理财规划师之三级理财规划师押题A卷带答案

理财规划师之三级理财规划师押题A卷带答案

单选题（共100题）1、下列不能作为祖孙间产生抚养关系具体条件的是()。A.父母双方已死亡；或一方死亡，另一方确无抚养能力；或父母均无抚养能力的B.孙子女未成年的，需要抚养的C.祖父母、外祖父母有负担能力的D.父母离婚双方均不想抚养【答案】D2、2005年12月，国务院发布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》要求，从2006年1月1日起，基本养老保险个人账户的规模统一由本人缴费工资的11%调整为()。A.7%B.8%C.9%D.10%【答案】B3、某客户了解到，期权与期货一样也是一种标准化的合约，作为金融衍生产品，二者在盈亏特点方面的区别中，仅属于期权特点的是()。A.一方面盈利就是另一方的亏损B.买方只有权利而没有义务C.盈亏不对称D.盈亏是对称的【答案】C4、合伙人对合伙企业债务承担的责任是()。A.有限责任B.无限连带责任C.以出资比例承担责任D.与合伙人协商承担责任的比例【答案】B5、看涨期权是指期权买方有权按照行权价格和规定时间向期权卖方买进一定数量股票的合约，对于看涨期权的买方来说，其收益()。A.与损失相匹配B.可以是无限的C.与损失正相关D.最高是期权费【答案】B6、某客户计划申购某只新股，若每股发行价格为13元，则该客户证券账户中至少需要有()元用来申购（不考虑税费）。A.1300B.4500C.10000D.13000【答案】D7、关于退休养老规划，说法不正确的是()。A.退休养老规划就是为了保证客户在将来有一个自立的、有尊严的、高品质的生活B.退休后能享受自立、尊严、高品质生活的一个人一生中最重要的财务目标C.退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分D.退休养老规划投资主要考虑的是收益性【答案】D8、关于零存整取，下列说法中错误的是()。A.比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户B.存款金额由储户自定，每月需以固定金额存入C.若储户中途漏存，可在到期支取前补齐D.适应面较广，手续简便【答案】C9、商业银行通常充当证券投资基金的()。A.受托人B.托管人C.监督人D.管理人【答案】B10、社会养老保险待遇以养老保险缴费为条件，并与缴费的时间长短和数额多少直接相关。这反映了社会养老保险的()原则。A.保障基本生活B.公平和效率相结合C.权利与义务相对应D.管理服务社会化【答案】C11、家庭与事业成长期的需求分析不包括()。A.增加收入B.风险保障C.储蓄和投资D.财产传承【答案】D12、某股票的股票股利分配方案为10股送3股，除权前的市场价格为6.8元，则除权后的价格为()。A.5.23元B.5.60元C.6.60元D.6.80元【答案】A13、收到某单位预付货款存入银行，引起的变动是()。A.一项资产增加，一项负债增加B.一项资产减少，另一项资产减少C.一项资产增加，一项所有者权益增加D.一项资产减少，一项所有者权益减少【答案】A14、下列关于可保利益的说法正确的是()。A.财产保险合同从订立至终止，并非自始至终都必须存在可保利益B.人身保险合同从订立至终止，自始至终都必须存在可保利益C.人身保险特别是人寿保险的可保利益必须在合同订立时存在，在保险事故发生时是否存在可保利益无关紧要D.海上保险不要求投保人在合同订立时具有可保利益，被保险人在保险标的遭受损失时也无须具有可保利益【答案】C15、下列关于信用卡还款方式特点的说法，错误的是()。A.柜台还款——只要确保准确填写信用卡卡号，即可实时到账，无手续费B.约定自动还款——到期自动还款，不必担心由于遗忘带来的利息与滞纳金C.网上跨行转账还款——与借记卡关联扣款D.ATM机转账还款——转账划入的款项并非即时到账【答案】C16、理财规划师在考虑风险和收益时，应当()。A.收益最大化，不考虑风险B.风险管理优先于追求收益C.风险和收益并重D.如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案【答案】B17、民事责任的特征不包括()。A.以民事主体违反民事义务侵害他人的民事权益为前提B.以惩罚实施侵害一方为基本目的C.以补偿受害一方的损失为基本目的D.在法律允许的范围内可由当事人协商约定承担【答案】B18、目前，由于经济发展、市场主体发育和监管水平等原因，我国金融业仍处于()的阶段。而企业年金基金市场的建立与培育，要求各类金融机构在同一平台上运作，并可以担任不同种类的角色。这充分表明，企业年金制度是促进中国金融体制转向混业经营的技术通道，分业监管下的各类金融工具在一个企业年金账户中实现了混合管理。