量退汇处理,笔数原则上不得低于()。A、1笔B、3笔C、5笔D、10笔【正确答案】:D55.质押存单的挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下,可以用口头或函电形式,但必须在()个工作日内补办书面挂失手续。A、5B、7C、10D、15【正确答案】:A56.《反洗钱法》第六条规定,()依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。A、
履行反洗钱义务的机构及其工作人员B、中国反洗钱监测分析中心C、客户D、第三方【正确答案】:A57.柜员收款业务点清细数操作中不正确的是()。A、款项未点清前不准与其它款调换B、按券别依次逐张清点细数并挑残C、清点中发现有误,立即返还客户复点D、款项多、缺的按原现金收款凭证金额多退少补或由客户重新填制现金收款凭证【正确答案】:C58.查库完毕,管库员与查库人员当面将现金、实物清点核对还原。查库人员将查库情况详细登记()等相关登记薄。A、查询登记簿B、查库登记簿C、会计出纳工作日志D、款箱包接结登记簿【正确答案】:B59.()是指农商行代理的地方各级财政预算的固定收入、共享收入分得部分、补助收入(支出)、专项收入(支出)、基金预算收入(支出)、地方预算收入退付和地方预算拨款、拨款的缴回、等款项。A、待结算财政款项B、地方财政库款C、财政预算外存款D、财政预算专项存款【正确答案】:B60.下列不属于重要空白凭证是()A、现金支票B、印鉴卡片C、贷转存凭证D、单位存款开户证实书【正确答案】:C61.大额支付系统的业务处理原则是来账业务()。A、谁确认,谁负责B、谁发起、谁负责C、谁发起、谁确认D、谁接收、谁确认【正确答案】:A62.现金整点标准中的捆紧,要求扎把的腰条应在票面的()处扎紧;一捆票币用绳捆扎成双十字型后,用手提绳,绳索绷直,票币不移动为准。A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一【正确答案】:A63.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中,单位代理开立的个人银行账户,在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码重置等激活手续前,该银行账户()。A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、单项冻结【正确答案】:A64.农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人,每个非自然人客户至少有()名受益所有人。A、一B、二C、三D、四【正确答案】:A65.
如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下,应尽可能选择()的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据A、
更为严格B、更为宽松C、适合自身D、适应我国法律规定【正确答案】:A66.个人名章应由()妥善保管,()离开工作区域时应做到人离章收,印章入屉(箱)加锁保管或由使用人随身携带。A、使用人B、会计主管C、印章管理员D、行长【正确答案】:A67.商业银行应当至少每年()次实施内部资本充足评估程序A、一B、二C、三D、四【正确答案】:A68.转贴现买入和卖出过程要坚持(),确保安全保密。A、前、中、后台分离B、双人经办C、双人临柜D、风险可控【正确答案】:B69.经地级市(州、盟)以上人民政府宗教事务部门批准设立,正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所,可申请开立(),并出具地级市(州、盟)以上人民政府宗教事务部门的批准设立文件。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】:D70.汇票的保证不得附有条件,附有条件的,是()。A、该保证无效B、视为未保证C、不影响对汇票的保证责任D、保证人对所附条件承担责任【正确答案】:C71.按照人民银行的相关规定,存款准备金会计主管或指定专人要坚持按()与人民银行面对面逐笔勾对。A、日B、月C、季D、年【正确答案】:B72.营业机构柜员办理现金收付业务应做到笔笔自核,但现金存入人民币()(不含)以上的,应换人卡把复核。A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元【正确答案】:B73.以下说法错误的是()。A、
反洗钱宣传只针对一般员工,不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传【正确答案】:A74.()是指根据法人机构与客户的协议,客户交款时,采取与客户共同先将现钞封包交存,在法人机构共同清点入账的业务。A、封包收款业务B、委托收款业务C、受托收款业务D、当面收款业务【正确答案】:A75.金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、3B、10C、7D、5【正确答案】:D76.支票影像交换业务处理遵循()的原则。A、先付后收、收妥抵用B、全额清算C、银行不垫款D、以上都对【正确答案】:D77.以下关于贷款还款通知单、贷款利息通知单生成时机叙述不正确的是()。A、柜面还款时,只打印贷款还款通知单B、贷款结息日,系统自动扣收贷款利息的,打印贷款利息通知单C、贷款到期扣款,只扣收贷款利息未扣收本金的,只打印贷款还款通知单D、等额本金或等额本息还款的贷款,系统自动扣款的,只扣收贷款利息未扣收本金的,只打印贷款利息通知单【正确答案】:C78.法人机构清算备付金账户出现日终透支,须在()内补足。