企业财务顾问管理制度

企业财务参谋业务管理制度第一章总那么第一条为了加强企业财务参谋业务管理，标准业务操作，促进本公司企业财务参谋业务安康开展，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》及鑫胜资本集团相关规章制度，特制定本规定。其次条本规定所称企业财务参谋业务，是指我公司依据客户需求，为客户投融资、资本运作、资产管理、债务管理、企业诊断等活动供应询问、分析、方案设计等效劳。第三条企业财务参谋业务详细品种包括：投融资参谋、改制上市参谋、并购参谋、债券及票据发行参谋、资产重组参谋、资产管理参谋、债务管理参谋、企业诊断、企业常年财务参谋等。其次章部门职责分工第四条鑫胜资本集团战略开展与决策中心是全公司企业财务参谋业务归口管理部门。第五条获得授权取得企业财务参谋业务经营资格公司各分支机构应明确企业财务参谋业务归口管理部门，并依据业务量大小在归口管理部门设置相应机构或业务岗位归口管理本级及辖内企业财务参谋业务。第六条鑫胜资本集团公司业务部、房地产金融业务部、金融机构业务部、资产保全部和其他相关业务部门是公司本级企业财务参谋业务经营部门；获得授权公司分支机构负责经营本机构所属客户企业财务参谋业务。第七条企业财务参谋业务归口管理部门职责为：1．制定企业财务参谋业务开展规划；2．制定企业财务参谋业务年度经营准备，并负责组织准备分解、落实、检查和分析；3．对本部门拓展财务参谋工程和其他经营部门拓展较为困难财务参谋工程〔指工程完成需协调行内其他部门和虽不涉及其他部门但经营部门认为本部门无法独立完成工程〕，独立完成或负责牵头行内相关部门组成工程小组，与客户签订财务参谋协议并向客户供应财务参谋效劳；4．制定和修订与企业财务参谋业务相关政策制度；5．组织对本级及辖内分支机构客户经理及财务参谋业务人员培训。第八条企业财务参谋业务经营部门职责是：1．负责向本部门所属客户营销企业财务参谋业务；2．对本部门拓展并干脆承办较为简洁财务参谋工程〔指工程完成不需协调公司内其他部门且经营部门认为本部门可独立完成工程〕，负责与客户签订财务参谋协议并向客户供应财务参谋效劳；3．对本部门拓展较为困难财务参谋工程，负责将客户需求反映给本公司企业财务参谋业务归口管理部门，协作归口管理部门向客户供应财务参谋效劳；4．对本部门承办企业财务参谋工程，负责报公司企业财务参谋业务归口管理部门备案。第三章业务组织与实施第九条企业财务参谋业务办理详细包括受理和承办两个阶段。第十条企业财务参谋业务归口管理部门和经营部门均可受理客户提出企业财务参谋业务需求。详细受理渠道包括：1．企业财务参谋业务归口管理部门干脆拓展企业财务参谋业务，受理客户业务需求；2．企业财务参谋业务经营部门在客户营销及其他业务经营活动中获得客户财务参谋需求信息后，干脆向客户营销企业财务参谋业务并受理客户业务需求。第十一条受理部门受理客户提出企业财务参谋业务需求后，应对工程信息进展分析、筛选和初步调查评估。第十二条经初步筛选后，受理部门对拟进展财务参谋工程正式立项，填写《工程根本状况表》〔格式见附件1〕。第十三条工程立项后，进入承办阶段。承办阶段详细包括前期调查、工程争办、协议谈判、签订协议、履行协议等环节。第十四条企业财务参谋业务经营部门对本部门受理较为简洁财务参谋工程，可由本部门干脆作为承办部门，详细办理争办、签约及全部后续工作。对较为困难财务参谋工程，在工程立项后，可将《工程根本状况表》报本公司企业财务参谋业务归口管理部门，由归口管理部门作为承办部门，详细办理工程争办、签约及全部后续工作。第十五条企业财务参谋业务承办部门在工程立项后，应明确工程负责人，负责工程前期调查与争办详细工作，调查工作力求详尽、全面。第十六条假如客户对保密有特殊要求，在工程调查起从前，应当与客户签订保密协议，明确我公司对客户保密责任和客户对我公司保密责任，以保障双方利益。第十七条工程人员在调查完成后撰写工程调查报告，主要内容包括工程详细状况、可行性探究、本钱收益分析、决策建议等。