A.分业经营、混业监管B.混业经营、分业监管C.混业经营、混业监管D.分业经营、分业监管【答案】D19、即期的缴费一部分用于支付当年的养老保险金的开支，一部分用于为受保人建立养老储备基金，这种养老保险模式是()。A.部分基金式B.完全积累制C.储蓄制D.现收现付制【答案】A20、小王准备将部分资金投资于股票，关于股票下列说法不正确的是()。A.股票本身没有价值B.行使证券所反映的财产权必须以持有该证券为条件C.股东具有投票表决权D.股票股利要缴纳个人所得税【答案】D21、货物运输中，为了防止航空运输风险事故的发生，改为采用陆路运输的方式。这种风险处理措施属于()。A.风险回避B.损失控制C.风险自留D.风险转移【答案】A22、当一个国家出现经济衰退、失业增加和通货膨胀同时发生的局面时，称为()。A.经济萧条B.经济滞胀C.通货膨胀D.经济衰退【答案】B23、()是保险合同订立必要的法定程序。A.申请与定约B.要约与协议C.公开与公平D.要约与承诺【答案】D24、黄先生于2007年12月份存入三年期定期存款20000元，则三年后黄先生可以拿到的税后利息为()。A.1044元B.3132元C.2975.4元D.991.8元【答案】B25、周先生每月的工资3000元，虽然平时收入不高，但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿，并有购买房屋的打算。周先生了解到，银行贷款与汽车金融公司贷款相比，其优点在于()。A.贷款比例限制少B.申请贷款额度更大C.车贷利率较低D.无杂费【答案】C26、我国养老金分为基础养老金和个人账户养老金两部分。按照新的基本养老金计发办法，参保人员每多缴1年，养老金中的基础部分增发()。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A27、共同共有的财产的分割方法不包括()。A.实物分割B.变价分割C.互换补偿D.作价补偿【答案】C28、刘先生把等额本金还款法与等额本息还款法进行了比较，若他采用等额本息法来偿还贷款，每月需要还贷款约为()元。A.3889B.6229C.289D.422【答案】B29、关于共同基金的认购（申购）费用，下列说法中不正确的是()。A.购买基金时交纳认购（申购）费用称为前端收费B.卖出基金时交纳认购（申购）费用称为后端收费C.后端收费持有时间越长费率越高D.货币市场基金免认购（申购）费【答案】C30、农民张某生前承包了50亩果园，其死后关于承包合同的继承问题下列说法不正确的是()。A.承包权可以作为遗产继承B.承包应得的个人收益可以作为遗产继承C.承包因张某的死亡而终止D.张某的子女与发包人协商后可以继续承包果园【答案】A31、下列关于教育保险投保的说法中，不正确的有()。A.如果保额相同，那么分红和非分红的教育保险保费相同B.越早投保，家庭的缴费压力越小，领取的教育金越多C.购买越晚，由于投资年限短，保费就越高D.购买越早，由于投资年限长，保费就越低【答案】A32、根据我国《婚姻法》的规定，协议离婚的条件不包括()。A.离婚双方具有限制民事行为能力B.就夫妻财产、债权、债务和子女抚养等达成协议C.双方亲自到婚姻登记机关办理D.双方本人自愿真实的意思表示【答案】A33、下列关于可保利益的适用时限的说法中，正确的是()。A.人身保险合同从订立至终止，自始至终都必须存在可保利益B.人身保险特别是人寿保险的可保利益必须在合同订立时存在，在保险事故发生时是否存在可保利益无关紧要C.海上保险不要求投保人在合同订立时具有可保利益，被保险人在保险标的遭受损失时也无须具有可保利益D.财产保险只要求被保险人在保险标的遭受损失时具有可保利益【答案】B34、在实务操作中，当保险人审核投保人填具的投保单后并在投保单上签章表示同意承保时，并不意味着()。A.保险责任开始B.保险人与投保人双方达成协议C.保险合同成立D.投保人同意保险要求【答案】A35、人寿保险是以()为保险标的的保险。A.身体B.死亡C.生命D.生命或身体【答案】C36、张先生如果用信用卡消费人民币500元，那么银行收取手续费()元。A.0B.1C.10D.30【答案】A37、存本取息是一种一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的()储蓄，它的起存金额较高，一般为人民币()元。A.活期5000B.定期5000C.活期10000D.定期10000【答案】B38、各国保险立法关于人身保险利益采取不同的原则予以确认，下列四项中不属于人身保险利益原则的是()。A.利益原则B.同意原则C.利益和同意兼顾原则D.书面原则【答案】D39、“月光族”，经常会出现消费支出一直大于工薪收入，有时不得不用家庭原有的财富积累来填补缺口，甚至需要负债。