大学投资银行学考试(习题卷9)

试卷科目：大学投资银行学考试大学投资银行学考试(习题卷9)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages大学投资银行学考试第1部分：单项选择题，共52题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.按照产业链划分,并购可以分为()A)善意收购与恶意收购B)协议收购与要约收购C)横向并购与纵向并购D)委托书收购与杠杆收购[单选题]2.下列哪种并购战略类型效果属于长期范围。()A)优化战略B)渗透战略C)多元化战略D)扩张战[单选题]3.首次使用?资产证券化?一词的是A)滕巍B)斯蒂文L.西瓦慈C)法博齐D)维斯·瑞尼尔[单选题]4.上市公司发行可转换债券的条件之一是最近3个会计年度的加权平均净资产收益率平均不低于A)5%B)6%C)7%D)8%[单选题]5.企业改组为拟上市股份有限公司的程序不包括()。A)开展改组工作B)召开股东大会C)办理工商注册登记手续D)发起人出资[单选题]6.投资银行在自营业务中的风险不包括A)创新业务风险B)市场风险C)违规操作风险D)包销风险[单选题]7.投资银行因交易或管理系统操作不当引致损失的风险称为A)市场风险B)信用风险C)操作风险D)流动性风险[单选题]8.下列属于公募发行的()A)债权B)共同基金C)养老金D)社保基金[单选题]9.首次公开发行股票并在主板上市的,持续督导期间为证券上市当年()A)剩余时间B)后两个完整会计年度C)剩余时间及其后一个完整会计年度D)剩余时间及其后两个完整会计年度[单选题]10.在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。（）A)项目属性B)收益C)风险D)其他因素[单选题]11.只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响，这种风险是指A)系统风险B)非系统风险C)经营风险D)财务风险[单选题]12.单家银行担任牵头行时，分销给其他银团成员的份额原则上不得低于（）。A)百分之十B)百分之二十C)百分之三十D)百分之五十[单选题]13.信息披露的()是指信息披露义务人所公开的情况不得有任何虚假成分,必须与自身的客观实际相符。A)真实性原则B)完整性原则C)准确性原则D)及时性原则[单选题]14.内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其他人员，根据内幕信息买卖证券或者向其他人提出买卖证券建议，这种行为是A)操纵市场B)内幕交易C)虚假信息D)欺诈客户[单选题]15.以下不属于解决并购问题的方式是()A)并购=商业计划组成部分B)成立以经营为核心的并购小组C)确保部门间信息交流顺畅D)并购资金的一次性投入[单选题]16.对于商贸物流客户，在利率上予以定价倾斜，对同一客户做到（）同业平均利率。A)不低于B)不高于C)等于D)大于[单选题]17.根据银行业协会下发的《银团贷款合作公约》显示，安排费原则上按不低于银团贷款总额的（）%的比例一次性收取。A)零点二五B)零点五C)零点七五D)一[单选题]18.北金所债权融资计划备案有效期为（），首次挂牌应于备案后（）内换成。A)2年；6个月B)1年；6个月C)2年；1年D)1年；1年[单选题]19.我国股份公司上市场所不包括A)主板B)中小板C)创业板D)国际版[单选题]20.为上市公司收购提供财务顾问意见等文件的证券公司和专业人员，其出具、提供的文件中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，首先应当A)主动改正B)由证券交易所依据业务规则进行处理C)由中国证监会责令改正D)以上都不对[单选题]21.公司内在价值是指()。