基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习A卷带答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习A卷带答案

单选题（共50题）1、实行后端收费模式的基金的赎回金额是（）。A.赎回总额B.赎回总额-赎回费用C.赎回总额-赎回费用-后端收费金额D.以上都不是【答案】C2、基金认购与基金申购的区别不包括（）。A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期【答案】D3、基金客户服务宣传与推介围绕（）而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。A.管理人需求B.托管人需求C.投资人需求D.社会大众需求【答案】C4、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.办理基金备案手续C.安全保管基金财产D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利【答案】C5、下列基金产品不适用简易注册程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A6、（2021年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。A.客观性原则B.独立性原则C.协调性原则D.专业性原则【答案】B7、（2016年真题）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】B8、关于内幕信息，以下表述错误的是（）。A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息【答案】A9、(2016年)（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。A.基本管理制度B.部门规章C.业务操作手册D.内控大纲【答案】C10、同一私募金产品的投资者持有期间超过（）的，无须再次进行投资者风险评估。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C11、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定D.加强从业人员的岗前教育【答案】D12、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是（）A.副总经理B.合规风控负责人C.财务负责人D.总经理【答案】C13、(2017年)证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度财务报告B.基金份额持有人大会决议C.基金托管协议D.基金招募说明书【答案】A14、关于基金中基金的运作规范，表述错误的是（）A.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF；B.除ETF联接基金外，同—管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的30％；C.不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品；D.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费【答案】B15、（2016年真题）（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。A.独立性原则B.客观性原则C.规范性原则D.协调性原则【答案】B16、（2016年真题）（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育B.投资决策教育C.权益保护教育D.投资风险教育【答案】B17、（2016年真题）关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。A.是社会团体法人B.是自律性组织C.权力机构为全体会员组成的会员大会D.理事会成员由证监会指定【答案】D18、体现依法监管原则的行为包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C19、资产管理行业的功能和作用不包括（）。A.给金融市场提供流动性，加大交易成本B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平【答案】A20、承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是（）。A.风险投资基金B.不动产投资基金C.对冲基金D.私募股权基金【答案】C21、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A.5％B.15％C.30％D.50％【答案】C22、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。A.《货币市场基金信息披露特别规定）B.基金信息披露内容与格式准则C.基金信息披露编报规则D.基金信息披露XBRL模板和相关标引规范【答案】A23、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列（）不属于这些机制和制度。A.风险控制制度B.内部稽核监控制度C.基金公司投资决策委员会制度D.信息技术系统管理制度【答案】C24、同—私募基金产品的投资者持有期间超过（）年的，无须再次进行投资者风险评估。A.1B.2C.3D.5【答案】C25、（2016年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理【答案】B26、（2016年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。A.岗位责任B.信息技术管理C.资料档案管理D.内控措施【答案】A27、以下不属于资产管理特征的是（）。A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点【答案】D28、(2017年)下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人B.基金反映的是一种信托关系C.投资者购买股票后就成为公司的债权人D.股票反映的是一种所有权关系【答案】C29、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。A.表现形式B.内容结构C.调整范围D.调整手段【答案】B30、目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（）交易。A.市场价格B.份额净值C.交易价格D.份额总额【答案】A31、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益B.避险策略基金与金融机构同业存款相似C.避险策略基金与银行存款相似D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D32、（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件?（）A.具有完善的投资收益的计算方法B.财务状况良好。运作规范稳定C.完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等D.健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度【答案】A33、（2017年真题）按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、以下关于监事会的说法错误的是（）。A.提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A35、(2017年)目前我国基金代销机构包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、进行ETF折价套利交易未涉及到（）。A.在二级市场上卖出股票B.在一级市场赎回ETF份额C.在二级市场买进ETF份额D.在二级市场买进股票【答案】D37、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则【答案】A38、目前，国内的基金销售机构可分为（）和（）两种类型。A.直销，代销B.—级，二级C.场内，场外D.优先，次级【答案】A39、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述D.确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】C40、(2016年)中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案B.进行基金注册登记C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则D.监督检查基金信息的披露情况【答案】B41、(2017年)关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D42、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式【答案】A43、(2016年)基金监管的基本原则不包括（）。A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.保障托管人利益原则D.高效监管原则【答案】C44、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。A.进行相关信息披露B.向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径C.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户D.推介符合适用性原则的基金【答案】D45、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。A.有效性原则B.相互制约原则C.成本效益原则D.独立性原则【答案】D46、（2017年真题）下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（）。A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断【答案】A47、（2016年真题）QDII定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.境外证券投资信息C.投资交易信息D.外币交易和外币折算相关的信息【答案】C48、在合规管理的原则中，