证劵投资基金考试题无忧模拟真题

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1、判断题

1、证券投费基金的市场营销是基金管理公司从市场和客户需要出发所进行的基金产品设

计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（）

2、货币市场基金放开申购、赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第•个自然

[I,披露节假日期间的每万份基金净收益、节假H最后一日的7日收益率，以及节假II

后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。（）

3、水平分析是一种基于对过去利率分析的债券组合管理策略。（）

4、替代互换存在的风险包括全部利率正向变化。（）

5、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财

产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益

共享、风险共担的集合投资方式。（）

6、在我国，封闭式基金的存续期限一般为10T5年，在此期限内已发行的基金份额只能

转让，不能被赎回。（）

7、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起

5个月内做出核准或者不予核准的决定。（）

8、积极型管理的唯一目标是利润最大化。（）

9、非增长类公司支付较高的红利，相对于未反映出公司成长性的股价而言，将会有较高

的红利收益率。（）

10、保本基金从本质上讲是一种伞型基金，此类基金之间可以进行相互转换。（）

11、中国证监会负责对基金上市公告书进行审核。（）

12、一般来说，从股票型基金到混合型基金、债券型基金和货币市场基金，各项基金费

率基本上呈递增趋势，这是山产品本身的风险收益特征决定的。（）

13、基金净值公告要求封闭式基金每周公告1次，开放式基金净值每天公告。（）

14、基金是•种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。（）

15、非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初

始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券交易所上市交

易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。（）

16、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.25%

时，基金管理人应当在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。（）

17、开放式基金由证券公司承销.通过证券交易所一次性发售完成，基金成立后规模固

定。封闭式基金的特点是投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此封闭式基金

的营销是一个持续的过程。（）

18、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的

证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的种基金运作方式。（）

19、有确凿证据表明按现有方法进行估值仍不能客观反映股票投资公允价值的，基金管

理人应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能恰当反映股票投资公允价值的价格估

值。（）

20、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度小于短期债券的变化幅度。（）

21、中央银行可以通过逆回购业务，向市场投放资金，增加流动性。（）

22、基金预期净收益是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。（）

23、动态资产配置的风险收益特征与资产管理人对资产类别收益变化的把握能力密切相

关。（）

24、内部控制是托管人为实现经营目标，防范业务风险，对内部机构及其业务人员从事

的经营活动及业务行为进行规范、控制的一系列方法、措施、操作程序的总称。（）

25、市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现

目标。（）

26、证券买卖差价收入又称“资本利得收入”。（）

27、在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。（）

28、离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资

于本国或第三国证券市场的证券投资基金。（）

29、与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。（）

30、不同基金品种的投资组合比例限制可以有所不同。（）

31、基金清算费用由基金清算小组优先从基金资产中支付。（)

32、股息通常是按照定的比例事先确定的，这是股息与红利的主要区别。（)

33、在强势有效市场中，可以通过内幕信息来获益。（）

34、基金账务的复核指基金托管人以相关法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与

结果进行核对的过程。（）

35、其他收入项目一般根据发生的实际金额确认。（）

36、基金份额净值足计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投

资业绩的基础指标之一。（）

37、通过组合投资，能够减少直至消除的是系统性风险，而只承担影响所有股票收益率

的非系统性风险。（）

38、有偏预期理论中，最被广泛接受的是流动性偏好理论。（）

39、对于基金和基金公司，以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收

营业税。（）

40、主要投资于建立时间长、股利分配高的公司股票的基金类别为收入型基金。

（）

41、开放式基金的清算基金清算费用由基金清算小组优先从基金资产中支付。（）

42、目前，我国投资者在ETF募集期间，可以采取场内现金认购、场外现金认购、场外

股票认购、场内股票认购四种方式认购ETF。（）

43、期权可以分为美式期权和欧洲期权。（）

44、货币市场基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。（）

45、基金发行费用从基金资产中支出。（）

46、从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。（）

47、ETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购。（）

48、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场。

49、简单（净值）收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能是一种基金收益率的

近似计算。（）

50、行为金融的一个研究重点在于确定在怎样的条件下，投资者会对新信息反应过度或

不足。（）

51、封闭式基金份额的发售，山基金管理人负责办理，基金管理人一般会选择证券公司

组成承销团代理基金份额的发售。（）

52、我国目前设立的基金均为契约型基金。（)