A、次日B、下一工作日C、2个工作日D、3个工作日【正确答案】:B79.下列说法错误的是()。A、支付系统往账业务差错按发起渠道分为柜面、电子银行等B、支付系统差错按差错产生时间分为支付交易日间差错、支付交易对账差错两种C、电子银行渠道产生的日间差错、对账差错均由系统自动处理D、柜面渠道产生的日间差错、对账差错由柜员进行处理【正确答案】:C80.银行卡被自助设备吞没,银行卡应在()工作日内(从吞卡日次日算起),凭本人有效身份证件及其他可以证明为银行卡持有者的材料到自助设备所属营业机构办理领卡手续。A、20个B、30个C、45个D、60个【正确答案】:A81.对系统自动挂账的汇兑来账业务,经确认可以入客户账户的,柜员启用()交易,选择原汇划报文并查看详细信息界面,先择人工入账操作方式,提交成功后系统输出人工入账业务凭证。A、6817汇划业务查询及处理B、5227银行卡事务信息管理C、6804退汇D、6802入客户账【正确答案】:A82.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当如何处理?()A、
无需报告;B、
提交大额交易报告;C、提交可疑交易报告;D、
分别提交大额交易报告和可疑交易报告。【正确答案】:D83.大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统的运行时间由()确定和调整。A、省联社B、办事处C、人民银行D、法人机构【正确答案】:C84.入库保管的已没收假币(券),应按照当地人民银行规定(),并办好出库、交接手续,严防已没收假币(券)重新注入市场。A、销毁B、留存C、上缴D、作废【正确答案】:C85.行内电票系统运行时间原则上支持()运行,每日运行时间从(),具体的时间安排参照人行规定执行。A、7*12,8:00-20:00B、5*12,8:00-20:00C、7*24,9:00-16:00D、5*24,9:00-16:00【正确答案】:A86.()是财务管理架构的最高权力机构,拥有财务管理事项的最终决策权A、股东大会B、董事会C、董事长D、监事会【正确答案】:A87.国家确定以()机构负责组织协调国家反洗钱工作?A、
中国人民银行B、国务院C、公安部D、中国反洗钱监测分析中心【正确答案】:A88.省联社资金中心头寸确认起点金额为()(含)。A、500万元B、5000万元C、1亿元D、2亿元【正确答案】:C89.代收电费日终对账以()账务为准A、农商行B、电力方C、用电客户D、财政方【正确答案】:A90.()是单位存款人的主办账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】:A91.当日发现借意险投保错误的,柜员可使用()进行撤销。A、4033交易B、9900交易C、4035交易D、4032交易【正确答案】:A92.LPR按什么频率调整()A、月B、季C、年【正确答案】:A93.()是指农商行代理的县级财政预算专项资金的收入、支拨或上解的款项。A、待结算财政款项B、地方财政库款C、财政预算外存款D、财政预算专项存款【正确答案】:D94.法人机构负责支付系统的()。A、业务管理B、业务运行C、系统运行D、业务处理【正确答案】:D95.商业银行按照市场化原则接受相关单位的委托,办理代收水、电、燃气、通讯、有线电视、交通违章罚款等费用以及代付工资、社会保险金、住房公积金等代收代付业务,应当按照'()'的原则收取委托业务相关手续费,不得向委托方以外的其他单位和个人收取费用。A、公平诚信B、谁委托、谁付费C、公开公正D、市场调节【正确答案】:B96.()是指在票据转让中,转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章依次前后衔接。A、背书连续B、承兑C、前手D、后手【正确答案】:A97.财审会议至少()名委员出席方可召开。财审会议_x000D_可根据审议事项需要,指定相关人员列席会议介绍情况,列席人_x000D_员不具有表决权。A、4B、5C、6D、7【正确答案】:C98.单位定期存单只能以()为目的开立和使用。A、质押贷款B、财产证明C、预付定金D、理财【正确答案】:A99.()负责建立完备的管理信息系统,支持流动性风险的识别、计量、监测和控制A、董事会B、监事会C、高级管理层D、流动性风险管理部门【正确答案】:C100.Ⅲ类户账户余额不得超过()元。A、500元B、1000元C、2000元D、5000元【正确答案】:C1.子公司是指被本行控制的主体,含()A、企业B、被投资单位中可分割的部分C、本行控制的结构化主体D、被投资单位中不可分割的部分【正确答案】:ABC2.下列关于重要空白凭保管的说法正确的是()A、领用的重要空白凭证实行个人负责制,由领用人负责保管和使用。B、人员少的营业机构,凭证管理员可由普通柜员兼任。C、普通柜员兼任凭证管理员的,从中心库调入凭证后,应留存非自用种类的重要空白凭证。D、重要空白凭证管理员应定期轮换,至少每半年轮换一次【正确答案】:AB3.办理个人定期存单质押贷款时,存单开户行应根据出质人的申请及质押合同办理(),并妥善保管有关文件和资料。A、存单冻结B、合同签订C、存单确认D、登记止付手续【正确答案】:CD4.发现的假币要依法予以收缴,坚持(),收缴动作不离()。A、双人办理B、多人复核C、客户视线D、柜台【正确答案】:AC5.下列关于重要空白凭证说法正确的是()A、重要空白凭证调拨分为自行领用和集中解送两种方式。B、集中解送重要空白凭证实行双人专车运送,且必须事先在核心系统登记重要空白凭证领用人。C、自行领用重要空白凭证必须坚持双方在场,当面点清。D、营业机构凭证管理员按3个月的平均用量掌握凭证库存数量;普通柜员库箱库存按1周的平均用量掌握凭证库存数量。【正确答案】:AC6.核算码的用途包括()。A、科目账B、客户账C、标准内部户D、非标准内部户【正确答案】:ABCD7.银行承兑汇票必须记载的事项()欠缺以下规定必须记载事项之一的,银行承兑汇票无效。A、表明“支票”的字样B、无条件支付的委托C、确定的金额D、付款人名称、收款人名称E、出票日期、出票人签章【正确答案】:BCDE8.综合核算是按科目进行的核算,反映各科目资金增减变化及其结果的总括情况,是明细核算的概括和综合,主要包括()、()和()等。A、科目日结汇总表B、总账C、日计表D、结算凭证【正确答案】:ABC9.代收代付业务是指农商行代理企事业单位(团体)向其用户收取()并按协议或合同履行权利和义务的一项综合性业务。A、公共事业费B、教育经费C、代发工资D、代付各级财政部门定期下拨的基金E、退休养老金【正确答案】:ABCDE10.
