金融产品题库

一、单项选择题国信证券保本利润凭据属于：（A）A、证券企业的一种债务融资工具B、基金企业子企业的专项财产管理计划C、证券企业的会合财产管理计划D、期货企业子企业的定向财产管理计划国信证券保本利润凭据的风险等级为：（D）A、高风险B、中风险C、较低风险D、低风险国信证券保本利润凭据的刊行场所是：（C）A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、国信证券柜台市场D、银行间市场国信证券保本利润凭据的最低认购金额是：（A）A、5万B、50万C、100万D、300万“东风系列”定向财产管理计划的拜托限期是：（B）A、半年B、1年C、2年D、以上答案都不对“东风系列”定向财产管理计划的认购费收取方式是：（A）A、无认购费B、有1％的认购费，价内支付，比如客户认购100万，支付100万即可C、有1％的认购费，价内支付，比如客户认购100万，需支付101万D、有％的认购费，价内支付，比如客户认购100万，支付100万即可7.金天利为资本（）到帐的现金增值类产品。（A）A、T+0B、T+1C、T+2D、T+38.金天利单笔交易单位的最低资本额度为（）。（C）A、人民币5万元B、人民币1万元C、人民币1000元D、人民币2万元金天利01~03为自动续做固按限期产品，金天利07~273为可选自动续做固按限期产品，客户可在交易时段（交易日的9:15-9:25，09:30-11:30，13:00-15:05）提出提早停止申请。如提早停止客户将获取（）：（A）A、拥有期的活期存款利息B、金天利205001的产品利润率计算拥有时期所得利息C、买入时拥有到期利润率计算拥有时期利息D、没有益息10.总部于交易日（T日）下午（）一致为签约客户下达“金天利1天期（205001）品种买入指令，并于次交易日（T+1日）上午9:15（含9:15）前执行相应不再续做拜托指令操作，资本即时可用。（A）A、15：00-15：10B、15：00-15：05C、15：00-15：30D、14：55-15：05客户开通金天利自动扫单权限后，最先“预留资本”的默认值设置为( )，客户可依据自己需要在非扫单时间内做“预留资本”默认值的改正，以便客户合理安排自己可取资本。（A）A、0元B、1000元C、5万元D、200万元12.针对金天利1、3、7天限期品种，到期无不再续作指令，国信证券将（C）A、自动结束交易，并为客户结息B、持续拥有资本，但不再计算和支付利息C、依据协议进行批量续做拜托申报，并从前一天金天利01、03、07利率每天结息D、以活期存款利率向客户支付利息13.企业将每天开盘前宣布金天利各产品当天价钱及额度，宣布价钱为（C）A、到期年化利润率B、提早停止年化利润率C、到期年化利润率、提早停止年化利润率D、其余企业规定金天利当天累计不再续做或提早停止拜托总金额超出上一交易日该品种未到期余额的___时视为巨额回购。（B）A、20%B、30%C、40%D、50%质押式报价回购是一种限制在证券企业与切合条件的该证券企业客户之间，经过（）交易、登记结算企业供给资券结算的特定债券质押式回购。D）A、第三方存管银行B、场外交易市场C、深圳证券交易所D、上交所大宗交易系统16.金天利关于每笔交易所收取的交易花费为交易金额的（）。（D）A、‰，或小于人民币5元按每笔交易5元B、‰C、‰D、暂不收取交易花费客户当天卖出股票的资本收市后被“现金增利一号”扫单，该笔扫单资本即被冻结，（）日开始计息，而“金天利”为（）资本交收，当天购置当天计息。（A）A．T+1T+0B．T+1T+1C．T+0T+1D.T+0T+0假如客户在长假前一天购置金天利07，长假期为8天，那么该客户购置该产品的计息天数为（）天？（C）A、1B、7C、9D、10客户在开通金天利权限后，如未达成风险测评。在其初次参加交易登入时，交易系统将会（）（B）A、没法登入B、提示客户达成风险测评，不然没法交易C、没有任何提示，客户仍能够参加交易D、自动撤消客户的交易权限假如客户在长假前一天购置债券分级1号A份额7天期子产品，长假期为8天，那么该客户购置该产品的计息天数为（）天？（A）A、0B、1C、7D、8二、多项选择题分支机构向客户销售金融产品，应该切合以下要求：（ABC）A．投资限期和品种切合客户的投资目标B．风险等级切合客户的风险承受能力等级C．客户签订《产品风险揭露书》，确认已充分理解产品风险D．企业与金交融同当事人之间能否存在关系关系分支机构代销金融产品，应该向客户充分表露有助于客户理解有关投资并进行剖析判断的必需信息，包含：（ABC）A．金融产品说明书等信息表露文件B．企业与客户之间可能存在的利益矛盾C．产品与客户的适合性般配状况D．客户集体3.国信证券保本利润凭据的利润包含以下哪些？（AC）A．固定利润B．赔偿利润C．