A)以历史成本为基础进行计量的会计概念,即在资产负债表中表现为资产总和减去负债总和B)公司二级市场股票价格乘以公司的总股数C)企业在其剩余的寿命中可以产生的现金流量的折现值D)企业在破产清算时的价值[单选题]22.以下不可以认定为证券市场内幕信息的是A)发行人营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的10%B)股票的二次发行C)发行人章程、注册资本和注册地址的变更D)发行人合并或者分立[单选题]23.在央行和银监会监管体系内的（）资产证券化，一般在银行间市场发行。A)非标B)信贷C)标准化D)以上都正确[单选题]24.对那些技术风险过大超过可预期收益价值、技术培有无法控制及产业化过程极不稳定，进而已经丧失现有及潜在市场机会的企业或项目采取止损手段，这种意味着风险投资在这一项目上基本失败的退出方式是A)创业板退出B)清算C)主板退出D)股权协议转让[单选题]25.关于我行对隐债置换的要求，错误的是（）。A)隐债置换业务金额不超过原业务余额B)不弱于原业务担保方式C)期限不超过该笔业务化解期限D)利率需高于原业务利率[单选题]26.以下哪项不属于公司并购后人力资源整合的原则()A)保护组织资本原则B)整合顺序原则C)快速整合原则D)结构匹配原则[单选题]27.不用上注册专家会的债务融资工具产品是（）。A)中期票据B)短期融资券C)定向工具D)超短期融资券[单选题]28.投资银行代表着买卖双方，接受客户委托代理买卖证券并收取适当的佣金，此时投资银行是作为A)证券做市商B)证券交易商C)证券经纪商D)证券承销商[单选题]29.企业决定注册发行债务融资工具的有权机构是指（）。A)董事会B)股东（股东大会）C)董事长D)总经理[单选题]30.目前我行私行代销集合信托计划业务要求企业接受融资总成本在（）左右。A)百分之五点五B)百分之六C)百分之六点三D)百分之七[单选题]31.根据《郑州银行并购贷款业务管理办法》，并购贷款期限不超过（）年。A)三B)五C)七D)十[单选题]32.证券公司资金管理原则不包括A)杠杆性B)安全性C)流动性D)效益性[单选题]33.在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低手票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券是A)复利债券B)单利债券C)贴现债券D)记账式债券[单选题]34.首次公开发行股票时,招股说明书在?概览?中披露的信息不包括()A)控股股东的简要情况B)发行人的主要财务数据C)承销费用D)募股资金的主要用途[单选题]35.我国科创板的证券发行审核制度是A)审批制B)核准制C)注册制D)授权制[单选题]36.既非竞争对手又非现实中潜在的客户或供应商的企业间的并购称为A)横向并购B)纵向并购C)战略并购D)混合并购[单选题]37.世界上主要的创业板市场不包括A)美国Nasdaq市场B)新加坡Sesdaq市场C)香港创业板市场D)上海创业板市场[单选题]38.下列不属于资产证券化外部信用增级第三方提供担保的形式是A)公司超额抵押B)金融机构担保C)银行备用信用证D)保险公司保函[单选题]39.()负责组织企业的清产核资工作。A)国有资产监督管理机构B)企业清产核资机构C)社会中介机构D)资产评估机构[单选题]40.当前我国已成为全球第()大股权投资市场。A)一B)二C)三D)四[单选题]41.以下关于证券发行的表述中不正确的有A)公募发行主要面向社会公众投资者(即非特定投资人)发行证券B)在美国，根据《144A私募法案》，监管机构对私募发行的在信息披露等多方面的监管要求比公募发行严格的多C)私募发行有流动性差、发行面窄、难以公开上市扩大企业知名度等缺点D)私募发行主要通过非公众渠道，直接向特定的投资人发行，在美国，其主要发行对象包括各类共同基金、保险公司、各类养老金、社保基金、投资公司等[单选题]42.