金融机构应科学评估()等风险的关联性,确保各项风险管理政策协调一致。A、
洗钱风险B、
恐怖融资风险C、市场风险D、
操作风险【正确答案】:ACD11.现金清分是指对人民币现金进行(),并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。A、面额区分B、套别区分C、真假币鉴别D、数量统计【正确答案】:ABCD12.下列属于政府指导价的服务收费项目有()。A、个人跨行柜台转账汇款业务B、对公跨行柜台转账汇款业务C、支票、本票及汇票手续费D、个人现金汇款手续费【正确答案】:ABCD13.办理转贴现买入业务资金划付时,划款用途应注明“转贴现款”字样,不得使用()结算方式划付资金。A、本票B、支票C、银行汇票D、电汇【正确答案】:ABC14.非税收入业务中涉及的账户主要包括()等。A、其他应付款项户B、其他应解汇款户C、待划拨国库款项过渡账户D、待结算财政款项过渡户专户【正确答案】:ABCD15.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是()A、
反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、
反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、
反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求【正确答案】:ABCD16.《企业银行结算账户管理办法》中规定的企业存款人包括()。A、企业法人B、非法人企业C、个体工商户D、社会团体法人【正确答案】:ABC17.政府指导价、政府定价制定后,由制定价格的部门向()公布。A、消费者B、经营者C、客户D、利益相关者【正确答案】:AB18.下列哪些是电子商业汇票出票必须记载的事项?()A、表明“电子银行承兑汇票”或“电子商业承兑汇票”的字样B、无条件支付的委托C、票据到期日D、出票人签章【正确答案】:ABCD19.零存整取储蓄存款存期分为()。A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】:ACD20.下列商品和服务价格,政府在必要时可以实行政府指导价或者政府定价()。A、资源稀缺的少数商品价格B、自然垄断经营的商品价格C、重要的公用事业价格D、重要的公益性服务价格【正确答案】:ABCD21.营业机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地公安机关。A、一次性发现假人民币20张(枚)以上、假外币10张以上的B、属于利用新的造假手段制造假币的C、有制造贩卖假币线索的D、持有人不配合金融机构收缴行为的【正确答案】:ABCD22.办理贴现时,会计人员的职责是:()。A、按规定审查汇票的票面要素、背书及签章,查验鉴别汇票真伪;负责查询查复B、办理委托收款C、复核贴现利息,进行贴现会计账务处理D、汇票遭承兑行拒付退票后及时通知信贷人员【正确答案】:ABCD23.客户洗钱风险分类管理目标有()A、
全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、
对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险D、
为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据【正确答案】:ACD24.个人银行结算账户按照功能分为()。A、Ⅰ类结算账户B、Ⅱ类结算账户C、Ⅲ类结算账户D、非结算银行账户【正确答案】:ABC25.大额支付系统每个工作日分为()阶段。A、营业准备B、日间处理C、业务截止D、清算窗口E、日终处理【正确答案】:ABCDE26.全额清分指银行对外付出()的纸币现金按照当地人民银行要求全部经过清分,杜绝假币、残损币和停止流通人民币对外付出。A、柜台支付B、自动取款机支付C、自动存取款一体机支付D、缴存人民银行发行库回笼券【正确答案】:ABCD27.发起行发起贷记支付业务,应根据汇款委托人的要求确定支付业务的优先支付级次。优先级次按下列哪些标准确定?()A、救灾、战备款项为特急支付B、汇款人要求的紧急款项为加急支付C、特大额的汇款D、其他支付为普通支付【正确答案】:ABD28.一般存款账户可以办理()等业务。A、现金缴存B、现金支取C、转账存入D、转账支取【正确答案】:ACD29.重要空白凭证是()A、农商行凭以办理收、付款项的重要书面依据B、具有支付手段的作用C、表明债权、债务关系D、划转资金的依据【正确答案】:ABCD30.核算码按核算形式可分为()等类型。A、标准内部账户B、非标准内部账户C、客户账D、科目账【正确答案】:ABCD31.保管箱租期分为()天。A、1天、3天、7天、15天B、1个月、3个月、6个月C、1年D、1年、2年、3年、5年【正确答案】:ABC32.