附件3都会尊悦2018年金保险分红型培训版

都会尊悦（2018）年金保险（分红型）培训资料业务推动部2017年11月控编号：HO-AGY-300-2253本资料仅供内部培训使用，不得外传理念篇1产品篇23核保篇42销售篇目录养老压力持续增加3中国人口老龄化日益加剧2000年正式步入老龄化社会并逐年加剧2050年预测将有4.4亿超过60岁的老人，占人口比重的31.1%4中国预期平均寿命不断增加2010年第6次人口普查确认的中国平均寿命为74.83岁《2013年世界卫生统计报告》发布中国人均寿命为76岁老年生活将越来越长养老压力持续增加社保养老金储备严重不足5养老压力持续增加截至2014年底，城镇职工基本养老保险的个人账户累计记账额达到40,974亿元，累计做实个人账户基金5,001亿元，个人账户空账35,973亿元。来源：中国社科院《中国养老金发展报告2015》个人养老压力倍增一位30岁的市民，希望计算一下他60岁退休后所需要的养老费用。（假设以3%的通胀水平计算，预期寿命是80岁）如果按退休后每月花费2000元计算：养老费用总计2000×2.43×12×20=116.6万如果按退休后每月花费5000元计算：养老费用总计5000×2.43×12×20=291.6万注：按3%的通胀比例计算，30年（30岁准备至60岁）的通胀折算系数为2.43。如果通胀水平更高呢？如果活的更长呢？如果退休后花费更多呢？养老压力持续增加6教育费用持续增长7教育费用持续增长项目幼儿园小学初中高中大学出国留学学杂费4,000×3=12,000003,000×3=9,00010,000×4=40,000150,000×2=300,000额外教育费用200×12×3=7,200200×12×6=14,400500×12×3=18,000600×12×3=21,600——相关生活开支200×12×3=7,200200×12×6=14,400200×12×3=7,200300×12×3=10,80010,000×4=40,000100,000×2=200,000小计26,40028,80025,20041,40080,000500,000合计70.18万（幼儿园至大学20.18万）*以上费用数据为参考我国中等城市相关教育支出水平确定据《中国统计年鉴》1996年到2014年的数据显示，教育支出在中国城镇家庭支出体系中占重要地位，约占非衣食住行开支的23%，且教育支出表现出高速增长的趋势，平均年增长率12%左右。单位:元8教育费用持续增长留学生人数统计1995年的近23倍出国留学人数不断增加留学费用排行榜(数据来源：2016《泰晤士》世界大学排名统计)(数据来源：2015年中国统计年鉴)留学费用最高的十个国家排名国家年花费1澳大利亚241,7182新加坡233,1403韩国226,5564美国209,0635英国186,0946中国香港183,6217加拿大171,2338阿联酋167,9899瑞士134,69610日本132,0119教育需求是消费者储蓄的第一大动因教育费用持续增长10财富传承需求与日俱增11创业难，成功的财富传承更难12财富传承需求与日俱增用于财富传承，保险资产是较为安全的规划□