金融创新工具的主要特点不包括A)财务杠杆作用显著，可以降低交易成本B)风险较小，收益非常稳定C)工具设计灵活，满足不同客户的需要D)特性复杂，但风险控制或投机效果明显[单选题]43.拟改组企业应聘请()作为企业股份制改组的财务顾问,并向该公司提供本企业的基本情况。A)中国证监会B)中国人民银行C)具有改组和主承销商经验的证券公司D)财政部[单选题]44.下列评级机构中，市场投资人认可度较高的是（）。A)大公国际B)中诚信国际C)中证鹏元D)东方金诚[单选题]45.我国证券法规定，股份有限公司申请主板上市，股本总额不得少于A)500万元人民币B)2000万元人民币C)3000万元人民币D)5000万人民币[单选题]46.分离型模式的优点()A)有效降低整个金融体系的风险B)促成金融行业的专业化分工C)有益与保障证券市场的公正与合理D)提高竞争能力,扩大利润来源[单选题]47.下面哪项不属于战略并购创造价值的方式。()A)资源共享B)专业技术受到限制C)管理技能转移D)并购自动产生效益[单选题]48.投资银行参与并购业务的内容和途径不包括A)为收购方设计购并方案并协助实施B)为被收购方设计反收购方案和措施C)接受发行者的委托代理其发行证券D)根据并购方案和资金需求安排融资[单选题]49.并购基金收益参照（）收益定价。A)我行债务融资业务B)我行标债业务C)我行非标投资业务D)我行权益融资业务[单选题]50.我国《证券公司管理办法》规定，对证券公司在经营管理中出现的问题，中国证监会可以质询证券公司的高级管理人员，并费令其限期纠正，这种制度是中国证监会对证券公司高级管理人员实行的A)谈话提醒制度B)市场禁入制度C)定期考核制度D)风险提示制度[单选题]51.以下不属于证券市场系统性风验的是（）A)利率风险B)财务风险C)购买力风险D)外汇风险[单选题]52.以上市公司为平台的产业整合,交易成本相对(),交易效率和市场化程度相对()。A)较高较低B)较高较高C)较低较低D)较低较高第2部分：多项选择题，共31题，每题至少两个正确答案,多选或少选均不得分。[多选题]53.上市公司发行新股包括:()A)配股B)公开增发C)定向增发D)优先股[多选题]54.郑州银行可在资产证券化业务中，主要寻求合作的客户群里是（）。A)城投平台公司B)上市公司C)评级AA+及以上的公司D)小微企业[多选题]55.（）、（）、（）依照法律、行政法规以及银保监会的规定，对保险资产管理机构开展保险资管产品业务实施自律管理。A)银行间交易商协会B)上海保险交易所股份有限公司C)中保保险资产登记交易系统有限公司D)中国保险资产管理业协会[多选题]56.北金所债权融资计划服务费收取分为()和（）。A)不收取B)一次性支付C)分次支付D)多次支付[多选题]57.投资银行业监管的原则()A)依法监管原则B)合理性原则C)协调性原则D)效率原则[多选题]58.证券的私募发行主要面向:()A)社会公众投资者B)特定的投资人C)各类养老金D)各类共同基金和保险公司[多选题]59.关于市净率法,下列说法中正确的有()。A)市净率是指股票市场价格与每股收益的比率B)计算公式为:市净率=股票市场价格÷每股净资产C)通过市净率定价法估值时,首先应根据审核后的净资产计算出发行人的每股净资产D)根据相关规则人为规定市净率[多选题]60.某郑州市级AA+平台拟引入保险债权投资计划为其融资，则其增信方式可以为（）。A)AAA担保B)子公司担保C)不动产抵押D)无需增信[多选题]61.银团中包含的主要角色有（）。A)牵头行B)代理行C)代理行D)托管行[多选题]62.主承销商所承担的每期债权融资计划销售义务必须在挂牌日前满足先决条件为（）。A)符合北金所相关规则、并备案成功B)融资方已及时、准确地披露有关的各类信息C)融、投资双方已对挂牌规模、期限、利率及价格区间达成一致并签署确认函D)信用增进协议或相关文件持续合法有效切未发生任何重大不利变化[多选题]63.记账式国债承销团成员的资格审批由()实施。A)中国保监会B)中国银监会C)中国证监会D)财政部[多选题]64.