2021年内蒙古自治区《金融市场基础知识》模拟卷(第152套)

2021年内蒙古自治区《金融市场基础知识》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名: 考号:得分评卷入一、单选题(共30题)1.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的()%。A.25B.30C.50D.752.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有()。①速动比率②应收账款平均回收期③销售周转率④销售利润率A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④3.基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。其中基金收入主要包括()。①利息收入②投资收益③其他收入④公允价值变动损益A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④.( )是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。A.风险规避B.套利C.套期保值D.风险规划.金融期权的四个基本功能不包括()。A.套期保值B.价格发现C.投机D.消除风险6.股票分析方法中，进行技术分析的假设包括()。①市场的行为包含一切信息②价格沿趋势移动③股票的价值决定价格④历史会重复A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④.股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于()。A.1000万元B.3000万元C.6000万元D.8000万元.一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括()。①宏观经济因素②市场因素③并购重组④行业因素A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④.证券公司申请归业务资格，应当符合的条件有( )。1、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准2、证券公司申请^业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员3、全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标持续符合规定的标准4、已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度A.1、2、3B.1、2、4C.1、3、4D.2、3、4.货币市场基金的投资对象一般在()年以内。A.0．5B.1C.1．5D.2.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下才能偿付本息。A.50％B.100％C.150％D.200％.( )对人民币债券发行利率进行管理。A.财政部B.国务院C.国家外汇管理局D.中国人民银行13.运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有( )。①各期现金红利②各期自由现金流③股权要求收益率④持有期末卖出股权的预期价格A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④14.按照交易工具，可以将金融市场划分为()和( )。A.债权市场；权益市场B.一级市场；二级市场C.货币市场；资本市场D.证券市场；非证券金融市场15.美国上市公司股票交易场所主要分为()。①全国性证券交易所②另类交易系统③经纪商—交易商内部撮合④专业证券市场A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④16.股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是( )。A.上海黄金交易所正式运行B.郑州商品交易所正式成立C.中国金融期货交易所正式成立D.外汇远期开始试点.股票风险的内涵是股票投资收益的()。A.不确定性B.确定性C.资本利得性D.利润不稳定性.到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是()。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值.债券按付息方式分类，可以分为()。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券20.关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是()。①直接信用控制以行政命令或其他方式作出②直接信用控制涉及总量和结构两个方面③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制④流动性比率不是直接信用控制A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④21.关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是( )。①封闭式基金的收益分配每年不得少于一次②封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%③基金分配后，基金份额净值不得低于面值④封闭式基金只能采用现金方式分红A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④22.国债采取竞争性招标方式发行，下面关于投标限定的描述中正确的是( )。①每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期(次)财政部规定的投标标位差②国债承销团甲类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的35%③国债承销团乙类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的30%④国债承销团成员于招标日后1个工作日内缴纳发行款A.①②③B.①③C.①②④D.①②③④.下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是()。1、证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。2、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存3、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。4、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例A.2、3B.2、4C.3、4D.2、3、4.台湾证券交易所的股指有()。①台湾50指数②台湾中型100指数③台湾资讯科技指数④台湾发达指数⑤台湾高股息指数A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于()人，且每一注册会计师的年龄均不超过( )周岁。A.120，65B.120，60C.100，65D.100，60.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有()。.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度.为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务m.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料w.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议A.I、m、wB.I、I、mC.I、I、m、wD.I、I、w.中国金融期货交易所成立于()。A.1992年12月28日B.1993年3月10日C.2006年9月8日D.2010年4月16日.影响股票未来的收益、引起股票内在价值变化的因素包括()。I.清算方式的变化II.宏观经济政策的调整m.供求关系的变化w.经济形势的变化A.I、IB.I、I、mC.I、I、wD.I、m、w.下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖.下列自然人和法人中，()可以将证券交给登记结算机构保管。①资深股民王某②深圳证券交易所③互联网金融企业甲公司④证券公司乙公司A.①②③④B.①②④C.②④D.④单选题答案：1：C2：A3：A4：C5：D6：C7：B8：C9：C10：B11：B12：D13：D14：A15：A16：A17：A18：D19：B20：A21：C22：C23：A24：A25：A26：C27：C28：D29：C30：D相关解析：1：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。2：衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。3：基金利润是指基金在一定会计期间的经营成果。基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。4：考点：考查套期保值概念。套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。5：一般认为，金融期权具有以下四个基本功能：套期保值功能价格发现功能投机功能盈利功能6：考点：考查股票分析法技术分析的三个假设。技术分析的三个假设是：市场的行为包含一切信息、价格沿趋势移动、历史会重复。7：考点：股份有限公司发行企业债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6000万元。8：考点：考查影响股票投资价值的外部因素，包括宏观经济因素、行业因素及市场因素等。9：考点：证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。故2错误。10：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。11：考点：考查保险公司次级债务的偿还。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能偿付本息；并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。12：考点：人民币债券的审批机制。中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。13：考点：考查利用红利贴现模型对股票进行估值的计算公式。红利贴现模型的一般公式为：式中：V——股票价值；DPSt——第t期的现金红利；n——详细预测期数；r——股权要求收益率；Pn——持有期末卖出股权时的预期价格。14：考点：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。按交易工具分类，金融市场可分为交易债务工具的债权市场和交易权益工具的权益市场（即股票市场）。15：考点：本题主要考查美国上市公司股票交易场所的分类。美国上市公司股票市场分三类，一是美国证券交易委员会注册的全国性证券交易所，二是美国证券交易委员会注册的另类交易系统（ATS），三是经纪商一交易商（Broker-Dealer^身的内部转让系统。16：考点：2002年10月，上海黄金交易所正式成立，实现了中国黄金生产、消费、流通体制的市场化，标志着我国国内黄金市场的正式开放。1990年10月，郑州商品交易所成立，是我国第一家商品期货交易所。2006年9月，中国金融期货交易所正式成立，成为我国首家金融衍生品交易所。1997年外汇远期开始试点。17：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性。18：考点：考查金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。19：考点：考查债券的分类。按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。20：直接信用控制，是指央行以行政命令或其他方式，从总量和结构两个方面，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制，其手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。间接信用控制，其作用过程是间接的，要通过市场供求关系或资产组合的调整途径才能实现，通常采用的方式包括道义劝告和窗口指导等。道义劝告是央行利用其地位和权威，向商业银行和其他金融机构发出书面通告或口头通知，主要是向商业银行通报经济形势，规劝其主动采取相应措施，配合中央银行货币政策的实施。窗口指导是指央行根据产业行情、物价趋势21：根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90％。基金分配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。22：考点：考查国债竞争性招标相关内容。见《财政部关于印发2018年记账式国债招标发行规则的通知》。国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的25％，③的说法不正确。23：注意审题，题目问的说法错误的是证券公司开展融资融券业务，证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。第2点少了电子方式，故第2点错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。故第3点错误。24：台湾证券交易所还与英国金融时报指数合作编制台湾指数系列，包括台湾50指数、台湾中型100指数、台湾资讯科技指数、台湾发达指数、台湾高股息指数等。25：考点：按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注