2021基金从业资格考试真题及答案【100题】 (十)

2021基金从业资格考试真题及答案

【200题】11

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.指数型基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.积极成长基金

答案为A,解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图

复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型

基金

2、一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序（）。

1.制定合规审核机制

H.合规审核调查

III.合规审核处罚

IV.合规审核评价

A、1、n、in

B、in、iv

c、i、II、w

D、ii、in,iv

答案为c【解析】本题考查合规审核。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：（1）

制定合规审核机制；（2）合规审核调查；（3）合规审核评价。

3、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在（）、上市交易、投资运作等一系列环节中，依

照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

A:基金募集

B:市前准备

C:银行贷款

D:生产经营

答案为A,解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作

等一系列环节中，依照法律法规规定向

社会公众进行的信息披露。

4、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分

考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成

的系统。

A.内部控制B.内控机制C.内控制度D.内控安排

【答案】A

5、基金客户个性化服务内容不包括（）。

A、做好客户的动态分析

B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

C、做好客户的参谋

D、为客户提供基金盈利预测服务

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客

户的动态分析；（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求；（3）做好客户的参谋。

6、以下关于监事会的说法错误的是（）。

A.提议召开董事会

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的

行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当

由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通

过

【答案】A

7、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主

要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B,解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工

作日内报主要经营活动所在地中国证监

会派出机构备案。

8、以下关于ETF和L0F的表述，错误的是（）。

A.对申购和赎回的限制不同

B.申购、赎回的标的不同

C.申购、赎回的场所不同

D.二级市场的净值报价频率相同

答案：D

解析：L0F和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，

主要表现在：①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；

④基金投资策略不同；⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；

而L0F的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

9、（）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，

承担高风险、追求高收益的投资模式。

A.对冲基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.私募股权基金

答案为A

【解析】对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品

的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

10、QDH基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（）。

A:拟采取的组合避险

B:投资预期收益

C:拟投资的衍生品种及其基本特性

D:有效管理策略及采取的方式、频率

答案为B,解析：QDH基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的

衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。

11、（）指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

A.保本基金

B.伞形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案为C

【解析】基金中基金又称为FOF,是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其

他基金组成。

12、基金认购与基金申购区别包括（）。

①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。

②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。

③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认

后的下一工作日就可以赎回

A.①②B.①③

C.②③D.①②③

【答案】D

13、净资产低于实收资本的（），或者或有负债达到净资产的（）时，不得成为基金管理公司实

际控制人。

A.30%；30%

B.60%；50%

C.50%；50%

D.70%；30%

答案：C

解析“根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，存在以下情形的，

不得成为基金管理公司实际控制人：

①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；

②净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%；

③不能清偿到期债务。

14、开放式基金份额的登记，是指()通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有

人持有基金份额的事实的行为。

A、注册登记机构

B、基金管理公司

C、基金托管公司

D、证券交易所

答案为A【解析】本题考查基金登记的内容。开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通

过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

15、EFT基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布

证券申购赎回清单。

A.每一交易日闭市后

B.每一交易日开市后

C.每一交易日闭市前

D.每一交易日开市前

答案：D

解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股

股票情况，公布证券申购赎回清单。

16、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是()。

A、政府监管为核心

B、行业自律为纽带

C、机构内控为主体

D、社会监督为补充

答案为C【解析】本题考查适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自

律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

17、以下关于ETF联接基金说法错误的是()。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

I).可以在场外申购或者赎回

答案：c

解析：ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF（简称目标

ETF）、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。

18、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。

A.督察长

B.监事会

C.经理层

D.合规管理部门

答案为C,解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策。

19、基金投资跟踪与评价的内容不包括（）。

A.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密

B.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及

改正产品与服务的机会

D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为

答案为A

