基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练提分A卷含答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练提分A卷含答案

单选题（共50题）1、（2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】D2、某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C3、基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A.开放式B.封闭式C.发起式D.契约式【答案】A4、私募基金的特殊风险不包括下列哪项。（）A.基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险B.投资标的的风险C.基金委托募集所涉风险D.未在中国基金业协会登记备案的风险【答案】B5、按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限【答案】B6、（2017年真题）下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构B.直销机构是指直接销售基金的基金公司C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构【答案】C7、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员【答案】C8、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动（）A.宣传推介基金B.发售基金份额C.办理基金登记注册D.办理基金申购和赎回【答案】C9、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5【答案】C10、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（）。A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF场内赎回申报单位为1份基金份额【答案】B11、（2017年真题）关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（）。A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划【答案】C12、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】B13、基金上市交易公告书的编制主体是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.基金份额持有人【答案】A14、关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（）。A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证【答案】A15、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（）。A.建立独立的基金销售机构B.自行开发设立电子商务平台C.通过商业银行的电子商务平台D.通过证券公司的电子商务平台【答案】B16、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，下列做法正确的是（）。A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖【答案】C17、（2017年真题）下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（）。A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者【答案】B18、契约型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书【答案】A19、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A.主动型基金与被动型基金B.封闭式基金与开放式基金C.契约型基金与公司型基金D.公募基金与私募基金【答案】D20、（2016年真题）基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C21、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是()A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多【答案】A22、（2018年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）。A.基金总份额10%B.基金总份额5%C.当日基金总份额D.基金总份额【答案】A23、关于基金管理人的内部控制，下列表述正确的是（）。A.主要涉及投资、研究、交易等与投资管理密切相关的业务环节，其他环节的内部控制可根据需要决定是否设立B.应考虑以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果C.应确保基金资产、自有资产、其他资产在统一的控制措施下运作D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系【答案】B24、证券交易所的设立和解散是由（）决定的。A.中国证券业协会B.中国人民银行C.国务院D.中国证券监督管理委员会【答案】C25、(2016年)下列哪一项不属于债券基金与债券的主要区别（）A.投资规模大小B.有无确定的到期日C.收益率的预测难易D.投资风险不同【答案】A26、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是()。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D27、资产管理行业的功能描述有错误的是（）。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来D.资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本【答案】D28、商业银行申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。A.从事基金销售业务的人员达到法定人数B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有安全保管基金财产的条件D.设有专门的基金托管部门【答案】A29、(2016年)基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手续费B.交易佣金C.客户维护费D.客户垫付费【答案】C30、基金注册登记机构的主要职责，不包括如下哪一项（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.审核投资策略C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册【答案】B31、(2017年)中国证券投资基金业协会职责不包括（）。A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求C.制定行业自律规则D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷【答案】A32、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼【答案】B33、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金【答案】B34、（2017年真题）下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。A.专业审慎B.忠诚尽责C.守法合规D.客户至上【答案】B35、股东有权查阅信息资料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A36、基金注册登记机构的主要职责包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A37、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价【答案】A38、(2017年)下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书C.经代销机构合规负责人出具合规意见书D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意【答案】A39、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代销机构【答案】B40、根据法律形式可以将基金分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型指数基金D.契约型基金和公司型基金【答案】D41、基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心服务理念不包括（）。A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系D.良好的客户体验【答案】D42、（2017年真题）在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D43、关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的是（）。A.细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和管理B.售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予以告知C.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品D.特别注意义务，包括制定专门的工作程序，告知特别的风险点等等【答案】B44、下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是（）。A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻C.被冻结的基金份额不再产生权益D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态【答案】C45、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。A.中国人民银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会【答案】C46、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B.在岸基金、离岸基金和国际基金C.开放式基金和封闭式基金D.公司型基金和契约型基金【答案】B47、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用B.一般采用未知价法C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费【答案】B48、按照规定办理基