中国邮政储蓄银行四川省分行atm清机加钞治理方法

中国邮政储蓄银行四川省分行ATM清机加钞治理方法第一章总那么为增强中国邮政储蓄银行四川省分行ATM清机加钞工作业务治理，标准清机加钞工作行为，保障清机加钞工作平安高效进行，依照《中国邮政储蓄银行四川省分行人民币现金出纳治理实施细那么（修订版）》、《中国邮政储蓄银行四川省分行自动柜员机ATM治理暂行方法》等有关规定，结合本行实际，制定本方法。第二章清机加钞大体原那么第一条办理ATM机现金业务，必需贯彻双人操作和治理原那么。凡办理ATM机钞箱开闭、清机、配钞、加钞、整点、账款查对、钞箱检查等工作，必需双人到场、清点、查对，做到账款相符。ATM机钥匙治理应视同金库钥匙治理，成立相应的交接记录簿，按期做好交接工作。第二条ATM机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必需按网点领缴现金手续办理。客户存入ATM机的现金必需通过清分、整点方可入库。第三条ATM机中的现金，须按券别分钞箱治理，严禁将不同券别的现金混装一箱。改换或从头安装钞箱时，必需按券别在规定的位置放置钞箱。第三章ATM机清机加钞限额治理条ATM机的清机加钞实行额度治理。各市（州）分行为ATM机加钞额度的治理机构，应按季下达备付金核定文件，县（市、区）支行为ATM机加钞额度的审批执行机构，应按季对ATM备付金进行调整；对新设ATM机加钞额度逐台进行审批（对原有ATM机加钞额度进行补报审批），同时汇总全辖审批结果备案。第五条各市（州）分行应依照ATM机单一钞箱的最高限额，合理框定本行加钞时单一钞箱的最高额度，严禁满负荷运营ATM机具（例如：单一钞箱的最高限额为30万元，合理框定最高额度28万元）。第六条各行在ATM清机加钞时，应严格依照审批结果加钞，不得随意增减。第四章ATM机清机加钞具体操作流程第七条ATM清机加钞必需严格执行双人操作和治理原那么：.双人清点钞箱，配钞、清钞、替换钞箱必需在监控下双人一起完成；双人轧账、钱账分管。卸装钞箱必需双人操作，人员相对固定；两人别离治理自助设备钥匙和密码，并坚持同进同出，采取平行交接，不得进行频繁的交接轮岗，不得交叉代班和交叉保管利用钥匙、密码。钥匙治理员在密码治理员输入密码时应回避，二人一起对钱箱负责；装卸钞箱人员在领取已装钞钞箱和取回钞箱时，应与配钞员做好交接，并签章确认；ATM加钞各个工作流程的环节严禁违规操作。.加钞时，双人治理，必需由两名操作员一人持钥匙、一人输密码，一起开启。钥匙用毕后应及时交回网点负责人或指定的专员进行保管。钞箱装入后，通过核心系统打印出加钞后的余额轧账单，与加钞金额进行查对，经实际吐钞测试无误方可对外营业。.采纳“集中加钞”模式的分/支行应会同本行平安捍卫部（综合治理部）和风险治理部（支行或未设风险治理部的机构视同综合治理部）等部门应踊跃与同级邮政企业一起协商离行式的加钞方式，部份条件成熟的机构可将清机加钞工作部份外包（至少有一名邮储银行在编员工对配钞、加钞全进程进行监督）。第八条在行式清机加钞，由布放网点负责；离行式清机加钞，由挂靠网点或采纳集中治理清机加钞部门负责。第九条各行应严格执行吞没卡处置流程，具体为：.现场清机加钞人员负责ATM吞没卡的取回，吞没卡记录、保管、领取、上交，过失处置可依照网点情形由加钞人员或网点指定的人员负责。在行式吞没卡由各网点负责处置，离行式吞没卡由集中加钞部门或挂靠网点负责。.每日营业终了，营业网点应查对本网点保管的吞没卡^和《ATM机吞没卡记录簿》余额，确保账实相符，吞没卡日终随钞箱入金库妥帖保管。.吞没卡为我行发行的银行卡，保管期限为吞卡后30日（自吞卡第二天起计算）。吞没卡为他行发行的银行卡，保管期限为吞卡后3个工作日（自吞卡第二天起计算）。.吞没卡为我行发行的银行卡，客户在吞卡后30日（自吞卡第二天起计算）内要求领取银行卡时，须提交本人有效身份证件。查明吞没缘故，通过核验有效身份证件、验证卡密码等方式对持卡人身份验证无误后，记载《ATM机吞没卡电子记录簿》，摘录客户身份证件内容，将吞没卡返回客户，并由客户签收。委托他人代为领取的，还应同时提供代理人有效身份证件，并由代理人签收。.吞没卡为他行发行的银行卡，持卡人在吞卡后第二天起3个工作日内，持本人有效身份证件及其他能够证明为卡片持有者的材料到指定网点办理领卡手续。查对相关资料无误，且知足以下条件之一的，领卡人签名记录后方可领取卡片。①持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面持卡人姓名字母或反面签名一致；②持本人身份证件且所领卡片通过个人密码验证（此方式仅限中国境内利用）；③能确认所持卡片持卡人身份的其他法律认可的方式（此方式仅限中国境内利用）。第五章ATM机长短款、错账处置方法第十条ATM机长短款和客户投诉等错账，一概通过账务调整、过失处置等方式进行处置，不得直接以现金方式进行处置。第十一条ATM加钞中发觉长短款，应于当日记录《**支行/分行ATM现金记录簿》、网点《长短款记录簿》，及时查明错款缘故。涉及存取款交易引发的错账，应于第二天与当日会计相关报表（包括：ATM交易记录簿、ATM流水凭条等）进行查对，并依照查对情形向省分行会计与营运部上报《邮政储蓄过失情形报告表》（详见附件2）；由于设备故障引发的长短款，要及时与设备生产家联系和谐处置。第十二条客户投诉的错账，受理投诉网点应核实错账当日相关会计报表（包括：ATM交易记录簿、ATM流水凭条等）后，由经办柜员和综合柜员逐笔勾挑查对ATM机流水，查明异样交易的流水号及账号，对异样的交易流水单独复印，经办柜员和综合柜员双人确认该笔异样交易的交易状态及吐钞情形，并在复印件上加盖名章，报本机构支行行长审核批准后，填制《邮政储蓄过失情形报告表》，层层上报到省分行会计与营运部。第六章附那么第十三条本方法未尽事宜，以补充通知和新下发文件为准。第十四条本方法修改、说明权归中国邮政储蓄银行四川省分行。第十五条本方法自下发之日起执行。附件：1.中国邮政储蓄银行**支行/分行ATM加配钞记录簿2.邮政储蓄过失情形报告表附件1：中HBI政储蓄银行**支行/分行人丁1^0配钞记录簿

附件2：邮政储蓄差错情况报告表交易日期交易时间交易金额卡折标志□卡□折口信用卡主账号或卡号转入账号或卡号交易机构名称机构代码交易渠道□窗口□ATM□POS交易类型口存款□取款□现金转账□账户转账□消费□消费撤消□预授权完成□手工退货□预授权完成撤消□其他：差错类型□已收款，未上帐□已上帐，未收款□上帐金额与收款金额不符，收款金额为：□取款做成存款，应下账金额为：□已付款（吐钞），未下帐口已下帐，未付款（吐钞）□下帐金额与付款（吐钞）金额不符，付款（吐钞）金额为：口存款做成取款，应上账金额为：□转出账户