中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力重点难点题型

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力重点难点题型

单选题（共100题）1、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉根本所在。A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行【答案】C2、（2022年7月真题）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责。A.中国银行业协会B.中国银行保险监督管理委员会C.中国反洗钱监测分析中心D.商业银行【答案】C3、行政机关作出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。当事人在行政机关告知之后（）日内提出要求听证的，行政机关应当举行听证。A.2B.3C.5D.10【答案】B4、下列关于德国的银行监管体制的说法，不正确的是（）。A.1961年，联邦德国通过了《银行法》，授权建立联邦银行监督局B.银监局直接隶属于德国国会C.德国银行业可以同时经营证券和保险D.银监局实际上是一个综合金融监管当局【答案】B5、事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为（）。A.期货交易B.回购交易C.现货交易D.信用交易【答案】B6、除贷款外，商业银行的资金一般主要用于()。A.资金业务B.代理业务C.存款业务D.结算业务【答案】A7、根据《行政处罚法》的规定，限制人身自由的行政处罚只能由下面哪种规范性文件规定？（）A.法律B.法律.行政法规C.法律.法规D.法律.法规和规章【答案】A8、下列关于商业银行固定资产贷款说法中，错误的是（）。A.固定资产贷款通常是短期贷款B.商业银行不得使用同业拆借资金发放固定资产贷款C.基本建设贷款和技术改造贷款都属于固定资产贷款D.固定资产贷款是用于借款人新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款【答案】A9、下列选项中，不属于企业法人的是（）。A.全民所有制企业B.全民所有制企业的子公司C.股份有限公司D.股份有限公司的分公司【答案】D10、行政强制，包括（）和（）。A.行政强制措施，行政强制执行B.行政强制措施，行政强制监管C.行政强制监管，行政强制执行D.行政强制处罚，行政强制监管【答案】A11、下列说法不正确的是()。A.以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立B.以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的，质权自有关主管部门办理出质登记时设立C.以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理出质登记时设立D.基金份额、股权、知识产权中的财产权以及应收账款出质后，出质人均可以转让【答案】D12、存款业务属于商业银行的（）。A.其他业务B.资产业务C.中间业务D.负债业务【答案】D13、商业银行实现良好的风险识别所应遵循的原则是（）。A.简单化与主观性原则B.简单化与客观性原则C.科学化与复杂化原则D.全面性和前瞻性原则【答案】D14、（）是中央银行为了实现货币政策的终极目标而设置的可供观察和调整的指标。A.货币政策工具B.货币政策的最终目标C.货币政策的中介目标D.货币政策的操作目标【答案】C15、下列关于最后贷款人的表述，正确的是（）。A.最后贷款人的主要目标是防范系统性金融风险B.是政府为银行危机买单C.防范的金融风险属于局部性目标D.最后贷款人的主要目标是防范非系统性金融风险【答案】A16、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（）。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】C17、甲于3月10日向乙发出签订合同的要约，乙于3月20日承诺同意，甲、乙双方在3月24日签订合同，合同中约定该合同于4月1日生效。根据《民法典》的规定，该合同的成立时问是()。A.3月10日?B.3月20日?C.3月24日?D.4月1日【答案】C18、中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券、吞吐基础货币的政策措施属于货币政策工具中的（）。A.存款准备金B.再贷款C.利率政策D.公开市场业务【答案】D19、资金业务的最主要风险是()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】B20、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行各类理财产品多达3000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（）A.理财业务属于资产业务B.理财业务属于负债业务C.理财业务属于中间业务D.理财业务整合了负债.资产和中间业务【答案】C21、远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的，其最大的优点在于（）。