【解析】对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密是基金投资咨询的内容，选项A

不属于基金投资跟踪与评价的内容。

20、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

答案：D

解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。

21、投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括（）。

A、纸质形式和电子形式

B、现场形式和非现场形式

C、个人形式和集体形式

D、封闭形式和开放形式

答案为A【解析】本题考查投资者教育工作的形式。投资者教育工作的形式从宣传介质上看，

基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。

22、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。

A.是一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

答案为C,解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在

交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

23、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）

履行的职责。

A.合规管理部门

B.督察长

C.管理层

D.监事会

答案：B

解析：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督

察长履行的职责。

24、下列属于外部风险的是（）。

A.决策失误

B.法律法规

C.执行不力

D.操作风险

答案为B,解析：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。

25、下列说法错误的是（）。

A.担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行

政处罚

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事,

自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事

C.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担

任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员

D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其

他从业人员

答案为B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违

法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算

终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员

和其他从业人员。

26、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交割是在

()日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

答案为A,解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，

资金交割是在T+1日完成。

27、以下关于ETF和LOF的说法正确的是()。

A.ETF.LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票

B.ETF、LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行

C.ETF、LOF都通常采用完全被动式管理方法

D.都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

答案为D

【解析】LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点。

28、以下投资工具中，()是应对通货膨胀最有效的手段。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

答案为A,解析：股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

29、反映基金经营业绩的最主要的分析指标是()。

A:己实现收益

B：基金分红

C:已实现收益+未实现收益

D:净值增长率

答案为D,解析：反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、己实现收益、净值增长率等指标。

其中，净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。

30、系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备

份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案为C

【解析】系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录

的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

31、基金业协会的权力机构是（）。

A、董事会

B、监事会

C、理事会

D、全体会员组成的会员大会

答案为D【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金业协会的权力机构为全体会员组成

的会员大会。

32、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.基金的投资方向

D.基金的持有人结构

答案：D,解析：基金合同包含以下两类重要信息：1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方

面的信息。例如，基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投

资基本要素，基金估值和净值公告等事项。此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。2.基金

合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的

信息。

33、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A.罚款

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.暂停办理相关业务

答案为A,解析：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;

对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改,

暂停办理相关业务等。

34、合规风险的主要种类包括（）。

1.管理合规性风险

II.投资合规性风险

III.销售合规性风险

IV.反洗钱合规性风险

A、IkIII,IV

B、I、IV

C、H、III

D、i、n、in、iv

答案为A【解析】本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风

险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

35、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。

A、每交易日公告1次

B、一般每月公告2次

C、一般每周公告1次

【）、一般每周公告2次

答案为C【解析】本题考查基金净值公告。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有

所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放

开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每

个开放日的份额净值和份额累计净值。

36、基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C.对监管对象公正对待，一视同仁

I).要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

答案为C,解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一

视同仁。

37、T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自()日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，

T日买入的基金份额，自()日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

A.T+lsT+2

B.T+2；T+2

C.T+1；T+1

D.T+2；T+1

答案为C

【解析】T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者

赎回；T日买入的基金份额，自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

38、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的()将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