这种情况如果一直持续，随着时间的推移，家庭财富必将耗尽，家庭将陷入财务危机，这种消费模式属于()。A.收大于支消费模式B.收支相抵消费模式C.支大于收消费模式D.收支无关消费模式【答案】C40、根据国家法规要求，法定的企业职工退休年龄是男年满()周岁，女工人年满()周岁。A.60;55B.60;50C.55;50D.55;45【答案】B41、关于法定继承人的继承顺序，下列说法不正确的是()。A.子女为第一顺序继承人B.兄弟姐妹为第二顺序继承人C.祖父母、外祖父母为第二顺序继承人D.儿媳、女婿为第一顺序继承人【答案】D42、某个ETF产品以上证50指数为标的，ETF净值估计为上证指数的1‰，其最小申购、赎回单位为()万份。A.10B.50C.100D.500【答案】C43、()是由非个人的、或是个人不能阻挡的因素所引起的风险。A.基本风险B.特定风险C.社会风险D.财产风险【答案】A44、下列四个关于时间优先原则的陈述中，()是正确的。A.同一时点申报，按价格大小顺序决定优先顺序B.同价位申报，按申报时序决定优先顺序C.无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序D.无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定申报时序【答案】B45、刘先生为我国新的保险制度实施以后参加工作的职工，他退休后个人账户养老金按账户储存额的()计发。A.1/100B.1/120C.1/140D.1/200【答案】B46、在可撤销婚姻中，受胁迫的一方撤销婚姻的请求，应当自结婚登记之日起()年内提出。A.1B.2C.3D.4【答案】A47、沪深两市交易时存在多种竞价方式，在每个交易日14点58分采取的竞价方式为()。A.连续竞价B.集合竞价C.撮合竞价D.以上都不是【答案】B48、保险公司不会承保投资金融债券损失的风险，这是因为其()。A.风险所致的损失不可预测B.不存在大量同质风险单位C.损失的程度偏小D.属于非纯粹风险【答案】D49、关于股票交易特别处理，下列四个表述中，正确的是()。A.股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为10%B.股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为5%C.股票实施特别处理后，涨幅限制为5%，跌幅限制为10%D.股票实施特别处理后，涨幅限制为10%，跌幅限制为5%【答案】B50、股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金一般反映的则是（）。A.债权债务关系B.信托关系C.借贷关系D.所有权关系【答案】B51、按基金的组织形态不同，基金可分为()。A.契约型基金和公司型基金B.开放式基金和封闭式基金C.债券基金和股票基金D.成长型基金和收入型基金【答案】A52、关于企业采取直接承付的方式举办补充年金计划，下列理解不准确的是()。A.直接承付又称“自身保险”，可以采取基金式和非基金式两种方式B.基金式积累可以采取“内部积累法”，即把积累的企业年金基金留在企业的账面上；也可以采取“外部积累法”，即企业把为职工积累的企业年金基金单独存放在企业以外的金融机构C.为了防止企业在发生财务困难时挪用企业积累的企业年金基金，一些国家规定，直接承付企业年金计划不得采用“外部积累法”D.非基金式企业年金计划是指企业不事先积累基金，而当企业年金支付责任发生时，企业从当期收入中直接支付。【答案】C53、某企业与保险公司签订的保险合同规定地震、火灾属于保险责任，如果地震引起火灾，并导致企业财产损失，按近因原则，保险公司应以()的方式正确处理。A.不承担赔偿责任B.仅赔偿因地震引起的财产损失C.仅赔偿因火灾引起的财产损失D.地震、火灾引起的财产损失均予赔偿【答案】D54、教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及()都已明确的前提下进行的。A.子女教育目标B.通货膨胀率C.子女教育费用D.学费增长率【答案】A55、我国养老金分为基础养老金和个人账户养老金两部分。按照新的基本养老金计发办法，参保人员每多缴1年，养老金中的基础部分增发()。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A56、下列哪项不属于财政政策的工具?()A.政府支出B.税收C.公债D.法定存款准备金率【答案】D57、关于非基金式企业年金计划说法不正确的是()。A.企业不事先积累基金B.企业年金从当期收入中直接支付C.