A.交易的某一方可选择在一定期限内的任何一天交割B.可缓解交易双方的资金短缺C.可满足企业贸易往来的结汇需求D.能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险【答案】D22、下列罪名中，个人不能构成犯罪主题的是（）。A.背信用受托财产罪B.违规出具金融票证罪C.吸收客户资金不入账罪D.违法发放贷款罪【答案】A23、《商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（）。vA.不得低于4倍B.不得高于4倍C.不得低于25％D.不得高于25％【答案】B24、关于银行的资金业务，下列说法错误的是(?)。A.既面临市场风险，也面临信用风险和操作风险?B.是银行重要的资金运用，银行可以买人证券获得投资收益C.是银行重要的资金来源，银行可以拆入资金获得资金周转D.银行所有资金的取得和运用都属于资金业务【答案】D25、下列关于信用卡的表述，错误的是（）。A.先用后还，改善现金流B.免去携带大量现金的麻烦C.具有循环信用额度D.存多少，用多少【答案】D26、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是()的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心【答案】D27、定期存款中存款方式不属于整笔存入的是()。A.零存整取B.整存零取C.存本取息D.整存整取【答案】A28、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查？（）A.《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》B.《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》C.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》D.《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》【答案】C29、（）是银行根据各项内、外部约束，量身定做的一套兼顾当前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。A.资产规划B.资本规划C.战略规划D.发展规划【答案】B30、根据我国相关法律的规定，（）的行政处罚只能由法律加以设定。A.责令停产停业B.吊销企业营业执照C.限制人身自由D.没收非法财产【答案】C31、下列()属于资本市场的特点。A.偿还期短、流动性强、风险小B.偿还期短、流动性小、风险高C.偿还期长、流动性小、风险高D.偿还期长、流动性强、风险小【答案】C32、根据《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行的职能的是（）。A.制定和执行货币政策B.防范和化解金融风险C.保证财政收入稳定D.维护金融稳定【答案】C33、对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向（）申请复议。A.中国银行业协会B.国务院C.中国人民银行D.最高人民法院【答案】C34、证券发行管理制度不包括（）。A.核准制B.审批制C.审核制D.注册制【答案】C35、作为调节对象和监测货币政策效果的金融指标是（）。A.货币政策最终目标B.货币政策工具C.货币政策中介目标D.货币政策操作目标【答案】C36、下列不属于各种变现途径的现金来源(资产类)的是()。A.现金?B.从中央银行拆入现金C.短期证券?D.证券回购协议【答案】B37、互联网消费金融业务有（）负责监管。A.人民银行B.证监会C.保监会D.监会【答案】B38、下列不属于票据丧失后的补救措施是（）。A.登报声明作废B.挂失止付C.公示催告D.提起诉讼【答案】A39、单位资本项目外汇账户不包括（）。A.还贷专户B.发行外币股票专户C.B股交易专户D.A股交易专户【答案】D40、司付款。这份汇票的当事人为（）。A.出票人乙银行.付款人甲公司.收款人丙公司B.出票人甲公司.付款人甲公司.收款人丙公司C.出票人乙银行.付款人乙银行.收款人丙公司D.出票人甲公司.付款人乙银行.收款人丙公司【答案】C41、《担保法》于()年通过并实施。A.1999B.1995C.1997D.1993【答案】B42、金融犯罪的客观方面要件，是指能够说明行为主体侵害国家金融管理秩序及其侵害程度，而被《刑法》所规定的构成金融犯罪必须具备的客观方面的事实特征。客观方面要件不包括（）。A.危害金融管理秩序的行为B.金融犯罪的危害后果C.金融犯罪的行为对象D.金融犯罪的自然人主体【答案】D43、行政许可的被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的，一般可以在行政许可有效期届满（）日前向决定行政许可的行政机关提出延续行政许可的申请。A.5B.10C.20D.30【答案】D44、依照我国现行法，下列自然人中为限制民事行为能力或无民事行为能力人的是（）。A.张某，双耳失聪B.王某.精神失常C.李某，高位截瘫D.赵某.双目失明【答案】B45、（）依法对刑事诉讼实行法律监督。A.人民检察院B.人民法院C.公安机关D.