《银行计算机系统》教学大纲

课程编号：课程基本情况：1．学分：22．课程性质：专业课3．适合专业：全校公共选修课课程编号：课程基本情况：1．学分：22．课程性质：专业课3．适合专业：全校公共选修课课程名称：银行计算机系统学时：32（课内学时22，课内实验：10）适用对象：本科4．先修课程：计算机应用基础5．首选教材：顾浩、胡乃静、董建寅《银行计算机系统》清华大学出版社2006.10顾浩、罗远、赵宝华《银行计算机系统实验指导》清华大学出版社2008.6备选教材：张卓其.《电子银行》.高等教育出版社，2001年6．考核形式：开卷考试7．教学环境：多媒体教室及实验室一、教学目的与要求《银行计算机系统》是信息管理系三个专业的一门专业课程，带有鲜明的行业特色，也面向全院各专业学生。本课程介绍用于银行业的计算机系统的硬件、软件、银行专用网络、大型数据库技术、电子银行系统及众多的银行业务系统，并全面反映了我国银行计算机系统的最新情况。本课程通过理论教学与大量实例教学相结合，使学生能了解和掌握银行计算机系统的基本概念和硬、软件的基本工作原理，了解各主要部件的硬件结构、相互联系和作用，并能够分析一些常见的银行计算机系统的体系结构，进行一般的银行计算机软件的开发，为今后进行银行计算机的应用和开发打下良好的基础。二、教学内容及学时分配课程内容及学时分配表早节教学内容学时课内讲授课内实验第一章银行计算机系统概论22AW-—Vt-第二早银行计算机系统硬件技术22第三章程序设计方法及程序设计语言532第四章银行常用操作系统532第五章银行计算机网络系统建设与应用422第八早数据库技术422第七章银行计算机软件系统422第八章网络银行22第九章数据大集中和灾难备份技术22第十章银行计算机系统建设案例分析22合计322210实验一银行常用程序设计语言上机22实验二银行常用操作系统实验（LINUX）22实验三计算机网络实验22实验四银行数据库实验22实验五银行管理信息系统实验（信贷系统）22注:详见实验大纲三、教学内容安排第一章银行计算机系统概述【教学目的】本章是对银行计算机系统的基本概貌的叙述。主要介绍我国银行信息化的概念，国内外银行计算机系统的发展历程和银行计算机系统软硬件的特点。通过本章的学习，要了解整个计算机系统的软、硬件组成及特点，对现代银行计算机系统的特点及分类、未来银行计算机系统的发展趋势有所了解。【教学重点】计算机和银行信息化2．银行业的信息属性3．银行计算机系统的软硬件特点4．现代银行计算机系统的特点及分类5．未来银行计算机系统的发展趋势【教学难点】银行计算机系统的软、硬件特点，现代银行计算机系统的特点及分类、未来银行计算机系统的发展趋势【教学方法】多媒体教室的课堂讲授【教学内容】第一节计算机和银行信息化一．计算机与计算机文化二．计算机与银行信息化三．银行信息化的发展概况最近20多年来，我国的银行信息化建设经历了重要的、具有历史意义的4个发展阶段。第二节银行业的信息属性银行最核心、最本质的内容就是信息，银行是靠通信工具来传递信息的。靠计算机来处理、加工信息的。可从宏观、微观和金融创新三方面来论述。第三节国外银行计算机系统的发展简况一、国外银行计算机系统的发展回顾计算机系统在国外银行的应用，大致可以划分为四个阶段：（一）准备阶段（二）批处理阶段（三）联机处理阶段（四）综合处理阶段、国外银行计算机系统应用概况一）计算机系统在国外银行的应用概况二）发达国家银行计算机系统的主要特点1．使用面广，设备先进；2．功能齐全，服务完善；3．自动化程度高，安全保密性强。第四节我国银行计算机系统的发展历程一．试验阶段二．试点阶段三．探索阶段四．大规模推广阶段五．深度开发阶段六．产品定制、个性化服务阶段第五节银行计算机系统的软硬件特点硬件技术：服务器、网络设备、磁带设备、ATM机、POS机、综合布线系统等。二．软件技术：操作系统、程序设计语言、银行数据库；三.