本科《金融学》（第七版）试题 D卷 答案

本科《金融学》（第七版）试卷D答案（考试时间120分钟，共100分）一、名词解释（每题3分，共18分）.货币制度：货币制度简称“币制”，是一个国家以法律形式确定的该国货币流通的结构、体系与组织形式，以便从不同程度和角度实行对货币的操纵和控制,实现各国政府共同追求的目标——一个有秩序的、稳定的、有利于经济发展的货币制度的存在。（3分）.外汇储备：外汇储备“是货币行政当局（中央银行、货币机构、外汇平准基金组织及财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府债券等形式所保存的,在国际收支逆差时可以使用的债权”。 （3分）.股票发行注册制：即发行人在准备发行证券时，必须将依法公开的各种资料完全、准确地向证券主管机关呈报并申请注册。证券主管机关的权力仅在于要求发行人提供的资料不包含任何不真实的陈述和事项，如果发行人未违反上述原则，证券主管机关应准予注册。 （3分）.人民币国际化：所谓人民币国际化是指人民币在世界范围内可以自由兑换、成为国际上普遍认可的计价结算、交易媒介及储备货币的过程。简言之，就是人民币走出国门，成为跨境贸易计价结算货币、投融资货币和国际储备货币而发挥其独特的作用。 （3分）.法定存款准备率：法定存款准备金是商业银行及某些金融机构为应付客户提取存款和资金清算，并根据中央银行规定必须存于中央银行的货币资金。法定存款准备金占存款或负债总额的比例就是法定存款准备金率。 （3分）.金融压抑理论：金融压抑理论是由美国著名经济学家麦金农首创，麦金农指出，正是政府对金融的过度管制才抑制了储蓄的增长并导致资源配置的低效率，并提出了废除金融管制和实现金融自由化的政策建议。 （3分）二、填空题（每空1分，共16分）L借贷，法律.交易主体，交易对象，交易工具，交易价格.交易动机，预防动机，投机动机.居民消费物价指数，工业生产者物价指数，国内生产总值平减指数供应型调节，需求型调节，混合型调节，逆向型调节三、选择题（前2题为单项选择题，每题2分；后2题为多项选择题，每题3分。共10分。）B2.B3.ABD4.AB四、判断题（对的打“J”，错的打“X”，并简短回答其理由。4小题，共12分）V2,V3.X4.X五、简答题（3小题，每题8分，共24分）.国际金融市场的形成必须具备哪些条件。答：（1）政局稳定。国际金融市场所在的国家必须有比较稳定的政局，才能保证国际资金交易的安全。（2）强大的经济实力。国内金融市场要发展成为国际金融市场，该国的经济必须比较发达。（3）开放、自由的经济政策和管理制度。（4）有完备的金融制度与金融机构。即（5）具有现代化的国际通信设备以及交通十分便利的地理位置。（6）具有训练有素和经验丰富的专业人员队伍，能够为国际金融市场提供高水平、高效率的服务。.试述中央银行独立性的内涵，主要表现在哪里。P230答：（1）中央银行独立性的内涵包括以下方面①中央银行在履行通货管理职能，制定与实施货币政策时的自主性。②金融监管上的独立性，也成为中央银行独立性的新内容。（2）中央银行独立性的表现主要是：①中央银行的法律地位。这方面世界各国的主要模式有四种：一是中央银行直接对国会负责具有较强的独立性，以德国和美国等最为典型；二是中央银行名义上隶属财政部但具有相对独立性，如英国：三是中央银行隶属财政部，独立性较小，如韩国；四是中央银行隶属于政府，与财政部并列，中国中央银行制度就是这种模式。②中央银行的权力结构。中央银行的独立性还体现在中央银行的组织体系和权力结构上。.什么是法定存款准备金政策，其效果和局限性如何。352答:（1）法定存款准备金政策的涵义①存款准备金是银行及某些金融机构为应付客户提取存款和资金清算而准备的货币资金，准备金占存款或负债总额的比例就是存款准备金率。②法定存款准备金政策是指由中央银行强制要求商业银行等存款货币机构按规定的比率上缴存款准备金。③中央银行通过提高或降低法定存款比率达到收缩或扩张信用的目标。（2）法定存款准备金政策的效果法定存款准备金政策的效果表现在：它对所有存款银行的影响是平等的，对货币供给量具有极强的影响力，通常称它是一帖“烈药”。（3）法定存款准备金政策的效果性：正因为它力度大、反应快，所以也存在明显的局限性：①对经济的震动大，不宜轻易采用作为中央银行日常调控的工具；②存款准备金对各类银行和不同种类存款的影响不一致，如提高法定准备金，可能使超额准备率低的银行立即陷入流动性困境，从而迫使中央银行往往通过公开市场业务或贴现窗口向其提供流动性支持。六、论述题（1小题，共20分）试论在开放经济下中国如何应对金融风险。答：.金融风险是指在金融活动中，由于多种相关因素的不确定变化，导致经济主体蒙受损失的可能性。.世界银行在总结发展中国家金融开放的实践经验后得出这样一个结论：对外开放应在内部改革和国内市场复苏之后。只有在宏观经济稳定、国内金融体系已实施自由化之后，才可以放心地对外国金融机构和资金给予更多的自由，从而把国内金融市场与国际金融市场连接起来。.在开放经济条件下，由于国际资本跨国流动对于一个国家的金融安全带来的潜在冲击越来越大，国内资本市场的开放使得资本市场的不稳定性越来越强，单个国家很难完全避免国际金融危机的爆发与传染时，由此有必要通过一个或是几个超越国家主权的国际经济组织，来组织各个国家金融管理当局共同抵御或防范金融风险的发生。..就目前而言，中国防范和化解金融风险的基本措施主要包括如下几个方面:（1）坚持市场化改革方向，政府的有形之手在遵循市场规律的前提下进行科学的宏观调控和监督管理。（2）努力提高改革开放水平，实践证明：中国的许多问题也只有通过改革开放政策的进一步实施才能得以真正解决。（3）处理好金融创新和金融监管的关系。（4）切实解决国际收支失衡和人民币汇率问题。（5）逐步改善金融体制的非均衡问题。（6）进一步实行“扩大内需”的基本国策。（7）创建和扩大国际合作和交流平台。总之，金融开放是经济全球化趋势下的一种政策选择，它既是经济金融发展的需要，又会给有关国家带来