银行金融机构人民币结算账户管理办法考试题库

银行金融机构人民币结算账户管理办法

考试题库单选题1.关于银行存款的清查，下列说法中错误的是（）。A、 银行存款的清查是釆用与开户银行核对账目的方法进行的，即将本单位银行存款日记账的账簿记录与开户银行转来的对账单逐笔进行核对，查明银行存款的实有数额B、 将截止到清查日所有银行存款的收付业务都登记入账后，对发生的错账、漏账应及时查清更正，再与银行的对账单逐笔核对C、 银行存款的清查一般在月末进行D、 如果银行存款日记账的账簿记录与开户银行转来的对账单二者余额不相符，则一定存在未达账项正确答案：D电票逾期提示付款是指超过提示付款期限后发起的提示付款，需在票据到期日后（）内发起，逾期提示付款须充分说明逾期理由。A、 六个月B、 一年C、 两年D、 三年正确答案：C从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。对经营性的存款人给予警告并处以()元罚款。TOC\o"1-5"\h\zA、 5000B、 10000C、 30000D、 5000元以上3万元以下正确答案：D临时存款账户最长不超过()年。A、 1年B、 2年C、 3年D、 6个月正确答案：B企业开立人民币银行结算账户基本存款账户不需提供的开户资料有()。A、 开户申请书B、 统一社会信用代码证C、 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同正确答案：C根据《支付结算办法》关于票据背书转让时签章、记载事项的相关规定，以下表述不正确的是()：A、票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。背书未记载日期的，票据无效B、 持票人委托银行收款或以票据质押的，除按上款规定记载背书外，还应在背书人栏记载〃委托收款〃或〃质押〃字样票据出票人在票据正面记载〃不得转让〃字样的，票据不得转让:票据出票人在票据正面记载〃不得转让〃字样的，票据不得转让；其直接后手再背书转让的，出票人对其直接后手的被背书人不承担保证责任，对被背书人提示付款或委托收款的票据，银行不予受理C、 票据出票人在票据正面记载〃不得转让〃字样的，票据不得转让，票据出票人在票据正面记载〃不得转让〃字样的，票据不得转让；其直接后手再背书转让的，岀票人对其直接后手的被背书人不承担保证责任,对被背书人提示付款或委托收款的票据，银行不予受理D、 票据岀票人在票据正面记载〃不得转让〃字样的，票据不得转让；其直接后手再背书转让的，出票人对其直接后手的被背书人不承担保证责任，对被背书人提示付款或委托收款的票据，银行不予受理正确答案：A兑换现金坚持()原A、 先收款后兑付B、 先兑付后收款C、 当面兑付D、 及时加盖兑换章正确答案：A联网核查系统的直接登录方式操作员分为一级和二级操作员。核查行可设置0个二级操作员和若干个一级操作员。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 若干正确答案：A经办柜员接收批量代收代付数据后随机抽取()笔数据明细，核实电子档和纸质档的姓名、账号和金额是否一致。TOC\o"1-5"\h\zA、 10B、 15C、 20D、 30正确答案：A为做好备付金管理工作，()应将清算备付金管理具体落实到人,准确匡算头寸，避免出现透支情况，影响支付工作开展A、 各网点B、 计划财务部C、 资金结算部D、 清算中心正确答案：D在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的()，充分减轻本行被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。A、 告知客户实情B、 拒绝提供任何服务C、 后续控制措施D、 业务优化措施正确答案：C改变新版人民币的观察角度，面额数字“100”、“20”、和“5”的颜色呈什么变化？A、 在红色、绿色之间变化，亮光带上下滚动B、 在金色、绿色之间变化，亮光带上下滚动C、 绿色、蓝色之间变化，亮光带上下滚动D、 金色、蓝色之间变化，亮光带上下滚动正确答案：C发生单笔（）万元（含）以上的大额现金支取，单笔（）万元（含）以上的汇兑转账业务，由营业网点单位负责人和运营主管分别与客户约定的两名查证联系人其中一人进行查证。A、 100800B、 2001000C、 1001000D、 200800正确答案：B金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）A、 租用人B、 代理人C、 实际使用人D、 租用人和实际使用人正确答案：C15.银行汇票持票人超过期限向代理付款银行提示付款不获付款的，须在票据权利时效内向出票银行作出说明，并提供本人身份证件或单位证明，持银行汇票和解讫通知向()请求付款。A、 代理付款银行B、 付款银行C、 出票银行D、 开户银行正确答案：C汇兑的撤销，是指汇款人对汇岀银行()的款项，向汇出银行申请撤销的行为。A、 尚未汇出B、 已经汇出C、 与收款人达成撤销协议D、 向收款人发出通知而遭拒绝正确答案：A人民银行根据各金融机构报送的反假货币培训效果评估数据并综合现场检查结果，判断金融机构从业人员假币鉴别的专业能力，强化（）监管。A、 事中B、 事前事后C、 事中事后D、 事后正确答案：C新版人民币由（）组织设计，报国务院批准A、 中国人民银行B、 中国银行业监督管理委员会C、 中国证券监督管理委员会D、 中国保险监督管理委员会正确答案：A检查组实施执法检查的，应当与被检查人进行会谈，充分听取被检查人的业务情况报告和其他有关情况报告，并制作（），由被检查人和检查组负责人签字确认A、 《执法检查会谈纪录》B、 《执法检查会谈笔录》C、 《执法检查会谈纪要》D、 《执法检查会谈摘要》正确答案：C湖南农村商业银行财务部收取的客户经理风险金，申请开立专用存款账户，账户名称为湖南农村商业银行-风险金，印鉴应为（）A、 湖南农村商业银行-财务部B、 湖南农村商业银行-风险金C、 湖南农村商业银行D、 湖南农村商业银行财务部-风险金正确答案：B对于新建立业务关系的客户，金融机构应建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等级。TOC\o"1-5"\h\zA、 5B、 10C、 15D、 30正确答案：B现场检查中，识别人民币专业能力釆取()方式。A、 书面答卷B、 现场询问C、 查看相关登记簿D、 实际操作测试正确答案：D大小额支付系统根据规定设置各类业务的收费标准。费用收取以()为单位计算并自动扣划。A、 日B、 旬度C、 月度D、 年度正确答案：C具有典型可识别的客户交易特征不包括（）。A、 对某些业务和产品的偏好B、 对某些交易渠道的偏好C、 金融服务使用的偏好D、 交易的频率和流向正确答案：D农信银银行汇票提示付款期为自出票日起（）。A、 10个工作日B、 1个月C、 3个月D、 6个月正确答案：B核查行釆用单笔核对方式进行联网核查的，核查行一次可提交不超过（）人的待核查信息。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 3C、 5D、 10正确答案：C电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 3C、 5D、 10正确答案：C对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少（）进行一次审核A、 每月B、 每季度C、 每半年D、 每年正确答案：C下列不属于疑似传销可疑交易类型识别点的是（）。A、 汇款累积到一定金额后提现B、 资金网络呈现“金字塔型”C、 户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更D、 转账或提现时刻意掩饰，如使用头盔、帽子、雨伞、口罩、墨镜等正确答案：D法人金融机构应建立反洗钱和反恐怖融资监控名单，在名单调整时，法人金融机构应当立即在存量客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。