计算机网络技术第六节现代银行计算机系统的特点及分类当代银行计算机系统大致可分为四大类：后台处理系统前置处理系统柜面业务系统自助业务系统第七节未来银行计算机系统的发展趋势大集中多中心化标准化网络化复习思考题】什么是银行信息化？如何从宏观和微观两个角度理解银行业所具有的信息属性？说明我国金融信息化的发展特点？4．中国人民银行有哪些主要的应用系统？5．银行计算机系统的发展经历了哪几个阶段？6．请总结一下银行计算机系统的硬件和软件各有什么特点？7．当代银行计算机系统有哪几种类型？各有什么特点？8．数据大集中有何优点？存在什么问题？第二章银行计算机系统硬件技术【教学目的】本章简要介绍银行计算机系统的硬件特点及主要的硬件设备。通过本章的讲授和实践，使学生了解银行计算机系统硬件的特点及硬件组成的基本工作原理，并对银行计算机系统中的专用硬件设备（例ATM、POS机等）的功能、结构和工作流程有初步的了解。【教学重点】1．硬件技术的特点硬件设备：服务器、组网设备、互联设备、磁带设备、ATM机、POS终端机3．综合布线系统【教学难点】硬件设备的工作原理与程序流程【教学方法】课堂讲授及上机【教学内容】第一节硬件技术的特点一.由于银行业务的特殊需求，银行计算机系统的硬件系统及技术有着其自身的特点和要求：（一）及时性。（二）高可用性和可靠性。（三）高安全性。（四）开放性。（五）接入点多样性。（六）扩展性和灵活性。第二节硬件设备服务器（一）服务器的分类：有RISC架构服务器、IA架构服务器、机架式、刀片、塔式和机柜式服务器等。（二）主要的服务器技术：有集群（Cluster）技术、SMP（SymmetricMulti-Processing）技术、NUMA（Non-UniformMemoryAccess）分布式内存存取、ISC（IntelServerControl）Intel服务器控制、RAID（RedundantArrayofIndependentDisks）廉价冗余磁盘阵列、I2C（inter-integratedcircuit）总线、智能输入/输出（IntelligentI2O）技术和热插拔（HotSwap）技术等。组网设备：主要包括网卡和传输介质等。互联设备：银行网络主要的网络互连产品有中继器、网桥、路由器、网关和交换器等。磁带设备：磁带设备主要指磁带机和磁带库产品。ATM机POS机第三节综合布线系统．综合布线系统概述．银行综合布线系统【复习思考题】银行计算机系统硬件技术有何特点？比较银行网络中使用的各种传输介质的优缺点。银行系统使用的数据备份技术主要有哪些？银行网络是如何保证可靠性的？服务器如何分类？并举出几种银行计算机系统主机所采用的服务器技术。常见的网络互连设备有哪些？ATM的特点是什么？分别有哪几种工作方式和联机方式？目前国内外都采用哪种工作方式？POS有哪些主要功能？POS的安全性是如何保障的？试比较POS机与ATM机的功能，哪个功能更强些？综合布线与传统布线相比有哪些优点？银行综合布线系统有什么特殊的要求？第三章银行常用程序设计语言【教学目的】本章从算法、数据结构和程序设计方法，首先介绍结构化程序设计的基本原理，然后结合行业介绍了银行常用的程序设计语言COBOL和C。本章是程序设计的基础，也是了解、使用和开发计算机软件的必需具备的知识。本章教学可安排一次上机，使用某种程序设计语言（C、VB、COBOL、VFP）进行编程。【教学重点】1．结构化程序设计基本原理2．银行常用程序设计语言的应用场合和比较【教学难点】算法设计、数据结构知识的应用【教学方法】课堂讲授与上机【教学内容】第一节结构化程序设计基本原理一．结构化程序设计基本原理（一）程序设计基本要素（二）算法设计初步（三）数据结构初步（四）程序设计方法初步第二节银行常用程序设计语言一．银行常用程序设计语言（一）COBOL语言概述（二）C语言概述（三）面向对象程序语言概述【复习思考题】1．解题的基本模式有哪两种？其特点是什么？2．分析问题有哪些主要的环节？举例说明各自的特点是什么？3．举例说明何谓算法？4．算法设计中的关键基本要素是什么？5．举例说明算法有哪些类型的职能操作？6．举例说明何谓算法基本结构？