除与一般贷款相同的基本资料外，并购贷款还须提供（）。A)涉及并购交易的有关文件，包括并购方案、合同或协议，原有债权债务处理方案，并购后整合计划、还款资金安排等B)并购交易履行相关审批手续的进度说明及有权部门出具的批准文件C)自筹资金筹措方案及落实资金来源的证明材料D)股东（大）会、董事会或其他有权机构批准有关并购交易及申请贷款的决议[多选题]65.关于政府主导的市场化棚改项目，还款来源可为（）。A)后续商品房的销售收入B)幼儿园和游乐场经营收入、配套菜市场摊位租赁收入、停车位收入C)后续的土地出让收入D)商业写字楼的出租收入[多选题]66.非金融企业债融融资工具投资人群体包括哪些（）。A)券商B)银行资管C)基金D)信托[多选题]67.以下关于企业收购过程中若干操作要点的表述,正确的有:()A)收购方应在充分策划的基础上对收购对象进行全面调研,对收购过程中将会涉及到的财务、法律等相关重大问题,可聘请财务顾问和法律顾问等专业机构参与研究和论证B)较常用的目标公司定价方法包括现金流量折现法、可比公司价值定价法等C)在我国,若涉及上市公司的收购,应按照《公司法》、《证券法》及其它相关法规及时披露有关信息D)不管是善意收购还是敌意收购,不管是上市公司收购还是非上市公司收购,在收购的具体操作程序方面均没有任何差别[多选题]68.投资银行在资本市场基本要素形成和发展中发挥了重要作用,主要表现在:()A)投资银行为市场参与各方提供间接融资的桥梁B)投资银行通过不断的金融创新创造了多样化的金融工具和金融衍生产品C)投资银行作为证券交易所的主要会员,直接参与了证券交易市场和清算体系的建设D)投资银行通过金融中介业务和自营业务,促进了社会储蓄向投资领域的转化,为资本市场提供了丰富的资金来源,并极大地提高了资本市场的流动性[多选题]69.发行人应在招股说明书中针对不同的发行方式,披露预计发行上市的重要日期,主要包括()。A)询价推介时间B)定价公告刊登日期C)资本金验证日期D)申购日期和缴款日期[多选题]70.关于棚改项目的后续管理正确的是：（）。A)棚户区项目应实行资金封闭管理B)并建立资金监管专户C)应对棚户区改造贷款资金的使用实行监控D)确保专款专用[多选题]71.棚户项目实施的前提之一就是该项目同意拆迁的（）达到总数的90%以上。A)户数B)面积C)建筑面积D)人数[多选题]72.上市公司存在()情况之一的,不得公开发行证券。A)擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正B)上市公司最近36个月内受到过证券交易所的公开谴责C)上市公司及其控股股东或实际控制人最近36个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为D)上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查[多选题]73.()以下关于证券发行承销的表述,正确的有:A)公募发行主要是面向特定机构投资人发行证券B)投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来权衡是否要组成承销团,并选择适当的承销方式C)私募发行有流动性差、发行面窄、难以公开上市扩大企业知名度等缺点D)在美国,根据《144A私募法案》,监管机构对私募发行的在信息披露等多方面的监管要求比公募发行严格的多[多选题]74.与商业银行比较,投资银行的主要特点包括:()A)以间接融资为主B)主要以佣金收入为主C)只为资金需求者提供融资服务D)主要服务于资本市场,通常由证券监管当局监管[多选题]75.投资银行混业经营趋势的原因()A)许多国家具备了完善的金融风险防范体系B)金融创新和金融自由化推动C)金融业的激烈竞争D)混业经营科减低金融业的成本[多选题]76.债权融资计划的投资者应满足合格投资者准入条件（）。