一旦企业破产，其职工应享受的企业年金将面临风险D.日本实行的是非基金式企业年金计划【答案】D58、如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是()。A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.流动性风险【答案】A59、()又称“准血亲”，本无该种血亲应当具有的血缘联系，而由法律确认其与该种血亲有同等权利义务的亲属。A.直系血亲B.旁系血亲C.拟制血亲D.姻亲【答案】C60、优先股票的“优先”主要体现在()。A.对企业经营参与权的优先B.认购新股发行的优先C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利D.股息分配和剩余资产清偿的优先【答案】D61、具有同质风险的消费者购买同类型的保险体现出保险()的基本职能。A.防灾防损B.融通资金C.社会管理D.分散风险【答案】D62、住房商业贷款购房计划的实施一般要遵从一定的程序，借款人需持有银行规定的证明文件。下列不属于需要的证明文件的是()。A.符合规定的购买商业用房合同、协议或其他有效文件B.银行认可部门出具的借款人经济收入或偿债能力证明C.贷款人的资历证明D.保证人同意提供担保的书面文件及其资信证明【答案】C63、陈先生急需一笔短期资金用于日常生活开支，则他适合采用的融资工具不包括()。A.信用卡B.保单质押融资C.借高利贷D.典当融资【答案】C64、()不属于共同拥有。A.婚后出版，离婚后获得的出版费B.家族共有企业C.尚未分割的遗产D.甲乙凑钱购买的数码相机【答案】C65、银行的车贷利率是依照银行利率确定的，而银行现行利率通常要比汽车金融公司的利率()。A.高一些B.低一些C.相等D.无法比较【答案】B66、2008年1月平安保险公开发行400多亿元的()，该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业绩、而是以不断向下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。A.可转换公司债券B.可转换优先股C.分离交易可转债D.分离可转优先股【答案】C67、关于证券挂牌、摘牌、停牌与复牌，下列说法错误的是()。A.复牌时对已接受的申报实行集合竞价B.证券的挂牌、摘牌与停牌，交易所都会予以公告，但复牌可以不公告C.根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以摘盘D.证券停牌时，交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券摘牌后，行情信息中无该证券的信息【答案】B68、下列关于中国建设银行的个人耐用消费品贷款担保要求中，说法错误的是()。A.借款人以自有财产或第三人自有财产进行抵押的，抵押物必须评估，并办理抵押登记手续B.借款人以自己或者第三人的符合规定条件的权利凭证进行质押的，可以质押的权利凭证包括：企业债券、定期储蓄存单及建设银行认可的其他权利凭证C.借款人以保证方式提供担保的，保证是连带责任的保证，保证人可以是自然人、法人或其他经济组织D.未经贷款银行同意，抵押期间借款人（抵押人）不得将抵押物转让、出租、出售、馈赠或再抵押【答案】B69、A公司为其职工设立了团体年金保险，团体年金保险具有福利性质，主要有团体延期缴清年金保险、预存管理年金保险和()。A.保证年金保险B.联合及生存者年金保险。C.变额年金保险D.量低保证年金保险【答案】A70、养老基金理事会成员一般不可以由()。A.企业的雇主指定B.工会选举产生C.职工选举产生D.董事会指定【答案】D71、理财规划师所在机构的义务不包括()。A.提供理财服务B.提供书面理财计划C.跟踪和监督理财计划的执行D.收取理财费用【答案】D72、在下列保险中，不适用保险损失补偿原则的险种是()。A.货物运输保险B.家庭财产保险C.企业财产保险D.重置成本保险【答案】D73、()是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间生活费的全日制本、专科在校学生提供的无息贷款。A.商业性银行助学贷款B.财政贴息的国家助学贷款C.“绿色通道”政策D.学生贷款【答案】D74、存本取息是一种一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的()储蓄，它的起存金额较高，一般为人民币()元。A.活期50B.定期5000C.活期10000D.定期10【答案】B75、理财规划师为客户安排子女教育贷款，表述错误的是()。A.