7．算法的五大主要基本特征是什么？8．何谓数据结构？根据N-S图的要求画出本章例3.17的结构框图。10．简述COBOL语言的主要特点。简述C语言的主要特点。简述面向对象语言和技术的主要特点。绘制程序流程图，程序功能是计算1+(1+3)+(1+3+5)+……+(1+3+5++39)，并将最终结果在屏幕上输出显示。要求结果存放于变量sum中第四章银行常用操作系统【教学目的】操作系统是最重要的系统软件，是银行计算机应用系统的平台。本章对银行计算机中常用的操作系统UNIX和Linux作简要的介绍，着重说明两者的特点和应用场合，并掌握UNIX和Linux的常用命令操作。【教学重点】操作系统的基本概念UNIX操作系统Linux操作系统Linux的基本操作【教学难点】UNIX和Linux的常用命令操作【教学方法】课堂讲授、上机【教学内容】第一节操作系统的基本概念操作系统是计算机系统中硬、软件资源的总指挥部，是软件技术含量最大、附加值最高的部分，是软件技术的核心，是软件的基础运行平台。第二节UNIX操作系统概述UNIX的主要变种Unix操作系统的结构和特点Unix操作系统的网络功能UNIX的优点、缺点和发展前景分析第三节Linux操作系统一.概述Linux的特点Linux的版本Linux的功能Linux系统的组成Linux的主要服务Linux的应用现状对Linux未来的分析和展望第四节银行常用的IBM操作系统简介由于银行业固有的信息属性，使银行业很快成为被信息化改造得最快、最彻底的行业，因此也就和享有“蓝色巨人”之称的IBM公司结下了不解之缘。银行业首选的当然是质量过硬的IBM产品，IBM的计算机系统和各种硬、软件产品被广泛地用于银行的关键部门中。银行常用的IBM操作系统有AIX、OS/400、zOS(OS/390)、VM和VSE等。第五节Linux的基本操作UN1X界面登录字符界面下注册、重启与关机关机基本操作命令【复习思考题】请从五个方面全面地叙述操作系统的定义。UNIX发展经历了哪几个阶段？从中受到什么启示？UNIX有哪几个变种？变种和克隆有什么区别？请简述Unix操作系统的结构和特点。为什么说“没有Unix就没有Internet”，你对这句话是怎么理解的?6•请简要说明UNIX的优点、缺点并简析其发展前景。简要说明Linux的特点，它与Unix有什么异同点。简述Linux的功能(含网络功能)。请对Linux未来作简要分析和展望。OS/400有哪些崭新的特点?在Linux中，重新启动系统可用()。A.Alt+Ctrl+DelB.logoutC.bootD.exit在Linux中，要获得命令mesg的使用方法，可通过()命令。A.helpmesgB.whichmesgC.manmesgD.mesghelp可通过()从Linux的字符界面切换到图形窗口界面。A.Alt+Ctrl+F7B.startxC.Ctrl+DD.exit某用户想注销离开当前系统，可用()。A．logonB．loginC．Ctrl+DD．quit15．从字符界面进入XWindows可使用（）命令。A．startXB．startxC．startxD．startX第五章银行计算机网络系统建设与应用【教学目的】计算机网络在银行信息化中的地位至关重要。在学习第二章硬件技术的基础上，通过本章的教学，使学生掌握银行计算机网络的体系结构，并了解银行计算机的网络应用实例和网络安全的有关知识。通过本章的教学，使学生从使用角度和从构成系统的角度，理解网络系统的构架和组成以便使学生能根据系统的要求去组建一个网络系统。【教学重点】1．计算机网络的形成与发展2．银行业务与计算机网络3．计算机网络与信息高速公路4．大、中型计算机网络构成体系5．异种计算机网络应用6．银行计算机网络应用举例7．计算机网络安全【教学难点】大、中型计算机网络构成体系、异种计算机网络应用、计算机网络安全【教学方法】课堂讲授、上机【教学内容】第一节计算机网络的形成与发展一．