集中运营平台单位结算账户业务知识测试

集中运营平台单位结算账户业务知识测试支行姓名分数一、单选题。以下各题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项。（共40题，每题1分，计40分）1、 银行结算账户按照存款人分为（ ）活期存款账户和定期存款账户单位存款账户和个人储蓄账户单位结算账户和个人结算账户人民币账户和外汇账户2、 下列关于存款人开立专用账户的叙述中不正确的是（ ）基本建设资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文财政预算外资金，应出具主管部门批文粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文党、团、工会设在单位的组织机构经费出具该单位或有关部门的批文或证明3、 记载单位银行结算账户信息的有效证明是（ ）开户登记证开户核准通知书开户许可证开户申请书4、 存款人的主办账户是（ ），该账户为存款人日常经营活动的资金收付及工资、奖金和现金的支取。基本账户一般账户临时账户专用账户5、 临时存款账户的有效期（含展期）最长不得超过（ ）一年二年半年三个月6、 银行结算账户管理档案的保管期限为（ ）银行结算账户开立后10年银行结算账户撤销后10年银行结算账户开立后15年银行结算账户撤销后15年7、 单位存款人在银行可以开立几个基本存款帐户（ ）1 B.2 C.3D.不限制8、 企业法人申请开立基本存款帐户，须向银行出具（ ）企业营业执照正本主管部门批文企业法人营业执照副本企业法人营业执照正本9、 社会团体申请开立基本存款帐户，须向银行出具（ ）企业营业执照正本社会团体登记证书正本社会团体登记证书副本主管部门批文10、 机关申请开立基本存款帐户，须向银行出具（ ）社会团体登记证上级主管部门批文政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和同级财政部门同意其开户的证明政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书11、 居民委员会、村民委员会、社区委员会申请开立基本存款帐户，须向银行出具（）政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书主管部门的批文或证明国家登记机关颁发的登记证社会团体登记证12、 临时机构申请开立临时存款帐户，须向银行出具（ ）驻在地主管部门同意设立临时机构的批文营业执照正本营业执照正本和临时经营地工商行政管理部门的批文工商行政管理部门核发的企业名称核准通知书或有关部门批文13、 公司因注册验资需要在银行开立临时存款帐户的，须向开户银行出具（ ）企业法人营业执照正本营业执照正本企业名称预先核准通知书税务登记证14、 公司因注册验资不成功申请撤消注册验资临时存款帐户的，原现金存入的资金应如何支取（ ）转帐支取凭缴存现金时的现金缴款单原件凭有效身份证件凭缴存现金时的现金缴款单原件和有效身份证件15、 下列哪些专用存款账户报人民银行当地分支机构批准后可支取现金（ ）单位银行卡备用金基本建设资金财政预算外资金信托基金16、 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）工作日后，方可办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。2个B.3个C.5个D.10个17、 下列哪项不属于禁止撤消银行结算帐户的情况（ ）存款人未清偿其开户银行债务存款人与其开户银行核对银行结算帐户余额不符未交回各种重要空白票据及结算凭证未交回已购买的进账单、普通业务委托书18、 民办非企业组织申请开立基本存款帐户，应向银行提供（ ）社会团体登记证书民办非企业登记证书主管部门的批文或证明企业营业执照正本19、 下列何种帐户不能在开立后立即办理付款业务（ ）注册验资的临时存款账户转为基本存款账户因借款转存开立的一般存款账户预算单位开立的专用帐户个人银行结算帐户20、 下列关于集中运营平台单位结算账户审批日、启用日说法不正确的是（ ）核准类账户的审批日期为开户许可证上记载的日期核准类账户的启用日期为开户许可证上记载的日期备案类账户的审批日期为银行为存款人办理开户手续的日期。