53、上证50ETF是我国第一只ETF基金。（）

54、当风险资产收益率上升时，风险资产的投资比例随之上升。如果风险资产市场继续

上升，投资组合保险策略将取得优于买入并持有策略的结果。（）

55、基金在银行间债券市场发生债券现货买卖、回购业务时，基金管理公司将该笔业务

的成交通知单加盖管理公司业务章后发送基金托管人。（）

56、基金管理人运用基金买卖股票按照2%的税率征收印花税。（）

57、基金托管人的首要职责就是要保证基金资产的安全、独立、完整，安全地保管基金

的全部资产。（）

58、周末异常是指证券价格在星期五趋于上升，而在星期一趋于下降。（）

59、内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、

执行、监督、反馈等各个环节。（）

60、清算备付金账户包括上海清算备付金账户和广州清算备付金账户。（）

61、基金管理公司的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发

展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施

操作程序与控制措施而形成的系统。（）

62、系统化的资产配置是一个综合的动态过程，是在与投资者的风险承受能力一致、投

资者的长期成本最低、投资组合能够履行义务的基础上进行的理想化预测，即集控制风

险和增加收益为一体的长期资产配置决策。（）

63、从理论上说，非系统风险可以完全消除。（）

64、买入并持有策略要求市场有适度的流动性。（）

65、与收入型基金相比，成长型基金的风险小，收益也较低。（）

66、资产流动性越高，买卖价差在价格中的比重越小。（）

67、基金行业独立董事不仅执行《公司法》所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金

投资者权益的特殊监督责任。（）

68、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额，反映基金本期已经实现的损益。

（）

69、基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自

资产类型之内的配置。（）

70、对风险厌恶者而言，风险越大，对风险的补偿要求越高，因此，无差异曲线表现为

一条向右凸的曲线。曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险

的厌恶程度越强烈；曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。（）

2、多选题

1、交易所证券账户包括（）。

A.全国银行间市场债券托管账户

B.上海证券交易所证券账户

C.深圳证券交易所证券账户

D.交易所清算备付金账户

2、资产配置管理的原因有（）。

A.资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用

B.资产配置可以帮助基金公司消除投资风险

C.资产配置可以降低单一资产的非系统性风险

D.资产配置可以吸引更多的资金进入基金市场

3、在基金营销环境的要素中，机构的（）会对基金营销产生重要的影响。

A.股权结构

B.经营流程

C.经营策略

D.资本实力

4、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人三要有（）。

A.基金管理人

B.证券交易所

C.基金托管人

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

5、基金管理公司设立的组织机构有（）。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.工会

6、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。

A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

B.承诺投资收益

C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

7、对内部控制的基本要求叙述正确的是（）。

A.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

B.严格授权控制

C.强化内部监察稽核控制

D.严格控制基金资产的财务风险

8、下列（）情形之一的上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管。

A.处于募集期内的上市开放式基金份额

B.处于封闭期内的上市开放式基金份额

C.分红派息前R?1日至R日（R日为权益登记日）的上市开放式基金份额

D.处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额

9、关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有（）。

A.以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以历史交易数据

为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势•种投资策略

B.要想获得超额回报，就必须寻求历史交易数据以外的信息

C.正是对弱式有效市场的否定才产生以技术分析为基础的多种股票投资策略

D.所谓弱式有效市场就是证券价格充分反映了历史上一系列交易价格净得的分析获

得超额利润

10、基金信息披露的实质性原则是（）。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.及时性

E.公平披露

11、按投资目的，证券组合通常包括（）类型。

A.避税型

B.收入型

C.固定资产型

D.增长型

12、以下叙述正确的有（）。

A.基金规模越大，基金管理费率越高

B.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

