月度经营分析报告模板

3/4人身险公司分析报告编报基本框架注：各项数据按业务口径（旧口径）数据统计，除表3、表5外，各数据均为累计数据。一、指标情况分析综合考核在全国排名情况。总公司对本公司主要关注指标完成进度情况，各公司可结合实际情况，根据总公司对分公司考核的具体指标排名情况进行说明。填表1，对本公司新单保费计划达成情况进行分析说明表1计划达成情况表达成率系统排名个险新单计划达成率（累计）期缴计划达成率（累计）银保新单计划达成率（累计）期缴计划达成率（累计）团险计划达成率（累计）总体新单计划达成率（累计）规模保费计划达成率（累计）二、业务状况分析（一）总体业务状况分析1、本年累计保险保费收入与上年同期比较的变化情况及变动原因分析。列出完成全年计划任务进度，保费规模和增速在总公司系统内的排名。本年和上年各月原保险保费收入的趋势分析。可通过图表方式对当年和上年的保费进行对比，总结业务发展的总体特点和趋势，对变化较大的情况进行说明。2、填表2对本公司保费继续率进行分析说明。表2保费继续率情况表项目保费继续率BF1BF2BF3BF413个月25个月个险银邮总体注：BF1=评估前一年度生效之长期险期缴新单于生效后第13个月的实收保费（含附加险）；BF2=评估前一年度生效之长期险新单期缴保费（含附加险）；BF3=评估前二年度生效之长期险期缴新单于生效后第25个月的实收保费（含附加险）；BF4=评估前二年度生效之长期险新单期缴保费（含附加险）；13个月保费继续率=BF1/BF2*100%;25个月保费继续率=BF3/BF4*100%。3、填表3、表4及表5，对本公司个人代理人，并对人员发生较大变动的情况进行说明。表3营销员发展情况表（单位：人、％）月初人数本月新增本月脱落本月增员率本月脱落率表4营销员13个月留存率情况表（单位：人、％）评估期前一年度入司的营销员在入司后第13个月后仍然留存的人数评估期前一年度入司的营销员人数13个月留存率13个月留存率＝评估期前一年度入司的营销员在入司后第13个月后仍然留存的人数÷评估期前一年度入司的营销员人数×100％。表5营销员活动率情况表（单位：人、％）本月活动（举绩）人力本月平均人力本月活动率本月件均保费本月人均FYC（三）渠道及产品分析填表6，介绍个人代理、银邮代理渠道整体情况，分析变化的原因。分析寿险新单业务结构变化（期缴与趸缴结构、缴费年限结构）原因及对公司经营的影响。结合产品，分析介绍新单期缴业务指标。如公司其他销售渠道有突出表现或异常动态，或有开辟新渠道，也应作具体分析。对个人代理和银邮代渠道的主要产品介绍分析，如产品特点、保费收入、手续费政策等。简要介绍渠道开展的业务推动情况及取得的效果。新产品销售，也需做简要介绍说明。表6主要销售渠道业务发展情况表（单位：万元、％）销售渠道新单保费收入主打产品本年累计同比增长产品简称新单保费个人代理新单保费其中：新单期缴5年及以下期缴6--9年期缴10年及以上期缴新单趸缴银邮代理新单保费其中：新单期缴5年及以下期缴6--9年期缴10年及以上期缴新单趸缴（四）大单项目分析填表7、8，分析大单项目对本公司业务发展的影响。表7原保险保费收入排在前三位的团体保单表（单位：万元）序号保单号投保人保费收入归属险种起保日期产品简称到账保费合同保费123注：以到账保费为排名参数。表8社会招标中标项目情况表（单位：万元）序号招标单位/投保单位保费收入归属险种起保日期产品简称123（五）政策性业务分析参与城乡居民大病保险、健全社会保障体系服务“三农”等方面的举措和成效，介绍项目，参保人数，保费收入，保险金额，补偿金额、补偿人次等情况。表9小额人身保险统计表（季报表）覆盖人数去年同期保费收入去年同期保险金额去年同期赔付人次去年同期赔款支出去年同期主要产品单位：万元、万人注：主要产品可列多个三、业务支出分析（一）退保金支出结合渠道、产品等因素介绍分析退保情况及主要原因，主要风险及处置措施、重点产品的退保情况（含非正常退保投诉及补偿情况）。（二）满期给付分析结合渠道、产品等因素介绍分析满期给付的情况和面临的主要风险，重点产品满期给付的基本情况（含非正常给付投诉及补偿情况）。四、费用支出列出手续费及佣金支出、业务及管理费支出等的金额、同比增长情况，对费用支出同比变化进行原因分析，对占比较高，增长较大的项目进行重点分析（各公司可结合实际情况，根据