核准类账户的启用日期为审批日后3个工作日21、 单位银行卡账户的资金必须由其（ ）基本账户转账存入，该账户不得办理现金收、付业务基本账户转账转入，该账户可以办理现金收、付业务专用账户转账存入，该账户不得办理现金收、付业务专用账户转账存入，该账户只能办理现金付款业务22、 已为单位客户开立了基本账户的营业机构，不得再为其开立同一名称的（ ）单位定期账户临时账户专用账户一般账户23、 核准类单位银行结算账户的“正式开户之日”为（ ）客户申请开户日期银行办理开户手续日期中国人民银行当地分支机构核准日期银行与客户商定日期24、 下列账户中可以支取现金的是（）单位定期账户临时存款账户单位银行卡备付金账户收入汇缴账户25、 关于单位结算账户预留印鉴管理，下列说法不正确的是（ ）单位银行结算账户可以使用规范化简称，但其预留印鉴必须使用单位全称单位客户可根据需要预留组合签章，并与开户行约定不同的签章组合所对应的支付权限因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体户”字样和其经营者姓名26、 下列关于临时账户的说法错误的是（ ）临时机构只能在驻在地开立一个临时存款账户存款人在异地从事临时经营活动，只能在临时活动地开立一个临时存款账户建筑施工及安装单位企业在异地承建多个项目，只能在项目地开立一个临时存款账户存款人设立临时机构、从事异地临时经营活动可申请开立临时存款账户27、 单位设立的独立核算的附属机构可以开立基本存款账户，下列不属于单位设立的独立核算的附属机构的是（ ）食堂招待所工会幼儿园28、 符合开立一般账户、备案类专用账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（ ）工作日内向中国人民银行当地分支行备案。TOC\o"1-5"\h\z2个3个4个D.5个29、 下列不适合作为预留印鉴的印章是（ ）。单位行政公章法定代表人的个人名章财务专用章发票专用章30、 申请开立人民币单位银行结算账户的客户办理预留印鉴一般应遵循（ ）的原则。客户经理上门服务柜台办理柜员上门服务支行行长上门服务31、 保留原账号、变更账户性质需发起（）交易单位结算户账户信息维护-账户性质维护单位结算户账户信息维护-结算户账户证件资料维护单位结算账户保号开户以上都可以32、 下列银行账户不能取现的是（ ）基本存款账户临时存款账户财政预算外资金开立的专用户党、团、工会经费开立的专用户33、 下列关于单位结算账户开户审批时说法错误的是（ ）核准类账户的审批日期为开户许可证上记载的日期备案类账户的审批日期为银行为存款人办理开户手续的日期因借款需要开立的一般存款账户或因转户需要开立的银行结算账户的启用日可与审批日一致审批通过当日即可支付资金34、 下列不适用“人民币单位存款账户特殊事项审批申请书”的是（ ）对于账户资料暂不完整的申请，若因特殊原因确需开立人民币单位结算账户的情况因特殊原因需当日启用的人民币单位结算账户对于账户资料暂不完整的申请，若因特殊原因确需开立的人民币单位非结算账户的情况人民币单位存款账户特殊事项审批申请书需经分行公司银行部确认并在申请书上签字同意后方可办理35、 无字号的个体户的预留印鉴印章可以是（ ）某某经营部印章“个体户***”的印章某某公司印章某某经营部财务专用章36、 下列关于账户支取方式变更说法错误的是（ ）增加支付密码时只需扫描变更单位银行存款账户信息申请书增加支付密码时扫描变更单位银行存款账户信息申请书、徽商银行使用电子支付密码协议书、法定代表人或单位负责人身份证件单位账户变更预留印鉴的，当变更多项事项时可在变更单位银行存款账户申请书中一并填列若客户未能交回印鉴卡（客户留存联），需客户出具相关说明37、 交易129605—单位结算户账户信息维护，经过中心审核的是（ ）通存通兑标志及计息标志维护账户性质维护结算户账户证件资料维护账户属性维护38、 一般存款账户因借款需要变更账户启用日期时，应发起（ ）交易单位结算户账户信息维护-通存通兑及计息标志维护单位结算户账户信息维护-结算户账户证件资料维护单位结算户账户信息维护-账户性质维护账户信息维护39、 单位结算户账户信息维护-账户性质维护，不能维护下列哪些字段（ ）计息标志审批日期启用日期账户有效期40、 下列何种帐户不能在开立后立即办理付款业务（ ）注册验资的临时存款账户转为基本存款账户因借款转存开立的一般存款账户预算单位开立的专用帐户个人银行结算帐户二、多选题。以下各题所给出的选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选择相应选项。（多选、少选均不得分，共20题，每题2分，计40分）1、 以下哪几类帐户在开立时实行核准制度（ ）基本存款帐户一般存款帐户非预算单位开立专用存款帐户临时存款帐户（验资帐户除外）个人结算帐户2、 有下列（ ）情况的存款人可以开立临时存款账户。