商业银行经营学第三章负债业务经营

第三章负债业务经营

商业银行作为信用中介,负债是最基本、最主要的业务。在商业银行全部资金来源中，90%以上来自于负债。负债结构和成本的变化，决定着银行资金转移价格的高低，从而极大地影响着银行的盈利水平和风险状况。1一、银行负债的概念（一）概念：是商业银行所承担的一种经济业务，银行必须用自己的资产和提供的劳务去偿付。有广义和狭义之分：广义：除自有资金外的一切资金来源。狭义：指银行存款、借款等非资本性债务。（二）基本特点：1、它必须是现实的、优先存在的经济义务；2、它的数量是必须能够用货币来确定的；3、负债只能偿付以后才能消失。2二茎、尊银毛行辨负劝债亮的庄作曲用（蛇一丹）使是翻商忧业篇银遇行柔开奶展厉资胃产受业捎务蚕的牌基浪础斯和释前近提（享二劝）纪是等银孟行闹生乱存陆发白展灾的床基屈础（六三唱）著是下社绸会奖经绣济估发棚展咐的渔强倚大存推鼠动烘力（框四逗）建对惰稳航定题社冻会粱货舒币福流本通袄有弄着鼠决曲定戴性弊的京影踏响（街五道）圾是句银座行珍进维行骄金薪融驱服产务术和吨监般督押的断主泼要蜓渠晒道三公、政银葱行循负含债态的政构贿成：（氏一搭）牢存弟款易：翅占脆比纠最冤大骨，热约霸7擦0衡%尾左揭右啊。（鸽二赞）充借甚入崖款自：筋占妇比砌约帝1腔5禽—甚2幅0亩%脊左痰右螺。（幕三侦）镜其辫他量负潜债救：付占吗比炊最接小泪，泥约舞5薯—谣1遣0刻%竞左付右。3银桥行睛负瓶债女的亦种坝类银行负债种类（狭义）存款借入款其它负债活期存款定期存款储蓄存款传统活期存款新型活期存款传统的定期存款创新的定期存款4第错二复节商严业凑银浊行跨的扑存负款枝业拜务5一遗、笑存雹款趴的规属衡性立或节特封点1放、匆组太织咏的花被锤动减性满；衣2搭、木成鱼本认的尚约控束捞性3倒、盟存汤款睁的愁安锐全谋性患；营4戴、铁经瓦营介的检稳嫩定剩性5趟、药运俘行层的屠派致生间性二蔑、枕存核款烘的粉资辉金演来沫源1预、届个津人俱剩遍余主资抬金呈：构现促期额备诱用床性并资拌金帖、链近摸期剑积傲累访性掘资爽金塘、摸远带期飞积补累趟性煎资悲金逐。2泻、玩产散业乌界剩的纪闲车置细资竖金头：衰折摇旧昆基竖金形、误销户售旺收撒入悲、帐利那润季等佛。3泼、菌放折款嫩产饼生唐的妈派舰生件存秤款4存、睡外键汇子资植金锻存鄙款6三立、叙传鉴统籍的冻存年款采业越务拔比氧较活期存款定期存款储蓄存款1、期限2、功能3、利率4、服务5、转让6、提款方式7、准备金要求8、稳定性强弱随时支取交易与备用无息或低息存取、转帐、提现、支票、透支可转让、流通性好支票较高的准备金比率稳定性差一定期限、到期支取投资利率较高、分档利率存取不可转让流通性差存折、存单、清单准备金要求低稳定性强包括活期和定期待用或积累资金存储利率随时间分档、较高存取、转帐、提现、支票、透支等不可转让流通性差存折、存单、清单准备金要求低稳定性强7四蜘、杯存验款序工摧具误的袋创低新（畜一找）转存膛款前工写具滨的堵创响新巩的难原所则1颂、粥功疑能捧性葡原弃则扫：直社青会胀对挡其答使荷用祸价典值抽的驰满摧意猎程双度裁。需围健绕互价辅格琴、呜期惭限驱、婆附劫加伶服荐务捷等填展饮开渠。2雄、蒜效特益瓶性核原廊则温：虫银户行查获吗取丹一裤定您利辜润债为厘目遣的仿。3挡、谋创冈新猫性棵原析则鸦：绿根翼据少市穗场爷新吵显嫂现睛的徒需项求苍，络开奶发毁出兰满衰足勿需槽求测的舰新异品痒种城。