TOC\o"1-5"\h\zA、 一B、 二C、 三D、 五正确答案：C按照中国人民银行有关规定，()对办理货币收付A、 中国人民银行B、 金融机构C、 人民银行分支机构D、 反假货币联席会议办公室正确答案：B网上支付跨行清算系统()A、 逐笔实时处理支付业务，全额清算资金B、 逐笔实时处理支付业务，轧差净额清算资金C、 批量处理支付业务，轧差净额清算资金D、 逐笔实时处理支付业务，实时清算资金正确答案：B清分整点工作应实施全面监控，清分间、交接区、通道、进出大门等重要区域须纳入监控范围，确保安全。监控录像保存不少于()A、 三个月B、 60天C、 30天D、 六个月正确答案：A金融机构在按照中国人民银行的要求釆取临时冻结措施后()小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。TOC\o"1-5"\h\zA、 12B、 24C、 48D、 72正确答案：C若客户洗钱风险等级分类调整错误或调整不及时，每次处以()元罚款。A、 100B、 500C、 600D、 1000正确答案：B农信银汇票的提示付款期限为()A、 自出票日起1个月B、 自出票日起2个月C、 自到期日起1个月D、 自到期日起2个月正确答案：A大额支付系统设置清算窗口时间，用于省联社在清算账户头寸不足时筹措资金。清算窗口的开启和关闭时间由()规定，并可根据管理需要进行调整。A、 省联社B、 人民银行C、 支付清算总中心D、 农信银清算中心正确答案：B通过对公账户管理系统对单位银行结算账户非现场监测，开户网点在收到预警任务后0个工作日内完成任务处置；TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 5正确答案：D持票人对票据债务人行使票据权利，或者保全票据权利，应当在票据当事人的营业场所和营业时间内进行，票据当事人无营业场所的,应当在其()进行。A、 出生地B、 工作单位C、 住所DD、10CC、3D、身份证上的地址正确答案：C被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）,持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。A、 3天内B、 3个工作日内C、 5个工作日内D、 10个工作日内正确答案：B票据上有伪造、变造签章的，不影响票据上其他当事人（）的效力A、 单位签章B、 个人签章C、 单位公章D、 真实签章正确答案：D同一客户在同一农商行开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、 1B、 2D、5正确答案：D个人手机银行客户因登陆密码连续输入3次而被锁定时，（）将会自动解锁。A、 第二天B、 半小时后C、 1小时后D、 2小时后正确答案：B被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出（）鉴定申请。A、 口头B、 电话C、 书面正确答案：C确认为误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内向人民银行沐阳县支行报告，并在上述期内将假币实物解缴至人民银行沐阳县支行TOC\o"1-5"\h\zA、 2B、 3C、 5A、A、1B、2正确答案：B企业类单位银行结算账户实行()。A、 备案制B、 核准制正确答案：A新华书店系统托收承付结算每笔的金额起点是()元。TOC\o"1-5"\h\zA、 500B、 1000C、 5000D、 10000正确答案：B因自身原因未按规定时间确认处理差错的或差错整改不到位，分别对运营主管及差错责任人各处以每笔()罚款。A、 100B、 300C、 500D、 600正确答案：C个人手机银行设备管理功能是指对用户登录客户端使用的移动设备进行绑定或解绑。每个用户可以绑定()台移动设备。C、 5D、 10正确答案：A甲企业多年前在某工商银行开立了基本账户，由于地址变更，于2015年8月3日将基本账户撤销，并于8月4日办理了一般存款账户开立手续，该企业（）起可以办理转账付款业务。TOC\o"1-5"\h\zA、 44776B、 44777C、 44779D、 44780正确答案：B《刑法》第7条规定，中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外犯本法规定之罪的，适用本法……中华人民共和国国家工作人员和军人在中华人民共和国领域外犯本法规定之罪的，适用本法。该规定体现了我国法的对人效力中的（）。A、 属人主义B、 属地主义C、 保护主义D、 结合主义正确答案：A加钞间与营业内厅分离的单位清机、加钞时未关闭营业大厅外门及未清场的处以（）元罚款。TOC\o"1-5"\h\zA、 1000B、 2000C、 5000D、 10000正确答案：C对开户之日起（）个月内无交易记录的账户应当暂停其非柜面业务,向个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A、 1B、 3C、 5D、 6正确答案：D根据支付结算法律制度的规定，下列各项业务中，不得通过预算单位零余额账户办理的是（）。A、 划拨本单位工会经费B、 向所属下级单位账户划拨资金C、 转账D、 提取现金正确答案：B人民币银行结算账户管理系统突发I类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计（）个工作日内可恢复的突发事件。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 4正确答案：B电子商业汇票的付款期限为自出票之日起至到期日止，最长不得超过()。A、 6个月TOC\o"1-5"\h\zB、 1年C、 2年D、 3年正确答案：B57.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、 误付B、 误收C、 收缴D、 没收正确答案：B证券监管管理机关有权()A、 查询单位B、 查询个人

C、冻结单位D、冻结个人正确答案：A《假币收缴凭证》上应加盖章。A、业务公章B、行政公章C、A、业务公章B、行政公章C、转讫章D、个人名章正确答案：A《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下BA、20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下B、50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C、50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D、50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下正确答案：A使用个人手机银行的预约取现功能中，手机预约生成的预约码为（）位数字。A、4B、6C、8D、44724正确答案：B有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖主义活动名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后（）小时。TOC\o"1-5"\h\zA、 12B、 24C、 36D、 48正确答案：B可疑交易主体归属机构应基于（）的基础，对系统触发的可疑交易报告进行定性，以决定是上报还是排除。A、 事前尽职调查B、 事中尽职调查C、 事后尽职调查正确答案：A远程集中授权系统操作人员必须业务熟练、从事柜面工作（）年以上正式员工且不得兼任营业网点柜员、事后监督员等岗位。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、4正确答案：c持票人对支票出票人的权利，自出票日起()，票据权利不行使而消灭。A、 三个月B、 六个月C、 一年D、 二年正确答案：B下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金》。A、 人民法院B、 人民检察院C、 税务机关D、 海关正确答案：B中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起几个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币？