办理现金业务,以下表述正确的是()A、先收款后记账,先记账后付款B、办理现金业务过程中,必须做到一笔(户)一清,款项未点清前不准与其他款项调换。C、坚持“双人临柜、双人管库”,做到内控严密、职责分明。D、大额现金收付按规定识别客户身份。【正确答案】:ABD33.客户通过山东省农村信用社网上银行系统(以下称网上银行系统)办理()等电子商业汇票的相关业务。A、出票B、背书转让C、贴现D、再贴现【正确答案】:ABC34.下列固定资产不得计算折旧税前扣除()A、以经营租赁方式租入的固定资产B、以融资租赁方式租出的固定资产C、与经营活动无关的固定资产D、单独估价作为固定资产入账的土地【正确答案】:ABCD35.银行账户表内资产信用风险权重说法正确的是()A、商业银行对一般企业债权的风险权重为100%。B、商业银行对符合条件的微型和小型企业债权的风险权重为75%:C、个人住房抵押贷款的风险权重为50%D、对个人其它债权的风险权重为75%。【正确答案】:ABCD36.人民币通知存款按存款人提前通知的期限分为()天通知存款和()天通知存款。A、1天B、5天C、7天D、10天【正确答案】:AC37.银行账簿利率风险是指()等不利变动导致银行账簿经济价值和整体收益遭受损失的风险。A、无风险利率B、利率水平C、到期收益率D、期限结构【正确答案】:BD38.汇票的保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项:()。A、表明“保证”的字样B、保证人名称和住所C、被保证人的名称D、保证日期、保证人签章【正确答案】:ABCD39.客户分户账主要包括()、()等外部账户。A、存款B、贷款C、表内D、表外【正确答案】:AB40.银行账户表内资产信用风险权重说法正确的是()A、商业银行被动持有的对工商企业股权投资在法律规定处分期限内的风险权重为400%。B、商业银行对工商企业其它股权投资的风险权重为1250%。C、商业银行非自用不动产的风险权重为1250%。D、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为100%。【正确答案】:ABCD41.当客户出现以下哪些情形时,银行金融机构有权拒绝开户()A、有组织同时或分批开户B、不配合客户身份识别C、开立业务与客户身份不相符D、开户理由不合理【正确答案】:ABCD42.以下交易中属于可免报告的大额交易的是()A、
自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、
交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、
商业银行发起利息支付【正确答案】:ACD43.每日营业终了,柜员当日()的重要空白凭证应与日终预约打印的重要空白凭证登记簿核对一致。A、领入B、使用C、作废D、结存【正确答案】:ABCD44.实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料()A、
账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B、
交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、
其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料【正确答案】:ABCD45.营业网点日终,须查询科目下相关账户余额,及时处理未完成业务。()A、22101001汇出待转款项B、22101002应解付汇入待查款项C、30200501待处理结算款项D、23000599其他应付款项【正确答案】:ABC46.客户,是指商业银行的服务对象,包括()。A、自然人B、法人C、事业单位D、政府部门【正确答案】:ABCD47.下列关于重要空白凭证状态说法正确的有:()A、只有在“在库”状态才可以进行凭证的机构间调拨B、只有在“可用”状态下才可以做柜员间凭证调拨C、只有“在库”与“可用”状态的凭证才可以作废D、只有在“作废”状态的凭证才可以进行销毁【正确答案】:ACD48.属于我国公共部门实体包括()A、中国铁路总公司B、省级(直辖区、自治区)人民政府C、计划单列市人民政府D、地级市人民政府【正确答案】:ABC49.暂停收取的政府定价服务收费项目有()。A、本票挂失费B、本票工本费C、银行汇票挂失费D、银行汇票工本费【正确答案】:ABCD50.查库范围包括()A、金库B、柜员现金尾箱C、现金类自助设备D、重要空白凭证E、有价单证【正确答案】:ABC51.支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用()等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。A、票据B、信用卡C、托收承付D、委托收款E、汇兑【正确答案】:ABCDE52.电子商业汇票分为()。A、电子商业汇票B、电子银行汇票C、电子商业承兑汇票D、电子银行承兑汇票【正确答案】:CD53.资本性支出主要包括?A、固定资产购置及装修支出B、科技开发支出C、无形资产购置支出D、网点租赁【正确答案】:ABCD54.关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法,以下说法正确的是:()A、