立法机关【答案】A46、单位结算账户中属于存款人的主办账户的是()。A.临时存款账户B.一般存款账户C.基本存款账户D.专用存款账户【答案】C47、不熟于其他金融机构的是（）A.期货公司B.金融控股公司C.小额贷款公司D.第三方支付公司【答案】A48、（）是汽车金融公司监管机构。A.中国银监会B.中国银行业协会C.中国人民银行D.中国证监会【答案】A49、（）是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的预防性拯救措施。A.接管B.撤销C.破产D.重组【答案】A50、我国境内注册的公司在境外上市的H股是指在（）上市的股票。A.伦敦B.纽约C.香港D.东京【答案】C51、下列关于股份制商业银行的说法，不正确的是()。A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白.较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C.在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D.由于体制优势带来了其发展速度快的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行【答案】D52、2015年3月31日，（）公布《存款保险条例》，并于2015年5月1日起正式实施。A.证监会B.国务院C.中央银行D.中国农业银行【答案】B53、在《银行业从业人员职业操守》中，“守法合规”是指()。A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度【答案】D54、下列关于我国金融债的说法，错误的是()。A.金融债是在银行间市场上发行的B.金融机构发行金融债必须获得银监会的行政许可C.银行可以通过发行金融债获得资金D.金融债可以成为银行主动负债的工具【答案】B55、GDP是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以（）表示的产品和劳务总值。A.公允价格B.市场价格C.成本价格D.世界价格【答案】B56、许先生以95元的价格购买了一张金融债券，该债券的票面价值100元，票面利率10％，一个月后，他以98元的价格卖出。则许先生的名义收益率、即期收益率、持有期收益率大小关系为（）。A.名义收益率=即期收益率=持有期收益率B.名义收益率C.名义收益率>即期收益率>持有期收益率D.名义收益率持有期收益率【答案】B57、下列关于同业拆借的说法，错误的是()。A.同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率B.在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率C.上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率D.同业拆借业务主要通过全国银行问同业拆借市场进行【答案】C58、一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形，这种行业是指（）。A.完全竞争的行业B.寡头垄断的行业C.完全垄断的行业D.垄断竞争的行业【答案】D59、债券按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。A.公司债券B.普通债券C.附息债券D.零息债券【答案】A60、A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的说法，正确的是()。A.销售基金收入属于B公司B.销售基金收入属于A银行C.此代理属于法定代理D.投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者【答案】A61、银行风险是指（）。A.已经确定的将来损失B.可以避免的将来损失C.银行资产和收益损失的可能性D.银行已经发生的损失【答案】C62、下列金融犯罪中，犯罪主体属于特殊主体的是（）。A.吸收客户资金不入账罪B.非法吸收公众存款罪C.高利转贷罪D.伪造、变造金融票证罪【答案】A63、（）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。A.公司治理B.风险控制C.合规管理D.内部控制【答案】D64、《商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（）。vA.不得低于4倍B.不得高于4倍C.不得低于25％D.不得高于25％【答案】B65、《中华人民共和国民法典》规定，诉讼时效期间自权利人（）以及义务人之日起计算。A.主张权利时B.提起诉讼时C.知道或者应当知道权利受到损害时D.侵害行为发生时【答案】C66、根据《中华人民共和国信托法》，信托成立的前提是（）。A.委托人具有良好的信誉B.委托人有权了解其信托财产的管理运用C.受托人要为受益人的最大利益管理信托事务D.委托人要将自有财产委托给受托人【答案】D67、中央银行组织全国清算是中央银行（）业务。A.对政府开展的B.对企业开展的C.对银行开展的D.货币发行【答案】C68、商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的()。A.授信业务B.受信业务C.