风险控制的组织体系与职责

风险控制的组织体系与职责总体思路：建立严密有效的三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和公司监控。1、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，实行双人负责制。2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。不同部门明确职责分工，不相容职务适当分离。3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会、风险管理部、法律事务与合规管理部和稽核监察部。各业务部门设立风险管理岗（营业部由营运总监兼任），由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核、按要求完成风险自查报告；协助风险管理部门实施检查督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改的事项；出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。图1：风险控制组织体系管理层（董事会）风险管理委员会管理层（董事会）风险管理委员会战略规划部财务/清算战略规划部财务/清算人力资源人力资源部信息技术中心风险管理部法律事务与合规管理部稽核监察部风险管理部法律事务与合规管理部稽核监察部报告线路信息交流线路报告线路信息交流线路各业务部门的风险管理岗位和职责各业务部门的风险管理岗位和职责一、风险控制职能部门1、风险管理委员会由公司管理层、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公司风险控制的最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。风险管理委员会由公司董事长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务与合规管理部、稽核监察部和财务总部的负责人组成。公司设立专门的风险管理部，是风险管理委员会的执行工作机构。风险管理委员会的主要职责：制定风险管理战略、确定风险政策；审批投资规模和风险分配限额（公司总体和各部门）及调整计划；实施董事会的风险决策、审批风险管理的政策和规则；审议风险管理部提交的风险报告；营造良好的风险文化氛围；协调各业务部门风险管理的关系；审议新业务、新产品的风险评价，提供决策意见。2、风险管理部（1）组织构架风险管理部下设系统实时监控岗（3人）、操作风险专题组（5-7人）、市场风险、信用风险&流动性风险专题组（4-5人），共配备人员12-14人。图2：风险管理部组织架构风险管理部总经理风险管理部总经理系统实时监控岗（3人）操作风险专题组系统实时监控岗（3人）操作风险专题组（5-7人）市场风险、信用风险&流动性风险专题组（4-5人）（2）部门职责风险管理部的主要职责：对公司面临的经营环境进行风险分析，为公司决策提供依据；通过建立以净资本为核心的风险控制指标体系，运用风险测量指标和技工程费用开支的合理性。二、业务部门风险控制1、业务部门公司其他职能部门及各业务单位在风险管理工作中，应接受风险控制机构及职能部门的组织、协调、指导和监督，主要履行以下职责：执行风险管理基本流程；研究提出本部门或业务单位重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制；研究提出本职能部门或业务单位的重大决策风险评估报告；做好本职能部门或业务单位建立风险管理信息系统的工作；做好培育风险管理文化的有关工作；建立健全本职能部门或业务单位的风险管理内部控制子系统；办理风险管理其他有关工作。2、经纪业务经纪业务设立风险管理岗进行部门自控，风险管理岗由经纪业务总部风险管理岗和营业部营运总监组成。经纪业务总部风险管理岗的主要职责：负责与风险管理部协作和沟通，协助风险管理部门检查督导职能，出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。对制度规定需备注、报备、审批的风险业务，监督营业部按相应流程开展业务，及时处理风险管理部门要求说明和整改的事项。营业部营运总监的主要职责：按照公司有关制度和业务流程，对营业部各项柜面业务进行监督、审查和批准，保证各项业务符合《营业部标准化规范》的要求。妥善处理营业部出现的各种差错事故、紧急事件并向风险管理部门提交报告。负责现场风险点的有关材料复核、定期与不定期完成风险自查报告。3、投资业务投资业务部门设立风险管理岗进行部门自控，风险管理岗的主要职责：定期或不定期对资产的风险状况进行测算，以书面报告形式提交风险管理部，当出现重大风险时，及时向风险管理部汇报；对投资小组计划报批的资产配置建议书、投资组合方案或投资操作方案进行合规性审查；对于投资小组投资规模超出相应限额的操作行为，及时督促投资小组提供相应投资操作方案或研究支持报告；追踪投资小组持仓资产走势与相应研究报告