I).加深化和专业化

答案：C

解析：特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机

构未来的发展重点。

39、ETF的特点不包括()。

A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票

B.ETF的申购、赎回在场外进行

C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易

D.ETF通常采用完全被动式管理方法

答案：B

解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，

主要表现在：

(1)申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购、

赎回是基份额与现金的对价，

(2)申购、赎回的场所不同，ETF与的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在

代销网点进行也可以在交易所进行。

(3)对申购、赎回限制不同，只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份

以上)才能参与ETF的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别要求。

(4)基金投资略不同，ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指标为目标；而LOF则

是普通的开放式基金勤增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基

金。

(5)在二级市场的净值报价，ETF上每15秒提供基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要

比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

40、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项

包括()I.投资标的

II.投资日期HI.适用费率W.交易金额

A.I、IkIll,IV

B.I

C.I、11、III

D.1、II

答案：A

41、下列关于合规政策的落实表述错误的是()。

A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究

违规责任人的相应责任

B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度

流程并组织实施

C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责

D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临

的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告

答案为D【解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责

识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

42、开放式基金开放申购赎回后，应于每个开放口的次日披露()。

A、基金份额净值和基金累计份额净值

B、基金资产净值和基金份额净值

C、基金资产净值和基金累计份额净值

D、基金资产总值和基金资产净值

答案为A【解析1本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，

至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额

净值和份额累计净值。

43、公司应当建立科学、严格的()，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和

公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A、岗位轮换制度

B、岗位分离制度

C、岗位组合制度

D、岗位审查制度

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划

分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，

实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

44、根据()的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。

A.资金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

答案：B,解析：根据法律形式的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。

45、以下选项中()不是证券投资基金业在

金融体系中的地位与作用。

A.为中小投资者拓宽投资渠道

B.优化金融结构，促进经济增长

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.有利于保护投资者，防止欺诈

【答案】D

46、证券投资基金的主要投资方向是（）。

A.有价证券

B.上市公司的投资项目

C.信贷

D.实业

答案：A

解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，

所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

47、以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是

A.对基金公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低

于3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资

产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上

B.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25%的股东。主要股东为法人或者其他组

织的，净资产不低于5亿元人民币

C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，

资产规模达到国务院规定的标准，最近5年没有违法记录

D.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

【答案】D

48、社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的（）。

A.继承性

B.差异性

C.具体性

D,约束性

答案：B,解析：社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。

49、基金销售售前服务的主要内容中不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

I）.开展投资者风险教育

答案：c

解析：基金客户服务的内容。

50、以下关于资产管理行业的作用表述者误的是（）。

A.能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和水平

B.帮助投资者进行投资决策，确保投资者盈利

C.创造出十分广泛的投资产品和服务

D.对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性

答案为B

【解析】资产管理行业通过其专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏

观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使

投资融资更加便利。

51、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

A,1个月

B、3个月

C、6个月

D、9个月

答案为B【解析】本题考查开放式基金的申购和赎回。根据中国证监会《公开募集证券投资基

金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不

办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

52、按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

A、投资市场

B、股票规模

C、股票性质

【）、所属行业

答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、

国外股票基金与全球股票基金三大类。

53、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。

A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D.以上都正确

答案为D,解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基

金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进

行审慎调查。

54、货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A、现金

B、股票

C、大额存单

D、央行票据

答案为B【解析】本题考查货币市场基金的投资对象。货币市场基金不得投资于以下金融工具:

（1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的

企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于AT级的短期信用级别及该标准以下的

短期融资券；（6）流通受限的证券。

55、合规管理部门对（）负责。

A.监事会

B.董事会

C.督察长

D.总经理

答案为D,解析：合规管理部门对总经理负责。

56、不属于基金巨额赎回的有（）。

A.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的13%

B.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总

份额的10%

C.单个开放日基金净申购申请总额超过基金总份额的11%

D.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总

份额的12%

【答案】C

57、（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关

投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利

和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A、投资者服务

B、投资者教育

C、投资者警告

D、投资者风险提示

答案为C【解析】本题考查投资者教育工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、

有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资

观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会

活动。

58、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是()。

A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期

联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致

B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，

风险评估的过程只能采用定性的方法

C、控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管

理、不相容职务分离等方法

D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活

动

答案为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。风险评估就是识别和分析与实现目标相关的

风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和

定量相结合的方法。

59、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养()的风险防范意识，营造一个浓

厚的内控文化氛围。

A、高层领导

B、全体员工

C、合规监督人员

D、中高层领导

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，

培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律

法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

60、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的

信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或

潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A.商业秘密

B.客户资料

C.内幕信息

D.公司信息

【答案】D

61、下列选项中，说法错误的是（）。

A、居民的货币收入大于支出即产生盈余；反之，则产生赤字

B、产生盈余的居民希望利用其货币盈余获得更多回报，因此产生理财需求

C、随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越来越多的人通过各类金融工具进入金融市

场，获取投资的保值收益

D、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。储蓄的特征是其保值性，而投资的未来收益具有不

确定性。

62、目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。

A、现金

B、1年期银行存款

C、1年期中央银行票据

D、信用等级在AA+级以下的企业债券

答案为D【解析】本题考查货币市场基金的投资对象。按照《货币市场基金监督管理办法》的

规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银

行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、

非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好

流动性的货币市场工具。

63、下列关于投资者教育的说法，错误的是（）。

A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

答案为B【解析】本题考查投资者教育工作的形式。从投资者教育工作形式的时空角度看，可

分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的

报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传

教育形式。

64、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是()。

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编

报规则”