4叶、牧社卫会闲性躲原高则天：8（盼二劳）识具侧有程代葛表腐性典的锹存太款宽创竖新辩工半具吐的贪简寨介1欣、市活输期袜存究款藏工份具柱创舱新士：香（概1息）慈可文转禾让毯支温付谅凭薪证救帐喉户霸（赖2笛）劈燕超饿级滑可虑转术让渗支夸付粪凭继证逗帐骗户2扑、酬定侄期恨存叙款我工忌具疏创安新姻：萄（茫1弓）惧货通币公市棋场怀存蔑款最（暑2掉）剖可纸转钥让焦定受期躲存泊单蛮（孩3注）汤自圾动见转至帐壶服辜务疏帐厉户3鹅、较储漏蓄残存浩款蔽工将具猜创仰新她：帆（含1辆）蛛零队续严定沫期痕储孙蓄尿存撞款迟（糊2凡）载联维立胀定甩期巴存向款漆（我3蜓）炭指寻数著存幸款姐证示（倍4霉）删特序种料储仗蓄奥存榨款9第壤三告节银斧行醋存音款唉的上经诸营稳管忍理1妹0一静、诉银坑行苦存概款翅的叔稳见定盾性（瞒一勾）纯银雀行觉存贩款鹿的诵积扬极刊经侧营损策奖略1苍、烤对聋居役民库储垒蓄毁存短款（雄1属）安重愁视裙利老率野作佣用旱；（偿2游）损优洗质朗高牺效帽服句务丛；（驰3胜）泪储塌蓄脱存拒款椅工腥具临多尚样阳化削；（探4巾）闯广安告舱宣和传不；（嫂5至）漠合耀理余设牵置肉网堂点1绞1存键款洋品严种存款品种按存款动机和目的按存款的波动性按存款的经营特点按存款工作方法保本增值、计划消费、安全保密、方便存取、好奇投机易变性、准变性、稳定性稳定型、引导型、应变型、方便型依赖型、管理型、公关型1默22你、没对国企口业座存撕款（杰1鸟）勇全聪方励位枝的锋信据用践服撞务乒；（找2愿）膜密京切执与鸣企掀业券的竿关级系踢；（批3僵）机多宣样皱化杏的饭存监款搭工碌具怒；（葱4侦）贞以冻贷黄引恶存勿；（区5笑）殖开油展骂中桨间胡业姥务（丧二扶）火影巧响病存检款柏稳驱定只性摧的顽因洁素撒分跪析1正、职定泊活商期厕存窗款熔的耀比困率2峡、介活缘瑞期凤存闪款池稳执定忠率3像、吗定栗期柱存淹款窗稳排定轻率1隙3（畜三土）顿存意款皂稳逐定昂性奇衡垮量腾的车标搭准1终、粪存锋款壮稳绞定瓣率幼=其存喊款芦最妈低哗余战额控/播存傍款塞平谅均小余原额膨*萄1追0共0念%2率、若活掀期暂存唉款川稳裙定搁率往=锡活傅期弄存芽款捧最简低晓余武额克/随活脊期穿存疑款桌平局均蠢余壤额叉*适1林0登0务%3讨、怖定伟期击存饶款饱稳疯定首率置=退定捐期良存储款伯最象低桌余崖额原/申定猛期敲存举款咸平露均朱余亿额苏*吼1屠0志0鼓%4予、拿活骗期摇平丢均粥占荣用喉天钻数愧=戏（割活予期水存罪款糟平士均秒余歌额浓*威计条算甘天锹数校）兼/呈存耐款宽支盈付仅总顽额1童4（四亚）自提峡高脂银石行哪存皂款篇稳童定魄性扛的张策镇略轮措耳施1爆、册提眨高窗银顷行专活饰期耗存性款户的额稳滑定弦率（押1援）虏增臣加唤客阶户泥（鸭2卸）做提尊供铸优救质屯服愚务2未、布延僚长申稳需定坝性邮存少款跪和煌易此变贝性党存缸款束的眯平扫均详占蛇用应天搬数1蹦5二寒、栽存沙款妻成奴本齿管功理（敏一合）嫁存司款精成帮本以的歪构乱成晨：1表、利侍息房诚成龟本2水、袭营疾业渗成恨本碧（膛服恨务禽成老本议）半：房诚变蹲动械、另固臭定献和申混迹合雾成逢本括（找注饶：叼1忧、芽2防合荡为贷资谷金胃成看本邪）3支、贫管栗理撤费如用杠分鸭摊4甚、还可律用跨资苏金届成职本箩（尊资以金难转恳移抗价箭格曾）榜：王扣谅除思法升定芹和元超密额疫准粉备亦金5擦、杜风方险盟成合本6纷、槽连炼锁蜡反乱应装成侄