教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流B.教育贷款可能会影响客户的退休计划C.理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突D.通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择【答案】D76、配偶一方死亡，另一方送养未成年子女时()。A.其本人的父母有优先抚养权B.死亡一方的父母有优先抚养权C.死亡一方的兄弟姐妹有优先抚养权D.国家民政部门有优先抚养权【答案】B77、下列哪项货币政策工具往往缺乏主动性()A.法定存款准备金率B.公开市场业务C.调整再贴现率D.利率【答案】C78、在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的().A.上方B.下方C.平行D.重合【答案】B79、4月份，张先生的税后收入为5000元，花销支出3000元，则张先生的结余比率为()。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】B80、下列不属于住房支出的是()。A.购房B.租房C.住房投资D.住房抵押【答案】D81、下列选项中属于客户经常性收入的有()。A.路上捡到10万元人民币B.从去世的父亲那里继承了5万元遗产C.每月5000元的工资D.结婚摆酒席收了2万元的红包【答案】C82、出口信用保险是在国内信用保险的基础上发展起来的，下列四项中不属于出口信用保险的是()。A.普通出口信用保险B.商业信用保险C.海外工程信用保险D.寄售信用保险【答案】B83、下列关于现金规划概念的说法，错误的是()。A.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动B.现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产C.短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足D.现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益【答案】C84、王先生已经退休，定期领取社会养老保险金，但其不知道社会养老保险金的基本原则，助理理财规划师的介绍不正确的是()。A.社会养老保险更多地强调社会公平，有利于低收入阶层B.社会养老保险制度中实行权利与义务相对应的原则C.社会养老保险体现管理服务的社会化一D.社会养老保险仅体现公平原则【答案】D85、退休养老规划对客户而言是一项重要的规划，以下属于构成退休养老规划需求的因素的是()。A.社保养老金紧张B.预期寿命的衰退C.以房养老的方式逐渐蔓延D.退休年龄的延迟【答案】A86、以1991年4月3日为基准日，基期指数为1000的是()。A.深证综合指数B.上证180指数C.沪深300指数D.上证综合指数【答案】A87、何先生的儿子今年7岁，预计18岁上大学，根据目前的教育消费，大学四年学费为5万元，假设学费上涨率为6%，何先生现打算用12000元作为儿子的教育启动资金，这笔资金的年投资收益率为10%，则儿子上大学所需学费为()元。A.78415.98B.79063.21C.81572.65D.94914.93【答案】D88、不属于影响退休养老规划的其他因素的是()。A.退休养老规划的使用工具B.退休基金的投资收益率C.通货膨胀率D.婚姻状况【答案】D89、根据《保险法》规定，人身保险合同投保人解除合同，已缴足二年以上保险费的，保险人应当自接到解除合同通知之日起30日内()。A.退还保险费B.按照合同约定在扣除手续费后，退还保险费C.发出终止合同书，但不退还保险费D.退还保险单的现金价值【答案】D90、王先生计划向银行申请贷款，他能申请的利率最低的是()。A.个人住房按揭贷款B.个人商用房贷C.个人住房公积金贷款D.个人综合消费贷款【答案】C91、ETF与LOF都属于创新型基金，下列关于这两者的说法正确的是()。A.ETF与LOF都是指数型基金，是一种被动型投资方式B.ETF在证券交易所交易，而LOF只能在银行交易C.ETF可以作套利交易，而LOF不可以做套利交易D.ETF在一级市场上申购，起点高，只适合于大型机构投资者和高端个人投资者【答案】D92、保险代理人在保险人授权范围内，办理保险业务的行为所产生的民事法律责任的承担者是()。A.投保人B.代理人C.被保险人D.保险人【答案】D93、()指所有人对某一物的所有权因物的丧失（如生活中消费）而永远丧失。A.绝对丧失B.相对丧失C.强制丧失D.