财政预算外资金设立临时机构异地临时经营活动本地从事建筑施工及安装活动3、 下列哪些专用存款帐户不得支取现金（ ）财政预算外资金专用存款账户证券交易结算资金专用存款账户期货交易保证金专用存款账户党、团、工会经费开立的专用户4、 经办人经法定代表人或单位负责人授权人办理单位银行结算账户开立手续时，应携带哪些材料（ ）相应的开户证明文件法定代表人或单位负责人的身份证件法定代表人或单位负责人的授权书被授权人的身份证件5、 因变更单位名称需要变更印鉴应提供的资料是（ ）变更单位银行存款账户申请书开户许可证原印鉴卡（客户留存联、银行留存联）工商部门（或相关业务主管部门）出具的变更名称的相关证明文件、更名后的营业执照和组织机构代码证等相关证明文件6、 一般存款帐户可以办理下面哪些业务（ ）缴存现金转帐支付贷款发放提取现金7、 单位存款人申请开立协定存款帐户，必须先在银行开立哪些帐户（ ）基本存款帐户一般存款帐户专用存款帐户临时存款帐户8、 单位结算户账户信息维护-账户性质维护，可维护下列哪些字段（ ）账户到期日证明文件到期日启用日期账户名称9、 开立注册验资账户时，如出资人为单位的，需上传的影像资料包括（ ）开立单位银行存款账户申请书企业名称预先核准通知书或有关部门的批文所有出资单位的营业执照正本所有出资单位的法人身份证10、 129605-单位结算户账户信息维护交易包括（ ）通存通兑及计息标志维护账户性质维护结算户证件资料维护账户属性维护11、 下列哪些情况下可发起单位结算户账户信息维护-账户性质维护。（ ）开立一般账户因借款需要变更启用日期客户申请保留原账号变更账户性质对于审批通过的单位结算账户，存在取现标志错误对于审批通过的单位结算账户，存在启用日错误12、 开立单位银行结算账户，开立单位银行存款账户申请书中下列哪些为必填项（ ）存款人名称证明文件种类证明文件编号法定代表人或单位负责人申请开立账户类型13、 不需要报人民银行审批但需在人民银行系统中进行备案的账户是（ ）。基本存款账户一般存款账户非预算管理的专用存款账户临时存款账户14、 集中作业中心对内部账务处理业务涉及各类凭证的形式内容进行审核，主要包括（ ）。自制业务凭证是否加盖网点业务公章网点/机构录入的内部账账号及金额与凭证中记载内容是否一致凭证摘要中是否明确记载内部账记账的事项内容如有附件凭证的，摘要与附件是否有明确的相关关系15、 下列关于内部账开户、变更说法正确的是（ ）内部账开户、变更需填写徽商银行集中运营平台内部账户开立/变更/撤销申请书由于外部业务需要发起的内部账开户需提供与外部客户签订的协议或相关业务证明文件由于内部账务处理发起的内部账开户，申请书需业务主管部门加盖部门印章、审批人签字或业务管理部门出具证明材料开立代发工资户需提供徽商银行代发工资业务协议书16、 下列关于单位结算账户流程说法正确的是（ ）开立验资账户、基本户、一般户、临时户、专用户均需发起单位结算户账户审批交易预开户后，如发现账户性质开立有误，可在发起“单位结算户预开户资料补录及合规审核”交易时修改账户性质单位结算户审批交易中审批日、启用日、有效期调整到后台录入单位结算户审批时，在账户性质为专用存款账户，用途为：基本建设资金基金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金时，取现标志字段回显可修改17、 单位结算户账户信息维护-证件资料维护，可维护下列哪些字段（ ）开户登记证编号账户名称单位法定代表人姓名组织机构代码证到期日18、 单位结算户账户信息维护-通存通兑标志及计息标志维护，可维护下列哪些字段（ ）开户登记证编号浮动利率启用日期计息标志19、 核准类账户开户审批时，需提供（ ）开立单位银行存款账户申请书开户许可证原件开户许可证复印件对于允许取现的专用户需上传在人行账户管理系统中打印信息表20、 单位结算户保号开户需提的资料（ ）开立单位银行存款账户申请书撤销银行结算账户申请书法定代表人或单位负责人身份证件（若授权他人办理的，还需提供法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的身份证件）开户所需的证明文件三、判断题。请对以下各项的描述做出判断（正确的打"，错误的打X，共计20题，每题1分，合计20分）1、 存款人开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、实行核准制度。TOC\o"1-5"\h\z（ ）2、 一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在任一银行营业机构开立的银行结算账户。（ ）3、 在专用存款账户中，收入汇缴账户只收不付，不得支取现金；业务支出账户只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。（ ）4、 银行结算账户按存款人分为：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。（ ）5、 本地建筑施工及安装单位开立临时账户时，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和相关的建筑施工及安装合同。（）6、 单位结算户保号开户需上传变更单位银行存款账户信息申请书。（ ）7、 增加/删除支付密码只需上传的影像资料是变更单位银行存款账户信息申请TOC\o"1-5"