公募基金基础知识课件

公募基金的基础知识

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基金起源于：英国投资信托公司。1868年，英国成立“海外及殖民地政府信托基金”，在英国《泰晤士报》刊登招募说明书,公开向社会公众发售认股凭证，投资于美国、俄国、埃及等国的17种政府债券。主要为封闭式基金。英国及香港：称为“单位信托基金或集合投资计划”基金的历史基金起源于：英国投资信托公司。1868年，英国成立“海2美国：称为“共同基金或投资基金”基金的历史

发展于：美国。进入20世纪以后，世界基金业发展的大舞台转移到美国。1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士顿成立，成为世界上第一只公司型开放式基金美国：称为“共同基金或投资基金”基金的历史发展于：美国31991年8月珠海国际信托投资公司发起成立珠信基金，规模达6930万元人民币，这是我国设立最早的国内基金在中国：基金业真正起步于20世纪的90年代。目前我国公、私募基金总规模约为20万亿以上。基金的历史1992年中国投资基金业的发展异常迅猛，当年有各级人行批准的37家投资基金出台，规模共计22亿美元1993年5月19日人民银行总行发出紧急通知，要求省级分行立即制止不规范发行投资基金和信托受益债券的做法2001年9月经管理层批准，由华安基金管理公司成立了我国第一支开放式证券投资基金--华安创新1991年8月珠海国际信托投资公司发起成立珠信基金，规模达64公募基金的概念什么是公募基金：是指以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金。公募基金是以大众传播手段招募，发起人集合公众资金设立投资基金，进行证券投资。基金管理人基金投资者1投资者2投资者3基金托管人证券A证券C证券B基金运作的核心是：利益共享，风险共担的投资方式！公募基金的概念什么是公募基金：是指以公开方式向社会公众投资者5基金管理人简介基金管理人：基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表等；以基金管理人名义，代表持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为基金管理人简介基金管理人：基金产品的募集者和管理者，其最主要6基金管理人简介截止2018年2月7日根据管理规模，排名前十的公募基金管理人基金管理人简介截止2018年2月7日根据管理规模，排名前十的7安全保管基金财产开设基金财产的资金账户和证券账户对不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立保存业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料根据基金管理人投资指令，办理清算、交割事宜办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见复核、审查基金管理人计算的净值和份额申购、赎回价格按照规定召集基金份额持有人大会监督基金管理人的投资运作基金托管人简介基金托管人：即基金托管机构（商业银行居多，证券机构公司次之），主要职责如下：安全保管基金财产开设基金财产的资金账户和证券账户对不同基金财8基金托管人简介商业银行为27家证券公司为16家数据来自：中国证券监督管理委员会截止2017年12月：全国有43家合资格基金托管人基金托管人简介商业银行为27家证券公司为16家数据来自：中国9基金主要类型在中国公募基金有又称：证券投资基金，主要包含有股票型基金货币型基金债券型基金混合型基金等详细讲解，参照好买基金网：/基金主要类型在中国公募基金有又称：证券投资基金，主要包含有股10公募基金整体表现公募基金整体表现11基金表现案例汇丰晋信大盘股票A(540006)基金表现案例汇丰晋信大盘股票A(5400012基金费用公募基金：涉及各项运作管理费用（也是相关机构主要利润来源），相关如下基金费用公募基金：涉及各项运作管理费用（也是相关机构主要利润13基金费用认购（申购）费赎回费管理费申购费用=申购(认购)金额×申购(认购)费率赎回费用=赎回金额×赎回费率每日应计提的管理费=前日基金资产净值×管理费年费率/当年天数托管费销售费运作费每日应计提的托管费=前日基金资产净值×托管费年费率/当年天数销售服务费=前日基金资产净值×销售费率/当年天数注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等，年运作费占资产净值的比率较小。一般不计或者不披露主要费用相关计算公式基金费用认购（申购）费赎回费管理费申购费用=申购(认购)金额14公募基金的优势公募基金的特点是享受市场整体的回报，基金的超额收益不可能长期脱离业绩基准，规模越大，基金获取市场平均利润的可能越大；四权分立、信息透明、风险分担。筹集潜力大以众多投资者为