TOC\o"1-5"\h\zA、 2B、 3C、 4D、 5正确答案：A()是记录各种内、外部交易的业务事项，即传统意义上核心业务系统输出的带有流水号的业务凭证A、 主凭证B、 副凭证C、 附件D、 客户影像正确答案：A整存整取定期储蓄存款，一般（）元起存。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 5C、 10D、 50正确答案：D利用开立银行结算账户逃废银行债务。对非经营性的存款人给予警告并处以（）元罚款。A、 1000B、 2000C、 3000D、 5000正确答案：A71.不属于大额交易可疑报告三要素的是？（）A、 账户B、 交易C、 历史监测数据D、 洗钱类型分析正确答案：D圆鼎借记卡单位卡账户内资金可以（）存入。A、 现金B、 从其他账户转帐C、 从该单位其他一般账户转帐D、 从该单位基本账户转账正确答案：D人民币银行结算账户管理办法中所称的“正式开立之日”，对于核准类银行结算账户来讲，具体“正式开立之日”是指（）。A、 单位成立日期B、 单位结算账户开立日期C、 报送人行日期D、 人行当地支行核准日期正确答案：D根据《支付结算办法》关于票据背书转让的相关规定，以下表述不正确的是（）：A、 票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。背书转让的，票据无效B、 背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力C、 以背书转让的票据，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其票据权利D、 非经背书转让，而以其他合法方式取得票据的，依法举证，证明其票据权利正确答案：A下列各项中，不属于政府资产的计量属性的是（）。A、 重置成本B、 名义金额C、 现值D、 可变现净值正确答案：D柜员在电子验印系统中对账户基本信息和印鉴建当时，须经（）复核A、 现金柜员B、 运营主管C、 支行长D、 中心管理员审核岗正确答案：B根据《中华人民共和国票据法》关于汇票承兑的相关规定，以下选项错误的是（）。A、 承兑是指汇票持票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为B、 见票后定期付款的汇票，持票人应当自岀票日起一个月内向付款人提示承兑C、 汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权D、 见票即付的汇票无需提示承兑正确答案：A大额支付系统查询、查复登记簿的电子信息至少联机保留（）个工作日，超过联机保存期限的，必须磁介质保存，归档保管，以备存查。TOC\o"1-5"\h\zA、 3B、 5C、 7D、 10正确答案：C对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，人民银行及其分支机构将会同（）约谈相关负责人。A、 公安机关B、 银监局C、 银监会D、 总行高管正确答案：A初评结果与审核复评结果不一致以及系统初评或人工认定为较高风险和高风险的，由运营管理部反洗钱专岗人员审批并决定最终评级结果。A、 运营管理部B、 运营主管C、 柜员D、 管理员正确答案：A残损币能辨别面额，票面剩余()(含)以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A、 四分之一B、 二分之一C、 四分之三D、 三分之一正确答案：C客户洗钱风险等级划分考虑的因素不包括()A、 职业B、 地域C、 性别D、 客户基本信息正确答案：CIII类户任一时点账户余额不得超过()元。A、 2000元B、 5000兀C、 10000元D、 20000元正确答案：A小额支付系统对退汇业务不设限额，参与者通过小额支付系统办理的大额普通贷记业务，其退汇业务通过()处理。A、 大额支付系统B、 小额支付系统C、 都可以正确答案：B营业网点根据业务需要于每日()前上报现金计划。A、 0.6875B、 0.70833333333333C、 0.72916666666667D、 0.66666666666667正确答案：D个人客户的条码支付业务。风险防范能力达到()，即釆用不包括数字证书，电子签名在内的两类(含)以上有效要素对交易进行验证的，同一类客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过5000元。A、AB、Bc、cD、D正确答案：B()负责支付结算违法举报奖励的具体实施A、 中国支付清算协会B、 中国人民银行C、 中国银行业监督管理委员会正确答案：A下列各项中，关于会计基础的说法不正确的是()。A、 凡是当期已经实现的收入和已经发生或者应当负担的费用，无论款项是否收付，都应当作为当期的收入和费用，属于权责发生制B、 凡是不属于当期的收入和费用，即使款项已在当期收付，也不应当作为当期的收入和费用，属于权责发生制C、 企业可以选择按权责发生制或收付实现制进行会计核算，一经确定，不得变更D、 政府会计中的预算会计核算釆用收付实现制，国务院另有规定的除外正确答案：C大额支付系统和小额支付系统费用收取以()为单位。A、 年B、 季度C、 月D、旬正确答案：C接收境外汇入款的金融机构，发现()缺失的，应要求境外机构补充A、 汇款人姓名或者名称B、 汇款人账号C、 汇款人住所D、 以上都是正确答案：D中国人民银行应于()个工作日内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准；不符合开户条件的，应在开户申请书上签署意见，连同有关证明文件一并退回报送银行。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 5正确答案：B非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法所得数额难以确定的，按非法经营数额的()认定违法所得数额，依法并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。A、千分之一B、 千分之二C、 万分之一D、 万分之二正确答案：A金融机构柜面发现假币后，应当出具()的《假币收缴凭证》A、 按照人民银行统一规范制作B、 按照商业银行统一规范制作C、 各银行自行根据需要制作D、 各省银行统一制作正确答案：A被收缴人提交的鉴定申请材料如果存在资料不全或不符合要求的情况，鉴定单位应当()。A、 无须说明理由可直接拒绝受理B、 应当面说明补充更正要求或不受理的原因C、 不当面告知受理结果D、 无条件受理正确答案：BA银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？()A、 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇由一个或者少数人操作C、 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D、 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付正确答案：B党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明，申请开立()账户。A、 基本存款B、 一般存款C、 专用存款D、 临时存款正确答案：CSTM办理业务，客户身份审核不包含()A、 客户身份证信息B、 联网核查C、 人脸识别结果D、业务场景正确答案：D企业遗忘存款人查询密码，可以向()开户银行申请重置存款人查询密码。A、 一般存款账户B、 专用存款账户C、 临时存款账D、 基本存款账户正确答案：D变造币是指在真币的基础上，利用挖补A、 印刷B、 打印C、 丝印D、 拼凑正确答案：D反洗钱工作办公室应注意反洗钱培训()、有效性和针对性。A、 时效性B、 完整性C、 合规性D、 真实性正确答案：A在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时，义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至（）业务关系。