中高净值人群财富管理的顶层设计（全5册）VIP

中高净值人群财富管理的顶层设计（全5册）读书笔记模板01思维导图目录分析精彩摘录内容摘要读书笔记作者介绍目录0305020406思维导图管理财富财富保险金人群家族知识客户财富风险保单资产保险中国香港企业客户移民财产关键字分析思维导图内容摘要内容摘要套装共五册，分别为《七堂保险金信托课》《66节保险法商课》《从保险代理人到财富顾问》《家族财富保障及传承》《CRS全球新政实操指南》。《七堂保险金信托课》：从信托简史、信托基础、集合资金信托计划、家族信托、保险金信托、保险金信托实操案例、实务问答七个角度，全面讲解保险金信托这一新型财富管理工具。《66节保险法商课》：从婚姻、传承、税务、债务4个角度，以保险代理人经常遇到的66个问题为切入点，介绍了与保险相关的法律、税务、信托等知识。《从保险代理人到财富顾问》：囊括了法商与保险知识的完整体系，可以帮助您系统全面地学习，将来无论遇到客户什么样的问题都不会发怵；第二个原因是大家虽然学习了法商知识，却没有将之转化成实际展业技能，因此在实践中感觉有心无力。《家族财富保障及传承》：由王芳律师家族办公室团队创作，主要是从高端客户的财富保障与传承视角，分析高净值人士的财富目标，每章通过案例描述、专业律师分析、解决策略三个部分解读客户不同需求的财富规划。《CRS全球新政实操指南》：一本金融理财方面的书，是国内第一本针对金融行业从业人员、高净值人群对CRS相关知识的需求而创作的书籍。目录分析内容简介02信托基础01信托简史七堂保险金信托课03集合资金信托计划04家族信托05保险金信托06保险金信托实操案例07实务问答声明010302040506七堂保险金信托课01信托简史信托“寻根”：4000多年前的“信托”行为古罗马的“信托遗赠”制度从用益到信托：近代信托的诞生现代信托的确立和发展因信而托：中国古代的信托行为现代信托在中国02信托基础什么是信托：三个主体，四个维度“拆解”信托：主体、客体、行为和目的信托的秘密之信托财产的独立性信托的秘密之信托财产不得强制执行五花八门的信托可以怎么分信托与人寿保险03集合资金信托计划交易结构和流程合格投资者集合投资信托计划的投资风险04家族信托家族信托是什么家族信托的设立流程家族信托五大基础功能家族信托vs集合资金信托家族信托经典案例详解05保险金信托认识保险金信托：定义、法律基础、架构和风险保险金信托的模式：1.0版、2.0版、3.0版设立保险金信托的步骤保险金信托vs人寿保险保险金信托vs家族信托保险金信托的其他优势06保险金信托实操案例家企资产隔离，规避企业经营风险牵连家业保护婚姻财富，控制财富流向细水长流，防止子女挥霍特殊家庭成员，需要特殊照顾07实务问答国内的家族信托成熟吗离岸家族信托更好吗国内信托能隔离债务风险吗信托财产是怎么管理的股权和不动产可以放入家族信托吗在委托人离婚时，信托财产会被分割吗信托公司破产了怎么办家族信托能规避遗产税吗设立保险金信托时会做哪些尽职调查内容简介序言让法商知识惠及更多保险人PART1婚姻保险法商课PART2传承保险法商课66节保险法商课PART4债务保险法商课PART3税务保险法商课66节保险法商课PART1婚姻保险法商课01离婚前我用存款买的保单，离婚时会被分割吗？02老婆私下买的保险，离婚时老公会不会发现？03保单是我婚前购买的，但婚后又交了几年保费，这张保单算谁的？04老公用夫妻共同存款为老婆买的保单，离婚时该怎么处理？05老公用夫妻共同存款为老婆买的保单，如果老公去世，保单该如何处理？06我婚后获得的身故保险金是不是夫妻共同财产？07受益人写的是我老公，现在离婚了，万一将来我去世，保险金仍赔付给他吗？08离婚前紧急给孩子买的年金保险，离婚时是否还算作夫妻共同财产？09我老婆在婚姻关系存续期间给儿子买的保单，离婚时会被分割吗？PART2传承保险法商课17如果以后中国开征遗产税，领取保险金时需要缴纳遗产税吗？18受益人写“法定”，如果以后中国开征遗产税，领取保险金时需要缴纳遗产税吗？19我跟客户说“买保险可以把钱留给孩子”，客户说“那还不如立遗嘱！”我该怎么回复？