C.股票基金的托管费率要高于债券基金及货币市场基金的托管费率

D.目前我国封闭式基金根据基金契约的规定比例计提，通常高于2.5%

13、投资管理部门包括（）。

A.投资部

C.市场部

B.研究部

D.交易部

14、托管银行内部的基金托管业务流程主要有（）。

A.签署基金合同

B.基金募集

C.基金运作

D.基金终止

15、基金会计核算的内容主要包括（）。

A.证券交易及其清算的核算

B.权益事项的核算

C.各类资产的利息核算

D.基金费用的核算

16、对基金高管人员日常监管的手段主要有（）。

A.离任审计

B.持续教育制度

C.公示制度

D.谈话提醒制度

17、自律承诺的主要内容包括（）。

A.坚持“公平公正公开”的原则，维护基金持有人的利益，促进证券市场的健康发

展

B.规范经营，严格自律，建立完善内部管理制度和风险控制制度

C.加强与境外基金管理公司托管银行以及境内成员的交流和沟通，提高基金管理水

平和托管水平

D.加强基金的宣传及投资者教育，共同培育投资基金市场

18、基金资产估值程序包括（）。

A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额

数量计算

B.基金日常估值由基金管理人进行

C.基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以加密传真报给基金托管

人；基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后签章

返回给基金管理人

D.基金日常估值由基金托管人进行

19、强势有效市场假设认为，当前的股票价格反映了（）。

A.历史价格信息

B.私人信息

C.全部公开信息

D.未公开的内幕信息

20、提出了著名的资本资产定价模型（CAPM）是（）。

A.夏普

B.特雷诺

C.詹森

D.罗尔

21、关于基金管理人的信息披露义务，以下说法正确的有（）。

A.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

B.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的不开时间、会议

形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

C.对基金产品未来收益率进行预测

D.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告等上市申请材料

22、套利定价理论的假设条件包括（）。

A.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的

B.所有证券的收益都受到•个共同因素的影响

C.投资者具有单一投资期

D.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

23、证券投资基金主要特点表现为（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保障安全

24、基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在（）等方面符合《合格境内机构投

资者境外证券投资管理试行办法》规定的条件。

A.总资产

B.基金管理年限与管理规模

C.具有境外投资管理经验的人员数量

D.公司治理与内部控制

25、市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现

目标。控制过程包括四个步骤（）。

A.管理部门先设定具体的市场营销目标

B.衡量企业在市场中的业绩

C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因

D.最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距

26、货币市场基金不得投资于以下（）金融工具。

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

27、契约型基金的当事人包括（）。

A.委托人

B.受托人

C.投资顾问

D.受益人

28、关于机构法人投资基金的税收，以下说法正确的是（）。

A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税

C.目前印花税暂免征收

D.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，不征

收企业所得税

29、促销组合四要素包括（）。

A.人员推销

B.广告促销

C.营业推广

D.公共关系

30、封闭式基金份额上市交易，应符合以下的条件（）。

A.基金份额总额达到核准规模的80%以上

B.基金合同期限为5年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

31、企业法人终止的原因包括（）。

A.依法被撤销

B.解散

C.依法宣告破产

D.企业现金流枯竭

32、特殊型基金指（）。

A.伞型基金

B.基金中的基金

C.交易型开放式指数基金和上市开放式基金

D.保本基金

33、基金业绩衡量存在不同的视角，其中实务衡量对基金业绩的考察采取的主要方法有

（）。

A.将选定的基金表现与行业指数的表现加以比较

B.将选定的基金表现与不同投资类型的一组基金的表现进行相对比较

C.将选定的基金表现与市场指数的表现加以比较

D.将选定的基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较

34、关于股利收益的描述，正确的说法有（）。

A.从上市公司取得的分配收益

B.有现金股利与股票股利两种收益形式

C.股票股利一般通过在除息日对分配所得的股票进行估值来体现

D.现金股息在除息日时直接计人基金收益

35、以下属于证券投资基金的特点的有（）。

A.永久性

B.集合理财

C.专业管理