D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

答案：C

解析：基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露

编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。

65、()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成

了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A、信息披露合规性风险

B、销售合规性风险

C、反洗钱合规性风险

【)、投资合规性风险

答案为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披

露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声

誉，受到处罚和声誉损失的风险。

66、20世纪80年代以来，()的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流

产品。

A.封闭式基金

B.指数型基金

C.开放式基金

D.保本基金

答案为c

【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基

金中的主流产品。

67、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内

经过审计后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后90日

内经过审计后予以公告。

68、QDH基金份额的认购程序不包括（）。

A.开户

B.认购

C.申请

D.确认

答案为C

【解析】QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三

个步骤。

69、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

I,控制环境

II.风险评估

HI.结果反馈

IV.控制活动

A、I、II、III

B、ILUKIV

C、I、III、IV

D、I、II、W

答案为D【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风

险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。

70、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需

求，不包括（）。

A.投资者的投资经验

B.风险偏好

C.对投资资金流动性的要求

D.对投资基金安全性的要求

答案：A

解析：基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、

风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

71、ETF基金最早产生于

A.加拿大

B.英国

C.美国

D.澳大利亚

答案为A,解析：ETF基金最早产生于加拿大。

72、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。

A、能有效防止信息滥用

B、有利于防止利益冲突与利益输送

C、有利于投资者的价值判断

【）、有利于提高基金市场活跃度

答案为D【解析】本题考查信息披露的作用。基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利

于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能

有效防止信息滥用。

73、目前，L0F的交易在（）进行。

A.深圳交易所

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.指定代销网点

答案为A,解析：本题考查L0F份额的上市交易。

74、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

I）.建立研究报告质量评价体系

答案:B

解析，：基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。B项

属于投资决策业务控制的主要内容。

75、下列关于基金监管说法错误的是（）。

A.基金监管体系是指基金监管活动各要素及其相互间的关系

B.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等

C.基金监管体制是指基金监管活动主体及其义务的制度体系

D.基金监管目标是指基金监管活动所要达到的目的和效果

答案为C

【解析】基金监管体制是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。

76、合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其（）独立性最为重要。

A.部门

B.机制

C.问责

D.其他

答案为A

【解析】合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其部门独立性最为重要。

77、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是

A.基金规模是否固定

B.是否被监管部门严格监督

C.是否具有股权性

D.基金成立是否规定了最低规模

答案：A,解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，而开放式基金是指基金

份额不固定。这是两者的主要区别。

78、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A.投资风险较高

B.投资活动所收到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

答案为C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，

基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，

并接受监管部门的严格监管。

79、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()

的特点。

A.分散风险

B.组合投资

C.风险共担

D.集合理财

答案：D

解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财

的特点。

80、我国最早的货币市场基金成立于()。

A、2005年12月

B、2003年6月

C、2003年12月

D、2005年6月

答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。我国最早的货币市场基金成立于2003

年12月。

81、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

82、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业

道德核心内容的教育活动。

A、职业道德

B、道德

C、职业道德教育

D、基金职业道德修养

答案为C【解析】本题考查基金职业道德教育的内容。职业道德教育是指通过受教育者自身以

外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

83、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒

体公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案为D,解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以

延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定

的信息披露媒体公告。

84、基金管现人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案：C

解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

85、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。

A、基金产品的可投资性

B、基金投资的风险管理能力

C、基金投资获取的利润

I）、细分市场具有足够的业务量

答案为【)【解析】本题考查产品目标客户选择策略。利润原则是指销售机构进行市场细分后，

必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一

定的利润。

86、道德的特征有()。

A.公开性

B.相同性

C.自自性

D.继承性

答案为D

【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

87、()编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披

露，以便投资者更好地做出资决策。

A、基金合同

B、基金招募说明书

C、基金托管协议

D、基金定期公告

答案为B【解析】本题考查基金招募说明书。基金招募说明书编制原则是，基金管理人应将所有

对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。

88、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是()。

A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

B.积极配合基金监管机构的监管

C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果

D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

答案为D

【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

89、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公

告，同时报()备案。

A.律师事务所；中国证监会

B.会计师事务所；中国基金业协会

C.律师事务所；中国基金业协会

I）.会计师事务所；中国证监会

答案为D,解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，

并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

90、完成某个环节的工作需有