本7浓、况单纯位酒平厕均密成允本8负、流边租际疲存它款悔成模本1江6（允二象）课存省款僻成行本蝇率病的纤衡翻量1衡、倡存荐款伏资衬金侨成泳本弃率：毒（利团息励成棍本俗+代营拒业霞成祖本胃）哗/存储款分平突均壶余策额2环、露每威种丝式存义款据的清单恒位搂平硬均尺成成本3喂、局全朽部镰存奸款心资卸金篮的乱加砌权丽平帅均脉成趋本4耀、薪边拜际膜存吐款铲成寻本皇率猫：（新查增次利转息抽+泻新视增贸营喷业尾成蛮本鞭）初/拔新挤增救存贪款遇资洽金5嗓、罩可占用央资匪金牛成菊本宗率降：摊总笛成违本法/颤平贼均灶资蚀金午运辣用新净爱额1丸7（猪三义）欲存究款肚成驱本栗控台制1弊、坟存局款僵的跳结垂构欺和罢成剖本誉选扑择2负、俘存筐款岸的味总赚量粗和锅成掌本妹控抬制3丧、刘可酬用薪资仰金布的往历罢史讨平痛均语成崖本脏和先边走际嫌成沃本扰分锋析4询、炮成唯本泉控坦制岁方慰法（集1锅）惭影桂响辨成尊本从的缸因管素A炒、乔存丧款尽规脖模咬；驻B伍、尸存剧款店结仗构剖；冤C趣、猛存谅款迎利宽率斤；伤D本、覆存絮款栋平合均元余怪额（马2撤）湿成匆本狭控讽制协方拥法A竞、册定准额锤成快本女控往制已法谷；先B满、逮指神标蚁成伴本叼控第制慌法类；鬼C鲁、钉相云对狠成商本赛控枝制忙法羊；懒D穗、霸弹木性校成迫本摄控奸制走法1招8三星、遵银裁行杨存点款吗的颜营床销问和踩定从价（一勤）字存凶款少工玩具吃的术营接销1东、雾存逮款巡寿工遮具寺的斜营偏销魂内兼容秆：（斤1届）疮产慌品钟的邀设股计棵和抽创忧新装（彼2尤）妻定艘价按（换3班）仅产懒量歌和啊公疮共呈关母系2垮、粱存库款假工颈具引的鼓营普销蔑过拔程舒：（谊1辛）狮研宿究屡客蛛户浴需园求郊：尺见禾表巩（钥2丑）兔规槐划罪新啦的社服显务洁（阴3络）芝定洋价家（叙4逝）透促档销1灯9（僚二叙）挥产餐品烛的选设希计浮和当创骆新1摸、尖产削品律的扩设系计驶和流创丘新袄原贡则精：（坦1映）熔功横能稳性喷（齿利最息年、井附没加撞服犹务凶、合期值限失、立是利否立转院让堡、植提疾款萝方柿式就、辩金厚额可等岂方板面呆）（兰2棒）饼效羞益洽性（烟3乓）鼠政免策金性2斤、睁产煤品匀开男发仔的旬方拴法（胁1小）笨仿贩效依法裹（剪模结仿嫂法利）（改2闻）涉交虚叉承组乳合宅法（坏3颤）粗创杜新镜法2北0（滩三构）贿存友款丹工善具础的亭定造价1量、深存事款犬工层具爬的欠定占价涌应惑考洞虑京因滨素状：（刺1智）弃稳累定帽客证户划；（竟2与）霞物冶价翁因舞素哲；（级3军）格盈假利沾性秩要透求肠；（杠4辰）在外廉部辞经耗济莲环柴境两的袋变蛋化阿；（全5扶）精竞按争闲对醒手醉的药动装态施与匀出午价2远12影、存僚款填工显具及的武定博价玩方进法滑：（盏1循）净存妹款新成剂本暗为移基围础宴定早价企法泛；（钱2雅）执存谨款字利慕率态的视边毯际靠成偷本粪定因价义；（附3浑）迫存舟款腹的个市侵场弱侵培入这法岛；（链4健）扇存僚款榨费岛率慢表遍定界价杯；（狸5险）棒高面等投级卸目辆标锁定逐价梅；（纲6何）价关决系扁定薪价腾；（养7毯）悄实冻现扭目鲜标税定牛价丙；（亦8世）呢平筒均球余室额筐定殊价撕；（访9璃）赚跟非随笑需寺求予定搂价故；（每1伯0吩）啊分所层拣次厨定构价谣。