D.严格监管与透明性

36、目前，我国的投资者在ETF募集期间，可以采取（）的方式认购ETF。

A.网上股票认购

B.网下现金认购

C.网下股票认购

D.网上现金认购

37、证券交易所对基金的监管主要表现为（）。

A.对基金从业人员资格的管理

B.对基金上市的管理

C.对基金投资行为的监管

D.对基金管理人违法行为进行侦察和惩治

38、投资组合超额收益的来源是（）。

A.战略性资产配置

B.股票选择能力

C.资产混合效率

D.市场时机选择能力

39、基金的重大事件包括（）。

A.基金份额持有人大会的召开

B.提前的终止基金合同

C.延长基金合同期限

D.转换基金动作方式

40、基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有（）。

A.临时日报

B.临时周报

C.提示函

D.其他临时报告

E.基金持仓统计报表

41、分组比较法存在的问题有（）。

A.在如何分组上，要做到“公平”分组很困难，从而也就使比较的有效性受到质疑

B.很多分组含义模糊，因此有时投资者并不清楚在与什么比较

C.分组比较隐含地假设了同组基金具有相同的风险水平

D.如果一个投资者将自己所投资的基金与同组中中位基金的业绩进行比较，由于在

比较之前无法确定该基金的业绩，而且中位基金会不断变化，因此也就无法很好比较

42、禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（）。

A.不公平地对待社保基金账户的资产

B.用社保基金委托资产从事信用交易

C、运用社保基金投资于其他证券投资基金

D.从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资

43、利率期限结构理论包括（）。

A.预期理论

B.流动性偏好理论

C.市场分割理论

D.优先置产理论

44、证券投资者保护基金的来源是（）。

A.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金

B.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费用30%纳入

基金

C.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

D.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

45、国际上，开放式基金的销售主要分为（）方式。

A.直销

B.代销

C.分销

D.零售

46、从国外的情况看，注册登记机构承担的工作可以包括（）。

A.对基金份额的申购、赎回、转换进行确认与登记

B.负责红利的发放或红利的再投资

C.根据基金申购与赎回的情况，完成与销售机构和托管银行之间的资金划拨

D.向投资者报告账户的业绩表现，接受投资者的电话咨询，邮寄基金报表、分红通

知、税务处理资料等

47、如下（）情形发生时，基金管理人可以暂停接受投资者对ETF的申购、赎回申

请。

A.不可抗力导致基金无法接受申购、赎回

B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

C.证券交易所、申购赎回代理券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购、赎回

D.法律、法规规定或经中国证监会批准的其他情形

48、实际运作中，托管人对基金管理人投资运作的监督有以下（）特点。

A.不同基金类型监督的依据和内容不同

B.日常动作中，托管人对基金管理人投资运作行为的监督主要是基金投资范围、投

资比例、交易对手、投资风险等方面

C.场内交易主要通过人工手段实现，场外交易主要借助于技术系统完成

D.根据投资需要和监管机构的要求，不断增加、完善监督内容

49、下列（）情形之一的上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管。

A.处于募集期内的上市开放式基金份额。

B.处于封闭期内的上市开放式基金份额

C.分红派息前RT日至R日（R日为权益登记日）的上市开放式基金份额

D.处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额

50、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是（）。

A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

B.每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式

D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为20%

51、基金销售宣传的内容必须真实、准确，并符合下列规定（）。

A.不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏

B.不得出现与基金合同、基金招募说明书内容相抵触的陈述

C.不得以任何形式向投资人保证获利或者承诺最低收益，经中国证监会批准设立的

特设品种的基金除外

D.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

52、关于消极型股票投资策略的说法正确的有（）。

A.消极型股票投资策略以有效市场假说为理论基础，可以分为简单型和指数型两类

策略、

B.简单型消极投资策略•般是在确定了恰当的股票投资组合之后。在3-5年的持有

期内不再发生积极的股票买入或卖出行为，而进出场时机也不是投资者关注的重点

C.指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的，任何积极的股票投资策略

都不能取得超过市场的投资收益

D.基金管理人在实际进行资产管理时。会构造股票投资组合来复制某个选定的股票

价格指数的波动

53、关于市场间利差互换，以下说法正确的是（）。

A.市场间利差互换是不同市场之间债券的互换