纵观计算机网络的形成与发展历史，计算机网络经历了一个从简单到复杂、从单机到多机的发展过程，大致可将它划分为以下三个阶段。（一）具有通信功能的单机系统（二）具有通信功能的多机系统（三）计算机网络第二节银行业务与计算机网络一．银行本身就是一个金融网络二．货币本身就是信息的一种形式三．计算机网络在银行业务中的应用第三节计算机网络与信息高速公路一．信息高速公路二．银行计算机网络体系结构（一）我国银行计算机网络的组网原则我国银行计算机网络通常以总行为中心，各地分、支行通过电信的帧中继线路或DDN与总行连接，目前已基本建成连接总行、各分行、各分理处的计算机主干网和各级局域网各级主干网主要采用专线连接。银行网络拓扑结构主要采用树形结构，横向一般不与其他外部网相连。全网使用统一的内部IP地址和计算机命名规范。银行计算机网络系统采用常用的操作系统Unix、WindowsNT等。网络连接正在逐步采用TCP/IP协议，用它使不同的计算机和不同的网络连接形成广域的金融网络。第四节大、中型计算机网络构成体系大、中型计算机网络构成体系涉及到网络硬件、网络软件及网络的互连技术等因素。其中系统网络结构SNA(SystemNetworkArchitecture)是至关重要的。网络的系统环境网络软件同步大、中型计算机网络互连第五节异种计算机网络应用TCP/IP应用：异种机型的连接成网以TCP/IP应用为较多。二IBM机和UMSYSB系列机的联网第六节银行计算机网络应用举例一．银行电子汇兑系统建设该系统由总行计算中心、省、市分行计算中心，地(市)支行中心和经办行以树状结构联接组成一个网络。第七节计算机网络安全一．银行系统主要面临的网络安全问题二．银行计算机网络系统的安全防范工作三．某金融单位计算机网络案例介绍【复习思考题】1．简述计算机网络技术的发展的三个阶段。2．试从银行具有的四大特点，分析银行本身就是一个金融网络。3．简述计算机网络在银行业务中的主要应用。4．我国目前的电话银行系统，从工作方式来看，可分为哪三类？各有什么特点？5．简述我国银行计算机网络应用现状，还存在哪些主要问题？6．什么是信息高速公路？它产生哪些效应？采用哪几项关键技术？7．银行计算机系统主要面临哪些网络安全问题？如何妥善解决？8．银行计算机网络的建立指导方针是什么？具体要达到什么目的？9．熟悉并浏览央行和各商业银行的网站。上网游览中国互联网信息管理中心(WWW.CNNIC.CN),下载并阅读本年度的中国互联网使用状况。第六章数据库技术【教学目的】数据库技术是现代银行计算机系统中最重要的支撑技术之一。本章以现代银行的实际应用系统为基础，从银行的数据库基本技术、数据仓库与数据挖掘、数据大集中、数据存储技术、数据安全性保护等方面对银行的实用数据库技术进行了阐述，通过本章的教学，使学生了解银行数据库的特点，掌握银行数据库的基本技术及设计数据库的基本方法。【教学重点】1．数据库技术2．数据仓库3．数据挖掘4．数据备份技术5．数据库安全教学难点】数据仓库、数据挖掘、数据库备份和安全技术教学方法】课堂讲授和上机教学内容】第一节数据库技术一．数据库基本概念二．数据库技术的发展（一）分布式数据库（二）主动数据库（三）多媒体数据库三．常见数据库产品（一）DB2（二）Oracle（三）Sybase（四）SQLServer四．银行数据库特点（一）具有很高的稳定性、可靠性和可伸缩性。（二）基于开放式的体系结构。为保障业务系统的发展及扩充数据库管理系统（三）统一的、易操作的数据库管理平台。（四）具有可靠的数据库安全性控制机制。（五）数据库应支持超大数据量的存储与管理。（六）支持分布式数据库处理能力。（七）具有决策支持能力，支持多维分析、即席查询和强大的报表功能。（八）同时支持Internet和Intranet访问功能。第二节数据仓库．数据仓库的概念及特点数据仓库的特点：（一）面向主题（二）集成性（三）数据随时间变化。（四）相对稳定性。二．数据仓库技术（一）涉及三方面的技术1．数据的抽取2．存储和管理3．