第十一章-世界金融业与全球金融网络-世界经济地理课件

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第一节世界金融业概况第二节跨国银行的全球金融网络第三节国际金融中心的全球分布世界经济地理电子教案第十一章世界金融业与全球金融网络

第一节世界金融业概况一、金融业的相关概念金融与金融业

金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。金融业则是指经营金融商品的特殊企业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。二、世界金融业的发展现状

（一）银行业

一国的金融体系是由该国的中央银行、商业银行和其他金融机构共同组成。（二）证券业随着西方经济回升、发展中国家经济快速增长，信息技术的发展和全球金融一体化，国际融资规模呈现大幅上升势头。第一节世界金融业概况保险业作为世界上最重要的金融行业之一，其引起的资金流动规模仅次于银行业与证券业。世界上第一家保险公司，是成立于1688年的伦敦劳合社。美国日本英国德国法国中国总保费量实际增长%世界份额%世界排名10003108.938.91445580-1.517.022366821.99.031357712.85.241250591.54.853688845.81.411表11-12002年世界主要国家保费收入比较（单位：百万美元）世界保险业第一节世界金融业概况

三、金融业跨国公司的全球分布

金融业在各国经济中居于主导地位。在2005年度美国《财富》评选出的世界500强中，共有金融业世界500强113家，主要集中在北美、西欧和东亚三大板块，各板块又分别以美国、德国和日本为代表。与其他行业不同，金融业跨国公司的全球总部和地区总部呈现出集中少数几个大城市的趋势。（见图11-2）。

第一节世界金融业概况图11-2《财富》500强企业中金融企业总部的分布四、世界金融业的发展趋势

经营模式的全能化服务方式的电子网络化

金融资本的进一步集中化后台管理功能的地理分散化

第一节世界金融业概况第二节跨国银行的全球金融网络一、跨国银行的发展

（一）跨国银行的界定跨国银行是指在国外设有分支机构的银行。英国《银行家》杂志评选跨国银行的主要标志是:①资本实力；②境外业务情况。从跨国银行服务的客户性质来分，跨国银行的业务主要包括两个部分：批发银行业务和零售银行业务。目前银行业发展经历了6个阶段，存在着一定的空间映射关系（见表11-2）。表11-2银行网络系统的发展阶段（一）续表11-2银行网络系统的发展阶段（二）

1．早期跨国银行的发展

跨国银行的形成最早可以追溯到12世纪，开始意大利银行一直在跨国银行中居领先地位，这与意大利在当时国际贸易中地位有关。19世纪以后，英国工业革命，经济飞速发展，伦敦金融中心聚集了大量资金，英国银行开始独领风骚。后来法国、德国的跨国银行也迅速崛起。

2．20世纪60年代到70年代初美国跨国银行的大发展

美国银行的海外分行1950年只有95家，到1970年达到了536家。美国银行国外分行的资产1955年仅20亿美元，1970年增加到了526亿美元。（二）跨国银行的发展历程第二节跨国银行的全球金融网络3．20世纪70年代主要工业化国家银行的快速国际化

70年代，除美国跨国银行有了进一步发展外，其余工业化国家（尤其是德国、日本、加拿大等）的银行也迅速国际化，英、法两国也逐渐摆脱了其原海外银行业务的殖民色彩，开始向其他国家（特别是美国）发展。图11-3银行海外附属公司的发展第二节跨国银行的全球金融网络4．20世纪80年代以来后起工业化国家和地区银行的国际化上世纪80年代以后，美国跨国银行的地位相对下降，日本的重要性上升。在80年代，后起工业化国家和地区的银行也积极开拓国际业务，如新加坡的银行在60年代后期开始国际化发展，到1994年，13家银行拥有境外机构156家；韩国80年代末海外分支机构也达到了130家左右。第二节跨国银行的全球金融网络（三）当代跨国银行的发展特点拥有庞大的国际网络

经营广泛的国际业务采取全球经营战略实行集中统一的控制

第二节跨国银行的全球金融网络（四）当代跨国银行的地域分布

在2005年度《银行家》评选出的全球1000大银行中，美国、欧盟、日本占大银行总数的59.7%（表3）。这次排名的突出特点是欧盟银行的迅速崛起，全球前10家银行排名中欧盟占了五家。第二节跨国银行的全球金融网络二、跨国银行的地域扩展