传承时间由传承人决定□

传承对象（受益人）传承人（投保人）可通过指定方式确定保险金受益人。□

免交个人所得税身故受益人领取的身故保险金不需要交纳个人所得税——《个人所得税法》4条□

有效传承可通过约定的方式约束受益人领取保险金的频率和金额13财富传承需求与日俱增人寿保险其他资产特殊风险发生法定继承指定受益1、顺序2、比例3、人数待分配资产保险能帮助实现传承意图财富传承需求与日俱增14财富传承需求与日俱增别人都说我很富有，拥有很多的财富，其实真正属于我的个人的财富是给自己和亲人买了充足的人寿保险！——李嘉诚李嘉诚先后为自己和家人购买了充足的人寿保险。人寿保险已成为他分散投资、规避风险、财富传承的一条重要理财渠道。15一款产品全覆盖养老规划子女教育财富传承16理念篇1产品篇23核保篇417销售篇目录都会尊悦（2018）年金保险（分红型）代码：LA15AA本产品为分红保险，其红利分配是不确定的，将根据本公司分红保险业务的实际经营情况而定。18产品名称都会尊悦亮点亮点1子女教育金储备退休金储备财富传承19年金给付-从第五个保单周年日开始，每年给付年金至88周岁-可以选择年领或者月领长期年金，持续给付都会尊悦亮点亮点2增加退休后的收入，安享晚年20从56岁开始，增加年金领取金额-56至70周岁，每年的年金给付增加至100%基本保额-71周岁开始，每年的年金给付增加至200%基本保额注：被保险人投保时年龄大于50周岁（不含50周岁），自第五个保险单周年日起（含第五个保险单周年日）开始领取年金；以上示例为51周岁时投保，如果是52周岁投保，则从57周岁开始领取年金，以此类推。退休规划，老有所依都会尊悦亮点亮点3持续的现金返还可作为子女的教育金56岁后每年年金可作为个人的养老补充一张保单兼顾个人养老及下一代的教育年金给付-从第五个保单周年日开始，每年给付30%基本保额至55周岁-56周岁开始每年给付100%基本保额至70周岁-71周岁开始每年给付200%基本保额至88周岁注：被保险人投保时年龄小于50周岁（含50周岁），自第五个保险单周年日起（含第五个保险单周年日）开始领取年金一张保单，两代受益21都会尊悦亮点亮点4可获得分红机会，作为养老的补充22分红机会，锦上添花可以分享公司的经营成果，获得分红机会，让您畅享尊悦人生。注：红利分配是不确定的，将根据本公司分红保险业务的实际经营情况而定。都会尊悦亮点亮点5不累计风险保额无需体检及财务核保23双免核保，便捷投保注：

1.若附加附加险，需符合附加险核保规则。2.达到反洗钱要求，则需执行反洗钱规定。1.年金给付在本合同保险期间内，如果被保险人在本合同约定的以下年金给付期间内生存，我们将在以下年金给付期间内的每个保单周年日按合同载明的基本保险金额，依照下表所示的年金给付比例给付年金：（1）如被保险人投保时年龄小于50周岁（含50周岁）：本培训材料内容仅供参考，详细内容请参阅保险条款并以保险合同为准24都会尊悦（2018）年金保险（分红型）保险责任简介年金领取方式按以下标准之一给付年金：年领：我们在保险单周年日按保险单所载明的基本保险金额乘以上表中对应的年金给付比例给付年金。月领：我们每月按保险单所载明的基本保险金额乘以上表中对应的年金给付比例的8.4%给付年金。年金给付期间年金给付比例自第五个保险单周年日起（含第五个保险单周年日）至被保险人年满55周岁后的第一个保险单周年日止30%被保险人年满56周岁后的第一个保险单周年日起至被保险人年满70周岁后的第一个保险单周年日为止100%被保险人年满71周岁后的第一个保险单周年日起至被保险人年满88周岁后的第一个保险单周年日为止200%年金给付期间年金给付比例自第五个保险单周年日起（含第五个保险单周年日）至被保险人年满70周岁后的第一个保险单周年日止100%被保险人年满71周岁后的第一个保险单周年日起至被保险人年满88周岁后的第一个保险单周年日为止200%（2）如被保险人投保时年龄大于50周岁（不含50周岁）：身故保险金在本合同保险期间内，若被保险人身故，我们将按照以下两项中的金额较大者给付身故保险金，本合同终止。被保险人身故时累计已交本合同保险费总额的100%，扣除已领取的年金之后的余额；被保险人身故时本合同的现金价值。本培训材料内容仅供参考，详细内容请参阅保险条款并以保险合同为准25都会尊悦（2018）年金保险（分红型）保险责任简介都会尊悦（2018）年金保险（分红型）责任免除因下列情形之一导致被保险人身故的，或发生事故时存在以下任何情况之一的，我们不承担给付保险金的责任：您对被保险人的故意杀害、故意伤害；被保险人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事强制措施； 被保险人自本合同成立或者合同效力恢复之日起2年内自杀，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。发生上述1情形导致被保险人身故的，本合同终止，您已交足2年以上保险费的，我们向被保险人的继承人退还本合同的现金价值。发生上述除1外其他情形导致被保险人身故的，本合同终止，我们向您退还本合同的现金价值。本培训材料内容仅供参考，详细内容请参阅保险条款并以保险合同为准26保单年度/交费年限趸交3年交5年交10年交15年交20年交12.00%3.00%4.00%10.00%20.00%25.00%20.00%1.00%2.00%3.00%5.00%8.00%30.00%0.00%1.00%2.00%3.00%3.00%40.00%0.00%0.00%1.00%1.00%1.00%5+0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%27都会尊悦（2018）年金保险（分红型）佣金率理念篇1产品篇23核保篇428销售篇目录投保年龄：7天-55周岁保障期限：至88周岁交费期限：1年、3年、5年、10年、15年、20年交费方式：趸交，年交，半年交，季交，月交最低基本保额：1,000元，且以1,000元的整数倍增加核保规则：该产品不累计风险保额，无需体检及财务核保该产品按标准费率承保，无健康及职业加费29投保规则理念篇1产品篇23核保篇430销售篇目录目标市场一31大众富裕阶层大众富裕阶层迅速壮大所谓大众富裕阶层，是指个人可投资资产在60万至600万人民币之间的中国中产阶级群体和高端人士人数不断增加每年增长比率超过10%2015年超过1,500万人数据来源：《2015中国大众富裕阶层财富白皮书》32大众富裕阶层的资金使用意愿数据来源：福布斯中文版私人财富调研数据库大众富裕人群非常关心的两项需求□