金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值,各项权重均大于0,总和等于100。B、对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项,赋值相应越高。C、对于经评估后决定不采纳的风险子项,金融机构无需赋值。D、每个金融机构需结合自身情况,合理确定个性化的权重赋值。【正确答案】:ABCD55.严禁乱列乱支。农村商业银行要凭合法、真实、有效的凭证进行财务列支,A、禁止虚假报销不具有业务实质的单据B、禁止费用挂账;禁止虚列手续费及佣金支出、向员工支信或变相支信手续费及佣金C、禁止虚列费用抵顶工资;禁止摊派、转嫁费用D、按规定转账支付财务资金,禁止超范围支付现金【正确答案】:ABCD56.下列哪些反洗钱义务,金融机构必须履行()A、
专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作B、
设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、
明确专人负责大额交易和可疑交易报告【正确答案】:ABD57.假币收缴必须遵循()操作程序。A、在持有人视线范围内当面收缴B、加盖“假币”章或用专用袋加封C、出具《假币收缴凭证》D、向持有人告知其权利【正确答案】:ABCD58.
以下属于区域性反洗钱国际组织的是()A、
亚太反洗钱组织B、
欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D、
西非政府间反洗钱工作组【正确答案】:ABCD59.单位设立的独立核算的附属机构是指单位附属独立核算的()。A、工会B、食堂C、招待所D、幼儿园【正确答案】:BCD60.单位存款人申请代收代付业务的,原则上应在农商行开立有()。因特殊原因确实无法在农商行开户的单位(如部分按规定不能在农商行开户的事业单位)申请办理代发工资业务的,在核实其单位资料真实、合法、有效后,可通过()代发。A、活期账户B、单位银行结算账户C、内部户D、定期存款账户【正确答案】:BC61.临时存款账户是单位存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列()情况的,单位存款人可以申请开立临时存款账户。A、异地借款B、设立临时机构C、异地临时经营活动D、注册验资【正确答案】:BCD62.作为质押品的定期存单包括()。A、未到期的整存整取的B、存本取息的C、外币定期储蓄存款存单D、具有定期存款性质的权利凭证【正确答案】:ABCD63.根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款()A、
未按规定履行客户身份识别义务的B、
未按规定保存客户身份资料和交易记录的C、违反保密规定,泄漏有关信息的D、
未按规定对职工进行反洗钱培训的【正确答案】:ABC64.关于大、小额支付系统的关系说法正确的是()。A、行号为同一行号,行号与网点号有一一对应的关系B、业务编号统一编排C、共用相同操作岗位D、共用一个收费账户【正确答案】:ABCD65.单位存款人有下列情形之一的,可以在异地开立有关银行结算账户。()A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)需要开立基本存款账户的。B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的【正确答案】:ABCD66.下列各项中,属于支票上可以由出票人授权补记的事项有:()。A、金额B、收款人名称C、付款人名称D、出票日期【正确答案】:AB67.转贴现是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。转贴现包括()。A、转贴现买入B、转贴现卖出C、买断式转贴现D、回购式转贴现【正确答案】:CD68.按照会计核算的要求,系统每日进行的核对主要包括()。A、总账自身平衡核对B、分户账自身平衡核对C、总账与分户账核对D、银企对账【正确答案】:ABC69.《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中,加强单位银行结算账户开立管理中,存在以下情形的银行除审核存款人提供的开户证明文件外,应采取措施进一步核实存款人身份。A、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的C、两个以上单位银行结算账户信息中联系电话、地址等相同的D、法定代表人授权他人代理办理账户开立业务的【正确答案】:ABC70.金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性,合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求,酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性,金融机构可从以下角度对行业(含职业)风险进行评估:()A、
公认具有较高风险的行业(职业)B、
与特定洗钱风险的关联度。例如,客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。C、行业现金密集程度。例如,客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。D、