表外业务D.中间业务【答案】A69、企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。企业乙若担心企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求企业甲向银行申请()。A.借款保函B.开立信贷证明C.履约保函D.项目贷款承诺【答案】C70、以下行为中，(?)符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。A.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D.某银行代理销售一只基金产品.该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者【答案】C71、根据《中华人民共和国行政诉讼法》，下列说法错误的是（）。A.当事人、法定代理人，可以委托至二人代为诉讼B.当事人有权查阅本案庭审材料，人民法院不得以任何理由阻止其查阅C.没有诉讼行为能力的公民，由其法定代理人代为诉讼D.当事人在行政诉讼中的法律地位平等，且有权进行辩论【答案】B72、下列关于银团贷款的说法不正确的是（）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20％，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50％C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化情况【答案】C73、()叫看跌期权。A.买进商品期货合约的期权B.买进金融资产权利的期权C.卖出金融资产权利的期权D.卖出商品期货合约的期权【答案】C74、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出（）的趋势。A.稳增长，促发展B.“表内外、本外币、集团化”C.向资本节约型成长模式迈进D.国际化步伐加快【答案】B75、下列不属于商业银行托管业务范围的是（）。A.信托资产托管B.自营买卖基金托管C.代保管业务D.社保基金托管【答案】B76、人民法院审理民事案件，依照法律规定实行的制度不包括（）。A.回避B.合议C.公开审判D.三审终审【答案】D77、某商业银行2019年1月5日买入国债，价格是100元，2020年1月5日卖出该国债，价格是110元，期间未分配利息，则持有期收益率为（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】A78、董事会决议，必须经全体董事______以上通过，对利润分配方案等重大事项，应由董事会______以上董事通过方可有效。（）A.三分之一；半数B.三分之一；三分之二C.半数；全体D.半数；三分之二【答案】D79、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订（）。A.张某承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任D.张某与王某均不承担民事责任【答案】B80、下列关于同业拆借的说法，错误的是（）。A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷B.借入资金称为拆入.贷出资金称为拆出C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化常作为货币市场的基准利率【答案】C81、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是（）。A.对会员单位提供资金支持B.全国性营利社会团体C.具有金融监管权D.最高权力机构是会员大会【答案】D82、下列说法错误的是（）。A.黄金市场是进行黄金交易的场所B.证券发行可以通过公募和私募两种方式进行C.期货市场是进行期货交易的场所，是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间进行的市场D.现货市场是当日交割的市场【答案】D83、依据《行政复议法》，行政复议事项由（）负责法制工作的机构具体办理。A.国务院银行业监督管理机构和中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构和人民法院C.国务院和人民法院D.中国人民银行和人民法院【答案】A84、银监会对银行业的监管措施中，市场准人不包括()准人。A.信息?B.机构?C.业务?D.高级管理人员【答案】A85、单位外汇存款操作，正确的是()。A.原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价B.原则上只能开立一个经常项目账户C.原则上只能开立一个外汇账户D.原则上单位开立外汇账户不受管制【答案】B86、衡量银行规模的重要综合性指标是（）。A.成本收入比B.市值C.净息差D.每股收益【答案】B87、2008年5月12日，四川省汶川县发生地震，各国对我国的捐赠应该记人国际收支中的?的(???)。A.资本项目?B.贸易收支?C.单方面转移?D.劳务收支【答案】C88、电话银行是通过（）及人工服务应答方式为客户提供金融服务。A.自助终端B.电话自动语音C.互联网技术D.