银行客户经理工作计划

精选文档精选文档PAGE精选文档银行客户经理工作总结

银行客户经理可说是银行与客户沟通的桥梁，工作主假如以

客户为中心，办理客户存贷款及其余中间业务，并负责保护客户

关系。

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20xx年马上过去，在支行领导的关怀下，在同事们的帮助中，经过自己的努力工作，获得了必定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也获得极大提高。

第一，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公

客户，成功主办了支行转型以来第一笔授信业务，截止20xx年关，总授信额度20亿元。

其次，经过向领导学习、向产品经理学习、向书籍学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗企业客户经理的时候，对企业业务和授信产品一孔之见，经过一年的学习，我基本掌握了银行大部分授信产品的因素，可以经过跟客户交

流，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。其余，在熟习业务产品的同时，我踊跃学习银行信贷风险控制措施，作为独一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利经过。在分行举办的合规征文中，我撰写《建立众望所归的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴累积，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方

面要熟习自己的业务产品，理解自己可以给客户带来什么，另一方面，要理解客户要什么，特别是后一方面重要，理解了客户的

需求，才能去创办条件满足。个人营销能力的提高很大程度在于认识客户、满足客户。所以，在与客户沟通的过程中，我不停发掘客户的喜好，兴趣，专长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充分的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的获得与支行领导的关怀、指导、激励是分不开的。自然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，特别是在保护

存量客户，发掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我未来需要努力的。

20xx年在工作上的计划，第一是在目前信贷紧张的状况下，

努力保护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额

度的创利最大化。其次是，牢牢抓住地域特点，开辟专业市场，

做好中小企业授信营销，力争获得成绩。第三是发掘存量结算账

户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财富品优势和增强

上门服务力度。第四是大力拓展支行周边的小企业结算户。第五

是增强交错营销，与对私客户经理一起，全方向服务客户。

20xx年马上来临，我信心更扎实工作，努力学习，争取在

各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。2

我担当大堂经理工作已经一年了，回顾过去，感想颇多。此中一点就是对大堂经理的深刻认识。客户抵达我们营业大厅第一映入眼帘的不可以是是室内的装修环境，而是一张张浅笑的脸，一句句平易的问候。

大堂经理是我们中行对公众服务的一张名片、是我行营业网点的形象大使，大堂经理不仅应有优秀的个人形象、文明的言谈举止作支撑，并且在与客户交往中表现出的交际风范，直接代表着中行的形象，所以我重视在这方面下功夫。

因为我是全行第一个接触客户的人，也是第一个知道客户需要什么服务的人，同时也是可以在第一时间帮助客户解决问题的人。所以当我行推出新业务时、当客户有需求时，我就和柜面人员踊跃协调，为客户着想，合理指引客户办理业务。因为我行担负着医保、退疗养老金的发下班作，所以到我行办理这项业务的客户好多，占用了我行窗口资源。再加上我行是外汇专业银行，到我们这里办理外国汇款、购汇、结汇等业务的客户或好多，这

些业务办理起来时间也不短，窗口常常会出现排队现象，我们的柜员从早忙到晚，工作压力可想而知。而我所要做的就是帮助他们缓解部分压力，使整个团队的运作程序不纷杂。

说句真话，我刚开始在大堂工作，很不适应，感觉大堂经理工作很累、很繁琐，责任比较较较重要。但是，慢慢的，当我从大堂经理这个角度看时，我开始理解这就是我今后要努力做的工作：那就是更好的增强团队协作，为客户答疑解惑，供给优秀服

务。

目的明确了，工作目标和重点也有了，接下来对于我来说，全部都变得清楚、光了然起来。而此刻我已经能很好地融入到这个工作中，我的心态也有了很大的转变，比方说：当客户坐到我的眼前我不再心虚或紧张，我已经可以用平易的浅笑来沉着面

对，因为我已经熟习我的工作和客户需求了，在工作中我不停的熟习全部业务，不会的就问，你像创办对公帐户都需要哪些资料、个人网上银行如何使用、密码忘掉如何找回、挂失补办、销户，需要带哪些资料，各样汇款手续费，基金等业务，我都进行详细的认识并从中总结出一些重点，向客户解说，再比方，在银行办卡的好处：ATM跨行取款收取多少手续费、储藏卡有没有年费、以及年费多少和小额管理费如何收取等等，当我这样向客户作出解说和说明的时候，相信他们都对我们的业务有了一个大体的认识，客户们都能与我进行优秀的沟通，并且愿意在我行办理业务，而在解答问题的过程中，我的业务知识也获得了丰富，并且也起到了分担柜员压力的重要作用。每当这个时候我都感觉很有成就感。此刻客户的咨询我基本上都能解答，也能合适的宽慰客户，