20父母通过购买保险传承财富，能防止子女之间发生“遗产争夺大战”吗？21保单传承的私密性非常高，你知道这是为什么吗？22是财产继承拿钱快，还是保单理赔拿钱快？23立遗嘱和买保险，哪一种财富传承方式更能保护隐私？24用保险金信托来传承财富，有什么好处？25如何用保险金信托引导和约束子女及其配偶？PART3税务保险法商课39我把钱拿来买了保险，是否可以避税？40我买了保险，将来从保险公司领取年金时，要不要在中国缴税？41我买了保险，将来从保险公司领取红利时，要不要在中国缴税？42我买了保险，将来孩子从保险公司领取身故保险金时，要不要在中国缴税？43我买了保险，万一将来退保，要不要在中国缴税？44我买了保险，将来如果变更投保人，要不要在中国缴税？45CRS执行后，我在境外买的保险要缴税吗？46CRS执行后，我移民到国外，当初在国内买的保险会不会被移民国家发现？是否能规避境外所得税？47在中国买什么样的保险可以用来避税？PART4债务保险法商课51买了保险没告诉别人，法院能查出来吗？52法院要执行我的资产，我从保险公司获得的保险金能保住吗？53法院要执行我的资产，我买过的很多保险还保得住吗？54欠债前买了一份保险，此种行为能避债吗？55我在欠债的情况下买保险，是不是风险很大？56我做生意欠了外债，我的保单还能保得住吗？57我是生意人，以老婆的名义买的保险，能避债吗？58我出钱购买保险，但投保人是我的父亲，如果我欠债，这张保单会被强制执行吗？59丈夫欠了债，妻子名下的保单会受影响吗？推荐语序言前瞻者超前，先行者领先第一章婚姻财富保护与人寿保险规划第三节顶梁柱一朝倒下或失业怎么办？——借助保单防范一人养家的风险第二章财富的定向传承与保险规划12345从保险代理人到财富顾问第三章企业家家庭与人寿保险规划第四章税务筹划与人寿保险规划第五章CRS协议实施对高客的影响与人寿保险规划第六章高客资产配置与人寿保险规划结语大额寿险法商规划七步工作法12345从保险代理人到财富顾问第一章婚姻财富保护与人寿保险规划第一节婚前财富勿混同，妙用保单来隔离第二节全职太太婚内财产保护与保险工具第三节顶梁柱一朝倒下或失业怎么办？——借助保单防范一人养家的风险第四节父母对孩子的财富支持与保险工具第五节黄昏之恋有风险，通过保单来预防第六节合法配偶的担心——如何利用保单避免情人、非婚生子女分财产第二章财富的定向传承与保险规划第一节您的遗嘱真的有效吗？——遗嘱传承的风险与防范第二节借助保单绕过继承权公证难关——法定继承、遗嘱继承都需要第三节非婚生子女的尴尬——如何用保单保护他们的合法权益第四节同居爱人、同性伴侣需呵护——用保单实现特殊伴侣间的财富传承第五节把财产留给血亲——复杂家庭的财富规划及保险工具第六节父母早逝，谁来守护幼子——早立保险金信托应对年幼子女传承风险第三章企业家家庭与人寿保险规划第一节公务员及家庭成员买保单要不要申报——两张图表告诉您第二节离婚竟然不离债——如何巧用保单避免将来被债务牵连第三节注册资本不可任意吹牛——如何用保单防范注册公司的出资陷阱第四节“公”“私”钱袋子不分的恶果——家业企业资产混同风险与保单的隔离功能第五节资产代持有风险，巧用保单来防范第六节父债真的能子不还吗？——早投保，早安排，避免一代债务牵连二代第七节客户欠钱保单会不会被强制执行？——如何判断人寿保险的债务隔离功能第四章税务筹划与人寿保险规划第一节面对中国税改，如何保住手中的钱袋子——金税三期的升级对高净值客户的影响第二节中国大陆民营企业家的税务烦恼及合规筹划思路第三节“断手”方式毁灭“原罪”，难上加难——企业注销税务稽查第四节欠了税，我移民不就行了？——欠税出境红灯已经亮起第五节跨境家庭新烦恼——跨境家庭婚姻税务风险与保单规划第六节移民高客的遗产税风险与保单规划第七节财富出不去、进不来的尴尬——中国外汇管制规定及人寿保单规划策略第五章CRS协议实施对高客的影响与人寿保险规划第一节全球各国合起伙来查财产？——如何理解CRS协议的前生今世第二节心明眼亮，心中不慌——CRS的实施究竟影响到哪些人第三节客户购买的保单也会交换吗？——CRS中保单如何进行信息披露与交换第四节CRS下保单资产配置更重要了！