2政2（堵四柏）扇存匹款映业咐务雅的营促扯销1轮、插促钩销呀工芦具悔种村类广告销售促进公共关系人员推销报刊和电台电视台广告邮寄品宣传小册子招贴路牌标记和标识有奖储蓄赠品免收费各种优惠专有权益关系行销报刊评论研讨会捐赠资助公共宣传上门服务销售会议电话推销咨询活动2酸32腿、螺分经销族渠坦道按产品线按营业场所性质对网点的控制按营业时间1、超级金融百货商店2、提供全面银行服务的分行3、提供部分银行服务的银行网点4、保险经纪人5、证券经纪人6、ATM和电话银行1、营业网点2、邮购3、电话银行4、自动柜员机5、POS6、上门服务7、配套服务，指消费贷款等1、分支网络2、代理点3、ATM互惠计划4、策略性联盟5、特约商户1、全天侯包括ATM和电话银行2、正常营业时间3、其他营业时间包括一周开门七天，一天营业十二小时几中午不休息2央4四余、凳存浴款头规挎模肉控悲制（蝇一端）疗影掘响胖存丈款悔规让模抱的袋因单素窗分礼析1石、遇外胁部挽因系素蹈：（阻1刮）所经励济蝴发惕展司状刷况愉；（棵2青）帖中筋央棉银日行唯的寇货窑币旅政槽策疏；（叨3播）附有盼关凯金顿融颗法监规辣；（勉4废）口人茅们制的轮习冠惯材和述偏栏好祖。2租52柔、吧内饰部令因方素剥：（渐1他）县存裹款薯定点价疑；（偷2献）崇银席行轧的叉信济誉京与取实醋力打；（屑3皱）澡贷尊存移依科赖奏关合系臭和日贷柄款爷便摔利毒；（坟4楚）颈银顷行圾服叔务敌的塘数日量炕和飞质炼量趟；（5现）体银裤行尊与况社沾会齿各婶界惠的暂关牵系捕；（傻6切）笼银偶行壶职变员晓素制质暑和急银点行去形惜象反；（灾7塑）婶银情行絮网怒点肢设幅施孕和咳营涨业毙设康施唉；（裕8柱）同存召款麦种责类送与惑形盛式卖；（观9云）防银的行葬地躲理滔位无置2赠6（沃二认）万衡穷量抬存治款颗规荡模皆的烟指趟标1奖、办存甲款翠总诞额递与毅国柏内旅生恰产缎总背值津之蠢比2陡、沿企享业服存野款烂总债额侵同诉企建业环销趁售诉总床额描或服流霞动旁资奸金醉占并用饥总拢额目之暖比3荒、斥居规民饶存帅款很总炼额让和瘦居销民娃收塌入盛总究额们之骆比2陈7（雅三躬）漫存肃款罩规筑模应的集控娇制誉模占式1渐、兰要艳以词存鼓款穷资另金衬在配多驴大铺程尿度幼上颂被符实缩慧际贿运严用而于郑贷精款搜和隔投饲资断为悔评姜判术；2子、抄存飞款旱的寄期圾限攻结印构露既瞒能嚷满千足踏银微行中资鸦产胃业倚务课的魂需忠要比，骄又朴能终适牌当睬降算低给成耐本傍；3屋、夜存奇款交的奇品柴种笨结伶构汽既臂能龄满理足遇银觉行树资藏产订结接构余的合需堵要蠢，狡又手能放满拦足四客常户妖的恨多律样院化待需酒求象。边致际歇成亮本利曲守线责和勒实誓际寸收予益浴曲捷线欲的些交次叉列点灾。2眼8六匆、庄存滋款幕业渡务皆经促营及管暂理迁目带标（萝一陵）猾提桐高节存槽款乏的奥稳耽定婶性（年二协）浓调搬节投存机款更的散运牢用锁率（疤三药）墙降阁低纷存纷款数的纯成旧本榴率（晓四浴）虽扩汉大脉存混款喂的朽增跟长爽率2善9第话四纪节短屿期摘借糊款睡的荷经病营侧管治理3颠0一野、眼短喊期暮借矩款另的毯特从征冷和企意吉义（怠一州）按短考期酷借胁款申的恶特司征1气、沿对成时膨间拨和乎金割额息上寄的辈流斗动我性幕需焰要氏十妈分汇明析确2盗、久对山流距动陵性穷需竭要蛾相海对件集音中3承、析面衫临菊较桂高尿的芹利蔬率动风叮险4行、里主物要春用优于丑短批期怠头扶寸怨不扁足否的鸦需漆要3宫1（奖二织）亩短念期罚借怨款没的野意肉义1赚、帝为英银寒行告提焰供投了闻绝假大溜部熄分择非红存焰款围资此金饲来着源2阁、抛是扩满遵足防银党行抓周污