B.利差互换与替代互换区别的是，市场间利差互换所涉及的债券是不同的

C.利差互换可能在国债和企业债券之间进行

D.利差互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资

者的税后收益率

54、在贷款业务流程中，银行需要审核的内容通常有（）。

A.评估担保的质量和法律效力

B.评估借款人的信用等级

C.审核借款人的历史还款记录

D.发放公司贷款时，要预测借款人的现金流量

E.发放关联企业贷款时，应统一评估关联企业之间的互保等情况

55、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）o

A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势

B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对

证券市场进行全方位的动态跟踪与分析

C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专'也化的投资管理服务

D.集中研究基金收益分配

56、基金行业对外开放主要体现在（）。

A.合资基金管理公司数量增加

B.合作基金管理公司数量增加

C.QD11的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场

D.QF11的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场

57、证券投资基金主要的当事人有（）。

A.基金代销商

B.基金投资人

C.基金管理人

D.基金托管人

58、关于货币市场基金，以下说法正确的是（）。

A.与银行存款类似，没有投资风险

B.风险低，流动性好

C.以短期货币市场工具为投资对象

D.增长潜力大，适合长期投资

59、以下关于保本基金的说法正确的是（）。

A.投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损

B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限

C.保本基金抗御通货膨胀能力较强

D.保本基金没有利率风险

60、货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

B.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

C.期限在1年以内（含1年）的债券回购

D.期限在1年以内（含1年）的商业银行票据

3、单选题

1、基金是一种（）投资工具。

A.直接

B.间接

C.实业

D.债权

2、对基金组合的表现本身的衡量着重在于反映（）。

A.组合的范围

B.组合的风险

C.组合本身的回报

D.组合的贝塔值

3、一般来说，绩效评估所选择的考察时段对评估结果（）。

A.有影响

B.没有影响

C.不-一定有影响

D.以上都不正确

4、关于基金托管人的内部控制，下列哪项说法是错误的（）。

A.基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开

B.基金托管人应以自己名义代基金开立账户

C.基金托管人应行严格的岗位分离制度

D.基金托管人应建立会计复核制度

5、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次

更新的招募说明书。

A.1

B.2

C.3

D.6

6、技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A.有效市场

B.半强势市场

C.强势有效市场

D.弱势有效市场

7、（）是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点

和优点。

A.促销

B.代销

C.传销

D.分销

8、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。

A.2亿元

B.3亿元

C.5亿元

D.10亿元

9、（）一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.契约型基金

10、基金监管工作的首要目标是（）。

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

11、封闭式基金合同牛效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（）人以上。

A.100

B.200

C.300

D.350

12、欧洲大陆的（）占据了基金销售的绝对市场份额。

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.基金公司

13、目前世界证券投资基金的主流产品是（）。

A.股票基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.公募基金

14、基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。逾期没有开业的，原批准文件自

动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》（）。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

15、目前，我国开放式基金的主要代销机构是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.投资顾问公司

16、律师事务所和（）作为专业独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服

务。

A.会计师事务所

B.投资咨询公司

C.基金监管机构

D.基金行业自律组织

17、全球第一个公司型开放式投资基金是（）。

A.英国“海外及殖民地政府信托”