——大额保单实现财富隐身作用第六章高客资产配置与人寿保险规划第一节科学与艺术的融合——为什么一定要进行资产配置第二节投资保障搭配，赚钱一点不累？——如何才能做到资产配置第三节风险管理是决定投资收益的基础——保单等家庭资产配置升值记第四节赚钱与保障两手抓——青年中产阶层保单的合理规划第五节有钱未必终老，暗香浮动恰好——中年客户养老刚需的保单设计第六节人生需要斜杠——单一收入来源客户的保单设计第一章婚前财产保护策略及规划要点——想说爱你不容易第二章父母对子女财富支持的技巧——爱子浓情不是给钱这么简单第三章如何攻克财富传承之继承权公证难关——财富怎么传，难道不是我说了算第四章法定继承带来的财富传承外流风险——姻亲血亲，家里家外，资产何向第五章家业、企业不分的风险及隔离措施——左兜右兜要分清，家业企业要隔离第六章家族企业股权传承危机及应对——家族企业掌门人面对股权传承困局需要大智慧010302040506家庭财富保障及传承第七章如何给未成年子女的财富贴上“护身符”——想让孩子幸福仅有爱心可不够第八章高净值人士的家庭债务危机及防范——做富豪，而不是负豪第九章民营企业家融资风险及防火墙设立——左手融资右手防护，企业家业两相安第十章如何规避移民带来的全球资产曝光风险——移民资产披露收紧，全球资产无处可藏第十一章跨境资产配置中国际财富传承规划策略——境外财富传承留的是财还是税12345家庭财富保障及传承第十二章人寿保险缺失的不利后果及理念调整——足够有钱是不是就不再需要保险了第十四章涉外跨境婚姻感情与财富之平衡术——国际身份变更引发的婚姻苦恼第十三章资产委托他人代持的风险及防控措施——如何用好财富代持这柄双刃剑家庭财富保障及传承第十五章不得不防的婚外情之财富代价——钱债好还，情债难偿第十六章企业家婚变对企业经营的冲击——“前朝”与“后宫”紧相连，牵一而发动全身第十七章家庭投资理财风险分析及防范技巧——如何在理财万花筒中练就一双慧眼第十八章复杂家庭财富保护风险及传承规划——剪不断，理还乱，当断不断，必受其乱家庭财富保障及传承第十九章高端客户养老风险防范及尊贵养老规划——最美应是夕阳红全书总结高净值人士如何实现家族财富保障及传承第二十章企业家人生意外风险紧急预案的制订——明天与意外哪一个会先来到家庭财富保障及传承第一章婚前财产保护策略及规划要点——想说爱你不容易一、婚前购置房产应当如何规划与安排二、婚前个人的金融资产如何与婚内共同财产隔离三、婚姻世界里财产协议的运用技巧第二章父母对子女财富支持的技巧——爱子浓情不是给钱这么简单一、子女婚姻风险引发的父母财富传承损失二、如何梳理家族企业股权传承与二代婚姻的关系三、父母对儿女婚姻大额嫁妆、彩礼支持需注意要点四、父母为避遗产税提前送房产给子女的风险及防范策略第三章如何攻克财富传承之继承权公证难关——财富怎么传，难道不是我说了算一、关于财富传承问题的三个误区二、继承权公证难关及应对策略第四章法定继承带来的财富传承外流风险——姻亲血亲，家里家外，资产何向一、二代身后财富传承的走向及资产外流风险二、借户口生子导致的资产外流风险第五章家业、企业不分的风险及隔离措施——左兜右兜要分清，家业企业要隔离一、股东个人财务与公司财务界限不清有风险二、关联企业人财物混同风险三、一人有限责任公司财产独立边界要小心第六章家族企业股权传承危机及应对——家族企业掌门人面对股权传承困局需要大智慧一、破解股权传承平均主义造成的治理僵局二、生前未做股权传承安排导致的家族企业内耗风波三、家族企业传承中的接班人危机触目惊心第七章如何给未成年子女的财富贴上“护身符”——想让孩子幸福仅有爱心可不够一、妻子改嫁带来的子女财富监护缺失风险二、离异家庭对孩子财产监护的风险及防范三、老父少子财富监护风险及防范第八章高净值人士的家庭债务危机及防范——做富豪，而不是负豪一、企业互保联保引发的债务危机及应对二、企业、家业债务防火墙缺失带来的惨痛后果三、拒不履行债务责任的严重法律后果四、夫妻假离婚能否避债第九章民营企业家融资风险及防火墙设立——左手融资右手防护，企业家业两相安一、谨防对赌融资引发重大赔付责任二、企业上市融资是否有捷径可走三、谨防踩踏民间高息集资雷区第十章如何规避移民带来的全球资产曝光风险——