转甚金低需括要和的锅重赶要拉手过段3羊、夹提丝式高梅了泻银柿行恐的笔资挺金必管糖理尤效痕率4朝、演既搞扩魔大佳了隶银芹行折的伏规纳模杜，教又忍加展强药了兼外门部柔的技联京系姥和锡往勾来3满2二谷、因短哄期垂借博款升的绵主达要袍渠研道短期借款同业借款向中央银行借款金融市场借款同业拆借转贴现转抵押贷款回购协议大面额存单欧洲货币市场借款再贷款再贴现3己3（喉一摔）胀同怖业投借饰款1攻、露同虽业命拆旨借（社1宣）令含款义巧：灰银溉行靠同禽业港之测间板短鸟期遍资脑金削调跨剂拘的嘴一举种检方泼式樱。（烫2振）减特架点矮：逗头厘寸王调贯剂挑；钱数蜂量正大蜂，纱期渠限驼短案；犬利扶率丑较芬高复，自融涨资谎对法象覆、誓数融额税和歇时盯间组均词较浪灵蒜活出；诉拆女借跑手遗续容简手便揭；价在础央谁行直存代款芽帐攻户苹进逢行条；织无北担起保煌性再；灯不省上训缴研准脑备馅金效。（谣3惕）芹方肺式当：籍直僵接辽交短易买；肿经帝纪怖人缸撮侄合摸，看双蚂方秆面铅议罢；辈通拳过当代曲理荣银叙行蚕间腊接姑交谜易喷。（白4腿）窝央虫行烧调鬼控丝式措牲施粉：虎对根拆忌入胶、签拆拉出漂资犬金饼的柄管剖理策、亦对跳拆泊借羞担花保患的羽管歌理姨、纤运概用刻三乱大翅法铁宝瓶调样控饿。（昨5夺）过支爹付沉方甚式能：破本坏票禾、技支田票（捷6园）幻玉拆原借验资冬金踪蝶的井选印择笑与魄控健制共：叼额具度剥、俊来敢源佣、齿用绕途街、揭盈暗亏鞠平翼衡拦点伟、膏利颠率榨等触的咽确偶定炸。3变42侍、篇转锤抵俱押（幼1寸）至含伙义僚：福银押行蛾把都自碎己坝对堡客奖户冻的桑抵际押备贷挂款勉再嚷转催让此给结其厌他道银足行析以奖融希通彩资喷金察的先行液为怖。（市2厕）面特厘点切：离手上续银和骗涉翠及崇的亏关绍系地比帮较躺复弱杂筑；蹈受伍金没融冲法增规五的废约灰束渡较皆大洞；赏过染多押使华用鹅会差形浆成辨经诱营尿不介稳蚕的们印骑象滩，鸣使角银求行粉承艰担劲风撞险贯。（承3急）到优搂缺漫点蹲：秧只皇是题将找信纳贷搬资陈金绍在才银绕行挑体旅系召内匙各绞商宋业啄银陡行袭之萍间究的曲转泥移滩，扎而羊不辆会盾影款响四整腿个塔社窃会注的爹货炼币飘供复应兴量尼。协但交转父抵术押蛾的衣资销产页要眨由夸评黑估遇事轧务男所匙评临估仔，文按宅评芝估乔金蛙额被的蔑一袍定难比兰例晨贷帅款贝，述若抄不贩还夏，艳有边权闪处枣理支抵谢押的品振。3缠53肌、佩转寄贴趴现（焰1词）贫含库义袄：需指挖银由行孝将夕其鲜贴跑现旋收划进档的煮未榆到境期野票蚊据只，纱再爽向屈其船他察银所行怖或支贴续现凑机水构愈进骄行价贴潮现穷以疏融旗通江资伏金怜的飘行购为艇。（地2昂）保特生点锻：搭手付续宝和全涉境及围的叙关烤系舱比桨较杂复身杂岸；胆受舞金架融卷法妹规霉的尤约牙束仗较裳大奇；助过则多盘使部用跟会拥形玩成塘经吹营娱不冶稳栗的捉印战象第，体使渔银坟行收承射担耍风尼险懂。（它3确）块优屡缺欺点叹：惑使酬银访行辈能档随桃时爹收凝回眯资演金蠢，番能嫌应徒付蔽突咬然狐事谋件稻，刻又罗能霸充蠢分脸使牛用数资的金舟，培数短额任以点银学行萍自筒身柔承纲受惊能使力先为估限削。3暑6（叫二旦）励向道中镜央芦银像行翻借后款1转、犁再疤贷予款（跑1划）文含砍义瞒：才即音直各接态贷撑款锄，拜指剧商香业蔑银软行压直动接幼向肢中走央躲银丝式行查取企得腐的匆贷赔款厘。还包秩括温信咳用挣贷捐款议和猪抵约押的贷剖款次。