中国人民银行

中国人民银行贷款卡年审报告书借款人性质（1法人企业、2非法人企业、3事业单位、4个体工商户、5其他）借款人名称《贷款卡》编码年月日年审须知一、贷款卡实行年检制度，每年3—6月为年审时间。二、年审需提交的资料：1、法人企业①贷款卡；②《贷款卡年审报告书》；③已办理当年年检的《企业法人营业执照》正本或副本原件及复印件；④已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件；⑤年审前上年度资产负债表、损益表和现金流量表，并须加盖单位行政公章（大中型企业才须提供现金流量表）；⑥经办人身份证原件及复印件；⑦如法人代表为境外投资者且授权境内人员全权处理相关事宜时，该企业除带上述资料外，还须携带授权委托书；⑧税务登记证（国税或地税）原件及复印件。2、事业法人单位、非法人企业、个体工商户①贷款卡；②《贷款卡年审报告书》；③《事业单位法人登记证》、《营业执照》正本或副本原件及复印件或上级批文原件及复印件；④已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件；⑤税务登记证（国税或地税）原件及复印件（只限非法人企业和个体户）；⑥经办人身份证原件及复印件。三、贷款卡遗失或损坏办理年审时须同时进行换发的，持卡单位除先进行登报挂失后，再比照上述不同性质单位填写《年审报告书》和《换发申请表》。备注：各参审单位基本信息如有变更请携带相关部门变更证明资料和年审资料一并参审。填表说明（1）表中“*”数据项为必填项；其他项为选择项，表示在符合条件的情况下，必须填写该数据项，不符合条件的，可以填写也可以不填写该数据项；个体工商户及事业单位无“上市公司标志、股票代码、上市地、集团客户标志、进出口权标志”数据项，可以不填写。（2）借款人性质：分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位法人、其他借款人。（3）登记注册类型：企业申办营业执照时的登记注册类型。具体分为：内资、国有、股份合作、集体、联营、有限责任公司、股份有限公司、私营、三资、外商投资企业、个体经营、其他。（4）行业分类：参照国标《国民经济行业分类》（GB/T4754-2002），按“中类”填写。[见贷款卡申领使用须知]（5）行政区划：借款人注册地的行政区划，参照国标《中华人民共和国行政区划代码（GB/T2260-2002）。[见贷款卡申领使用须知]（6）借款人特征：分为大型、中型、小型、其他。（7）经营产地所有权：分为自有、租赁、其他。（8）证件类型：分为身份证、户口薄、军官证、士兵证、回乡证、通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。（9）高管人员类别：分为法人代表人（负责人）、总经理、财务负责人、董事会成员、独立董事。（10）家族关系：分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。借款人基本信息概况表一、基本信息概况借款人中文名称*借款人外文名称借款人国别*行政区划*省市县(区）借款人性质*组织机构代码*贷款卡编码借款人成立年份*登记注册类型*登记注册号*注册登记日期*年月日营业执照到期日*年月日国税登记证号码*地税登记证号码*行业分类*从业人数*借款人特征*借款人联系电话*借款人注册地址*借款人传真号码E-MAI地址通讯地址*邮政编码*财务部电话*借款人网址主要产品情况经营产地面积经营产地所有权上市公司标志(是/否)股票代码A上市地BH其它集团客户标志(是/否)进出口权标志(是/否)二、注册资本情况注册资金币种*注册资金(万元)*注：按《法人营业执照》上注册资本填写。三、资本构成情况出资人*企事业出资自然人出资币种*出资金额(万元)*贷款卡编码组织机构代码登记注册号证件类型证件号码注：以企业最新出资证明材料上的信息为准；对于资本或股东变更的借款人，以工商部门的出资证明变更材料为准。若出资方为企业，应填写贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个；若为自然人，应填写证件类型和证件号码。四、对外投资情况被投资单位名称*贷款卡编码组织机构代码投资币种*投资金额(万元)*五、集团公司/母子公司的情况上级公司名称*上级公司贷款卡编码上级公司组织机构代码下级公司名称*下级公司贷款卡编码下级公司组织机构代码六、高级管理人情况高管人员姓名*证件类型*证件号码*高管人员类别*性别*出生日期*最高学历*工作简历*注：股份有限公司需填写法人代表、董事会成员、总经理、财务负责人、独立董事的相关资料；其他企业只需填写法人代表（或负责人）、总经理、财务负责人相关资料。七、法人代表家族企业成员家族成员姓名*证件类型*证件号码*家族关系*家族成员所在企业名称*家族成员所在企业的贷款卡编码*资产负债表单位（元）项目行次上年年末数货币资金1短期投资2应收票据3应收股利4应收利息5应收帐款6其他应收款7预付帐款8期货保证金9应收补贴款10应收出口退税11存货12其中：原材料13产成品（库存商品）14待摊费用15待处理流动资产净损失16一年内到期的长期债权投资17其他流动资产18流动资产合计19长期投资20其中：长期股权投资21长期债权投资22项目行次上年年末数＊合并差价23长期投资合计24固定资产原价25减：累计折旧26固定资产净值27减：固定资产值减值准备28固定资产净额29固定资产清理30工程物资31在建工程32待处理固定资产净损失33固定资产合计34无形资产35其中：士地使用权36递延资产(长期待摊费用)37其中：固定资产修理38固定资产