第十八条对于拟争办大工程，业务承办部门可依据工程性质和须要，成立工程争办小组。工程争办小组应制定详细工作准备，内容包括：争办策略、人员分工、详细实施方案和时间进度表等。第十九条工程争办小组依据工程须要制作并向客户提交财务参谋效劳建议书，主要内容包括：对工程理解与分析、拟供应财务参谋效劳内容、建立银行办理财务参谋业务优势以及收费标准、收费方式等。其次十条财务参谋协议正式谈判前，工程人员应就有关协议条款谨慎探究，拟定谈判策略，设定备选方案。谈判过程中，工程人员应依据详细状况，把握原那么性和灵敏性，考虑工程综合收益，爱惜我公司权益。其次十一条谈判完毕后，企业财务参谋业务承办部门牵头组织与客户签订财务参谋协议。财务参谋协议至少应包括效劳内容、双方权利及义务、收费方式、协议期限、违约处理等主要内容。企业财务参谋业务经营部门对由本部门干脆承办财务参谋工程，在与客户签订财务参谋协议后，应向公司企业财务参谋业务归口管理部门备案。其次十二条财务参谋协议签订后，业务承办部门依据工程详细状况，负责成立工程执行小组。执行小组依据财务参谋协议要求，向客户供应财务参谋效劳。执行小组人员不得小于两人。其次十三条财务参谋协议履行接受工程执行小组组长负责制。组长是工程执行小组主要责任人，负责工程小组成员内局部工，制定工作准备，组织工程小组开展工作。其次十四条执行小组组长应定期对工程进展状况进展阶段评价，形成书面评价报告。评价报告内容包括工程已完成状况，工程变更状况，是否更改或终止工程准备等。其次十五条工程完成后，执行小组组长牵头组织人员对工程进展总结，形成书面报告，归档保存。第四章内部限制其次十六条全部工程人员应严格执行保密协议，保守客户商业隐私。其次十七条我公司向客户提交正式财务参谋报告或建议书中，应包括以下内容：1．明确我公司职责仅是从专业角度向客户供应有关建议或分析报告，最终决策是由客户自己独立作出，并对自己决策担当责任。2．规定财务参谋报告或建议书运用范围，对客户超出规定范围，运用我公司出具财务参谋报告或建议书而造成影响或损失，我公司不担当任何责任。其次十八条我公司出具财务参谋报告或建议书内容应符合国家有关法律法规规定，不得支持客户违法违规要求，不得对客户供应超出我行业务范围效劳工程，不得对客户作出违反公司规定融资承诺。在工程执行过程中，如涉及我公司资产、负债或其他业务，按我公司相关规定操作。其次十九条公司分支机构在办理业务过程中，假如对客户提出财务参谋需求是否超出我公司财务参谋业务范围或分支机构经营范围不明确时，应刚好向公司企业财务参谋业务归口管理部门征询看法。第三十条财务参谋业务人员在向客户供应财务参谋效劳过程中，应坚持中立、客观、公正原那么。如财务参谋报告或建议书内容涉及我公司资产、负债或其他业务，如授信或基金代销等业务，业务人员不得为了我公司利益而损害客户利益或为了客户利益而损害我公司利益，同时应向客户充分说明和披露相关信息。第三十一条企业财务参谋业务人员严禁对外出具虚假报告。第五章业务档案管理第三十二条企业财务参谋业务档案是指我公司在办理企业财务参谋业务过程中形成具有保存价值、可备考察利用各类文件材料总称。第三十三条企业财务参谋业务档案管理遵循逐级建档、分级管理原那么。企业财务参谋业务承办部门负责建立本公司企业财务参谋业务档案，并承受公司企业财务参谋业务归口管理部门和档案管理部门指导、监视和检查。第三十四条企业财务参谋业务档案归档范围包括与客户签订财务参谋协议、向客户提交财务参谋报告、与客户会谈纪要、往来信函、传真、工程根本状况表、工程进展状况表、工程备忘录、内部文件等与工程有关各类纸质档案以及电子文档等。第三十五条企业财务参谋业务档案保管期限分为永久和定期两种。各类企业财务参谋业务档案保管期限详细如下：〔一〕在办理企业财务参谋业务过程中形成公文以及其他属于文书档案归档范围文件材料，依据《鑫胜资本文书档案管理规定》规定确定保管期限。