做好自己的工作。

在这段特别时期里我和同事们互相协作、踊跃配合，从细节下手，认真、努力做好服务工作。经过此次的历练，我感觉自己在为人做事方面经历了深刻的转型。这也使我的各项工作有了进一步提高。

同时，在实践中我也悟出了银行业竞争的法宝，那就是服务

+细节+高效率=成功。排队等待时间长，必定会挤走部分优秀客

户，那就从开导开始做起，并且瞅准时机，向一些优秀客户介绍

办理我行的贵宾理财卡，开导他们到贵宾窗口办理业务；对还贷客户推介使用存取一体机办理存款业务；个人汇款好多的客户介绍办理个人网银等等，这些都对减少前台压力起到了必定作用。

在其余工作方面，当自动存、取款机发生故障或款箱无款时，及

时联系有关人员进行检修和保护。巡视大厅内的卫生状况，保持大堂整齐卫生。

其余，在企业对帐工作中，自己可以踊跃联系企业会计，进

行对帐单的催竣工作，同时向其宣传银企对帐工作的重要性，让企业认识到它控制、防备风险的作用，加深企业对银企对帐工作的重视。在柜员保护工作中，自己可以依据人员改动状况，及时对柜员角色、级别进行更正，保证了工作的正常运转。在回单柜

新、旧系统切换的过程中，自己可以认真学习如何使用新对帐系

统，并及时联系保护人员，对回单柜系统进行更新，同时向使用

回单柜的企业会计，介绍新系统的操作方式，及时开通客户的回

单柜使用功能，保证客户回单可以及时的装投，保证了新系统的

正常使用和运转。客户来我行打印税票时、以及客户遇到困难时，

我都能及时帮助他们解决好。

320xx年，我担当支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，专家领导的关怀爱惜和同事们的帮助支持下，我努力在深重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创

造不平凡的成绩，营销工作卓有见效，票据贴现达x亿千万，未出现一笔差错事故，为建立我行优秀形象做出了应有贡献。

一、不停增强学习，增强主动服务意识

营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚扎实地、一丝

不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自己工作的重要性，因为它是客户直接认识行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。所以，使我产生了激烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中，我素来坚持虚心学习业务，专心锻炼技术，耐心办理业务，热情对待客户。

作为银行的一员，我在工作中坚固建立了服务意识，素来心系客户，心系本行，努力提高服务水平易服务质量。一年来，无

论在什么状况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热

爱本职工作。此刻在全行踊跃向上的发展氛围里，我素来扎实认

真，勤奋兢业，对业务虚心勤学，千锤百炼，刻苦研究，业务技

能有了长足的进步，业务工作获得了显然的成绩。在优秀文明服

务工作上，我严格要求自己，素来坚持想客户之所求，急客户之

所需，排客户之所忧的服务理念，素来将客户利益放在首位，为

客户供给全方向、周密、便利、高效的服务。在为客户服务的过程中，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户

留下了优秀的印象，也博得了客户的相信。

二、创新营销方式，提高客户营销水平

20xx年，营业部坚持不停创新，每个季度都搞了不一样样的营

销活动，分别是：春雷计划、夏天攻势、秋天争霸、获得了较理

想的见效。在客户营销工作中，我素来相信只有自始自终坚持优

质服务，才能博得更多、更好的客户。客户老是各样各样的，而

我老是以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在保护支行利

益的前提下，多为客户谋利益，耐心办妥每一笔业务。今年，支

行接踵推出了一系列服务措施，在实质办理业务时，我都冲锋在

第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵巧掌握营销

方式，为客户供给方便，灵巧、个性化、快捷的服务。为了坚固

和争取更多的客户，常常将服务延伸到客户单位。节假日、单位

财务人员过诞辰时，我都不忘奉上一个短短的祝愿，在客户有困

难时不忘奉上营救的双手，用实质行动做到了做客户的贴心人。

三、耐心周密服务，提高票据贴现实绩

在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不一样样看法和不可以理解我们工作的客户，这时，我老是及时的做好解说和奇妙对付，既不伤了客户，也保护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺点，假如对明摆的事实听而不闻，听而不闻或讳疾忌医，表现出强悍无理的态度，不但这笔业务做不可以，还