非自然人客户的股权或控制权结构。例如,个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。【正确答案】:ABC71.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、电话查访C、回访客户D、向公安、工商行政管理等部门核实【正确答案】:ACD72.人民银行存款准备金规定中的一般存款包括()A、其他非存款类金融机构存放款项B、发行非存款类金融机构理财产品C、银行业金融机构存入存款D、保险业机构购买的同业存单【正确答案】:ABD73.资产规模小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。A、流动性覆盖率B、净稳定资金比例C、流动性比例D、流动性匹配率E、优质流动性资产充足率【正确答案】:BCD74.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为()万元,年累计限额合计为()万元。A、1万元B、5万元C、10万元D、20万元【正确答案】:AD75.单位银行结算账户按用途分为()。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】:ABCD76.定活一本通是将定期、活期存款集中于一本存折上的存款产品,支持()等存款种类。A、个人活期存款B、个人通知存款C、定活两便储蓄存款D、整存整取储蓄存款【正确答案】:ABCD77.以下属于重要空白凭证非正常状态的是()A、作废B、结清C、质押D、冲正【正确答案】:ACD78.中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知(银发[2006]71号),单位设立的独立核算的附属机构开立基本存款账户,应出具该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文。单位设立的独立核算的附属机构,仅指单位附属独立核算的()。A、幼儿园B、小学C、食堂D、招待所【正确答案】:ACD79.实时类业务包括税务机关发起的()业务。A、单笔实时扣税B、实时冲正C、定时批量扣税D、止付【正确答案】:AB80.支付系统的参与者分为()。A、统一参与者B、直接参与者C、间接参与者D、散户参与者【正确答案】:BC81.已核销不良资产是指农村信用社按规定条件、程序予以核销后的债权和股权资产,包括()等。A、已核销不良贷款B、表外应收息C、坏账损失D、诉讼保全费【正确答案】:ABC82.通过()等查验方式,可识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户,A、联网核查身份证件B、人员问询C、客户回访D、公用事业账单验证E、网络信息查验【正确答案】:ABCDE83.管印人不得经管有制约关系的重要空白凭证及有价单证,以确保()分管分用。A、据B、印C、押D、证【正确答案】:BD84.
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法正确的是:()A、
将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程,作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要,可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户身份识别的,义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接【正确答案】:ACD85.实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料()A、
账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B、
交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、
其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料【正确答案】:ABCD86.重要空白凭证作废是指对()以及的重要空白凭证进行废止使用的过程。A、使用错误B、丢失C、客户缴回D、根据业务需要对不再具有使用价值【正确答案】:ABCD87.库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下,分为()。A、正常移交B、代保管移交C、正常挂靠D、代保管挂靠【正确答案】:CD88.在电子商业汇票系统和大额支付系统共同运行时间内,电子商业汇票()、央行卖出商业汇票业务的资金清算可以通过线上清算或线下清算的方式实现。A、转贴现B、再贴现C、资金清算D、提示付款【正确答案】:ABD89.金融机构、特定非金融机构应当对以下哪些资产采取冻结措施:()A、
发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产B、对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的C、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,收取的被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,因受偿债权收取的款项【正确答案】:ABCD90.下列情况之一者,营业机构应拒绝对其保管箱进行开箱。A、申请开箱人身份认证资料与预留营业机构的资料不符的B、代理人申请开箱未经授权的C、未按规定缴纳租金、押金、手续费及滞纳金的;D、接到租用人死亡通知后尚未确定合法继承人的【正确答案】:ABCD91.下列说法正确的是()。A、严禁在重要空白凭证上预先加盖印章备用B、重要空白凭证严禁移作他用C、属于内部签发的重要空白凭证,可由客户签发D、除规定情形外,不得将重要空白凭证带出营业场所签发【正确答案】:ABD92.农村商业银行在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的【正确答案】:ABCD93.实体印章是指配备印章实物的柜面业务印章,包括()、假币章、全额章、半额章等。A、业务专用章B、回单专用章C、对账专用章D、票据交换专用章【正确答案】:AD94.