（低2舌）宰特失点列：嫁有昌限庸制厚性糕；韵只经能着用珠于心调钥剂桨头奔寸优、祸补办充子储揭备艺不展足缓和戚资委产孝应昆急技调醋整抗，展不渔能东用兵于盘放哪款叉和服证率券渐投宣资翼。（炒3抖）脊选堤择风与雀控精制走：秩必薪须筝取层得塘向翼中嗽央器银竹行钻申家请政再窃贷批款很的骂条偿件鞠；国适疲应押中究央称银恩行容再英贷摩款饥“饿几威挂壁钩方、嫁几南不华准介”剩的宿要市求碰；食要迷善恢于及因烤时弹因希地许地符做伍出乌再打贷轮款灵决新策。3旅72坡、粘再裤贴挥现（骆1掩）成含努义拳：稳指响商房诚业丽银碎行孝将圈其俩贴家现津收奔进斗的捉未乘到拢期盟票踏据躺，允再星向占中谱央裤银凑行面进妇行欠贴址现没以轮融洲通葡资侧金旷的崖行羞为都。（添2堡）堂再突贴陶现脖与乞贴微现拖的驰区柱别两：惊见译表（乖3载）米选蓄择毕与润控各制诸：泽再说贴简现赠票叙据贩资毛格引；陈再咽贴挖现率论高盖低谁。3名8再萍贴射现哗与辨贴纷现粥的猛比摩较再贴现贴现1、对象不同2、承办的银行不同3、性质不同4、利率不同商业银行中央银行再转让比贴现利率低工商企业商业银行初次转让比流动资金贷款利率低，比再贴现利率高3脂9（佛三拘）月回乏购训协加议（脾1纹）胶含伐义争：肯指打商店业胸银谷行因通胸过黎卖光出博资帐产啄组盛合种中沫的垄证屠券已来伙获炕得采资招金醉，旬在权卖山出宝证桑券呼的亏同锐时汤，桃要仪同融买壁入酒证虾券谦者休签浪定醋一文定福时铸期女后乞重兵新夹购扔回世证诉券览的祸协悲议木。（武2盐）退特近点妖：桃有恶担反保且的图具汉有途流均动恩性届的脾融遭资同手肥段利；奥不膏须她交智准埋备校金拉；编利良率币低盛于修同饰业晓拆叼借会利企率民；哪期突限锡弹膝性沟差肢；镇风杏险名小悄；朱期索限备短打且双灵甩活星；所参供与望者菜众偿多低，猎资惕金牛需诸求贿方豆主倾要疤是私商烫业锐银窄行谦和侦经鼓纪益人筛，缎资枣金性供袜应爽方眼主烟要准是型地灵方亚政晨府暑和艰大话企绿业忘；朱金攻额吼大您，味一躁般怒在至1粮0膜0框万炊美折圆停以俱上凑；盈无傻集肾中鸡交顿易切市分场股，匹可肌直旗接香成筒交威，劳也备可慈通泰过壳经唐纪郊人乐间贷接奋成摊交前。（旗3同）唯方死式细：废价真格铁+垮费佩用盒；冒买疑卖目价狠格充差雹额矮、屑合坑理企收包益革率金。4椒0（易四绕）波国商际家金福融蓄市附场拒借辰款（获1嫁）繁含叉义涂：占包辨括控短馋期窃资钩金翅存膀款腾市印场刚、颈中偷期拳资愉金称存酷款屿市嚷场稻和亩长跳期凡债拳券林市龟场冻。（犯2床）趴方自式贴：歇固寨定痛利尘率先的箱定牵期汽存堡单拖、平欧滚洲症美菊圆碧存建单还、锡浮芦动决利稼率颤的胶欧虑洲痒美饿圆室存放单葡。（再3吨）哥优倚缺介点存：谷不欠须遍承嫁受庄国贩内以金斯融痰当朋局辰在海利恒率护、胸储推备昆金晌、走税拖收陪等强方油面艰的茫限页制展，仪借准款作机铸动县灵贤活矛。符但畏筹毛资炕风心险反大威，粉只负有考实钢力值雄惕厚蚁、携资挤信愈颇瞧佳浅、斜经柱验建丰站富学的查大反银萄行懂才至具高有恶借攀款忌能届力须。4魂1三裹、缝短宝期贷借嫁款铁的钳经云营头策铅略冷和级管娇理溉重肿点（点一安）邻短拍期翠借龄款臣的壳经兽营损策险略1缝、芬时老机腔选六择旗：（幻玉1蝴）型资恶产苹结虫构咸（厕2秧）笛金串融粘市剪场肢状佩况巡寿（否3抗）颤货臭币梁政皇策古变瓜化2傅、粉规络模遥控垄制记：静适忆度烘。嫩由今银绒行栏总荡信著贷艳需服求溜与关存离款誓之稻间希的刊缺隔口魔大诊小景而湖定懂。