客户全景视图理论考试

客户全景视图理论考试1.关于客户全景视图应用系统自营客户归属规则，以下哪些选项描述正确（）A、完全实现系统自动化，客户由系统随机分配；B、与自营机构发生过交易的均属于自营客户；(正确答案)C、自营客户归属由系统按照“资产最大化-首次开户机构-最近交易频次”顺序，划分至各个网点；(正确答案)D、各网点支行长将自营客户分配给理财经理或者客户经理，建立管户关系；(正确答案)2.以下那些界面可以查看自营客户分配情况（）[单选题]A、客户视图界面B、分户管理-客户分配-分配历史界面C、分户管理-客户重新分配界面D、以上界面均可查询(正确答案)3.一支管理员通过以下那个界面进行自营机构与代理机构关系维护（）[单选题]A、分户管理-客户分户界面B、分户管理-未分配客户查询界面C、分户管理-客户重新分配界面D、分户管理-非自营机构分配界面(正确答案)4.客户详情界面提供客户的客户基础信息、客户持有产品信息、客户资产信息及客户资产变化趋势，关于客户详情以下描述正确（）A、客户基础信息，包含姓名、性别、联系方式、联系地址、职务收入等，为维系客户提供支撑(正确答案)B、客户持有产品信息，将产品按产品小类划分，如基金、基金定投、理财、信用卡、资管/信托等产，协助营销人员快速查询。(正确答案)C、客户资产信息，同样将产品按照产品小类划分，展示客户资产在各个网点间的分布情况。(正确答案)D、客户资产变化趋势，展示上月及本月的金额，反映客户资产的变化趋势。(正确答案)5.关于客群以下描述正确的是（）A、静态客群成员由用户查询后手动添加(正确答案)B、标签客群成员将按照客户选择的标签自动添加（筛选标签支持多选）(正确答案)C、标签客群创建完成后，不支持单个客户的增减。客户的增减由标签控制(正确答案)D、自建的静态客群可增减单个客户(正确答案)6.客户详情-客户财富总览颜色含义分别为：红色-资产总金额，蓝色-归属网点资产金额，绿色其他自营网点资产金额。对(正确答案)错答案解析：描述正确7.创建静态客群仅能通过客群界面新增按钮进行创建。对错(正确答案)答案解析：通过客户视图界面查询筛查出来的结果即可用于创建静态客群也可用于加入已有的静态客户。8.静态客群顾名思义就是静止不变的，不允许客群维护，所有不能进行客户的添加及删除（）对错(正确答案)答案解析：静态客群可通过客群界面上的客户管理按钮进行客户添加及删除操作，注意：仅能维护本人创建的客群9.标签客群是按照客户标签进行创建，而客户标签是由系统每天自动维护，所以标签客群内的客户每天都不一样;对(正确答案)错10.通过客群界面上的客户管理可以维护非本人创建的静态客户对错(正确答案)答案解析：静态客群可通过客群界面上的客户管理按钮进行客户添加及删除操作，注意：仅能维护本人创建的客群11.关于客户全景视图应用系统角色描述错误的是（）[单选题]A、一支管理员可维护自营机构与代理机构关系;B、客户经理主管可将客户分配至客户经理或理财经理;C、二分、一支、客户经理主管均有用户管理权限均可给管辖范围内用户重置密码;D、一支管理员可以分配客户给客户经理或理财经理;(正确答案)12.关于客户全景视图应用系统省分行数据权限描述错误的是（）[单选题]A、可查看客户的全景信息，包括基础信息及资产信息;B、可自由筛选全省客户创建客群;C、可创建营销活动，涉及机构默认为全省；D、不需管理员主管授权即可导出营销活动产生的客户经理积分;(正确答案)答案解析：导出需主管密码授权13.关于客户全景视图应用系统市分行数据权限描述错误的是（）[单选题]A、可查看客户的全景信息，包括基础信息及资产信息；B、可将市级辖内非自营网点分配至自营网点；C、可创建营销活动，涉及机构默认为全市；D、可将市级辖内非自营网点分配至自营网点(正确答案)答案解析：非自营网点分配至自营网点已调整至一支14.关于岗位变动及机构调整以下描述正确的是（）A、当调整对象为客户经理或理财经理时,原归属机构支行长应释放其维护的所有客户含非自营客户;(正确答案)B、网点内的人员调整由支行长进行操作即可(非支行长调整)(正确答案)C、一支管辖范围内的跨网点人员调整由一支管理进行操作(正确答案)D、跨县调整应由二分管理员进行调整，同理跨市调整应由一分管理员进行调整;(正确答案)15.管理员角色均可通过系统管理-日志管理查看其管辖范围内用户的登录及操作情况对(正确答案)错16.关于客户标签以下描述有误的是（）[单选题]A、标签按一级分类有客户基础标签、客户资产标签、客户持有产品标签B、客户视图可以通过标签进行客户筛选;C、用户可通过标签建立标签客群;D、建立标签客群时只能选项一类标签，不支持多选;(正确答案)17.如客户常再本网点办理业务,但系统未把客户划分至本网点客户经理或理财经理可以通过【分户管理-客户经理调整申请】界面进行客户调整申请对(正确答案)错答案解析：可通过客户经理调整申请界面进行客户申请,人工干预客户分配18.支行长、客户经理及理财经理可通过首页的订阅产品分析功能订阅自己关注的产品营销情况对(正确答案)错答案解析：系统首页支持二支人员订阅产品的销售及用户流失情况19.以下那些操作属于不规范（）[单选题]A、客户经理及理财经理登录密码错误请求支行长重置密码，支行长登录密码错误请求一支管理员重置密码B、本网点未分配客户查询界面无数据，请求一支管理员核查是否有无关联代理机构C、客户经理或理财经理跨机构调整时不用释放其维护的客户，直接编辑其归属机构即可(正确答案)D、支行长跨机构调整时不用释放其维护的客户，直接编辑其归属机构即可答案解析：支行长未建立户管关系，所有不需释放客户直接调整机构即可20.客户视图界面选择以下筛选条件【持有产品】选择活期、理财【未持有产品】选择定期、基金，查询出来的客户描述正确的是（