数据的表现（二）三个工具层1•联机分析处理（OLAP）2•决策支持系统（DSS）数据挖掘数据仓库的设计：分四阶段（一）概念模型的设计（二）逻辑模型的设计（三）物理模型的设计（四）实施阶段几个数据仓库解决方案（一）SAS数据仓库解决方案（二）ORACLE数据仓库解决方案第三节数据挖掘数据挖掘基本概念数据挖掘技术（一）数据挖掘的主要方法1.决策树（DecisionTree）2.神经网络（NeuralNetwork）相关规则K-nearest邻居遗传算法（二）数据挖掘的主要步骤数据取样。数据探索。数据整理。数据挖掘。评估。（三）数据挖掘在银行中的应用第四节数据备份技术数据备份的必要性数据备份技术（一）数据备份系统的功能1.集中式管理2．全自动的备份3．在线式的索引4．归档管理5．有效的媒体管理6．HSM分级存储管理7．系统灾难恢复8．满足系统不断扩充的需求（二）备份技术的选择1.全备份（FullBackup）2．增量备份（IncrementalBackup）差分备份（DifferentialBackup）按需备份（三）备份媒体的选择（四）备份软件的选择（五）对备份数据的要求（六）备份方案的设计（七）备份媒体的管理备份恢复（一）全盘恢复（二）个别文件恢复（三）重定向恢复银行系统的恢复策略第五节数据库安全DBMS的安全性控制数据库加密银行系统的数据安全管理【复习思考题】什么是数据库和数据库系统？试介绍几种数据库产品银行数据库具有哪些特点？请介绍数据仓库建设的几个阶段？请简述数据仓库与数据挖掘的关系。数据挖掘常用哪几种方法？主要步骤是什么？简述银行建立数据仓库的必要性。数据备份应遵循哪几条原则？如何选择备份媒体和备份软件？数据库系统安全技术一般采用哪几种方法？第七章银行计算机软件系统教学目的】银行计算机软件系统是银行计算机系统的重要组成部分，是银行信息化的关键。在学习硬件系统的基础上，通过本章的教学，使学生了解银行典型软件系统的特点、类型和功能从而对银行计算机系统的应用有全面的认识。【教学重点】1．银行综合业务系统的介绍及分类2．银行管理信息系统的分类与功能3．银行计算机软件系统的设计要点【教学难点】银行计算机软件系统的需求分析与设计要点【教学方法】课堂讲授与上机【教学内容】第一节综合业务系统一．银行综合业务系统的发展背景二．银行综合业务系统的介绍及分类（一）柜面业务处理系统（二）自动服务系统（三）清算转账系统三．银行综合业务系统案例分析（一）案例一：日立株式会社UFJ银行综合业务管理系统案例（二）案例二：东华合创金融保险解决方案第二节银行管理信息系统一．银行管理信息系统概述客户关系管理系统（CRM）三•办公自动化系统（OA）数据仓库与商业智能【复习思考题】在银行电子化建设中，银行的业务范围、业务种类、业务操作随客户的要求及环境的变化发生着巨大的改变，这些改变主要表现哪几个方面？银行综合业务系统包括哪几类？银行柜面业务处理系统分成哪两类？分别完成何种业务？请画出银行柜面业务处理系统工作流程。银行对公业务处理系统应符合哪几方面的要求？银行储蓄业务处理系统主要可以分为几大功能模块？简述其功能。银行后台管理信息系统（也称狭义的银行管理信息系统）主要包括哪几类？简述银行管理信息系统的主要功能。著名的国际清算系统有哪几个？简述SWIFT的服务内容。从CRM的发展及在银行中的应用分析来看，CRM可分为哪几类？分析银行建立CRM系统的意义，简述银行CRM系统构成及采用的主要技术。央行的办公自动化系统采用哪种先进技术？形成哪几级应用体系？简述数据仓库技术在银行业中的几个典型应用。什么是商业智能技术，它与一般信息系统的不同点在何处？第八章电子银行系统【教学目的】网络银行是电子银行的高级形式，是新世纪银行信息化的发展方向。通过本章的教学，使学生了解银行卡、银行自助设备、网络银行和移动银行的构成、功能、特点和它的主要业务，并提高对网络银行的安全的认识。【教学重点】1．电子货币和银行卡的基本知识2．常用银行自助设备的特点和功能3．网络银行的功能与特点【教学难点】各类电子银行的业务需求和信息流程【教学方法】课堂讲授与上机【教学内容】第一节银行卡一．