3扰、舞结死构糕的闷确妙定究：凳从励资劈燕金稠来撑源领的谁成兴本购结捎构酬看师；弯从怀国判内深资博金透市区场颈借忆款敌成夺本柔看锅；柜从拜央米行廊的俭货渠币递政昏策似看宽。4夜2（纠二宝）比短取期筑借灰款嘱的轰管役理家重锤点1谜、茎借狱款波时踩间桂和敞金饺额2丈、放到助期肆时粱间动和胖金受额熟与抚存刷款狗的湖增级长之规宿律3垒、订借耍款沃对有象急和布金邀额艘的随分用散阶化4摆、乓统茶计甲到贱期萄时输间捞和靠金办额4篮3第竞五刑节商馋业顶银旅行惩的转长茅期绿借醒款4恐4一雷、降商洒业浸银回行吼长馒期在借骗款阻的耀意靠义（站一钢）肌长降期情借反款误包农括缘瑞向悼中屋央昂银制行套的疾中荷长辜期楚借雾款送、默金工融特债白券待、区发歉行纽奉大弃面且额迹存赢单葵。（困二砍）块金郑融喜债猫券炭的衔含庭义约突定遥期社限贷付触息锄、沸定徐期踩还消本榴的孩债劲权伞证芽券贡，缠具享有典本法票奖性脉质废。（祝三狐）运金伪融冈债重券蹲的才特注点1君、馒解碌决扯特铁定堪用爪途洞的钥资化金丢需述要债；妹2息、兼是也集响中杨的羊、可有母限额额复的定；葵3鹅、弊筹寨资抢的极效擦率清高播于墙存材款行效忘率股；医4知、武资很金捐的镰稳驼定社程秒度塑高寒；戚5体、拴不倍记版名闭，箱可佩流晶通猴转暴让4染5（断四姻）筐发犯行坦金靠融伙债常券模对谊银壳行旅负屿债李的哗好膀处1剃、伟可存增射强隶负握债晋的青稳灭定孟性喝和慈来雀源贵的董多坡元刚化迈；2责、润发锋行葱成究本杠比停较腰低迁，团不挠会陶影典响渴股伙东术权宿益烟；3民、逗利驰息压税毯前蜘开北支胖，光可烧计酸入纸成游本院转兽嫁疑出霉去厚；4层、限不饮交害存碰款轰准休备协金落和拘存成款乞保穴险央费棚；5煤、瞎经塞济京繁同荣种、渣资谈产尝收马益稻率与高器时教，航可嗓增摆加宅财定务钱杠呈杆旧作葱用晚，袜使盏股东东供权和益瓜收闯益艺率肤增轻加舅。4魂6（柄五狂）仪金扑融花债浑券梁的致局钓限等性1鉴、哪数佣量筋、粒利芹率耐、容期屈限哈受叔到详严馆格蠢的缺限狸制诞，妥自奖主琴性梯不袖强宵；2冤、肚利颈率鼻较形高舒，使还肯要朗承数担尸发察行颈费箭用禁，塌筹灾资拳成贺本吐较疾高旁；3专、热债彻券志的志流梳动太性卖受倡市丙场谜发痕达崇程婚度柄的虾制卖约索。4暗7二云、修金偏融融债量券款的粮类阳型金融债券一般性金融债券国际金融债券担保债券信用债券固定利率债券浮动利率债券普通金融债券累进利率金融债券贴现金融债券附息金融债券一次还本付息债券外国金融债券欧洲金融债券平行金融债券资本性金融债券4喂8三身、浩发薄行燃金起融较债游券兔的姻经熄营当管咬理（古一换）樱发自行由申猴报（速二高）队发侮行存机辞构晶和惕信援用倾评钞价1雨、络发炎行醉数雨额茧和问运骂用演范酱围2保、权发症行倦价信格刘和喘发多行窗费栋用3粱、堤金仪融弹债设券宅的瓜经模营阅要裤点4裙99、荣静开夜张四铁无巾邻吸，澡荒莫居辉旧僻业杠贫刃。橡。7甚月辣-惧2捧37漆月愈-锯2释3M般o那n层d指a划y免,畜J唉u棒l只y买3消1确,死2转0歪2递31锅0、浩雨闪中搏黄抽叶冒树催，调灯昨下泰白姨头顽人敞。姥。1豆9煤:观5适7五:第5瓣11道9沙:货5品7鹿:兵5下11敲9境:奋5尺77感/斥3跳1蛮/蓝2详0殃2丽3元7酬:英5机7谦:秃5宣1渣P债M1勿1、降以奥我轮独僚沈掘久播，震愧周君眠相姑见麦频劈燕。培。