〔二〕财务参谋报告、与客户会谈纪要、往来信函、传真、工程根本状况表、工程进展状况表、工程备忘录等档案保管期限为鑫胜资本集团与客户权利义务关系终止之日起5年。第三十六条在开展企业财务参谋业务过程中，与客户重要沟通事项，应接受信函、传真等书面形式，幸免发生纠纷。工程信函应由工程负责人统一对外发送，工程传真应接受标准传真格式。第三十七条企业财务参谋业务档案应当遵照不同工程分别归档，即属于同一客户全部档案放在一起。第三十八条企业财务参谋业务档案整理工作由业务经办人员负责。每年1月31日之前，业务经办人员应将上一年度企业财务参谋业务档案进展整理归档。第三十九条业务经办人员应当编制归档书目，作为档案首页。归案书目应当包括：档案编号、档案名称、档案中业务发生时间等内容。第四十条一份文件既属于文书档案归档范围又属于企业财务参谋业务档案归档范围，其原件〔正本〕应首先满足文书档案归档须要。第四十一条对于不需移交公司档案管理部门归档企业财务参谋业务档案，由企业财务参谋业务经办部门自行保管；对于移交公司档案管理部门归档企业财务参谋业务档案，企业财务参谋业务经办部门应在将原件移交本级行档案管理部门同时，制作副本并自行保管。第四十二条加强企业财务参谋业务档案借阅管理。如借阅不需保密企业财务参谋业务档案，应填写《档案借阅登记单》前方可借阅；如借阅需保密企业财务参谋业务档案，除填写《档案借阅登记单》外，还需部门负责人签字同意，方可借阅。第四十三条业务经办人员应定期对企业财务参谋业务电子文档进展整理、维护和备份，以防资料丢失。对应保密电子文档应设置密码，不得在办公系统中设置共享。第六章效劳收费第四十四条企业财务参谋业务实行有偿效劳原那么。第四十五条对中国人民银行、政府主管部门或中国银行业协会有统一收费标准企业财务参谋业务，应执行国家统一收费标准。第四十六条对没有国家统一收费标准企业财务参谋业务，在执行国家有关法律、法规前提下，依据不同工程性质、工作范围、工作难度、投入时间、责任大小、行业惯例等确定财务参谋费收取时间和金额，并在财务参谋协议中明确。如客户未能遵照协议规定支付财务参谋费用，我公司应自逾期之日起对客户未按时支付财务参谋费用收取罚息。罚息标准应在财务参谋协议中明确。第七章附那么第四十七条本规定适用于各种全部制类型企业。事业单位和政府部门财务参谋业务比照本方法执行。第四十八条本规定由鑫胜资本集团说明和修改。第四十九条本规定自下发之日起执行。附件1：

工程根本状况表

工程编号：年月日

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｜企业名称｜｜企业地址｜｜

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｜主营业务｜｜所属行业｜｜

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｜法人代表｜｜联系方法｜｜

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｜财务主管｜｜联系方法｜｜

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｜日常联系人｜｜联系方法｜｜

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｜引荐客户经理｜｜联系方法｜｜

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｜项｜｜

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｜目｜｜

｜｜｜｜基｜｜

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｜本｜｜

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