（一）银行跨国经营的区域选择向国际金融中心及经济发达国家集聚向业务往来量大的国家或地区倾斜向重要贸易国家和地区倾斜第二节跨国银行的全球金融网络

二、跨国银行的地域扩展

（二）银行跨国经营的推进程序

从跨国银行的发展史来看，银行的跨国经营一般都按桥头堡式——重点式——全球性布局的顺序演变，由简单到复杂地设立分支机构，开展国际业务。

第二节跨国银行的全球金融网络（三）银行海外市场的进入方式选择1．选择在目标市场设立代表处

2．通过合资与当地银行建立附属行或入股国外金融机构

3．选择将一些条件成熟的代表处升格为分行4．收购或兼并当地金融机构

第二节跨国银行的全球金融网络三、银行国际化扩张的决定因素

（一）东道国因素1.利润机会2.与母国的经济一体化程度3.东道国的政策管制

第二节跨国银行的全球金融网络（二）银行机构因素1.公司规模:通常而言，大银行比小银行更倾向于海外投资。

第二节跨国银行的全球金融网络2.公司国际化战略

公司国际化战略对于公司区位选择有重要的影响，如汇丰银行1959年以后“三脚凳”战略导致扩张的重点转向北美、西欧。（三）母国因素1.母国政府政策2.

母国市场竞争程度

第二节跨国银行的全球金融网络四、跨国银行的全球网络

（一）总行设在发达国家和地区的跨国银行

分支机构主要分布在发达国家和地区分支机构大力向发展中国家和地区渗透分支机构广泛设在离岸金融中心（二）总行设在发展中国家和地区的跨国银行

与发达国家的跨国银行相比，发展中国家和地区跨国银行的分支机构仍较少，且主要分布在全球性国际金融中心。第二节跨国银行的全球金融网络第三节国际金融中心的全球分布一、国际金融中心的基本格局（一）国际金融中心的内涵1．金融中心的定义

2．金融中心的分类根据金融中心业务涉及的地理范围，金融中心可以分为四类：国内金融中心、区域性金融中心、全球性金融中心和境外金融中心。3．国际金融中心的界定国际金融中心，即国际上资金融通、集散和交易的中心城市。通常情况下，其主要特征表现为：资本流通方便自由、有相当规模的证券和交易衍生产品交易市场、金融服务业高度密集、自身是所在国或地区的工商业中心、对周边区域乃至全球具有相当的经济辐射影响力。第三节国际金融中心的全球分布（二）国际金融中心的级别划分由于近代以来，国际金融秩序一直处于变化之中，国际金融机构及其金融活动对于金融中心的要求也是动态变化的。

（三）国际金融中心形成的条件1．多元化的经济基础2．优越的时区条件3．金融机构的大量聚集

4．政策第三节国际金融中心的全球分布

二、国际金融中心的形成和发展

（一）国际金融中心的发展阶段各种类型的国际金融中心发展有一定的阶段性。第一阶段是地方性金融中心第二个阶段是地方区域性金融中心第三个阶段是全国性金融中心第四个阶段是区域性金融中心第五个阶段是全球性金融中心

第三节国际金融中心的全球分布（二）国际金融中心格局的历史演变

一枝独秀（伦敦）双雄共举（纽约、伦敦）三足鼎立（纽约、伦敦、东京）两极并立（纽约、伦敦）（三）国际金融中心与“世界工厂”的关系金融中心的地理转移与制造业的发展密切相关，全球范围内国际金融中心分布的大格局与全球经济重心的地理转移几乎同步发生。而且金融中心与“世界工厂”存在着一种融合关系，身为全球制造中心的国家极有可能拥有国际性的金融中心。例如，最早的国际金融中心是意大利的佛罗伦萨、热那亚和荷兰的阿姆斯特丹。第三节国际金融中心的全球分布

三、离岸金融中心的全球分布

（一）离岸金融中心的性质

任何国家、地区及城市，凡主要以外币为交易标的，以非本国和地区居民为交易对象，其本地银行与非本地银行所形成的银行体系，都可称为离岸金融中心（Off-shoreFinancialMarket），它不受市场所在国和货币发行国一般金融法规和法律的限制。例如，在伦敦经营美元的存款和贷款业务，可以不受英国的和美国的金融法规约束。离岸金融中心的发展同世界范围内公司和个人的避税和逃避管制的需求密不可分。

第三节国际金融中心的全球分布1．“区块化”的地理分布特征

从离岸金融中心的空间分布来看，明显呈现出“区块化”或“组团状”的分布特征，主要形成五大中心群：西欧群、加勒比群、中东群、东南亚群和太平洋群。离岸金融中心的“区块化”分布使得区域内的离岸金融中心与工业国家处于同一时区，在资本运作过程中可以实行同步运作，这在很大程度上降低了管理成本和管理难度，有效地提升了金融机构的运作效率。（二）离岸金融中心的地理分布特征第三节国际金融中心的全球分布2．以主要大型金融中心为核心的卫星式布局

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