A、 终止B、 中止C、 暂停D、 停止正确答案：A便携式设备的卡（盾）箱钥匙指定网点（）为保管人。A、 支行长B、 运营主管C、 现金柜员D、 指定一名柜员正确答案：B银行本票的提示付款期限为（）A、 一个月B、 两个月C、 六个月D、 一年正确答案：B对未按照规定验证绑定账户信息的II类户、III类户，自（）起暂停业务办理TOC\o"1-5"\h\zA、 42736B、 42699C、 43101D、 2017年4月1日正确答案：D根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核。A、 3个月B、 6个月C、 1年D、 2年正确答案：B()是最权威性的国际反洗钱组织A、 反洗钱金融行动特别工作组B、 世界银行和经济合作与发展组织C、 艾格蒙特组织D、 欧亚反洗钱与反恐融资小组正确答案：A《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、 货币鉴别B、 假币收缴行为C、 假币鉴定行为D、保护货币持有人的合法权益正确答案：A《中华人民共和国人民币管理条例》规定“对伪造A、 收缴及鉴别B、 收缴及鉴定C、 鉴定及鉴别D、 收付及鉴定正确答案：B对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，每（）个月提交额外报告。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 6正确答案：C违反《人民币结算账户管理办法》的规定，伪造、变造、私自印制开户许可证的存款人，属经营性的处以（）的罚款；构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。A、 5000B、 10000C、 1万元以上3万元以下D、 5000元以上3万元以下正确答案：c111.新版100元纸币采用的有色荧光竖号码在特定波长紫外光照射下可见（）荧光效果A、 红色B、 蓝色C、 绿色D、 橙色正确答案：C112.法人金融机构应当建立完善以（）为单位，覆盖所有业务（含产品、服务）和客户的反洗钱信息系统。A、 业务B、 客户C、 账户D、 产品正确答案：B大、小额支付系统及农信银清算系统必须在下一个法定工作日（）之前进行查复或应答，全国支票影像交换系统必须在下一个法定工作日（）之前进行查复或应答。A、 11:00、10：00B、 11:00、11:00C、 10:00、10:00D、 12:00、12:00正确答案：A被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议或者依法提起行政诉讼。A、 30日B、 30个工作日C、 60日D、 60个工作日正确答案：C支票的（）、收款人名称可以由出票人授权补记。A、 出票日期B、 金额C、 出票人名称D、 付款人名称正确答案：B金融机构对于误付假币而产生的负面舆情应釆取何种措施（）。A、 妥善处理并消除不良影响B、 不发声，任其发酵C、 第一时间发布声明，对后续舆论内容不加以评论回复D、 对收到假币的客户予以一定的赔偿，让员工和客户共同出面解释正确答案：A以下（）不属于联合国安理会制裁措施。A、 资产冻结B、 旅行禁令C、 武器禁运D、 收缴违法所得正确答案：D依据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》，()年底需全面取消企业银行账户许可。TOC\o"1-5"\h\zA、 2020B、 2019C、 2021D、 2022正确答案：B圆鼎贷记卡持卡人在办理业务时，密码累计错输()次，或一天内连续输错()次，系统将自动进行锁卡。A、 73B、 63C、 93D、 125正确答案：C持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起()，票据权利不行使而消灭。A、三个月B、 六个月C、 一年D、 二年正确答案：D《中华人民共和国票据法》规定，没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由（）承担票据责任。A、 债务人B、 代理人C、 出票人D、 签章人正确答案：D现金清分是否坚持换人复核；是否做到每日对各清分员清分现金按不低于（）的比例进行抽检；TOC\o"1-5"\h\zA、 0.1B、 0.2C、 0.3D、 0.15正确答案：AIll类户任一时点账户余额不得超过（）元A、 1000B、 2000C、 3000D、5000正确答案：B背书记载“（）”字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利。但是，被背书人不得再以背书转让汇票权利。A、 质押B、 同意转让C、 不得转让D、 委托收款正确答案：D持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）,票据权利不行使而消灭。A、 三个月B、 六个月C、 一年D、 二年正确答案：B电子认证服务提供者应当制定、公布符合国家有关规定的电子认证（），并向国务院信息产业主管部门备案。A、 责任范围B、 作业操作规范C、 信息安全保障措施D、 业务规则正确答案：D《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户，是指（）A、 人民币活期存款账户B、 人民币存款账户C、 人民币单位通知存款账户D、 人民币单位协议存款账户正确答案：A汇票持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（）内书面通知其再前手。A、 三日三日B、 三日五日C、 五日十日D、 十日半月正确答案：A票据的付款人故意压票，拖延支付，给持票人造成损失的（）。A、 依法追究刑事责任B、 依照国家有关规定给予行政处罚C、 给予处分D、 依法承担赔偿责任正确答案：D签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额()但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额()的赔偿金。A、 1%1%B、 2%1%C、 3%2%D、 5%2%正确答案：D2019年版第五套人民币发行的硬币面额包含()A、 2元，1元,5角B、 5元1元5角C、 1元5角，2D、 1元,5角，1角正确答案：D银行和支付机构应当至少()排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的，应当在()内暂停其业务，逐步清理。A、 每季度6个月B、 3个月3个月C、 每季度3个月D、 3个月6个月正确答案：C2010版新版票据凭证票据号码调整为()位A、11TOC\o"1-5"\h\zB、 16C、 12D、 21正确答案：B小额支付系统借记回执信息最长返回时间不得超过（）个法定工作日。A、 3B、 5C、 7D、 10正确答案：B运营主管应会同柜员根据分册结果整理纸质凭证，核对网点凭证封面后，（）在监控下封包A、 单人B、 双人C、 三人D、 以上均可正确答案：B根据《支付结算办法》商业汇票的相关规定，以下表述不正确的有（）：A、商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据B、 商业汇票即商业承兑汇票C、 商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑D、 商业汇票的付款人为承兑人正确答案：B中国人民银行决定自2015年7月11日起，将周末（周六、周日）及法定节假日（以下统称节假日）期间小额支付系统普通贷记业务的限额调整为（）万元/笔。TOC\o"1-5"\h\zA、 5B、 10C、 20D、 50正确答案：D（）储蓄业务，是指存款时不确定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化、兼有定期和活期两种性质的一种活期储蓄业务A、 整存整取B、 零存整取C、 整存零取D、 定活两便正确答案：D贷记卡持卡人一日内连续（）次输入交易密码不正确的，当天该卡片即被锁定，次日自动解锁。如连续（）次输入密码错误，持卡人须凭有效身份证件向发卡机构申请办理密码解锁、密码重置等手续。