移民资产披露收紧，全球资产无处可藏一、移民后境内资产曝光风险解读二、移民涉外所得税务风险及其规划策略三、全家移民的整体规划策略体系第十一章跨境资产配置中国际财富传承规划策略——境外财富传承留的是财还是税一、移民后财富传承的税费风险二、非移民家庭境外资产传承税费风险及其规划第十二章人寿保险缺失的不利后果及理念调整——足够有钱是不是就不再需要保险了一、高净值人士人寿保险配置的必要性二、人寿保险对企业家的保护功能三、股权传承巧妙运用股东互保及操作细节四、高净值人士要懂得利用人寿保险实现生命的尊严第十三章资产委托他人代持的风险及防控措施——如何用好财富代持这柄双刃剑一、股权代持的法律风险及应对策略二、金融资产代持的风险及应对策略三、不动产代持的风险及应对第十四章涉外跨境婚姻感情与财富之平衡术——国际身份变更引发的婚姻苦恼一、面对洋媳妇应该如何保护财富二、移民带来的家庭婚变分产风波三、涉港婚姻的财富规划与保护第十五章不得不防的婚外情之财富代价——钱债好还，情债难偿一、婚外情带来的财富外流风险及救济措施二、公证遗嘱能否成为情人的“财产护身符”三、财富传承安排可否留资产给情人第十六章企业家婚变对企业经营的冲击——“前朝”与“后宫”紧相连，牵一而发动全身一、企业家婚姻情感处理不当风险及防范二、创业型夫妻婚变的严重后果及防范措施三、企业家如何做好婚姻财富规划与保护措施第十七章家庭投资理财风险分析及防范技巧——如何在理财万花筒中练就一双慧眼一、如何选择银行理财类产品二、如何选择私募股权基金三、互联金融产品时髦投资——P2P产品的甄别第十八章复杂家庭财富保护风险及传承规划——剪不断，理还乱，当断不断，必受其乱一、再婚家庭子女财富传承风险二、非婚生子女家庭的财富传承风险及规划三、养子女家庭的财富传承风险防范第十九章高端客户养老风险防范及尊贵养老规划——最美应是夕阳红一、养老财产遭遇来自家政人员的侵害及风险防范二、养老资金受到高息投资理财诱惑的风险三、高端客户尊贵养老规划的三大要点第二十章企业家人生意外风险紧急预案的制订——明天与意外哪一个会先来到一、企业家应提前安排好财富传承二、企业家人身意外对企业带来的重创三、借鉴家族企业成功过渡人身意外危机的经验全书总结高净值人士如何实现家族财富保障及传承一、正确把握高净值人士的财富目标二、高净值人士的理念调整三、对照财富保障传承体系图对家业、企业进行自我体检四、实现家族财富保障及传承的路径及方法五、专业人士如何学习和提高私人财富管理服务水平王芳律师简介李爽律师简介冯骜简介黄利军律师简介第一章CRS与我有关吗？第二章中国打算怎么执行CRS？第三章我到底该给哪个国家交税？——各国税收居民认定第四章海外资产起底风波——香港及境外实施CRS的关键点第五章CRS实施会影响做国际贸易的老板吗？12345CRS全球新政实操指南第六章CRS对人寿保险规划及营销的影响第七章家族信托与CRS的种种“情结”第八章移还是不移？——CRS下移民策略解疑第九章CRS经典疑问详细解答第十章我该何去何从？——CRS合规筹划的策略12345CRS全球新政实操指南附录CRS相关政策文件全书总结全球“税”您没商量时代的到来CRS全球新政实操指南第一章CRS与我有关吗？01并不遥远的“炸弹”——CRS是什么02地球上有CRS的“世外桃源”吗？——CRS签约国（地区）梯队名单03谁有钱谁着急？——CRS都会影响到谁04不懂这个都不好意思混在财富圈——为什么CRS会这么火05是不是加入CRS交换名单，就意味着所有的国家（地区）都需要进行信息交换？第二章中国打算怎么执行CRS？01我国实施CRS的官方文件是什么？——《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》简介02谁的金融账户信息会被交换？——各国金融账户信息交换的对象03哪些机构会交代客户的金融账户信息？——CRS申报义务机构04什么时候我的账户会被调查？——CRS在中国实施时间表05我的金融账户是怎么被翻出来的？——中国各大金融机构将如何对客户金融账户进行尽职调查与识别06我的哪些信息会被交换？——CRS金融账户信息交换的具体内容072018年首次交换信息时我会有税务风险吗？