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PAGEPAGE4股东资格条件（一）基本条件一是企业须在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式；具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；具有较长的发展期和稳定的经营状况；具有较强的经营管理能力和资金实力。二是企业入股资金必须为自有资金，资金来源应真实、合法。严禁企业以债务资金、信托资金等非自有资金入股城商行。准入审核中应加强对拟入股企业财务报表的分析，着重研究企业的现金流量、盈利能力，看企业是否有足够的自有资金投资入股。三是是否承诺5年内不转让所持股权。（二）指标要求一是单一企业持股比例要求。主要股东（包括战略投资者）持股比例一般不得超过20％。二是“两参一控”要求。即同一股东及其关联企业入股同质银行业金融机构不超过2家，如取得控股权只能投（或保留）一家。三是入股价格要求。企业入股价格应高于银行账面的每股净资产。四是财务会计指标要求。企业成立年限须满3年，财务报表须为合并口径，最近3个会计年度连续盈利；年终分配后，净资产达到全部资产的30％；加计本次入股后权益性投资余额原则上不超过该企业净资产的50％。（三）其他条件一是行业限制方面，按照银监会要求，限制属于房地产及“两高一剩”行业（高污染、高能耗、产能过剩）的企业入股城商行。二是关联企业限制方面，严格限制与城商行现有股东存在关联关系的企业入股。三是公司性质方面，禁止地方政府融资平台公司持有城商行的股权，对相关股权变更的行政许可申请不予以受理；鼓励符合条件的优秀民营企业入股城商行。四是拟入股企业不得入股城商行的情形：公司治理结构与机制存在明显缺陷；关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；现金流量波动受经济景气影响较大；资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平。源，应承诺持续补充资本。五是承诺不向银行施加不当的指标压力。20．若投资人为国有企业，提供相关国有资产管理部门对其对外投资计划的批复。21．变更的股东为中资金融机构的还应提交相关监管机构对该金融机构作出的风险评级结论或审慎性监管意见（银监会监管的金融机构除外）。22．律师事务所出具的法律意见书。律师事务所法律意见书应针对整个股权转让过程，而非只针对银行、企业股东会、董事会的召开程序是否合法合规。以及律师事务所营业执照、相关律师的执业证书。23．银行增资扩股方案的请示文件及监管部门的批复文件。24．申请人联系人、联系电

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