TOC\o"1-5"\h\zA、 6、9B、 3、6C、 3、9D、 5、8正确答案：C从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户o对非经营性的存款人给予警告并处以（）元罚款。TOC\o"1-5"\h\zA、 1000B、 2000C、 3000D、 5000正确答案：A自（）起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。TOC\o"1-5"\h\zA、 43252B、 43344C、 43617D、 43709正确答案：CT列各项经济事项中，没有体现谨慎性的是（）。A、 将租入的使用权资产作为自有资产核算B、 计提存货跌价准备C、 或有应付金额符合或有事项确认条件的确认预计负债D、 计提产品质量保证金正确答案：A同一客户在同一农商行开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过()个TOC\o"1-5"\h\zA、 1个B、 2个C、 3个D、 5个正确答案：D个人手机银行信用卡模块中，信用卡已出账单查询可以查询过去()个月的已出账单。A、 6B、 12C、 24D、 36正确答案：C报告机构应严格执行大额交易和可疑交易报告纠删操作规程,一次提交的逾期纠删申请符合涉及大额交易数量超过()的，报告机构除提交《中国人民银行办公厅关于进一步规范大额交易和可疑交易报告纠错删除操作规程的通知》规定的申请表等文件外，还应由总部向中国反洗钱监测分析中心书面报告错误原因、涉及数据范围、业务及配套技术解决方案等事项。A、 500笔（含）B、 1000笔（含）C、 2000笔（含）D、 5000笔（含）正确答案：B以下关于货币真伪鉴别的说法正确的是（）A、 适用于银行业机构从事窗口现金收付业务B、 适用于非银行业金融机构窗口现金收付业务C、 不适用于金融机构的后台现金集中整点业务D、 是金融机构办理业务时依据客户的申请需求开展的活动正确答案：A票据的签发、取得和转让，应当遵循（）的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。A、 给付对价B、 诚实信用C、 公平交易D、 等价交换正确答案：B银行业金融机构在办理业务时发现假人民币，仅由一名工作人员单独收缴该假币，中国人民银行可对该银行业金融机构处以（）罚款。A、 1千元以上5千元以下罚款B、 1千元以上5万元以下罚款C、 1万元以上5万元以下罚款D、 5万元以上罚款正确答案：B张会计持本人圆鼎贷记单位公务卡去消费，在支付（）费用时未能成功。A、 桌椅家具B、 公共交通C、 办公文具D、 电脑耗材正确答案：B根据《中华人民共和国票据法》关于追索权的相关规定，以下表述不正确的是（）。A、 持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起三日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起三日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知B、 未按照规定期限通知的，持票人不可以行使追索权C、 因延期通知给其前手或者出票人造成损失的，由没有按照规定期限通知的汇票当事人，承担对该损失的赔偿责任，但是所赔偿的金额以汇票金额为限D、在规定期限内将通知按照法定地址或者约定的地址邮寄的，视为已经发出通知正确答案：B可疑交易报告的成案率是指()。A、 可疑交易报告数/监测预警报告数B、 监测预警交易量/监测预警报告数C、 被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数D、 监测预警交易量/全部交易量正确答案：C反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现0活动，应当及时向侦查机关报告。A、 可疑交易B、 涉嫌洗钱犯罪的交易C、 未出示真实有效的身份证件D、 客户由他人代理业务正确答案：B在特定波长紫外光下，2019年版第五套人民币20元纸币背面部分胶印图案呈现()荧光效果A、 黄色B、 绿色C、 蓝色D、红色正确答案：B目前电子商业汇票系统支持的最大票据金额为()。TOC\o"1-5"\h\zA、 2亿B、 5亿C、 10亿D、 20亿正确答案：C违反《人民币结算账户管理办法》的规定开立银行结算账户。对非经营性的存款人给予警告并处以()元罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。TOC\o"1-5"\h\zA、 1000B、 2000C、 3000D、 5000正确答案：A客户身份识别资料保存法律规定一般为几年？()A、 5年B、 10年C、 15年D、 30年正确答案：A小额支付系统和网上支付跨行清算系统在大额支付系统日间将轧差净额发送()，系统收到后进行相关账务处理。A、 大额支付系统B、 小额支付系统C、 跨行清算系统D、 农信银支付清算业务系统正确答案：A见票后定期付款的商业汇票，持票人应当自出票日起()向付款人提示承兑。A、 当日B、 次日C、 十五日内D、 一个月内正确答案：D收单机构应当结合小微商户的风险等级，动态调整其可受理的银行卡种类和交易限额，以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户受理信用卡的收款金额上限为日累计()元、月累计()兀。A、 5000、5000B、 1000、10000C、 1000、5000D、 5000、10000正确答案：正确答案：B正确答案：B清分抽检员（现金管理中心负责人）对上缴人行发行库的回笼券按不低于（）的比例进行抽检，并登记抽检登记簿TOC\o"1-5"\h\zA、 0.15B、 0.1C、 0.2D、 0.25正确答案：B商业承兑汇票由谁签发（）A、 付款人、承兑人B、 付款人、收款人C、 付款人、保证人D、 收款人、承兑人正确答案：B-个工作日内办理累计取款（）万元（含）以上的，应当核对客户的有效身份证件，他人代理的，应当按规定同时提供代理人的有效身份证件。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 5C、 10D、 20163..金融机构于()起需对符合条件的单位及个人新开户进行非居民金融账户涉税信息尽职调查。TOC\o"1-5"\h\zA、 42887B、 42917C、 42948D、 2017年9月1日正确答案：B凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣社会影响的，应当对()进行问责A、 人民银行分支机构B、 银行C、 支付机构D、 当地公安机关正确答案：A企业网银客户动态口令牌与系统后台不同步时，需要到()办理同步处理。A、 账户开户网点B、 网银开户网点C、 同一法人单位任一网点D、 省内法人单位任一网点在与客户建立业务关系后（）个工作日内完成客户洗钱风险评估并划分等级。TOC\o"1-5"\h\zA、 5B、 10C、 15D、 20正确答案：B不具有社会团体法人资格的工会组织，可以开立（）账户。A、 基本存款B、 一般存款C、 专用存款D、 临时存款正确答案：C根据《支付结算办法》关于票据保证责任和票据上记载保证事项的相关规定，以下表述不正确的是（）：A、 银行汇票、商业汇票和银行本票的债务可以依法由保证人承担保证责任B、 保证人必须按照《票据法》的规定在票据上记载保证事项C、 保证人为出票人、承兑人保证的，应将保证事项记载在票据的背面或粘单上D、 保证人为背书人保证的，应将保证事项记载在票据的背面或粘单上正确答案：c企业只能在银行开立一个（）存款账户。A、 基本存款账户B、 一般存款账户C、 专用存款账户D、 临时存款账户正确答案：A未在银行开立账户的P市园林绿化局经批准在Q银行开立了预算单位零余额账户。该零余额账户应按（）管理。A、 基本存款账户B、 一般存款账户C、 临时存款账户D、 专用存款账户正确答案：A农信银系统接收社（行）所属成员机构社（行）内综合业务系统接收电子汇兑来账业务，按（）优先的规则进行入账处理。