电子货币的基本概念电子货币是以金融电子化网络为基础，以电子计算机技术和通信技术为手段，以电子数据（二进制数据）形式存储在银行的计算机系统中，并通过计算机网上系统以电子信息传递形式实现流通和支付功能的货币。二．银行卡第二节银行自助设备ATM支付系统POS支付系统中国银联ATM系统中国银联POS系统第三节网上银行网上银行的概念网上银行的发展阶段网上银行迅速发展的原因网上银行的构成（一）网上银行的技术构成（二）网上银行的组织构成（三）网上银行的业务构成网上银行的功能与特点网上银行的主要业务网上银行的安全保障体系第四节移动银行一．移动银行简介二．移动银行组成三．移动银行的服务四．移动银行服务的发展【复习思考题】1．什么是电子货币，其哪些主要种类?2．银行卡的作用和种类有哪些?3．国内外主要的银行卡组织有哪些?4．说明主要的银行自助设备及其功能。5．什么是网上银行？支撑网上银行发展的关键技术又是什么？6．什么狭义网上银行？什么是广义网上银行？什么是纯网上银行？7．网上银行的特点主要体现在哪几方面？8．简述网上银行的组成。9．简述电子商务时代下网上银行的运作。10．简述网上银行的运营模式。11．简述网上银行主要特色与服务功能。12．移动银行的服务种类有哪些?13．简述网上银行的发展趋势。14．简述网上银行系统采取的安全措施。15．简述网上银行的安全保障体系包括哪几个方面？16．简述网上银行的风险管理方法。17．熟悉工商银行的网上银行的登录方法和业务。18．熟悉招商银行的“一网通”的登录方法和业务。第9章数据大集中和灾难备份技术【教学目的】数据大集中和灾难备份技术是当前银行信息化中的两大热点技术。通过本章的教学，使学生了解数据大集中技术的含义、必要性和实现模式，并对灾难备份技术的概念、基本技术和工作流程的一个初步的了解。【教学重点】1．数据大集中技术2．灾难备份技术【教学难点】数据大集中的模式、灾难备份建设的基本流程【教学方法】课堂讲授【教学内容】第一节数据大集中技术一．数据大集中的含义二．国内银行数据大集中的进展情况三．数据大集中的必要性四．数据大集中的模式五．数据大集中的实施案例第二节灾难备份系统一．灾难备份技术（一）灾难备份的定义（二）灾难备份的当前现状（三）灾难备份的主要技术二．灾难备份建设的基本流程三．银行业灾难备份系统的建设案例（一）我国银行业灾难备份系统的建设情况（二）中国建设银行总行资金清算灾难备份系统方案介绍复习思考题】1．请简要叙述数据大集中的含义。2．实现数据大集中前，主要存在哪些问题？3．数据大集中的优势主要体现在哪几个方面？4．目前数据大集中有哪几种模式？请简单说明之。5．请以简洁的语言叙述灾难备份的定义，并说明灾难备份与灾难恢复的区别6．真正的灾难备份必须满足哪三个要素？请说明它们之间的关系。7．一个完整的灾难备份系统主要由哪几部分组成？请分别加以说明。8．现有哪两种数据实时复制技术可供我们选择？请分别加以说明。9．请对灾难备份方案的七个等级，从每个等级的特点和适用场合进行比较。第十章银行计算机系统建设案例分析【教学目的】通过本章的教学，使学生了解中国金融通信网络CNFN、现代化支付系统CNAPS和金融管理信息系统等重要银行计算机应用系统的结构和功能，对我国银行信息化的进展有一个基本的了解。【教学重点】中国金融通信网络CNFN现代化支付系统CNAPS银行会计报表处理系统银行系统计算机“2000年问题”解决方案分析【教学难点】中国金融通信网络CNFN的结构与功能、现代化支付系统CNAPS的应用系统【教学方法】课堂讲授【教学内容】第一节中国国家金融通信网（ChinaNationalFinancialNetwork,CNFN）一．二级三层的网络结构二．接口与协议三．数据通信线路四．三级结点的处理功能五．性能指标第二节中国现代化支付系统CNAPS一．支付系统的概念与发展CNAPS的金融应用系统（一）大额实时支付系统（HVPS—HighValuePaymentSystem）（二）小额批量电子支付系统（BEPS一Bu