B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

D.麦哲伦基金

18、规避风险是指在市场收益率（）时，组合所蕴含的（）。

A.平行变动经营风险

B.非平行变动经营风险

C.非平行变动再投资风险

D.平行变动再投资风险

19、后端收费属于（），只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。

A.销售费用

B.管理费用

C.惩罚性收费

D.托管费

20、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.证券投资信托基金

D.私募基金

21、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须山

（）来保管基金资产。

A.基金发起人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

22、在我国，基金日常估值由（）同时进行。

A.基金托管人与外部专业机构

B.基金管理人与基金持有人

C.基金管理人和基金托管人

D.基金管理人与外部专业机构

23、我国证券投资基金管理人和托管人（）对基金资产进行估值。

A.每周

B.每两天

C.每三天

D.每日

24、证券投资基金的价格主要受（）或基金资产净值的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.市场供求关系

D.投资时间长短

25、基金的托管费管理费按照（）的一定比例逐日计提，按月支付。

A.基金资产净值

B.申购费

C.赎回费

D.基金总资产

26、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.在岸基金和离岸基金

D.公司型基金和契约型基金

27、资产组合理论认为，证券组合的风险越大，则收益（）。

A.越高

B.越低

C.不变

D.两者无关系

28、（）基金没有赎回压力，基金经理可以根据预先设定的投资计划进行长期投资

和金额投资。

A.封闭式

B.开放式

C.公司型

D.契约型

29、对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监管的组织机构是（）。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.证券交易所

D.中国证券业协会基金业委员会

30、基金管理公司的最高权力组织是（）。

A.董事会

B.基金经理

C.基金管理公司的董事长

D.基金持有人大会

3kETF自基金合同生效II后不超过（）的时间起开始办理赎回。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

32、投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统，自（）口始，投资

者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。

A.T+0

B.T+1

C.T+3

D.T+2

33、基金银行存款的定义是（）。

A.以基金名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户

B.以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳公司分别开立

的，用于所托管基金在交易所买卖证券的资金结算账户户

C.以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户，

用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券

D.1〜2个人名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户

34、契约型基金投资者的权利主要体现在（）。

A.基金公司章程

B.基金合同条款

C.基金制度

D.口头约定

35、（）资产配置策略是以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需

求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。

A.战略性

B.战术性

C.积极型

D.消极型

36、投资管理的目标可以表述为：在既定的收益水平下（）风险。

A.降低

B.保持不变

C.提高

D.不能判断

37、单只基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的

（）。

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

38、基金指数编制上证基金指数的基准II为（）。

A.2000年6月9日

B.2000年7月3日

C.2000年5月8日

D.2000年6月30日

39、股票基金的最大特点是（）。

A.投资风险小，回报率低

B.投资于短期金融工具

C.无法抗御通货膨胀

D.适合长期投资

40、动态调整策略中属于消极型长期再平衡资产配置策略的是（）。

A.恒定混合策略

B.投资组合保险策略

C.买入并持有策略

D.战术性资产配置策略

41、什么不是证券投资基金市场营销的中心（）。

A.产品设计

B.定价

C.促销

D.费率

42、（）是基金持有人和基金管理人基金托管人之间的契约。

A.基金契约

B.招募说明书

C.托管协议

D.发起人协议

43、目前，我国1个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的

（）。

A.40%

B.60%

C.80%

D.90%

44、在指数化债券投资策略、规避和现金流匹配策略以及积极调整的债券投资策略中,

相对最为积极的投资策略是（）。

A.指数化债券投资策略

B.规避和现金流匹配策略

C.积极调整的债券投资策略

D.不能判断

45、在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入,

股票的股息、红利收入，债券利息收入及其他收入，暂不惩上企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.基金

D.基金公司

46、下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种（）。

A.市场是强有效的

B.市场是次强有效的

C.市场未达到弱有效程度

D.市场未达到次强有效程度

47、某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98.5元，5月1日到期，采取单

利计算，则到期收益率为：（）。

A.9%

B.1.5%

C.6%

D.3%

48、以下费用中，（）不需要基金承担。

A.基金审计费

B.基金份额持有人大会会费

C.基金托管费

D.基金认购费

49、（）证券组合以资本升值（即未来价格上升带来的价差收益）为目标。

A.收入型

B.避税型

C.增长型

D.货币市场型

50、按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（）。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.契约型基金和公司型基金