退休后享受舒适的生活□

为子女提供良好教育33投保示例：张先生，35岁，家庭年收入50万。希望为自己退休做准备。他选择购买了都会尊悦（2018）年金保险（分红型），基本保险金额

10,000元，交费期20年，选择年领，年交保费16,586元。34尽早规划退休，尽享精彩人生客户诉求□

保持退休后和退休前一样的生活品质□

拥有足够的退休金，品味人生不一样的风景大众富裕阶层投保示例一：退休规划保险利益演示：按中档红利演示，张先生可获得如下的保险利益405670884155∙∙∙∙∙∙到达年龄年金88岁时累计领取共100万余元（年金给付55.8万元+累积红利近44.2万元）保障期内还享有身故保障累积红利

44.2万元每年领取3,000元直至55周岁累积红利（中档）42∙∙∙∙∙∙3,00071大众富裕阶层投保示例一：退休规划3,0003,0003,000每年领取10,000元直至70周岁∙∙∙∙∙∙3510,00010,000每年领取20,000元直至88周岁20,000

20,000注:1.以上所有利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期，保单的红利水平是不保证的，在某些年度红利可能为零。身故保险金给付列显示的是当年度保单年度末未领取生存利益前的身故保险金给付金额。保单现金价值不包含当年度生存给付金额。大众富裕阶层投保示例一：退休规划保单年度末年龄保险费保险利益（不含累积红利）保单现金价值当年度红利累积红利（累积生息）当年保费累计保费身故保险金年金给付累计生存利益低中高低中高13616,586.0016,586.0016,586006,649.090269.11430.580269.11430.5823716,586.0033,172.0033,1720016,035.680554.41887.050831.591,330.5533816,586.0049,758.0049,7580027,074.880845.411,352.6501,701.952,723.1243916,586.0066,344.0066,3440038,986.0301,142.231,827.5702,895.244,632.3854016,586.0082,930.0082,9303,0003,00048,661.9201,445.002,311.9904,427.17,083.3464116,586.0099,516.0096,5163,0006,00058,770.8901,701.332,722.1206,261.2410,017.9674216,586.00116,102.00110,1023,0009,00069,329.7601,962.803,140.4908,411.8813,458.9984316,586.00132,688.00123,6883,00012,00080,355.9702,229.543,567.26010,893.7817,430.0294416,586.00149,274.00137,2743,00015,00091,867.6302,501.654,002.64013,722.2421,955.56104516,586.00165,860.00150,8603,00018,000103,883.5802,779.254,446.80016,913.1627,061.03155016,586.00248,790.00218,7903,00033,000172,242.5504,254.296,806.86038,904.2962,246.85205516,586.00331,720.00286,7203,00048,000256,535.4105,888.649,421.83072,717.65116,348.2330650331,720.00255,10210,000148,000245,102.3705,462.728,740.350163,385.31261,416.3940750331,720.00201,95020,000298,000181,949.5804,113.816,582.10276,661.39442,658.0753880331,720.0020,00020,000558,00000343.48549.570442,123.36707,397.1536大众富裕阶层投保示例二：子女教育与养老客户诉求□

子女教育金储备□

子女养老金储备投保示例：张先生，40岁，年收入100万。张先生女儿8岁。他为女儿购买了都会尊悦（2018）年金保险（分红型），基本保险金额30,000元，交费20年，选择年领，年交保费43,226元。□