针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况,()负有反洗钱监督检查职责。A、
中国人民银行B、
银监会C、证监会D、
保监会【正确答案】:ABCD95.开户之日起6个月内无交易记录的账户,在满足条件之日,系统批量后自动进入名单。其中个人账户包括()。A、活期储蓄账户B、借记卡账户C、保证金账户D、活期一本通账户【正确答案】:ABD96.农村商业银行会议费的列支手续应()。A、真实B、合规C、有效D、齐全【正确答案】:ABCD97.金库款项应坚持日清日结,做到()相符。A、账款B、账据C、账实D、账账【正确答案】:ACD98.我行财务管理的范围包括()A、资产B、所有者权益C、财务收支D、利润分配E、财务风险管理【正确答案】:ABCDE99.资产负债表按照()类别分别列报。A、资产B、负债C、所有者权益D、利润【正确答案】:ABC100.本票必须记载下列事项:()。A、表明“本票”的字样B、无条件支付的承诺C、确定的金额D、收款人名称、出票日期、出票人签章【正确答案】:ABCD1.银行承兑汇票持票人超过期限提示付款的,在票据权利时效内向承兑银行作出说明并提供相关证明后,承兑行仍应当继续对持票人承担付款责任。A、正确B、错误【正确答案】:A2.凭证管理员由普通柜员兼任的,留存的自用种类的重要空白凭证数量不受普通柜员尾箱库存数量限制A、正确B、错误【正确答案】:A3.银行机构代码是指按照支付系统行号标准编制的机构代码。A、正确B、错误【正确答案】:A4.日切对账是指在日切窗口关闭后,TIPS自动进行的所有清算国库与代理清算行之间的对账。A、正确B、错误【正确答案】:A5.2015年10月8日,A市人民法院2名法官持工作证件到营业网点柜台出具A市人民法院签发的协助冻结存款通知书,要求冻结甲公司在该网点的存款账户,冻结期限为2015年10月8日至2016年9月30日,该网点以有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为六个月为由拒绝受理。()A、正确B、错误【正确答案】:B6.委托客户提交的代收代付加密文件,柜员只能上传、查看,不能修改。A、正确B、错误【正确答案】:A7.涉农补贴资金只能发放到“财政补贴”用途的账户中。A、正确B、错误【正确答案】:A8.多级账簿一级账簿编号为99999。A、正确B、错误【正确答案】:B9.贴现票据到期后,如果托收款项足额。柜员启动“3003贷款收回”交易,选择“当期偿还”。A、正确B、错误【正确答案】:B10.因变更取消许可前基本存款账户、临时存款账户而收回的原开户许可证原件或相关说明,开户行应当交回人民银行当地分支机构。A、正确B、错误【正确答案】:A11.自行领用重要空白凭证必须坚持双方在场,当面点清。A、正确B、错误【正确答案】:A12.库房、保险柜的修锁、换锁,必须向法人机构负责人报告,由网点负责人联系维修。A、正确B、错误【正确答案】:B13.单位存款人申请开立单位银行结算账户时,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理。A、正确B、错误【正确答案】:A14.办理存单开户业务时,因打印机故障等原因造成存单打印错误的,可直接进行换单处理。A、正确B、错误【正确答案】:A15.在金额数字书写中使用繁体字不应受理。A、正确B、错误【正确答案】:B16.办理代收电费业务时,农商行不得为缴费人垫款A、正确B、错误【正确答案】:A17.会计档案保管期限自会计档案所属年度的1月1日起算。A、正确B、错误【正确答案】:B18.单一额度是指客户根据业务需要向农商行申请并经过批准的具体授信额度,对应每一笔借款合同和相应的贷款产品,一个客户只能拥有一个单一额度。A、正确B、错误【正确答案】:B19.在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,为避免妨碍或者影响正常交易,农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。A、正确B、错误【正确答案】:A20.电子现金具有不记名、不挂失、不验密、不计息的特点,具备圈存、消费、查询等功能。A、正确B、错误【正确答案】:A21.代收付业务30笔以内可以当天入账。()A、正确B、错误【正确答案】:B22.借记卡交易明细簿无凭证印刷号码,不设置磁条,不设置密码,按册管理且不加盖任何印章,不作为重要空白凭证管理。A、正确B、错误【正确答案】:A23.存款人已开通多级账簿的账户发生被法院扣划或发生非税收扣款等情况当日未申请扣款调整的,日终系统自动批量调整,调整顺序为按多级账簿编号从小到大的顺序依次调整。A、正确B、错误【正确答案】:A24.批量业务冲正只能冲正日间批量入账业务和即时入账业务。A、正确B、错误【正确答案】:A25.机械锁钥匙坚持分管分持、平行交接原则,由两名管库员或会计主管与其中一名管库员各持一把。A、正确B、错误【正确答案】:A26.单位定期存单仅作为质押的权利凭证,质押到期后,应由贷款行向开户行申请解除质押设定,并将单位定期存单转开为单位定期存款开户证实书。A、正确B、错误【正确答案】:A27.进口押汇可分为信用证、进口代收和汇款项下进口押汇A、正确B、错误【正确答案】:A28.大额交易报告累计交易金额以客户为单位进行上报。