自愿丧失【答案】A94、按照国务院2005年12月发布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》，改革后城镇企业职工基本养老保险的缴费总比例是()。A.20%B.15%C.28%D.25%【答案】C95、当总需求小于总供给时，中央银行会倾向于选择()。A.在公开市场上买进债券B.在公开市场上卖出债券C.提高贴现率D.提高存款准备金率【答案】A96、遗嘱执行人的职责不包括()。A.查明遗嘱是否合法真实B.清理并管理遗产C.对遗嘱内容进行修改D.按遗嘱内容分配遗产【答案】C97、关于保单质押融资的优缺点，描述不正确的是()。A.手续比较简便B.分红性质的保单用于质押时，有可能享受不到分红C.贷款速度较快D.贷款金额较低【答案】D98、甲、乙、丙按份共有一辆汽车，对此，下列说法错误的是()。A.甲的权利的行使基于汽车的全部B.汽车被剐蹭，乙可以要求赔偿C.在按份共有期间，丙不能要求把其份额转让D.汽车的管理费用如无其他约定，由甲、乙、丙按其份额比例承担【答案】C99、理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略的将客户风险偏好分为五类，其中，轻度保守型客户的资产组合特点包括()。A.成长性资产30%-50%B.定息资产50%-60%C.成长性资产50%-70%D.定息资产60%-70%【答案】A100、下列关于信用卡、准贷记卡和借记卡比较，错误的是()。A.信用卡、准贷记卡和借记卡的一个共同特点是，持卡人不必为刷卡消费付任何手续费B.信用卡可以在信用额度内免息透支，但不能在国外透支外币消费C.准贷记卡透支要付利息，借记卡不能透支D.准贷记卡和借记卡本质上都是储蓄卡，均可支取现金而不支付手续费，而银行却严格限制用信用卡支取现金【答案】B多选题（共40题）1、会计有为企业外部各有关方面提供信息的作用，主要是指()。A.为政府提供信息B.为投资者提供信息C.为债权人提供信息D.为社会公众提供信息E.为企业员工提供信息【答案】ABCD2、下列属于他物权的有()。A.国有土地使用权B.抵押权C.留置权D.采矿权E.质权【答案】ABCD3、引起输入型通货膨胀的原因包括()。A.国内经济中存在一些容易导致输入型通货膨胀发生的隐患B.国际市场上存在通货膨胀或价格上涨现象C.该国存在着比较有效的国际传导途径D.该国的国际贸易较少E.该国是计划经济【答案】ABC4、关于长期总供给曲线，下列说法正确的是()。A.长期总供给曲线是一条水平的直线B.长期总供给曲线会受到价格水平的影响C.长期总供给曲线受到劳动力因素的影响D.长期总供给曲线受到资本因素的影响E.长期总供给曲线受到自然资源因素的影响【答案】CD5、全国人口普查中()。A.全国所有人口数是总体B.每个人是个体C.全部男性人口的平均寿命可以作为统计量D.如果按行政区域来划分，北京市的人口就是一个样本E.人的平均年龄可以作为统计量【答案】ABCD6、信用的表现形式包括()。A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用E.国际信用【答案】ABCD7、关于母公司与子公司法律关系的判断，正确的是()。A.一个公司只有拥有另一个公司50%以上的股份时；才成立母子公司关系B.两公司间是否成立母子公司关系，应以母公司对于公司是否有实际控制能力为标准C.母公司与子公司之间关系只能是基于股权的占有才能实现D.母公司和子公司是两个完全独立的法人E.母公司如果滥用控制权损害了子公司少数股东和债权人利益的，会导致子公司人格被否认，母公司对于公司的债务承担责任【答案】BD8、1997年《有效银行监管的核心原则》确定了一个有效监管体系所必须具备的25项基本原则，分7类，以下属于这7类的是()。A.有效银行监管的先决条件B.发照和结构C.审慎法规和要求D.信息要求E.正式监管权力【答案】ABCD9、理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括()。A.客户家庭资产负债表分析B.客户家庭现金流量表分析C.客户利润表分析D.财务比率分析E.客户婚姻、子女情况【答案】ABD10、以下对负债比率表述正确的是()。A.负债比率是客户负债总额与总资产的比值B.负债比率与清偿比率为互补关系，其和为1C.负债比率的数值变化范围在1—2D.理财规划师应该建议客户将负债比率控制在0.3以下E.0.4是负债比率的临界点【答案】AB11、国际资本流动对发展中国家的影响主要表现在()。A.本土企业和政府可以通过国际资本市场来进行项目融资B.可以使投资者提高预期回报和规避风险C.投资者的投资渠道拓宽了D.快速的资本流出会导致金融危机E.会加剧银行业系统的健全和稳定的敏感度【答案】ABCD12、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期()。