女儿读书期间，每年年金可作为女儿的教育支持□

女儿大学毕业后，每年年金可作为女儿的创业支持□

等女儿退休后，该份规划可以作为女儿的养老补充一张保单，终身受益371356881455女儿56岁退休开始，每年领取

30,000元，可作为养老补充7088岁时累计领取共535.4万余元（年金给付191.7万元+累积红利近343.7万元）保障期内还享有身故保障累积红利

343.7万元每年领取9,000元，可作为女儿的教育基金年金累积红利（中档）15∙∙∙∙∙∙71∙∙∙∙∙∙每年领取9,000元，作为女儿的创业支持张先生女儿年龄张先生年龄454622

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5677保险利益演示：按中档红利演示，可获得如下的保险利益大众富裕阶层投保示例二：子女教育与养老47∙∙∙∙∙∙女儿71岁开始，每年领取增加至

60,000元38大众富裕阶层投保示例二：子女教育与养老保单年度末年龄保险费保险利益（不含累积红利）保单现金价值当年度红利累积红利（累积生息）当年保费累计保费身故保险金年金给付累计生存利益低中高低中高1943,226.0043,226.0043,2260013,533.360650.751,041.200650.751,041.2021043,226.0086,452.0086,4520032,640.5501,342.682,148.2902,012.953,220.7331143,226.00129,678.00129,6780055,113.9502,048.443,277.5104,121.786,594.8641243,226.00172,904.00172,9040079,365.2902,768.314,429.3007,013.7411,222.0151343,226.00216,130.00216,1309,0009,00096,394.0103,502.585,604.13010,726.7317,162.8061443,226.00259,356.00250,3569,00018,000114,185.3304,094.036,550.45015,142.5624,228.1371543,226.00302,582.00284,5829,00027,000132,769.1104,697.317,515.70020,294.1532,470.6781643,226.00345,808.00318,8089,00036,000152,176.4005,312.668,500.25026,215.6341,945.0491743,226.00389,034.00353,0349,00045,000172,439.4505,940.319,504.49032,942.4152,707.88101843,226.00432,260.00387,2609,00054,000193,591.7606,580.5210,528.83040,511.2064,817.95152343,226.00648,390.00558,3909,00099,000313,959.3009,978.9215,966.27092,367.71147,788.37202843,226.00864,520.00729,5209,000144,000462,397.68013,731.4621,970.330171,616.81274,586.9547550864,520.00786,3619,000387,000777,360.61017,942.8228,708.5201,009,765.271,615,624.5057650864,520.00780,64730,000687,000750,646.56016,648.8126,638.0901,557,161.332,491,458.2367750864,520.00631,71660,0001,137,000571,715.54012,535.5520,056.8902,266,596.533,626,554.6480880864,520.0060,00060,0001,917,000001,030.071,648.1103,437,430.805,499,889.5339注:1.以上所有利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期，保单的红利水平是不保证的，在某些年度红利可能为零。身故保险金给付列显示的是当年度保单年度末未领取生存利益前的身故保险金给付金额。保单现金价值不包含当年度生存给付金额。目标市场二40富裕阶层中国富人标准高净值人群的标准：个人资产在600万元以上的人群目前中国满足这一条件的人群达到270万人，平均年龄为39岁旅游、养生保健、子女教育是高净值人群最关心的项目高净值人群生活方式主要分为三个阶段：创富、守富和享富阶段。中国高净值人群经历了利用奢侈品品牌凸显社会地位的创富阶段，已步入以低调、适用型的生活方式为主的守富阶段，并逐步向以投身公益慈善事业为代表的享富阶段过渡。走近富裕阶层41数据来源：《中国高净值人群消费需求白皮书》中国富人最主要的需求深深的光荣、骄傲与恐惧自处，大多数中国人也尚未学会如何平和对待这一群体财富安全财富传承□

第一代中国富人完成财富积累的时间，多不超过十年42□

他们出身艰困，白手起家；他们对财富累积的命运心怀□

当下的中国富人显然尚未学会如何与其巨额的财富和平□

如今，中国第一代致富者大多已近中年，而富二代则含着金汤匙一路狂飙在消费主义的狂欢中□

他们希望把财产传给下一代，他们关注如何规避遗产税□

他们关注财富安全地传给下一代投保示例：张先生，50岁，私营企业主。企业当前经营状况良好，家庭总资产1亿以上。他为自己购买都会尊悦（2018）年金保险（分红型），基本保险金额500,000元，趸交，每年领取。一次性交费14,220,960元。保障您的财富安全客户诉求□

