交通银行个金理财产品教学课件

个金理财产品个人金融业务部6交通銀行DNS个人金融业务核心课程您的财富曾理银行得利宝双利理财您的财富管理银行交匾銀行得利宝定义特点和目标客户办理流程风险提示和合规管理您的财富管理银行交匾銀行得利宝定义“得利宝”是我行个人理财产品总品牌定义—“得利宝”系列个人理财产品是交通银行根据不同客户需求,而设计的投资工具。“得利宝”系列个人理财产品可以满足不同客户在不同阶段的理财需求,是交通银行为广大客户提供的综合财富管理服务的组成部分分类——目前我行“得利宝”系列从目标客户可分为交银理财客户产品(如交银添利)、沃德客户产品(如沃德添利)和私人银行产品(如至尊系列和私人银行定制产品);从渠道上可以分为网银销售和柜面销售理财产品;从交易类型可以分为开放式产品和封闭式产品。种类多品种全,可以满足不同客户需求通目七彩理财系列通目您的财富管理银行交匾銀行得利宝发展2我行个人理财业务从04年开始逐渐发第二阶段是自2019年初到2019年6月展起来的,06年之前,理财产品主要这一阶段理财产品数量和规模迅速发分为外汇理财产品、人民币理财产品展,人民币理财产品销售规模开始占本外币交叉理财产品和QD产品四类理财产品的比重明显增加,成为理财其中外币产品占据了理财产品的很大产品的主要部分。产品类型开始多样部分。我行得利宝品牌的形成也主要在化发展,产品品牌逐渐形成和完善这一时期。自2019年起,我行理财产品开始迅速发展,产品数量、规模和业但相关的产品管理体系建设相对滞后务收入水平逐年提高,管理体系逐渐完善,产品类型和品牌逐渐丰满。以“得利宝”统一囊括本外币、境内外理财产境内理财产品形成“七彩”系列。您的财富管理银行交匾銀行得利宝发展2019年12月18日,下发《交通银行理财业2019年7月23理财业务协调推进小组务管理办法》,根据该《办法》交行理财会议召开。会议指出,在全行推进财富管理银行的同时,必须要有统筹机制全业务的发展规划和组织协调由总行资产管面管理理财业务,理财业务的大力发展理业务协调推进领导小组统筹负责。包括在市场上凸显品牌形象需要得到全行各制订全行理财业务的发展规划,评估业务部门的大力支持,全行必须整合资源的整体开展状况,协调包括资源配置、考全方位为理财业务的发展打好基础。这核激励、内外汇报等各个方面的工作。领次会议明确了成立理财业务协调推进小导小组办公室设在金融市场部组的工作目标是做好理财产品,通过理财产品维护全行中高端客户,通过市场化定价,供应不同种类的产品维系与提升客户关系水平,满足目标客户需要您的财富管理银行交匾銀行产品特点网银销售人民币产品示例产品名称类型风险等级币种起售金额期限预期收益率交银添利53天50,000.003天交银添利144天50,000.00144天555交银添利58天封闭式50000.0058天交银添利60天封闭式2R交银添利85天封闭式2R00,000沃德添利45天封闭式币00,000.00沃德添利62天封闭式人民币00000.0062天沃德添利65天封闭式3R人民币00000.0065天5.00%得利宝天添利D款开放式00,000.002.20%-3.60%天添利C款至尊版RRRR人民币5000,000.0000,000.00得利宝天添利A款开放式人民币50,000.00您的财富曾理银行6交通銀行产品特点客户资金客户分层交易特征产品分类人民币产品产品分类封闭式产品(添利系列)开放式产品(天添利系列)交银添利沃德添利天添利A天添利C(至尊版)天添利D您的财富管理银行交匾銀行产品特点网银封闭式产品介绍交银添利沃德添利目标客户群交银客户、沃德客户、私银客户沃德客户、私银客户风险级别相对较低(2R为主)相对较高(3R为主)投资起点大多为5万(少部分客户10万)大部分10万或更高投资范围固定收益工具、货币市场工具等固定收益工具、货币市场工具、符合监管机构要求的信托计划及其他资产或者资产组合存款销售期和到帐日为计入存款期和到帐日计入存款根据产品成本和客户投资收益率综合根据产品成本和客户投资收益率综合确确定根据储蓄指标完成情况,总行进行产根据储蓄指标完成情况以及项目,进行品规划产品安排您的财富管理银行交匾銀行产品特点产品名称“得利宝交银添利”系列“得利宝沃德添利”系列代码:2102120198代码:2201920004最低投资金额50,00000民币,以10.00000人民币为单位递00,00000民币,以10,00000人民币为单位递增投资起始日投资到期日投资期限到账日投资到期日后的两个银行工作日内为到账日。银行将不迟于到账日支付客户应得产品收益及投资本金,客户得产品收益及投资本金在投资到期日与资金实际到账日之间不计利息产品募集期交通银行有权根据市场情况提前结束或延长销售,如销售期提前结束或延长则产品的实际投资期有可能因此发生变化)预期年化收益率5.00%5.15%息基础天数收益计算公式交易本金X实际年化收益率(最高为预期年化收益率)×实际理财天数/365产品类型保本浮动收益2R:该类产品的风险低,预期收益率不能实产品风险评级旯的概率低,可适合于愿意接受低水平投资