——披露不等于交税08什么是消极非金融机构？09保险是否还那么“保险”？——大额保单会否被披露第三章我到底该给哪个国家交税？——各国税收居民认定01人移，税不移？——先搞清楚您算哪一国税收居民02已经移民了，我在移民国赚的钱还要报给中国吗？——移民后海外收入是否需要向中国报税03我在境外的资产也要主动交代吗？——全球资产披露制度04我已经移民拿了绿卡，但仍常住中国，到底算是哪一国的税收居民？05如果我常住移民国加拿大，是不是就不算是中国的税收居民了？06如果我申请了美国绿卡，但我基本上只住在中国，应该不算美国税收居民吧？07我获得了安提瓜护照，那我算是安提瓜的税收居民吗？08如果我有香港临时，在内地和香港两地跑，我算哪一边的税收居民呢？09如果我有香港永久性居民，又常住香港，应该就不是内地的税收居民了吧？第四章海外资产起底风波——香港及境外实施CRS的关键点01香港打算怎么干？——香港实施CRS具体法律政策解读02我的哪些境外资产会被披露出来？——境外CRS实施会披露哪些金融账户信息03什么时候我的香港资产会被披露？——香港金融机构实施CRS的进度及时间表04香港的银行为什么突然寄给我CRS表格？——《税务居住地自我申报证明书》该如何填写05我正在办香港投资移民，我在香港的金融资产还会被披露回内地吗？——移居香港的客户关心的问题06我在香港有离岸控股公司，公司账户信息会被披露吗？——设立在“避税天堂”的公司的账户金融信息暴露风险07如果我把香港的账户转到父亲名下，可以避开CRS吗？——在香港用资产代持是否可行08更改香港金融机构的开户信息是否有用？——香港金融机构对客户税收居民身份认定标准解析09在香港的哪些资产不会被披露？——CRS下的豁免金融账户第五章CRS实施会影响做国际贸易的老板吗？01为了做国际贸易，我在香港注册了一家公司，这家公司的账户信息会被披露吗？02我做国际贸易，公司注册于马绍尔群岛，在香港银行有账户，需不需要关掉这个账户？03我在开曼群岛注册了公司，以这家公司的名义投资香港的基金，这会被披露吗？04香港公司在内地的银行开户做生意，这个账户会被内地银行披露吗？05如果我在香港公司账户里的钱不分红给股东，是不是CRS实施就不会暴露我们股东的信息了？06如果我把离岸公司的股东换成我侄子，CRS是否就不会影响到我了？07如何判定一家境外公司开立的账户是否为CRS下应该披露的账户？08如果我在香港银行的存款来自离岸公司企业分红，会因我的个人账户扯出企业往年分红问题吗？09我在内地的工厂生产产品出口，用香港贸易公司签订国际合约并结算，CRS会不会牵扯出我的香港企业在内地的企业所得税？第六章CRS对人寿保险规划及营销的影响01高端客户的境内保单会被披露吗？会被披露什么信息？02如果我的中国保单被披露给移民国加拿大，会有什么风险？03如果我移民了，境内保单得到的身故赔偿金会交遗产税吗？04我每年都向移民国进行税务申报，保单也应该主动申报吗？05我现在需不需要赶紧退保？或者把香港保单投保人变更到亲属名下？06如果我2017年到香港买保险，与以前有什么不同吗？07我能用离岸公司的名义购买香港保险吗？这样能否避开CRS？第七章家族信托与CRS的种种“情结”01我在中国做家族信托，中国会把我的信息披露给外国吗？02我在海外岛国做家族信托，国外会把我的信托方案披露给中国吗？03如果信托需要被披露，那我是不是就没必要再做信托了？04如果我把自己的香港保单放进离岸信托，是不是就不用被披露了？05我通过境外信托持有英国的房产，会不会被披露？06如果信托委托人、受益人分属不同国家（地区），信息会被披露给哪个国家（地区）？07在中国境内的信托如果被披露出来，会涉及个人所得税、赠予税吗？08中国境内信托委托人去世，是否涉及遗产税？09如果境外信托被披露给了中国，会涉及补交什么税吗？第八章移还是不移？——CRS下移民策略解疑01我正在办香港投资移民，既然实施CRS，是不是就没必要再移了？02如果我拥有澳大利亚绿卡，那我以后在中澳两边开户分别用不同的件，不就可以规避CRS了？03如果我选择移民到低税率国家去，是不是就能让我的税低一些呢？