个人财富的资产保全43富裕阶层投保示例一：财富安全5572885670∙∙∙∙∙∙到达年龄7188岁时累计领取共3,756.7万余元（年金给付2,565万元+累积红利近1,191.7万元）当年领取

150,000累积红利

1,191.7万元年金累积红利（中档）57∙∙∙∙∙∙44保险利益演示：按中档红利演示，张先生可获得如下的保险利益富裕阶层投保示例一：财富安全保障期内还享有身故保障每年领取500,000元

每年领取1,000,000元富裕阶层投保示例一：财富安全保单年度末年龄保险费保险利益（不含累积红利）保单现金价值当年度红利累积红利（累积生息）当年保费累计保费身故保险金年金给付累计生存利益低中高低中高15114,220,960.0014,220,960.0014,220,9600010,221,067.190188,428.40333,373.320188,428.40333,373.32252014,220,960.0014,220,9600010,630,485.970193,226.13341,861.610387,307.38685,236.13353014,220,960.0014,220,9600011,056,632.960198,157.09350,585.630597,083.691,056,378.84454014,220,960.0014,220,9600011,500,280.100203,227.02359,555.500818,223.221,447,625.71555014,220,960.0014,220,960150,000150,00011,812,244.780208,442.05368,782.0901,051,211.971,859,836.57656014,220,960.0014,070,960500,000650,00011,787,313.790211,761.26374,654.5401,294,509.592,290,286.21757014,220,960.0013,570,960500,0001,150,00011,761,957.610210,409.40372,262.7801,543,754.282,731,257.58858014,220,960.0013,070,960500,0001,650,00011,736,270.910209,047.95369,854.0601,799,114.863,183,049.37959014,220,960.0012,570,960500,0002,150,00011,710,360.320207,679.87367,433.6202,060,768.183,645,974.471060014,220,960.0012,184,352500,0002,650,00011,684,351.900206,308.73365,007.7502,328,899.964,120,361.451565014,220,960.0012,059,334500,0005,150,00011,559,333.510199,171.28352,379.9603,773,138.986,675,553.532070014,220,960.0011,972,618500,0007,650,00011,472,617.850191,393.87338,619.9305,407,526.549,567,162.312575014,220,960.009,805,9811,000,00012,650,0008,805,980.710154,596.95273,517.6807,186,738.1412,714,998.203888014,220,960.001,000,0001,000,00025,650,0000013,327.6023,579.59011,916,504.2421,083,045.9045注:1.以上所有利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期，保单的红利水平是不保证的，在某些年度红利可能为零。身故保险金给付列显示的是当年度保单年度末未领取生存利益前的身故保险金给付金额。保单现金价值不包含当年度生存给付金额。让您的财富世代传承富裕阶层投保示例二：财富传承客户诉求□

财富传承，规避“富不过2代”的风险□

每年领取高额生活费，确保一辈子衣食无忧投保示例：张先生，50岁，创业有成，年收入500万。张先生儿子15岁。他希望把一部分财富传承给儿子，所以为儿子购买都会尊悦（2018）年金保险（分红型），基本保险金额1,000,000元，交费5年。年交保费

4,063,950元。46205657882155∙∙∙∙∙∙张先生儿子年龄每年领取1,000,000元7088岁时累计领取共13,705.4万余元（年金6,180万元+累积红利近7,525.4万元）保障期内还享有身故保障累积红利