A、正确B、错误【正确答案】:A29.借意险保险金额可以小于借款金额,也可以大于借款金额。A、正确B、错误【正确答案】:B30.实时扣税业务是指签订三方协议后,由税务部门发起逐笔扣税信息,TIPS实时转发至农商行,农商行收到后予以扣款,并将扣款结果回执通过TIPS实时返回税务部门的业务处理过程。A、正确B、错误【正确答案】:A31.会计档案管理办法规定的会计档案保管期限为最低保管期限,法人机构认为有必要的,可以延长,也可以缩短。A、正确B、错误【正确答案】:B32.整存整取储蓄存款在到期日当天及逾期以后不允许部分支取。A、正确B、错误【正确答案】:A33.保管箱租用人或代理人逾期3个月未办理续租、退租手续,营业机构有权扣留押金并停止开箱,并通知客户解除租用协议。A、正确B、错误【正确答案】:A34.中心金库的备用钥匙由管库员、会计主管和现金管理部门负责人当面共同密封,签字或加盖个人印章,办理登记签收手续。A、正确B、错误【正确答案】:B35.代收代付业务允许设定跨地市系统内账户为收款或付款账户,且不收取通存通兑手续费。()A、正确B、错误【正确答案】:A36.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。A、正确B、错误【正确答案】:A37.票据凭证不能满足背书人记载事项的需要,可以加附粘单,粘附于票据凭证上。粘单上的第一记载人,应当在汇票和粘单的粘接处签章。A、正确B、错误【正确答案】:A38.查库应坚持双人进行,法人机构财务会计部门或上级管理部门可选择夜间进行突击查库。A、正确B、错误【正确答案】:B39.代收政府非税收入业务中,代理清算行应按日申请前一工作日的清分数据(法定节假日的次日依次清分节假日期间每日的清分数据)。A、正确B、错误【正确答案】:A40.外汇买卖汇兑损益余额为贷方,标示外汇买卖损失,其余额为借方,标示外汇买卖收益。()A、正确B、错误【正确答案】:B41.同一日期会计凭证过多的,可分册封装(分袋塑封的,每个塑封袋均需打印凭证包封签)。同一日期会计凭证过少的,可将同属一个月份的多个日期(不超过10日)凭证按日期顺序合并封装,但不同日期的凭证应进行有效分隔。A、正确B、错误【正确答案】:B42.技术性错款按照规定的程序审批后,长款归公,短款自赔,不得以长补短。A、正确B、错误【正确答案】:B43.对外出售重要空白凭证应坚持先收款后办理的原则。A、正确B、错误【正确答案】:A44.在本法人机构外有其他久悬银行结算账户的单位存款人,营业机构可以再为其进行开户处理。A、正确B、错误【正确答案】:B45.实体印章上缴应由会计主管办理。会计主管离开营业场所后必须立即将印章送达印章管理部门,上缴手续办妥前,印章交出人不得中途办理其他事项。A、正确B、错误【正确答案】:A46.按季计息的,每季末月20日为结息日;按月计息的,每月20日为结息日;计算出的利息,于结息日的当日入账。A、正确B、错误【正确答案】:B47.固定格式会计档案封面,一般应使用碳素墨水填写封面要素,并做到字迹工整、清楚;非格式封面,一般应打印封面要素。A、正确B、错误【正确答案】:A48.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中,银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的,开户申请人只能持居民身份证办理。A、正确B、错误【正确答案】:A49.保证事项未结束的,存款人不得提前支取保证金存款。A、正确B、错误【正确答案】:A50.票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系。A、正确B、错误【正确答案】:A51.登记簿根据类别、保管期限分别整理,计算机输出打印的登记簿按年按业务顺序装订,订本式登记簿按月按本归档。A、正确B、错误【正确答案】:B52.优化企业开户“两个不减、两个加强”,即企业开户便利度不减、风险防控力不减,优化企业账户服务要加强、账户管理要加强。A、正确B、错误【正确答案】:A53.营业机构应双人审核单位存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性,开户申请人与身份证明文件所属人的一致性,以及开户意愿的真实性。A、正确B、错误【正确答案】:A54.存款人申请提前支取教育储蓄存款的,可部分提前支取。A、正确B、错误【正确答案】:B55.银行机构代码是指按照支付系统行号标准编制的机构代码。A、正确B、错误【正确答案】:A56.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。A、正确B、错误【正确答案】:A57.贷款资金专用账户不可用作资金回笼账户。A、正确B、错误【正确答案】:B58.信用社与纳税人、税务部门签订的三方协议,允许涂改,只需纳税人和税务部门签章即可。A、正确B、错误【正确答案】:B59.柜员短期离岗或长期离岗时,应将尾箱中现金全部缴清。A、正确B、错误【正确答案】:A60.柜员登录柜面服务平台或主管进行业务授权时,应插入柜员卡,并验证指纹或输入密码,系统核验无误后,方可进行业务操作或授权。A、正确B、错误【正确答案】:
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