浮动利润D．套利利润国信证券保本利润凭据的投资限期可能是以下哪几个？（AB）A．3个月B．9个月C．18个月D．30个月有关“东风系列”定向财产管理计划的产品管理人，以下说法正确的选项是：（AC）A．该产品管理人是国信证券股份有限企业B．该产品管理人是中国证券登记结算有限责任企业C．管理人在专用证券账户进行投资运作D．管理人在一般证券账户进行投资运作展开代销金融产品业务过程中，不得有以下行为：（ABCDEF）A．采纳夸张宣传、虚假宣传等方式误导客户购置金融产品B．采纳抽奖、回扣、赠予实物等方式引诱客户购置金融产品C．与客户分享投资利润、分担投资损失D．使用除企业客户交易结算资本专用存款账户外的其余账户E．擅自接受拜托人赐予的财务或其余利润F．其余可能伤害客户合法权益的行为代销金融产品销售客户适合性般配，以下说法正确的选项是：（ABCD）A．如客户已达成新版风险测评卷，则客户的风险承受能力、产品类型和期限一定都般配，才能向客户做主动推介B．如客户做过旧版风险测评卷，还没有达成新版风险测评，风险承受能力与产品风险等级般配，则须提示客户产品类型和限期，建议客户做新版风险测评卷C．如客户做过旧版风险测评卷，还没有达成新版风险测评，风险承受能力与产品风险等级不般配，则不可以进行主动推介D．分支机构以为客户购置产品不适合的则不可以进行主动推介8.债券分级1号A份额以下哪些子产品到期未赎回将续作同样限期？（ABC）A．1个月B．3个月C．5个月D．6个月9.客户购置私募投资基金须供给私募投资基金合格投资者财产或收入证明，以下说法正确的选项是：（BD）A．机构投资者净财产不低于500万元；B．机构投资者净财产不低于1000万元；C．个人投资者金融财产不低于300万元或许近来两年个人年均收入不低于万元D．个人投资者金融财产不低于300万元或许近来三年个人年均收入不低于万元10.私募投资基金合格投资者财产证明，可包含：（ABC）A．银行存款B．期货权益C．保险产品D．房产11.金天利与银行推出短期现金管理产品对比较拥有哪些特色（）：ABCD）产品性质不一样交易更为便利利润确立安全更有保障12.金天利的交易渠道包含（）：（ABCDE）证券企业营业网点柜台系统通畅信网上营业厅金太阳9553613．以下说法中正确的选项是（）（AB）A.客户在周五或许节假前一日申购“现金增利一号”，则假期结束后的首个交易日开始计息，假期内无利息。B.客户在周五或许节假前一日申购“金天利”，利息遇节假日顺延，假期内的利息按最后一个交易日的报价计算。C.客户在周五或许节假前一日申购“现金增利一号”，利息遇节假日顺延，假期内的利息按最后一个交易的报价计算。D.客户在周五或许节假前一日申购“金天利”，则假期结束后的首个交易日开始计息，假期内无利息。14.属于金天利产品的投资限期的有（）：（ABCDE）天、3天、7天天、28天天天、91天天、154天、182天、273天对客户而言，投资本天利可能存在哪些风险？（ABC）A.大额集中购回风险，即投资者集中购回时，企业可能因流动性不足而没法支付购回资本。利率改动致使质押债券不足值风险，即利率大幅上涨时，质押债券市值降落，可能产生质押物不足交易超额风险，即交易过程中，产生报价回购业务总规模大于质押券金额的风险。不存在风险16.客户购置金天利后如何查问自己的份额？（ABCD）交易终端网点柜台直接向中国证券登记企业上海分企业查问拨打95536客服热线查问17.个人客户开通金天利所需哪些文件（）（ABCD）《国信证券股份有限企业金天利质押式报价回购业务风险揭露书》《国信证券股份有限企业金天质押式报价回购业务协议》客户身份证明证券账户卡18.客户购置私募投资基金，需临柜签订的资料包含：（）（ABCD）《客户基本信息表》B．《金融产品适合性评估见告及客户投资确认书》C．《国信证券私募投资基金投资者风险辨别能力评估确认书》D．《非公募产品信息客户见告函》19.客户能够经过以下哪几种方式购置国信金福1号：（AB）通畅信交易系统B．网上营业厅C．金太阳手机证券D．95536电话拜托20.客户能够经过以下哪几种方式购置国信债券分级1号：（ABC）通畅信交易系统B．网上营业厅C．金太阳手机证券D．95536电话拜托三、判断题1.国信证券保本利润凭据能够在银行间市场进行转让和交易。（B）A．正确B．错误“东风系列”定向财产管理计划的业绩酬劳是在业绩酬劳计提日，依据年化利润

8％以上部分，计提

30％。

（A）A．正确

B．错误3.“东风系列”定向财产管理计划的管理费是％/年，托管费是％/年，每天计提，按季收取。（A）A．正确B．错误4.金理财

8号和债券分级

1号的

A份额是保本保利润的品种。

（B）A．正确

B．错误金天利业务的开通可由股东自己携带自己身份证明文件和证券账户卡亲身到开户营业网点办理，或由客户