7,525.4万元每年领取300,000元，直至55周岁年金累积红利（中档）22∙∙∙∙∙∙∙∙∙71保险利益演示：按中档红利演示，可获得如下的保险利益富裕阶层投保示例二：财富传承每年领取2,000,000元47富裕阶层投保示例二：财富传承保单年度末年龄保险费保险利益（不含累积红利）保单现金价值当年度红利累积红利（累积生息）当年保费累计保费身故保险金年金给付累计生存利益低中高低中高1164,063,950.004,063,950.004,063,950001,676,388.66048,341.0385,526.43048,341.0385,526.432174,063,950.008,127,900.008,127,900003,739,539.420100,371.93177,581.100150,163.19265,673.323184,063,950.0012,191,850.0012,191,850006,097,516.260153,728.93271,981.950308,397.02545,625.474194,063,950.0016,255,800.0016,255,800008,720,958.120208,446.12368,789.290526,095.05930,783.525204,063,950.0020,319,750.0020,319,750300,000300,00011,249,259.040264,558.50468,065.050806,436.401,426,772.08621020,319,750.0020,019,750300,000600,00011,403,773.080267,207.44472,751.6201,097,836.931,942,326.86722020,319,750.0019,719,750300,000900,00011,564,569.820269,925.56477,560.6001,400,697.602,478,157.27823020,319,750.0019,419,750300,0001,200,00011,731,908.310272,714.74482,495.3101,715,433.273,034,997.30924020,319,750.0019,119,750300,0001,500,00011,906,054.550275,576.93487,559.1802,042,473.203,613,606.401025020,319,750.0018,819,750300,0001,800,00012,087,282.770278,514.14492,755.7902,382,261.544,214,770.382035020,319,750.0015,819,750300,0004,800,00014,359,034.750312,539.99552,955.3606,590,845.8211,660,727.173045020,319,750.0018,058,305300,0007,800,00017,758,304.920357,079.62631,756.25012,697,363.3422,464,565.874055020,319,750.0023,221,803300,00010,800,00022,921,803.010415,734.24735,529.80021,495,448.1138,030,408.095065020,319,750.0023,571,4411,000,00020,800,00022,571,440.620397,992.10704,139.86033,602,298.4459,450,220.186075020,319,750.0019,567,5422,000,00035,800,00017,567,542.370309,179.75547,010.32049,388,804.3387,380,192.117388020,319,750.002,000,0002,000,00061,800,000-026,655.1947,159.19075,254,192.88133,142,033.3248注:1.

以上所有利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期，保单的红利水平是不保证的，在某些年度红利可能为零。身故保险金给付列显示的是当年度保单年度末未领取生存利益前的身故保险金给付金额。保单现金价值不包含当年度生存给付金额。投保示例：张先生，40岁，张太太35岁。年收入500万，家庭总资产1亿以上。他选择为妻子购买都会尊悦（2018）年金保险（分红型）。基本保险金额500,000元，交费10年，年交保费1,373,420元爱她就让她幸福一辈子客户诉求□

对家人，特别是娇妻的关爱□

每年领取高额生活费，确保一辈子衣食无忧49富裕阶层投保示例三：对妻子爱的承诺405657884155∙∙∙∙∙∙张太太年龄每年领取500,000元7088岁时累计领取共5,039.9万余元（年金2,790万元+累积红利近2,249.9万元）保障期内还享有身故保障累积红利

2,249.9万元每年领取150,000元年金累积红利（中档）42∙∙∙∙∙∙∙∙∙71保险利益演示：按中档红利演示，张太太可获得如下的保险利益富裕阶层投保示例三：对妻子爱的承诺每年领取1,000,000元50富裕阶层投保示例三：对妻子爱的承诺保单年度末年龄保险费保险利益（不含累积红利）保单现金价值当年度红利累积红利（累积生息）当年保费累计保费身故保险金年金给付累计生存利益低中高低中高1361,373,420.001,373,420.001,373,42000597,673.54020,044.1733,710.65020,044.1733,710.652371,373,420.002,746,840.002,746,840001,382,447.17041,381.5569,596.25062,027.05104,318.223381,373,420.004,120,260.004,120,260002,315,772.39063,209.79106,307.380127,097.65213,755.154391,373,420.005,493,680.005,493,680003,334,910.01085,540.36143,863.330216,450.94364,031.135401,373,420.006,867,100.006,867,100150,000150,0004,270,797.190108,385.03182,283.920331,329.50557,235.986411,373,420.008,240,520.008,090,520150,000300,0005,260,121.490129,445.93217,704.530470,715.32791,657.597421,373,420.009,613,940.009,313,940150,000450,0006,305,280.060150,992.41253,941.780635,829.191,069,349.108431,373,420.0010,987,360.0010,537,360150,000600,0007,408,773.980173,036.05291,015.180827,940.121,392,444.759441,373,420.0012,360,780.0011,760,780150,000750,0008,573,218.860195,588.84328,944.8701,048,367.161,763,162.9610451,373,420.0013,734,200.0012,984,200150,000900,0009,801,346.050218,663.11367,751.5901,298,481.282,183,809.441550013,734,200.0012,234,200150,0001,650,00010,997,187.150233,017.33391,892.7902,710,271.664,558,184.162055013,734,200.0012,592,479150,0002,400,00012,442,479.390249,289.92419,260.3204,428,999.577,448,772.023065013,734,2