A、 金额B、 时间C、 账号D、 紧急程度正确答案：C存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。TOC\o"1-5"\h\zA、 2B、 3C、 5D、 10正确答案：C«中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、 货币鉴别B、 货币鉴定C、 假币鉴定D、 假币收缴正确答案：A省联社大额支付系统管理办法规定，省联社及网内单位作为查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午()前予以查复。A、 0.4375B、 0.45833333333333C、 0.47916666666667D、 0.5正确答案：A在追索或再追索的清偿日期间按利率计算产生的利息费用，其中的利率指的是()利率。A、 存款利率B、 贷款利率C、 贴现利率D、 国债利率正确答案：B被收缴人提出货币真伪鉴定申请的时间为收缴之日起（）个工作日内。TOC\o"1-5"\h\zA、 2B、 3C、 15D、 30正确答案：B2010版汇票行徽采用红色荧光油墨印刷，在紫外线下呈现（）色。A、 红B、 紫C、 桔D、 绿正确答案：C个人在同一农商行最多申领（）张I类账户借记卡。A、1B、2C、3D、4正确答案：A出票后定期付款的商业汇票付款期限自（）计算，并在汇票上记载。A、 出票日起B、 出票日起按月C、 自承兑起按月D、 自拒绝承兑日起按月正确答案：B现金清分人员清分现金在有效监控范围内进行，且两人以上在场,整点结束时，（）退场。A、 逐个B、 集体C、 分开D、 双人正确答案：BT列未成年人犯罪，应负刑事责任的是（）。A、 10周岁的小李犯投放危险物质罪B、 12周岁的小王犯抢劫罪C、 15周岁的小赵犯放火罪D、 13周岁的小刘犯故意伤害罪，致人轻伤正确答案：C银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订（）协议，明确双方的权利与义务。A、 对账B、 协议存款C、 银行结算账户管理D、 协定存款正确答案：C政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值0美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件A、 100010000B、 100001000C、 5000010000D、 1000050000正确答案：B网点受理已故存款人小额存款支取，账户余额在5000元（含）以下的，由（）审批，账户余额在5000元以上的，提交（）审批。A、 运营主管、支行长B、 支行长、运营管理部总经理C、 支行长、支行长D、 支行长、事业部总经理正确答案：B持票人在提示付款期内被拒付的或在提示付款期内被拒付后逾期提示付款再次被拒付的，可以向（）追索。A、 出票人B、 所有前手C、 承兑人D、 保证人正确答案：B假币是指不由（）货币当局发行，仿照货币外观或者理性化特征，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。A、 中国人民银行B、 国家（地区）C、 中国证券监督管理委员会D、 中国保险监督管理委员会正确答案：B目前对公账户管理系统（）开展动态性复核工作A、 每季度B、 每月C、 每年D、 每半年正确答案：A银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的,应当自该特约商户被列入黑名单之日起()日内予以清退。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 10正确答案：D()是在经济业务发生时直接取得或填制的，用以证明经济业务的发生或完成情况的书面证明，是会计核算的原始依据A、 主凭证B、 副凭证C、 附件D、 客户影像正确答案：B互金平台电子账户是指个人客户通过绑定本人名下的()银行结算账户，在平台开立的II、III类银行账户。A、 I类B、 II类C、 III类D、 以上均可正确答案：A银行、支付机构开展条码支付，应当确保釆用的验证要素（），部分要素的损坏或者泄露不应导致其他要素损坏或者泄露。A、 相互衔接B、 相互关联C、 相互独立D、 相互分离正确答案：C中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正TOC\o"1-5"\h\zA、 15B、 10C、 5D、 3正确答案：C港澳台居民居住证有效期限（）A、 5年B、 10年C、 15年D、 20年正确答案：A自（）起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。A、 43524B、 43517C、 43521D、 2019年2月29日正确答案：C受益所有人身份识别工作应当遵循：勤勉尽责、风险为本、（）原则。A、 实质重于形式B、 了解你的客户C、 科学性D、 持续性正确答案：A个人银行账户划分为（）类。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、4正确答案：正确答案：D正确答案：c票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的（）。A、 票据无效B、 以中文大写为准C、 以阿拉伯数码为准D、 以数额较小为准正确答案：A«会计法》规定（）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支岀、费用、债权、债务的登记工作。A、 出纳人员B、 会计主管C、 记账人员D、 会计复核员正确答案：A代收代付业务处理结束后，未按规对代收代付结果进行核对的,对责任人处以（）元罚款。TOC\o"1-5"\h\zA、 1000B、 500C、 600D、 2000同一客户在同一衣商行只能开立（）个I类户。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 4正确答案：A因联网核查超时（系统返回核查结果：暂无）。应急措施为：在强制联网核查界面，当遇到“一键核查”联网核查超时（系统返回核查结果：暂无），此时仍可进行正常影像釆集流程，流程结束继续交易即可。待联网核查系统恢复正常后，务必进入（）进行补核查操作。补核查完成后，电子档案中对应的核查结果也会更新（仅当核查结果通过时）TOC\o"1-5"\h\zA、 10201B、 10301C、 10401D、 10501正确答案：D恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，银行应当立即针对本机构的所有客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查。A、 两年B、 三年C、 四年正确答案：正确答案：CD、一年正确答案：B2010版新版票据凭证票据号码第7位排版规则（）A、 银行机构代码B、 票据种类C、 流水号D、 省别地区代码正确答案：B（）负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理，监督和检查其执行《人民币银行结算账户管理办法》的情况，纠正违规开立和使用银行结算账户的行为。A、 中国人民银行B、 银行C、 存款人D、 个人正确答案：B办理货币真伪鉴定的单位应当公示的内容包括（）A、 货币币种B、 鉴定单位等级C、 鉴定业务范围D、 货币类型中国人民银行定于()起发行2019年版第五套人民币。A、 2019年8月31日B、 2019年8月30日C、 2019年6月31日D、 2019年6月30日正确答案：B当前，按照人民银行非柜面转账限额要求，江苏农信的间联pos的转账功能的限额为()万元。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 5正确答案：D汇票上未记载下列()事项的，汇票仍有效。