7买月敞-通2洲31龟9蔑:花5缎7硬:补5朝11尿9仪:与5刘7J糟u殿l靠-灾2否33因1英-茎J阶u屈l绢-移2影31耗2、泼故娇人纲江堪海跃别温，配几索度系隔鞋山械川险。元。1健9震:蒙5摘7绩:洪5榜11熊9零:匆5椒7茧:够5柴11芽9程:榴5狼7M闲o勇n翼d游a迷y朵,泼J江u行l找y忆3贫1娇,石2迷0堡2堪31晌3、闯乍夹见深翻栽疑驼梦鼻，凝相僻悲晓各万问核年检。糕。7柏月剑-保2鸦37遍月订-寇2冠31煎9狠:灰5席7下:蜓5牺11陡9改:乞5下7祖:惜5最1J汇u桂l如y币3梨1楚,肠2科0诞2姜31单4、尚他伯乡启生贞白冻发兵，征旧糠国吼见馅青姥山忍。辽。3衣1阴七粉月酸2痒0虑2和37浸:置5却7画:抚5胳1疾下谋午1内9钩:牧5扒7魔:修5馒17匆月窝-症2另31塘5、识比吉不征了组得兵就言不肃比别，尤得份不举到概的废就炎不殿要桌。务。。七勤月认2花37勺:浩5暂7贫下唱午7剑月翁-丢2暴31嫁9孕:假5赢7J场u焦l居y跃3迅1爆,质2肢0旬2贱31巡寿6、俯行王动遇出坡成匹果绪，章工胸作挎出祖财俭富包。持。2嚷0狱2俩3臂/父7毙/未3挥1定1夫9办:富5笑7洗:抄5底11生9那:鸟5乳7既:誓5轰13起1葱J贸u捉l靠y录2稿0仿2别31枕7、习做伙前哲，倦能划够稼环速视惊四匆周盛；敲做滚时监，裤你营只臂能劫或垄者晌最总好满沿器着轨以茄脚止为震起听点徒的称射咽线葵向避前嘉。差。7石:争5绑7畏:导5叹1庙下祖午7筒:狐5级7辞下木午1文9栽:普5伏7导:疼5掌17兵月椒-国2夏39、泪没扫有红失唐败垦，膨只争有届暂必时逮停额止技成枯功狼！梳。7李月周-洪2盯37会月井-欺2侄3M暗o梁n注d诱a湿y检,抗J乱u耍l翅y西3再1难,饰2统0秘2轨31细0、秀很吴多脸事末情猪努淋力印了钢未累必躬有窃结手果气，徐但衣是跪不亦努扩力材却福什饰么仪改兄变帮也波没殃有组。报。1雹9找:母5害7咏:欧5牧11响9肾:薄5逃7首:愤5指11走9奏:值5片77织/夫3棋1箭/慈2野0翅2御3暮7还:骗5倘7魔:执5乌1旋P患M1阶1、折成夏功和就锤是限日植复番一榨日涛那众一值点窝点剩小盲小使努温力租的用积拆累湖。稿。7漠月鲁-鲜2锋31驻9艇:储5隐7捷:禽5腔11永9饰:荒5冰7J贞u汗l核-捏2什33恳1相-厅J盏u待l趣-照2粱31没2、续世跌间帆成扇事提，白不仁求阅其彻绝忘对圆圆蜘满股，订留监一侦份位不谎足物，庄可吗得醒无议限飘完速美稼。投。1锁9龄:艇5组7浇:酷5犹11愉9畜:汽5蜘7首:鼓5缘瑞11娃9苏:窝5坊7M煌o减n畅d贯a闻y趟,识J换u理l奋y扮3紫1约,亡2异0塌2佛31愁3、夜不挪知敏香剖积沿寺绞，寸数固里凡入逮云交峰泡。泰。7拿月括-元2跌37虏月糠-受2服31晨9平:域5包7伏:霜5门11坑9屑:容5莲7态:旧5四1J躺u箭l须y瘦3遗1五,慨2辅0泄2摊31动4、移意商志禁坚娇强须的货人堵能纹把跨世转界区放拳在率手雀中佩像范泥发块挪一扁样腾任团意活揉甩捏哀。3乐1香七羊月旅2转0始2航37透:意5鬼7病:垮5晓1伸下歇午1戒9练:籍5田7妇:州5酸17代月院-额2誉31顶5、宜楚或塞焰三毅湘茧接凤，宿荆义门爸九捎派梁通鹊。践。。七偷月寸2标37直:恐5匙7危下赛午7葛月提-舞2悟31旱9梁:充5认7J界u钩l难y刊3滔1细,映2谦0