多媒体技术【答案】B89、第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是()。A.北京银行B.南京银行C.上海银行D.威海市商业银行【答案】C90、下列银行业务中，属于中间业务的是（）。A.住房贷款B.理财业务C.信用证业务D.吸收存款【答案】B91、银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪的共犯，关键区别在于（）。A.主观方面是否是故意B.是否采用虚构事实、隐瞒真相的方法C.银行是否被骗D.所侵犯的客体是否是贷款【答案】C92、按照客户需求，信息咨询服务不包括（）。A.行业市场信息B.金融财经信息C.个人财务分析与规划信息D.投融资政策与法规信息【答案】C93、在我国，以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的非金融机构是()。A.信托公司B.货币经纪公司C.金融租赁公司D.金融资产管理公司【答案】D94、按照贷款期限划分，贷款业务分类可以分为()。A.集团贷款和个人贷款B.短期贷款和银团贷款C.短期贷款和中长期贷款D.商业贷款和个人贷款【答案】C95、金融衍生工具最初的目的是为了()。A.避税B.投机C.升值D.避险【答案】D96、支票的出票日期为2019年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为（）。A.2019年4月1日B.2020年1月1日C.2021年1月1日D.2019年7月1日【答案】D97、根据《商业银行法》的规定，商业银行破产财产的分配顺序是()。A.企业存款的本金和利息一一个人储蓄存款的本金和利息——清算费用——所欠职工工资和劳动保险费用B.清算费用——所欠职工工资和劳动保险费用一一企业存款的本金和利息——个人储蓄存款的本金和利息C.个人储蓄存款的本金和利息——企业存款的本金和利息——清算费用——所欠职工工资和劳动保险费用D.清算费用——所欠职工工资和劳动保险费用——个人储蓄存款的本金和利息——企业存款的本金和利息【答案】D98、在诉讼时效期间进行中，因发生法定事由，致使已经经过的时效期间统归无效，待时效中断的事由消除后，诉讼时效期间重新计算的制度是（）。A.诉讼时效延长B.诉讼时效中止C.诉讼时效中断D.诉讼时效起算【答案】C99、目前我国商业银行最安全和最具流动性的投资品种是（）。A.地方政府债券B.国债C.企业债券D.金融债券【答案】B100、银行外汇牌价表中的现汇买人价是指(?)的价格。A.现钞转成现汇时?B.客户从银行买入外汇C.居民个人到银行换取外汇?D.银行买人外汇【答案】D多选题（共40题）1、中央银行最后贷款人提供资金的操作方式主要包括（）。A.通过再贴现窗口直接向金融机构提供贷款B.通过财政性货币发行增加资金并向整个金融市场提供流动性C.通过政策性银行直接向金融机构提供贷款D.通过公开市场购买合格资产，向整个金融市场提供流动性E.通过财政性拨款直接向金融机构提供资金【答案】AD2、商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则E.客观性原则【答案】ABCD3、关于附条件的合同和附期限的合同,下列说法正确的有(?)。A.附生效条件的合同，自条件成立时生效，当事人为自己的利益不正当地阻止条件成就的，视为条件不成就B.附解除条件的合同，自条件成就时失效，当事人为自己的利益不正当地促成条件成就的，视为条件已成就C.附生效期限的合同，自期限届至时生效D.附终止期限的合同，自期限届满时失效E.采用数据电文形式订立的合同，未附加指定特定系统接收数据的，该数据电文进入收件人的任何系统的首次时间，视为到达时间【答案】CD4、以下可以使用保函的情况有（）。A.借款B.授信额度C.经营租赁D.投标E.履约【答案】ABCD5、下列关于货币供应量层次的说法，正确的有()。A.从数量上看，M0B.M1是狭义货币，是现实购买力C.M2是广义货币，是潜在购买力D.(M2-M1)是准货币E.由于M1通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此一般所说的货币供应量是指M1。【答案】ABD6、2004年的巴塞尔合约的主要创新表现在(?)。A.新增了对操作风险的资本要求?B.提出了监管部门监督检查的规定C.提出了最低资本要求的规定?D.提出了市场约束的规定E.新增了信用风险和市场风险的资本要求【答案】ABD7、关于手机银行和电话银行，下列说法正确的有()。A.手机银行和电话银行都属于电子银行B.手机银行是银行利用移动电话技术为客户提供的金融服务C.电话银行提供的服务包括各类账户之间的转账、代收代付等银行服务D.电话银行业务是银行通过电话自动语音及人工服务应答方式为客户提供的银行服务E.所有的电话银行的服务都是收费的【答案】ABCDABCD8、债券投资收益率包括（）A.票面收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率E.名义收益率【答案】ABCD9、下列关于会计资本、监管资本和经济资本的说法，正确的有（）A.会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本B.监管资本是银行监管当局为满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本C.