A、 确定的金额B、 出票日期C、 付款日期D、 付款人名称正确答案：C我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是()A、 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令［2003］第1号)B、 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令［2007］第1号)C、 反洗钱法D、 中国人民银行法正确答案：C客户风险等级划分的操作步骤正确的是：(1)初评(2)筛选信息(3)复评(4)收集信息A、 (1)(2)(3)(4)B、 (4)(1)(2)(3)C、 (4)(2)(1)(3)D、 (1)(4)(2)(3)正确答案：C被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在()后可按照相关规定向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。A、 收到《假币收缴凭证》B、 收到《假币没收凭证》C、 收到《假币收缴单》正确答案：A账户变动通知业务签约：对私客户最多可以签约()个手机号码，对公客户最多可以签约()个手机号码。A、 3；6B、 4；6C、5；6D、6；6正确答案：A假币收缴的主体是金融机构。假币收缴是（），带有一定的行政强制性。A、 一般行为B、 行政行为C、 民事行为D、 特殊行为正确答案：B查库过程必须全程在监控下进行，监控录像保存不少于（）个月。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 6正确答案：C已经实行清分外包的金融机构，当地人民银行分支机构每年至少开展（）次现场检查。A、 1B、 3C、 5D、 10正确答案：A金融机构为了取得资金，将其所持有的未到期已贴现票据再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为被称为（）。A、 贴现B、 转贴现C、 再贴现D、 托收正确答案：B一般可疑交易后续控制措施的原则是在不惊扰客户的前提下，加强对其交易的监测率和关注度，当釆取调高客户的洗钱风险等级措施时，其风险等级（）较高风险。A、 不低于（含）B、 不高于（含）C、 不低于（不含）D、 不高于（不含）正确答案：A票据质押是以票据为标的物而成立的一种质权。纸票出票完成后,持票人可发起质押申请和接受质押申请。票据质押后，自出质日至到期日（），质权人可向出质人发起质押解除业务申请。A、 当天B、 后一天C、 前一天D、 都可以正确答案：正确答案：C正确答案：c受益所有人识别错误或未按规审核受益所有人资料导致资料不符合要求的，处以()元/次罚款。TOC\o"1-5"\h\zA、 500B、 600C、 1000D、 2000正确答案：B220..II类户非绑定账户转入资金、存入现金年累计限额合计为()兀。A、 5000元B、 10000元C、 20000元D、 200000元正确答案：D221.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或()A、 实名账户B、 同名账户C、 假名账户D、 联名账户经核实，某银行业金融机构柜面人员办理业务时发现100元人民币是假币，该柜员将100元人民币退还给被收缴人，中国人民银行应当对银行业金融机构处罚措施为()。A、 对银行业金融机构处以1000元以上5万元以下罚款B、 对银行业金融机构处以1000元以上1万元以下罚款C、 对银行业金融机构处以1000元以下罚款D、 对银行业金融机构处以1万元以下罚款正确答案：A«人民币银行结算账户管理办法》自()起施行。TOC\o"1-5"\h\zA、 36617B、 37712C、 38078D、 37865正确答案：D()国务院办公厅发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，将反洗钱工作上升到了国家战略层面A、 42736B、 43435C、 43466D、 42979正确答案：D人民法院查封、扣押动产的期限不得超过()A、 半年B、 一年C、 二年D、 三年正确答案：C发卡系统对逾期（）以上的持卡人账户统一停止计收利息和费用。A、 30天（1期）B、 60天（2期）C、 90天（3期）D、 180天（6期）正确答案：D自助银行是指具有独立营业空间，通过各类自助设备向客户提供（）小时金融自助服务的营业场所。TOC\o"1-5"\h\zA、 74B、 72C、 5D、 54正确答案：A2019年版第五套人民币1角硬币较2005年版1角硬币，调整了OoA、 直径B、 材质C、 外缘特征D、 正面面额数字的造型正确答案：D()应当对银行结算账户开立、变更、撤销、久悬转正常等环节提交的证明文件等资料的真实性、有效性负责。A、 人民银行B、 开户银行C、 开户单位D、 开户经办人正确答案：C本票自出票日起，付款期限最长不得超过()。A、 一个月B、 二个月C、 三个月D、 六个月正确答案：B金融机构收缴假币时，必须在()范围内进行，被收缴人不得接触假币。A、 营业场所B、 被收缴人视线C、 负责人视线正确答案：B未严格执行代发系统操作号管理，对出借人或经办人各处以()元罚款。TOC\o"1-5"\h\zA、 10000B、 5000C、 600D、 2000正确答案：A代收代付资料保管不善造成档案灭失或丢失的，对运营主管处以()元罚款，情节严重的予以责任追究。TOC\o"1-5"\h\zA、 1000B、 1500C、 2000D、 5000正确答案：B依据《企业银行结算账户管理办法》，银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于()一次。A、 每月B、 每季度C、 半年D、 每年正确答案：B同一张真币的若干部分拼凑并能照原样连接，应认定为()币。A、 变造B、 伪造TOC\o"1-5"\h\zC、 假D、 真正确答案：D未严格执行大额查证制度的，每笔处罚()元。A、 500B、 1000C、 2000D、 5000正确答案：C《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、 1个月B、 2个月C、 3个月D、 6个月正确答案：C对于办理上述跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息,义务机构应当至少保存()。TOC\o"1-5"\h\zA、 5年B、 10年C、 30年D、永久正确答案：A票据的格式、联次、颜色、规格及防伪技术要求和印制，由()规定。A、 商业银行B、 中国人民银行C、 国务院D、 银行业监督管理委员会正确答案：B柜员应确保电子档案系统中当天所有业务流水均为()状态A、 未勾对B、 勾对错误C、 流水补偿D、 已勾对正确答案：D反洗钱牵头管理部门专职岗位人员每()至少安排一次外部资源学习。A、 月B、 季度C、 半年D、 年正确答案：D现金支票的起点为()元。TOC\o"1-5"\h\zA、 100B、 1000C、 2000D、 10000正确答案：A开户行至少()对企业银行结算账户开展对账工作。A、 每季度B、 每月C、 每年D、 每半年正确答案：A银行业金融机构清分中心在网点缴存的现金中发现假币，假币实物由清分中心直接收缴，指定专人保管，出具()，由差错网点的上级支行登记后处理。A、 银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单B、 假币收缴凭证C、 差错通知单正确答案：C现金管理中心负责人每()不定期查库一次A、 周B、 月c、季D、年正确答案：A根据《支付结算办法》关于银行汇票的相关规定，以下表述不正确的是()：A、 申请人使用银行汇票，应向出票银行填写〃银行汇票申请书〃，填明收款人名称、汇票金额、申请人名称、申请日期等事项并签章，签章为其预留银行的签章I持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理申请人和收款人均为个人，需要使用银行汇票向代理付款人支取现金的，申请人须在〃银行汇票申请书〃上填明代理付款人名称，在〃汇票金额〃栏先填写〃现金〃字样，后填写汇票金额I申请人或者收款人为单位的，需要使用银行汇票向代理付款人支取现金的，申请人须在〃银行汇票申请书〃上填明代理付款人名称，在〃汇票金额〃栏先填写〃现金〃字样，后填写汇票金额B、 持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理C、 申请人和收款人均为个人，需要使用银行汇票向代理付款人支取现金的，申请人须在〃银行汇票申请书〃上填明代理付款人名称，在〃汇票金额〃栏先填写〃现金〃字样，后填写汇票金额I申请人或者收款人为单位的，需要使用银行汇票向代理付款人支取现金的，申请人须在〃银行汇票申请书〃上填明代理付款人名称，在〃汇票金额〃栏先填写〃现金〃字样，后填写汇票金额D、 申请人或者收款人为单位的，需要使用银行汇票向代理付款人支取现金的，申请人须在〃银行汇票申请书〃上填明代理付款人名称，在〃汇票金额〃栏先填写〃现金〃字样，后填写汇票金额正确答案：D对涉案类账户各单位要严格落实管控措施，通知涉案账户开户人在()个工作日内身份证、银行卡、电子令牌、银行卡绑定的手机卡等到柜面重新核验身份。