XX投资公司客服部业务流程

XX投资公司客服部业务流程=1\*GB3①投资客户出资流程=2\*GB3②合同销毁流程出资客户合同销毁：（1）出资期限到期续投将原文件交回时销毁；（2）出资期限到期撤资的交回原文件，项目到期还款时方能销毁；（3）出资期限与项目期限一致的，项目到期还款时，把出资合同销毁，如果项目展期，必须到借款人还款时才能销毁出资合同。借款客户合同销毁：（1）借款客户合同销毁必须借款人还款后满两年且须总经理审批同意销毁方能销毁；（2）特殊情况须总经理审批同意后方可销毁。=3\*GB3③贷审会配合流程（组织由风控部负责）项目A或B角陈述项目情况，要求陈述语言客观、公证、以调查事实发言，不能夹杂自己的判断或感情语言；同时回答贷审委委员提出的各种疑问。项目介绍人为此次借款项目经理，其意见只做为调查协助。项目情况陈述完毕，项目经理回避。风控部门做风险控制意见，贷审委委员讨论。各委员单独填写意见单，投票。由贷审委秘书收集各委员意见，告知项目经理会议结果。流程注意事项：一、 贷审委申请召开条件A. 项目部将符合立项标准的项目整体资料整理后，交由风控部审查资料并做风控报告；B. 风控A角向总经理申请召开贷审委会，同意后由风控A角组织召开贷审委会。C. 委员人数达到70%以上，方可召开贷审委会。D. 会议需提前半天通知各委员，风控A角将风控报告提前上传至“助业贷审群”，各委员提前了解项目具体情况。二、项目通过条件A. 项目通过，需有参会人员70%以上的委员持同意票数。董事长不发表同意票，但其有一票否决权。B. 贷审委通过的借款件，由贷审委秘书告之总经理，并经其确认后，通知客服部制作合同。C. 贷审委结果为有条件通过的借款件，要求各委员填写条件明细化，条件补充完成后，经由总经理确认，方可执行担保程序。D. 贷审委没有通过的借款件，项目经理有再次复议权，经由董事长同意后，方可再次召开贷审会。E. 贷审委秘书整理保审会意见，并做汇总，交给风控A角完成调查内容。F. 贷审委秘书将整理的保审会意见及风控的《意见回复报告》一并上传至“助业贷审群”，各委员做进一步的跟踪了解。G. 召开贷审委评议的借款件，资料统一由客服部归档。=4\*GB3④项目结清流程1、 提前2个星期确认客户借款到期时间2、 借款到期前的一周开始联系客户，督促客户落实资金还款3、 资金到位后向客服部汇报，由客服部或财务部安排还款4、 从客服部领取结清证明及客户留存的网银U盾5、 与借款人约定时间时间签署结清证明，归还客户网银U盾6、 当月30日前制作结清明细单，递交财务部=5\*GB3⑤撤资合同处理流程客户填写《到期终止出资申请书》或者《合同提前终止申请书》，客户经理签字确认；客服部客服专员核算应付利息以及违约金的金额并签字确认；部门主管或经理签字；财务部复核客户撤资应付利息及违约金的金额并签字确认；总经理签字同意后交由财务支付；客户签署相关债权转让协议书，收到款项后签署收据，并将原合同全部交回。关于撤资的注意事项1、客户投资期限到期撤资的，填写出资期限到期终止出资申请表，签署债权转让协议书以及收据，并将原合同归还，不能及时归还的在申请表备注栏说明原因，领导签字同意方可；2、客户投资期限未到，提前撤资的，填写提前终止出资申请变，签署债权转让协议书以及收据并将原合同归还，不能及时归还的在申请表备注栏说明原因，领导签字同意方可；3、客户提前撤资的违约金不允许从本金中扣除，如果有未付利息，可以从未付利息中扣除，若没有未付利息或者未付利息不足以支付违约金的，客户须支付现金或者转账支付违约金；4、客户撤资提供的收款账户必须与出资时的收款账户以及必须是出资客户本人的账户。5、客户撤资填写的申请表须两份，一份留存客服部，一份留存财务部。=6\*GB3⑥客户续投处理流程出资客户出资期限到期，需要续投的客户，客户经理到客服部办理合同的变更手续，若客户到期，客户经理没有及时办理相关手续的，客服部按照默认续投，自动为客户办理续投手续，后期需要撤资的客户按照提前终止出资手续办理。=7\*GB3⑦投资客户信息变更流程客户利息账号变更的，客户经理填写账号变更申请表，交到客服部；客户基本信息变更的，客户经理须在客户管理系统内修改，并告知客服部以便电子文档的修改；客户所属客户经理变更的，客户经理须向客服部出具经部门经理同意变更事项的相关书面声明。=8\*GB3⑧融资合同制作流程风控部向客服部经理出具有项目部经理、风控部经理、总经理签字的项目通过审批表，若总经理未在公司，客服部经理须电话与总经理确认合同制作的事宜；风控部将项目的基本资料交给合同制作人并告知合同签署的时间；风控部将合同基本内容以书面的形式告