A)是中华人民共和国境内依法成立的法人或非法人机构和监管部门认可的境外合格投资者B)最近一期经审计净资产不少于等于人民币1000万元或者管理资产不少于等于5000万元C)最近一期经审计净资产不少于等于人民币500万元或者管理资产不少于等于1000万元D)北金所要求的其他条件[多选题]77.下列哪些是注册申报要件（）。A)募集说明书B)评级报告C)审计报告D)法律意见书[多选题]78.股份制改组的会计报表审计过程包括()。A)计划阶段B)实施审计阶段C)审计完成阶段D)评估阶段[多选题]79.关于配股正确的是()A)配股不涉及新股东进入B)配股公司最近三年现金分红不少于年均可分配利润的30%C)配股公司最近三个会计年度盈利D)配股要求最近三年加权平均净资产收益率不低于6%[多选题]80.债务优化银团采用以债务人授信银行的现有授信认购进团的方式筹组，现有授信的品种包括（）贸易融资、项目融资、出口信贷、银票等各类授信产品。A)固定资产授信B)流动资金授信C)房地产授信D)保函[多选题]81.影响债务融资工具发行利率的因素主要有（）。A)主体评级B)发行规模C)资金市场情况D)股票市场情况[多选题]82.国债发行分为:()A)定向发售B)代销C)承购包销D)公开招标发行E)拍卖发行[多选题]83.以下产品由证监会核准发行的债券品种有（）。A)企业债B)资产支持票据C)公司债D)可交换债券E)可转换债券第3部分：判断题，共15题，请判断题目是否正确。[判断题]84.证券发行业务也成为证券二级市场业务。()A)正确B)错误[判断题]85.商业银行如果进行证券投资,会对经济危机起助长作用,会陷入古典式的经济危机。()A)正确B)错误[判断题]86.提交发行新股申请文件并经受理后,上市公司新股发行申请进入核准阶段,此时保荐机构的尽职调查责任终止。()A)正确B)错误[判断题]87.[]美国国债的发行采取定期拍卖的方式。()A)正确B)错误[判断题]88.申请发行可交换公司债券的,要求公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元。()A)正确B)错误[判断题]89.资产评估报告书应当有齐全的附件,包括资产评估机构的产权证明复印件、被评估机构和评估人员资格证明文件的复印件。()A)正确B)错误[判断题]90.[]配股募集的资金需要有特定用途。()A)正确B)错误[判断题]91.首次公开发行股票的发行人名称冠有?高科技?或?科技?字样的,应披露冠以此名的依据。()A)正确B)错误[判断题]92.[]承销商的尽职调查指承销商在股票承销时,以本行业公认的业务标准和道德规范,对股票发行人及市场的有关情况及有关文件的真实性、准确性、完整性进行的核查、验证等专业调查。()A)正确B)错误[判断题]93.一般而言,有效的投资银行监管体制应是政府监管和自律管理的有机结合。()A)正确B)错误[判断题]94.[]系统性风险是无法通过投资组合的方式分散的。()A)正确B)错误[判断题]95.证券公司债券只能由中国证券登记结算公司负责登记、托管和结算。()A)正确B)错误[判断题]96.[]非系统性风险是可以通过分散投资来降低的。()A)正确B)错误[判断题]97.股票的发行人计划实施超额配售选择权的,应当提请监事会批准,因行使超额配售选择权而发行的新股为本次发行的一部分。()A)正确B)错误[判断题]98.上市公司最近2年连续亏损,证券交易所可暂停其公司债券上市交易。A)正确B)错误第4部分：问答题，共2题，请在空白处填写正确答案。[问答题]99.根据担保的强度，可以将金融担保分为和两类[问答题]100.企业债券可以分为和1.答案:C解析:2.答案:C解析:3.答案:D解析:4.答案:B解析:5.答案:B解析:6.答案:D解析:7.答案:C解析:8.答案:A解析:9.答案:D解析:10.答案:C解析:11.答案:B解析:12.答案:D解析:13.答案:A解析:14.答案:B解析:15.答案:D解析:16.答案:B解析:17