经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准D.经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线E.会计资本即所有者权益【答案】ABCD10、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施包括()。A.责令银行按照规定如实披露风险管理状况B.进入银行进行检查C.与银行董事进行监督管理谈话D.要求银行按照规定报送财务报表E.要求银行业金融机构按照规定如实向社会披露董事和高级管理人员的变更【答案】ABCD11、货币政策的传导渠道主要有（）。A.利率渠道B.信贷渠道C.资产价格渠道D.汇率渠道E.销售渠道【答案】ABCD12、根据银监会2007年发布的《商业银行合规风险管理指引》中的规定，商业银行高级管理层应负责（）。A.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划B.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性C.贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任D.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督E.对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决【答案】ABC13、我国商业银行的个人理财顾问服务是指商业银行向客户提供（）等专业化服务。A.资产管理B.财务分析与规划C.投资理财服务D.投资建议E.个人投资产品推介【答案】BD14、下列对我国目前的大型银行主流组织架构的说法，正确的有（）。A.与20世纪80年代以前发达国家商业银行的组织架构模式相似B.总行以职能型架构为主C.分行主要负责人只负责业务管理D.分行既是成本中心，也是利润中心E.分支行是“块块”形式为主【答案】ABD15、下面关于“出票”的说法，正确的是()。A.出票是指出票人依照法定款式做成票据并交付于受款人的行为B.出票包括“做成”和“交付”两种行为C.“做成”是指根据出票人本人的意愿将其交给受款人的行为D.“交付”是指出票人按照法定款式制作票据，在票据上记载法定内容并签名E.不是出于出票人本人意愿的行为不能称作出票行为【答案】AB16、中小商业银行包括(?)。A.股份制商业银行?B.住房储蓄银行C.城市商业银行?D.农村合作银行E.中国邮政储蓄银行【答案】AC17、影响货币需求的因素主要有（）。A.收入水平B.利率水平C.信用制度发达程度D.汇率E.公众的预期和偏好【答案】ABCD18、并购的方式主要有（）。A.认购新增股权B.收购资产C.承接债务D.发行新股E.受让现有股权【答案】ABC19、商业银行充实资本、提高资本充足率，可以采用的做法包括（）。A.发行普通股B.发行短期债券C.发行次级债券D.增加留存利润E.发行可转换债券【答案】ACD20、下列关于固定资产贷款的表述，正确的有（）。A.固定资产贷款是指与房地产开发经营活动有关的贷款B.固定资产贷款是中长期贷款C.固定资产贷款是用于企业新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款D.技术改造贷款属于固定资产贷款的一种E.固定资产贷款也有用于项目临时周转用途的短期贷款【答案】BCD21、货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节（）等方针和措施的总称。A.商业银行效益B.企业效益C.货币供应量D.信用总量E.利率【答案】CD22、下列选项中，（）是对远期汇率特点的表述。A.是外汇管制较严格的国家授权其外汇管理当局制定并公布B.是一种事先达成协议的汇率C.不由官方制定，而由外汇市场供求关系决定D.是在未来一定时期交割时使用的汇率E.买卖双方在当天或两天以内交割【答案】BD23、市场约束机制的运行条件有（）。A.发达的金融市场B.充分有效的信息披露机制C.必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系D.市场参与者具有较强的金融风险意识E.良好的公司治理机制【答案】ABCD24、与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有（）的显著特点。A.笔数小B.笔数大C.单笔风险暴露较小D.单笔风险暴露较大E.风险分散【答案】BC25、贵金属业务，从业务类别来看可分为（）。A.实物类贵金属业务B.融券类贵金属业务C.理财类贵金属业务D.交易类贵金属业务E.融资类贵金属业务【答案】ACD26、以下关于我国城市商业银行的说法中，正确的有(?)。A.联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一B.是在原农村信用合作社的基础上组建起来的C.我国严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构D.曾一度称为城市合作银行，后来更名为城市商业银行E.是在原来城市信用合作社的基础上组建立起来的【答案】AD27、商业银行的监事会由（）组成。A.职工代表出任的监事B.股东大会选举的外部监事C.股东监事D.财务负责人E.商业银行总行行长【答案】