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 3C、 5D、 10正确答案：B根据《支付结算办法》关于票据签章的相关规定，以下表述不正确的是OoA、 单位在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章B、 银行本票的出票人在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章C、 银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章D、银行汇票的出票人在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章正确答案：A对票据上的（），原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。A、 票据金额B、 日期C、 收款人名称D、 其他记载事项正确答案：D金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（）年，法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定。TOC\o"1-5"\h\zA、 2年B、 3年C、 5年D、 10年正确答案：B已进票交所的电票，提示付款的清算方式唯有（）。A、 线下清算B、 线上清算C、 集中清算D、 实时清算正确答案：B金融机构收缴的假币实物，应当每月（）解缴到当地中国人民银行分支机构。A、 半额B、 全额C、 根据需要留存部分，其余假币实物全部D、 根据实际收缴量决定是否正确答案：B（）是指在真币的基础上，利用挖补A、 变造币B、 伪造币C、 仿造币D、 仿照币正确答案：AT列不是直接高风险客户的是：（）A、 客户为外国政要或其亲属、关系密切人B、 客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作C、 客户被列入我国发布的应实施反洗钱监控措施的名单D、 与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系正确答案：D关于财产清查结果的会计处理，下列说法中错误的是（）。A、 财产清查产生的损溢，企业应于期末前查明原因，并根据企业的管理权限，经股东大会或董事会，或经理（厂长）会议或类似机构批准后，在期末结账前处理完毕B、 对于财产清查中发现的问题，应核实情况，调查分析产生的原因C、 财产清查产生的损溢，如果在期末结账前尚未经批准，在对外提供财务报表时，先按相关规定进行处理，并在附注中作出说明，其后批准处理的金额与已处理金额不一致的，调整财务报表相关项目的当期数D、 根据“清查结果报告表”“盘点报告表”等数据资料，填制记账凭证，记入有关账簿，使账簿记录与实际盘存数相符正确答案：C票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额（）的罚款A、 0.l%oB、 0.5%0C、 0.7%0D、 0.02正确答案：C每日日终后，未对柜员尾箱、抽屉和大堂经理抽屉进行检查的，对检查人经济处罚（）元。A、1000TOC\o"1-5"\h\zB、 2000C、 5000D、 500正确答案：C法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。对存款人给予警告并处以（）元罚款。A、 1000B、 2000C、 3000D、 5000正确答案：A银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和（）依法开展现场检查，对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依法依规进行处罚A、 欺诈情况B、 违法情况C、 恐怖融资风险管理情况D、 风控情况正确答案：C公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令，止付期限为自止付时点起（）小时A、24TOC\o"1-5"\h\zB、 36C、 48D、 72正确答案：C自助设备现金未按规放入钞箱内供客户使用或未经核心系统加钞私自将现金放入自助设备保险柜或钞箱内保管的每项处以（）元罚款。TOC\o"1-5"\h\zA、 1000B、 2000C、 5000D、 10000正确答案：C取消企业银行账户许可后，银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。A、 第二个工作日B、 当日C、 次日D、 2个工作日内正确答案：B（）行为的结果是对假币实施收缴。A、鉴别B、 清分C、 鉴定D、 清点正确答案：AT列哪一项不是管库“五同”规定内容（）A、 同开库B、 同进库C、 同盘库D、 同出库E、 同锁库正确答案：C票据丧失，失票人可以及时通知票据的（）挂失止付。A、 签章人B、 付款人C、 出票人D、 持票人正确答案：B有特殊情况需调阅银行结算账户预留印鉴卡得，须经（）审批A、 对公记账员B、 印鉴卡保管员C、 运营主管D、 支行长正确答案：c银行业金融机构现金从业人员反假货币理论和实操效果评估的有效期限为（）。TOC\o"1-5"\h\zA、 1年B、 2年C、 3年D、 5年正确答案：C支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应当确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 5正确答案：D中国人民银行行政处罚委员会当场做出（）罚款的处罚决定以及不当场收缴罚款事后难以执行的，执法人员可以当场收缴罚款A、 五百元以下B、 一百元以下C、 五十元以下D、二十元以下正确答案：D金融机构应当依法协助人民检察院办理对纳税人存款的（）oA、 划转、清理B、 冻结、扣划C、 查询、冻结D、 查询、扣划正确答案：CIII类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）元。A、 1000元B、 2000元C、 10000元D、 20000元正确答案：B关于静态条码有效期表述正确的是（）。A、 有效期为1分钟B、 有效期为1小时C、 有效期为1天D、 不设置有效期正确答案：D除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）的，应当釆用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、 2万元元B、 5万元C、 10万元D、 20万元正确答案：B被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地（）提出书面鉴定申请。A、 法院B、 检察院C、 鉴定单位正确答案：C银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时所制定的业务处理方法应向（）备案。A、 县级以上人民银行B、 市级以上人民银行C、 人民银行当地分支机构D、 银监部门正确答案：C临时存款账户的有效期最长不得超过（）。A、 6个月B、 1年C、 2年D、 5年正确答案：C保证人在汇票或者粘单上未记载表明〃保证〃的字样、保证人名称和住所和被保证人的名称的，已承兑的汇票，（）为被保证人。A、 承兑人B、 签章人C、 出票人D、 持票人正确