A.单身期B.家庭与事业形成期C.家庭与事业成长期D.退休前期E.退休期【答案】ABCD13、证券X的价格为A，证券Y的价格为B，则对二者关系的分析正确的是()。A.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格一起升，则协方差是正的B.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格下降而下降，但下降的速度减慢了，则协方差就是负的C.如果两个证券独立运动，互不影响，则协方差为0D.如果两个证券独立运动，互不影响，则二者的β系数均为0E.如果证券X的价格通常随证券Y的价格上升而下降，则协方差是负的【答案】AC14、将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期()。A.单身期B.家庭与事业形成期C.家庭与事业成长期D.退休前期E.退休期【答案】ABCD15、变动法定存款准备金率是货币政策中比较重要的工具，具有以下特点()。A.是中央银行调整货币供给量的最简单的方法B.一般不轻易使用C.作用十分猛烈D.如果能够频繁使用对商业银行比较有利E.是一个强有利但不常用的货币政策工具【答案】ABC16、退休期的理财需求分析包括()。A.保障财务安全B.储蓄和投资C.建立信托D.准备善后费用E.遗嘱【答案】ACD17、家庭事业形成期的理财目标有()。A.购买房屋、家具B.增加收入、子女智力开发及营养费C.建立应急基金D.建立保险【答案】ABCD18、代理权的行使实质就是代理人履行义务。代理人负有()义务。A.为被代理人的利益实施代理行为B.收取代理费C.亲自代理D.报告E.保密【答案】ACD19、专业尽责原则要求理财规划师做到()。A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌B.谨守业内规章C.从专业的角度进行审慎判断D.保持严谨的工作态度E.建立退休基金【答案】ABCD20、股份有限责任设立条件包括()。A.发起人符合法定人数B.发起人认购和募集的股本要达到法定资本最低限额C.制定公司章程D.有公司名称E.有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件【答案】ABCD21、在我国，企业收入的来源包括()。A.提供劳务B.营业外收入C.对外投资的收益D.让渡资产使用权E.销售商品【答案】AD22、货币政策和财政政策不同之处在于()。A.财政政策见效快，而货币政策见效慢B.财政政策见效慢，而货币政策见效快C.财政政策的作用没有中间变量，货币政策的作用有中间变量D.财政政策的作用有中间变量，货币政策的作用没有中间变量E.财政政策比货币政策更难操作【答案】AC23、经批准可以减征个人所得税的情况包括()。A.残疾、孤老人员和烈属的所得B.因严重自然灾害造成重大损失的C.其他经国务院财政部门批准减税的D.个人办理代扣代缴税款手续，按规定取得的扣缴手续费E.个人转让自用达5年以上并且是惟一的家庭居住用房取得的所得【答案】ABC24、对于我国而言，以下属于外汇的是(）。A.特别提款权B.外国纸币C.欧元D.英国有价证券E.中国国债【答案】ABCD25、中级人民法院有权审理以下()案件。A.重大涉外案件B.在本辖区有重大影响的案件C.在全国有重大影响的案件D.所有第一审民事案件E.高级人民法院确定由中级人民法院管辖的案件【答案】AB26、下列选项享受印花税税收优惠的是()。A.财产所有人将财产无偿赠给政府、社会福利单位、学校所立的书据B.国家指定的收购部门与村民委员会、农民个人书立的农副产品收购C.无息、贴息贷款合同D.小型微利企业的营业账簿E.财政部批准免税的其他凭证【答案】ABC27、利率市场化是国内金融自由化的核心和关键环节，但是往往会存在各种风险，为了事先有效降低利率市场化导致的各种风险，在利率市场化的过程中，应当遵循的原则是()。A.利率市场化过程中，应当采取渐进的原则B.利率市场化之前应当建立健全的金融市场C.利率市场化过程中要有一个稳定的宏观经济环境D.利率市场化过程中，要加强银行业市场的竞争和监管E.在利率市场化之前，应当对银行大量的坏账和企业的高资产负债率进行处理【答案】ABCD28、证券X的价格为A，证券Y的价格为B，则对二者关系的分析正确的是()。A.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格一起升，则协方差是正的B.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格下降而