集资金融犯罪案件侦查

集资诈骗犯罪案件侦查一集资概述

什么是集资

集资是筹措资金的一种有效的途径

什么是非法集资非法集资是指有关机关、团体、事业单位、非生产性企业乃至个人擅自决定向社会公众集资的行为

集资具有解决企业资金短缺与民间资金富余的矛盾的作用，我国对于合法的集资，政策、法规是允许并加以保护的。《企业债券管理暂行条例》、《国务院关于加强企业内部债券管理的通知》《关于集体企业实行内部集资和股份制有关财务问题的规定》二、集资诈骗罪的特征及认定（一）集资诈骗罪的概念集资诈骗罪，是指以为目的，使用向社会公众募集资金，的行为。案例1

非法占有诈骗方法数额较大（二）集资诈骗罪的法律特征

本罪侵犯的是复杂客体。这种犯罪行为一方面侵犯了投资者的公私财产所有权，给国家、集体和个人造成经济损失，另一方面，又侵犯了国家的金融管理制度。

客体特征

在客观方面，集资诈骗罪表现为用非法集资的形式进行诈骗。所集资金必须达到一定的数额方能定罪科刑处罚。

客观特征本罪行为人必须是实施了违反金融管理的法律法规，未经国家有关部门批准，通过不正当的渠道，采取欺诈的方法，向社会筹集资金的行为。本罪的主体是一般主体。

自然人和单位都可以成为本罪的主体。

集资诈骗罪在主观上表现为故意

。过失不构成本罪。在犯罪故意的具体内容方面，行为人还应具备“非法占有”的犯罪目的。

主体特征主观特征（三）集资诈骗罪的认定

1、罪与非罪的界限主要区分集资诈骗罪与集资借贷纠纷（1）行为人明知没有实际履约能力或者担保。（2）行为人客观上有诈骗行为。（3）行为人客观上的实际不履约行为123金融诈骗犯罪非法占有目的的行为表现形式明知没有归还能力而大量骗取资金的非法获取资金后逃跑的肆意挥霍骗取资金的使用骗取的资金进行违法犯罪活动抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金的隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的其他非法占有资金拒不返还的行为2、集资诈骗罪与其他罪的界限（1）集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别。非法吸收公众存款罪是指违反国家法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息活动；

变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。两罪的区别在于：1）犯罪的目的不同

2）犯罪的手段不同

3）犯罪的结果不同（2）集资诈骗罪与擅自发行股票、公司、企业债券罪的区分。1）主观方面不同

2）客观方面不同是否具有非法占有的目的

（3）集资诈骗罪和诈骗罪的界限。1）侵犯的客体不同

2）诈骗的方式不同

3）诈骗的对象不同

（4）集资诈骗罪和合同诈骗罪的界限。正确区分集资诈骗罪和合同诈骗罪，关键是要把握行为人的行为方式，即区分具体的诈骗行为特征上的差异。

从行为人角度看

从被害人角度讲

三、集资诈骗犯罪案件的

特点和作案手段

（一）集资诈骗犯罪案件的概念

集资诈骗犯罪案件是指行为人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为所构成的案件。

案例

涉案金额大，造成损失严重犯罪延续时间较长涉案地域范围广，被害人多诈骗手段多样化诈骗款项流向非生产化有大量的书证可资利用（二）集资诈骗犯罪案件的特点（三）集资诈骗犯罪案件的1、通过发行有价证券的形式进行非法集资2、通过发行会员证的方式进行非法集资3、通过发行债务凭证的方式进行非法集资4、通过发行彩票的方式进行非法集资5、通过签订商品经销等经济合同的方式非法集资6、利用传销的方式进行非法集资7、以地下银行、地下钱庄形式非法集资8、其他手段

作案手段四

集资诈骗犯罪案件的

立案与侦查

（一）集资诈骗案件的立案1、案件来源:

1）．受害群众的举报。2）．银行、会计、审计、监察等部门发现的犯罪事实。3）．侦查机关侦查其他案件发现的犯罪事实或者犯罪嫌疑人。4）．犯罪人自首和交代。5）．其他来源，如新闻媒体揭露的犯罪线索或上级主管部门的交办等。

2、案前审查

初查工作主要从以下几个方面进行：1）．审查主要涉案材料。2）．审查犯罪事实，综合判断案情。3、立案标准个人集资诈骗，数额以上；单位集资诈骗，数额以上的，应予立案。

10万元50万元加强对侦查对象的控制和追捕及时查封和控制涉案物品及相关账目详细搜查有关集资诈骗的犯罪信息核定赃款、赃物的数量，及时返还加强审讯工作，搞清全案情况查清赃款、赃物的去向，及时予以追缴集资诈骗犯罪案件的侦查途径和措施

第一，查清犯罪嫌疑人用以号召集资的名义、投资项目的手续、兴办企业的文件、集资分利的章程等作案手段。第二，查清犯罪嫌疑人非法集资所依托的网络。第三，查清犯罪嫌疑人集资诈骗的方法。第四，查清犯罪嫌疑人进行集资诈骗的预谋、实施的全过程。集资诈骗犯罪案件在查清

事实上的要求第五，查清犯罪嫌疑人对集资款的使用情况，其中包括供自己挥霍的、挪作他用的以及以个人的名义转移的三个部分。第六，查明犯罪嫌疑人集资款所付高额利息的来源。是通过集资后产生的，还是用后续集资款来支付的。第七，查清犯罪嫌疑人与所涉及的银行或其他金融机构相关工作人员的关系，进而查清高额利息的息差来源，吸储的方式、金融机构工作人员是否有违法犯罪行为等。集资诈骗犯罪案件在查清

事实上的要求集资诈骗犯罪案件在收集证据上