51、发行人和中介机构签订合同是由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再

向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持

有。这种基金发行方式称为（）。

A.基金承销

B.基金代销

C.基金包销

D.敞开发售

52、股票投资组合的目的有（）。

A.分散风险

B.实现与大盘同样的收益水平

C.实现收益

D.实现超额利润

53、资产组合理论的提出者是（）。

A.哈里马科维兹

B.威廉夏普

C.斯蒂芬•罗斯

D.尤金•法玛

54、（）是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人

投资者发售基金份额的方式。

A.直接销售

B.银行间销售

C.网上发售

D.网下发售

55、以下不属于资产保管内部控制范围的是（）。

A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开

B.托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产

C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度

D.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券

56、（）是基金管理公司的核心业务。

A.投资运作管理业务

B.基金募集与销售业务

C.基金行政业务

D.受托资产管理业务

57、以下说法正确的是（）。

A.封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行

B.封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行

C.开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位

D.开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位

58、证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（）。

A.营销程序规范

B.目标客户确定

C.营销组合设计

D.营销过程管理

59、《证券投资基金法》第四十三条规定,基金管理人应当自收到核准文件之II起

（）个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化

的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督

管理机构重新提交申请。

A.3

B.9

C.12

D.6

60、以下不属于无差异曲线特点的是（）。

A.无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线

B.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又相交的曲线簇

C.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同

D.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同

61、发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再

向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持

有。这种基金发行方式称为：（）。

A.基金承销

B.基金代销

C.基金包销

D.敞开发售

62、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分

考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制

措施而形成的系统。

A.内部控制

B.外部控制

C.直接控制

D.间接控制

63、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响

因素不包括（）。

A.借贷资金市场利率水平

B.筹资者的资信

C.债券期限长短

0.资金使用方向

64、下面不属于我国金融债券的是（）。

A.中央银行票据

B.证券公司债券

C.财务公司债券

D.信用公司债券

65、从2007年6月起，浮息债券以（）间同业拆放利率（Shibor）为基准利率。

shibor是中国货币市场的基准利率，是以16家报价行的报价为基础。

A.上海银行

B.北京银行

C.天津银行

D.深圳银行

66、关于我国记账式国债特点叙述错误的是（）。

A.价格稳定不变，风险极低

B.可以记名、挂失

C.可上市转让，流通性好

D.通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本

67、单位欲开立账户办理日常转账结算和现金收付，则银行可建议其（）。

A.开立多个此用途的账户

B.开立基本存款账户

C.开立•般存款账户

D.开立企业定期存款账户

68、基金的当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。

A.发起人、管理人和投资者

B.管理人、托管人和投资者

C.托管人、发起人和投资者

0.受益人、管理人和投资者

69、不迫求取得超越市场表现的基金是（）。

A.指数型基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.积极成长基金

70、以追求资产的长期增值和盈利为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或

其他证券的证券投资基金称为（）。

A.收入型基金

B.平衡型基金

C.开放式基金

D.成长型基金

2

1、单选题

1、下列内容不属于ETF的特点的是（）。

A.被动操作的指数型基金

B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

C.招募说明书中明确规定了相关的担保条款

D.独特的实物申购赎回机制

2、基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）。

A.“收益保底，超额分成”

B.“利益共享、风险共担”

