银行问责建议书

第第1页共7页银行问责建议书篇一：银行工程建议书合规内控治理体系建设202302工程概况背景当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于合规与为促进商业银行建立和健全合规风险治理机制和内部把握体系，防范金融风〕，保障银行体系安全稳健运行，近几年来监管当局出台了一系列规章制度。21221了国际通行的审慎经营理念。行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要框架，借鉴COSO报告有关内容〔包括所提出的ERM模型〕，运用国际质量治理的理念和根本方法，对商业银行内部把握体系建设做出了全面、系统、具体的规定。205322〔简称“十三条”〕，强化了商业银行操作风险的防范。205年4月29日，巴塞尔银行监管委员会公布了《合规和银行内部合规部门》〔Complianceandthecompliancefunctioninbanks〕。为各银行供给指层能够实行适当措施予以订正。205713机构的独特性，为供给切实可行的指导，委员会对1999年公布的银行公司治理指帮助各国银行业监管机构推动本国银行业(转载自：“://iaocaOfaNWen/“iaocaOfaNWen小草范文网:银行问责建议书)机构承受稳健的公司治理做法。健公司治理的根本要素尤其包括建立强有力的内部把握体系。20599部门》，结合上海市的实际状况出台了《上海银行业金融机构合规风险治理机制建设的指导意见》〔以下简称：《合规指导意见》〕，要的运行机制，促进银行全面风险治理体系的建立，以确保银行安全稳健运行。205年10月24日，中国银监会主席刘明康在上海银行业首届合规年会上对广上海的阅历和做法。202业务状况加以承受。规风险治理，维护商业银行安全稳健运行。205〔以下简称“九鼎和其战略合作伙伴北京华普永道的指导和帮助下，合规风险治理机制建设工程已顺当完成，并得到监管当局的充分确定。本文件是针对中国工商银行青岛市分行的合规风险治理机制与内部把握体系控治理体系建设”工程，简称“合规工程”。合规工程对中国工商银行青岛市分行的作用有利于实现进展战略要充分实现中国工商银行青岛市分行的进展战略和增加行的体制改革及提升核心竞争力打下坚实根底。有利于防范操作风险和合规风险当前商业银行面临着信用风险、市场风要是通过防范操作风险来实现，主要作用表现在：一是完善业务合规内把握度。合规内控体系强调“系统的治理方法”，要求程网络”，使各项治理制度形成一个有机的整体。银行风险治理建议风险治理力气是现代银行的核心竞争力气，风险治理水平的凹凸直接打算着操作风险、声誉风险、汇率风险等其他类别风险的生疏和治理还有待于进一步加强。一、要遵守政策纪律与市场规章。首先，要严格执行国家宏观调控政策，关注宏观调控政策风险。目前，国家部治理与宏观调控的原则相结合，将授权授信治理与行业风险治理、区域风险管控严密、运营安全、效劳和效益良好、具有国际竞争力的现代银行。二、要高度关注操作风险。操作风险是由不完善的内部程序、人员失误、系统故障或外部大事造成损失融犯罪或道德风险，缺乏对操作风险的整体生疏和把握。相对信用风险和市场风违章操作行为，降低经营风险。三、要高度关注声誉风险。随着银行业的全面对外开放和金融业务的不断国际化，现代风险治理理念不声誉风险的概念。声誉风险其实就是社会公众对金融机构自身信用和公信力的猜疑、不满、负面监测与把握风险的制衡机制；足以调发开工乐观性、主动性的鼓舞约束与问责机持，削减客户流失的风险。关于完善中国银行业呆账核销问责制度的提案内容及办理复文09082023-03-02提案者：马蔚华09082023-03-02中华人民共和国财政部20238202023〕133马蔚华委员：您提出的《关于完善中国银行业呆账核销问责制度的提案》收悉，现答复如下：一、建立对离职人员呆账核销责任认定和追究机制，有利于进一步完善呆账核销制度。《金融企业呆账核销治理方法〔2023年〕》〔财金〔2023〕21落实有关规定。二、监管部门目前已经对呆账核销违规责任人实行了严格的准入限制。依据金融机构高管人员任职资格的审核、任职期间考核、惩罚以及任职资格治理等工作，有利于