改良支出39其他长期资产40其中：待准储备物资41无形及其他资产合计42递延税款借项43资产总计44短期借款45应付票据46应付帐款47项目行次上年年末数预收帐款48应付工资49应付福利费50应付利润（股利）51应交税金52其他应交款53其他应付款54预提费用55预计负债56一年内到期的长期负债57其他流动负债58流动负债合计59长期借款60应付债券61长期应付款62专项应付款63其他长期负债64其中：特准储备基金65长期负债合计66递延税款货项67负债合计68＊少数股东权益69实收资本（股本）70国家资本71集体资本72项目行次上年年末数法人资本73其中：国有法人资本74集体法人资本75个人资本76外商资本77资本公积78盈余公积79其中：法定盈余公积80公益金81补充流动资本82未确认的投资损失（以“-”号填列）83未分配利润84＊外币报表折算差额85所有者权益合计8687负债和所有者权益总计88备注：财务报表以元为单位并只须保留两位小数，另财务报表各项相关数据要平衡。利润及利润分配表项目行次上年年末数一、主营业务收入1其中：出口产品（商品）销售收入2进口产品（商品）销售收入3减：折扣与拆让4二、主营业务收入净额5减：（一）主营业务成本6其中：出口产品（商品）销售成本7（二）主营业务税金及附加8（三）经营费用9（四）其他10加：（一）递延收益11（二）代购代销收入12（三）其他13三、主营业务利润（亏损以“－”号填列）14加：其他业务利润（亏损以“－”号填列）15减：（一）营业费用16（二）管理费用17（三）财务费用18（四）其他19四、营业利润（亏损以“－”号填列）20项目行次上年年末数加：（一）投资收益（亏损以“－”号填列）21（二）期货收益22（三）补贴收入23其中：补贴前亏损的企业补贴收入24（四）营业外收入25其中：处置固定资产净收益26非货币性交易收益27出售无形资产收益28罚款净收入29（五）其他30其中：用以前年度含量工资节余弥补利润31减：（一）营业外支出32其中：处置固定资产净损失33债务重组损失34罚款支出35捐赠支出36（二）其他支出37其中：结转的含量工资包干节余38五、利润总额（亏损总额以“－”号填列）39减：所得税40少数股东损益41加：未确认的投资损失（以“+”号填列）42项目行次上年年末数六、净利润（亏损以“－”号填列）43加：（一）年初未分配利润44（二）盈余公积补亏45（三）其他调整因素46七、可供分配的利润47减：（一）单项留用的利润48（二）补充流动资本49（三）提取法定盈余公积50（四）提取法定公益金51（五）提取职工奖励及福利基金52（六）提取储备基金53（七）提取企业发展基金54（八）利润归还投资55（九）其他56八、可供投资者分配的利润57减：（一）应付优先股股利58（二）提取任意盈余公积59（三）应付普通股股利（应付利润）60（四）转作资本（股本）的普通股股利61（五）其他62九、未分配利润63其中：应由以后年度税前利润弥补的（以“+”号填列）64现金流量表项目行次金额一、经营活动产生的现金流量：1销售商品、提供劳务收到的现金2收到的税费返还3收到的其他与经营活动有关的现金4现金流入小计5购买商品，接受劳务支付的现金6支付给职工以及为职工支付的现金7支付的各项税费8支付的其他与经营活动有关的现金9现金流出小计10经营活动产生的现金流量净额11二、投资活动产生的现金流量：12收回投资所收到的现金13取得投资收益所收到的现金14处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额15收到的其他与投资活动有关的现金16项目行次金额现金流入小计17购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金18投资所支付的现金19支付的其他与投资活动有关的现金20现金流出小计21投资活动产生的现金流量净额22三、筹集活动产生的现金流量：23吸收投资所收到的现金24借款所收到的现金25收到的其他与筹资活动有关的现金26现金流入小计27偿还债务所支付的现金28分配股利、利润或偿付利息所支付的现金29支付的其他与筹资活动有关的现金30现金流出小计31筹集活动产生的现金流量净额32四、汇率变动对现金的影响33五、现金及现金等价物净增加额34项目行次金额补充资料：351、将净利润调节为经营活动现金流量：36净利润37加：计提的资产减值准备38固定资产拆旧39无形资产摊销40长期待摊费用摊销41待摊费用减少（减：增加）42预提费用增加（减：减少）43处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（减：收益）44固定资产报废损失45财务费用46投资损失（减：收益）47递延税款贷项（减：借项）48存货的减少（减：增加）49经营性应收项目的减少（减：增加）50经营性应付项目的增加（减：减少）51项目行次金额其他52经营活动产生的现金流量净额532、不涉及现金收支的投资和筹资活动：54债务转为资本55一年内到期的可转换公司债券56融资租入固定资产57其他583、现金及现金等价物净增加情况：59现金的期末余额60减：现金的期末余额61加：现金等价的期末余额62减：现金等价物的期初余额63现金及现金等价物净增加额64贷款情况登记表单位：万元金融机构贷款种类币别上年末余额备注合计备注：各信贷业务情况登记表中相关数据由年审单位如实填写。未结清承兑汇票情况登记表单位：万元金融机构币别上年末余额备注合计未结清信用证情况登记表单位：万元金融机构币别上年末余额备注合计保函情况登记表单位：万元金融机构币别上年末余额备注合计贴现情况登记表单位：万元金