C.按“先进先出法”实现收益和风险

D.获取无风险收益

3、每只基金通过一家证券经营机构买卖证券的年成交量，应低于这支基金买卖证券年成

交量的（）。

A.40%

B.30%

C.20%

D.10%

4、假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%,每年付息三次，

如果到期收益率为4%,则债券债券价格为（）。

A.100.69

B.101.52

C.102.44

D.103.35

5、（）是一种通过预期资产类别收益率的相对变化而调整投资组合的构成，希望在

不提高长期风险的基础上提高长期报酬的资产配置策略。

A.买入并持有策略

B.恒定混合策略

C.投资组合保险策略

D.战术性资产配置策略

6、（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应

用系统。

A.后台管理系统

B.前台业务系统

C.监管系统信息报送

D.信息管理平价应用系统

7、历史上看，欧洲大陆的（）占据了基金销售的绝对市场份额。

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.基金公司

8、免疫策略和现金流量匹配策略债券投资组合的现金流量匹配策略为了达到现金流量与

债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。

A.高于

B.低于

C.等于

D.低于或等于

9、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。

A.股票基金

B.国债基金

C.债券基金

D.指数基金

10、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金股东大会

C.基金托管人协会

D.基金公司经营业绩

11、（）是监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。

A.资产保管

B.资金清算

C.投资监督

D.会计复核

12、基金管理公司的设立须经（）批准。

A.中国证监会

B.中国证券业协会基金业委员会

C.证券交易所

D.国家工商管理局

13、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是（）。

A.基金管理公司的公司章程

B.托管协议

C.基金契约

D.基金招募书

14、以下说法错误的是()。

A.上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放置于基金管理人所在地、

基金托管人所在地、上市交易的证券交易所、有关销售机构及其网点供公众查阅

B.凡在上半年设立的基金，其该次中期报告可不编制

C.凡在下半年设立的基金，自其设立起至年度末不足2个月的，其该次年度报告可

不编制

D.凡在下半年设立的基金，凡自设立日起至季度末不足1个月的基金，其该次投资

组合公告可不编制

15、()是指以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证

券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。

A.交易所证券账户

B.全国银行间市场债券托管账户

C.证券交易账户

D.基金管理账户

16、()证券组合以资本升值(即未来价格上升带来的价差收益)为目标。

A.收入型

B.避税型

C.增长型

D.货币市场型

17、()证券组合通常投资于市政债券。

A.收入型

B.避税型

C.增长型

D.货币市场型

18、基金持有人与基金托管人的关系是通过()而形成的委托人与受托人之间的关

系。

A.股权关系

B.债权关系

C.信托关系

D.契约关系

19、证券投资基金收益不包括下列哪项？（）。

A.基金买卖债券差价收入

B.基金买卖股票差价收入

C.基金存款利息

D.基金管理费

20、在我国现阶段，关于契约型证券投资基金的运作关系，以下（）说法是正确

的。

A.基金由基金管理人设立，然后委托管理人管理，托管人托管

B.基金由基金份额持有人设立，然后委托管理人管理，托管人托管

C.基金由基金份额持有人大会设立，然后委托管理人管理，托管人托管

D.基金山托管人设立，然后委托管理人管理，托管人托管

2、多选题

1、开放式基金在认购费用的收取上，目前的两种计费方式是（）。

A.前端模式

B.后端模式

C.金额费率

D.净额费率

2、封闭式基金的募集一般要经过申请、（）等步骤。

A.核准

B.发售

C.备案

D.公告

3、在我国，基金托管人主要依据（）及国家有关法律、法规，对基金的运作进行监

督和核查。

A.《证券投资基金法》

B.《基金合同》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金销售管理办法》

4、常用来反映基金风险大小的指标有（）。

A.标准差

B.贝塔值

C.持股集中度

D.净值增长率

5、当封闭式基金出现以下（）情况时，封闭式基金终止上市。

A.不再具备上市交易条件

B.基金合同期限届满

C.基金份额持有人大会决定提前终止上市交易

D.基金管理人与基金托管人达成一致

6、ETF与LOF的区别有（）。

A.申购、赎回的标的不同

B.申购、赎回的场所不同

C.对申购、赎回限制不同

D.基金投资策略不同

7、企业法人终止的原因包括（）。

A.依法被撤销

B.解散

C.依法宣告破产

D.企业现金流枯竭

8、基金契约的主要内容包括：（）。

A.基金设立与基金投资目标

B.基金投资决策

C.基金信息披露

D.基金终止规定

E.基金当事人的权利与义务

9、基金产品的投资涉及思路包括（）。

A.确定目标客户

B.选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合

C.考虑相关法律

D.基金产品线控制

10、资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。

A.无论市场如何变动，都不采取行动