2023年合规测试题库

合规测试题目

法律试题

一、《贷款通则》

1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（D）的贷款。

A、1年以内（含1年）的贷款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）

C、3年以上（不含3年）

D、5年以上（不含5年）

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（C）o

A、1个月B、3个月

C、6个月D、12个月

3、根据《贷款通则》，将借款债务所有或部分转让给第三人的，（A）o

A、应当取得贷款人的批准

B、应当告知贷款人

C、假如所有转让，应当取得贷款人的批准；假如部分转让，应当告知贷款人

D、假如部分转让，应当取得贷款人的批准；假如所有转让，应当告知贷款人

二、《中华人民共和国担保法》

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（D）0

A、保证B、抵押

C、定金D、预付款

5、法律严禁用来设定抵押的财产是（A）o

A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；

C、抵押人依法有权处分的国有的机器

D、抵押人依法有权处分的交通运送工具

6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（A）o

A、上市公司股份B、汇票

C、本票D、存款单

7、当事人对保证方式没有约定的，按照（A）承担保证责任。

A、连带责任保证B、一般保证

C、抵押D、质押

8、担保协议是主协议的从协议，下列表述对的的是（A）o

A、主协议无效，担保协议无效。担保协议另有约定的，按照约定。

B、主协议无效，担保协议必然无效。

C、主协议无效不影响担保协议的效力。

D、主协议的当事人与从协议的当事人不能重合。

三、最高人民法院关于合用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

9、主协议无效而导致担保协议无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的

部分，不应超过债务人不能清偿部分的（B

A、四分之一三分之一

C、一半D、100%o

10、主协议没有保证条款，（A）o

A、保证人在主协议上以保证人的身份签字或盖章的，保证协议成立。

B、第三人在主协议上签字或盖章，视为保证协议成立。

C、保证人即使在主协议上以保证人的身份签字，保证协议也不成立。

D、保证人即使在主协议上以保证人的身份盖章，保证协议也不成立。

11、抵押物登记记载的内容与抵押协议约定的内容不一致的，（A）o

A、以登记记载的内容为准。

B、以抵押协议约定的内容为准。

C、按照登记和协议成立的时间顺序，时间在先的为准。

D、由人民法院裁定以何者为准。

12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（A）.,

A、抵押权人优先于质权人受偿。

B、质权人优先于抵押权人受偿。

C、抵押权人与质权人均分受偿。

D、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。

13、同一财产抵押权与留置权并存时，（A）o

A、留置权人优先于抵押权人受偿。

B、抵押权人优先于留置权人受偿。

C、抵押权人与留置权人均分受偿。

D、按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。

14、以上市公司的股份出质的，质押协议自（C）起生效。

A、质押协议成立之日

B、股份出质记载于股东名册之日

C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日

D、股份出质转入质权人名下之日

四、《中华人民共和国中国人民银行法》

15、我国货币政策的目的是（B）,.

A、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。

B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。

C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。

D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。

16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定

进行兑换，并由（A

A.中国人民银行负责收回、销毁

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁

C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁

D.国家指定专门机构负责收回、销毁

17、中国人民银行在（A）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展

业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团队和个人的干涉。

A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会

C、银行业监督管理机构

D、财政部

18、中国人民银行实行（D）负责制。

A、轮流B、董事会

C、集体D、行长

19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B）兼职。

A、金融机构、公司、社会团队

B、金融机构、公司、基金会

C、公司、事业单位、社会团队

D、金融机构、基金会或其他社会团队

20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不涉及

（B）：

A、规定银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现

C、拟定中央银行基准利率

D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、

期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（A）o

A、1年B、2年

C、3年D、5年

22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当

责令停止违法行为，并处（C）以下罚款。

A、2千元B、2万元

C^20万元D、200万元

五、《中华人民共和国商业银行法》

23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D）批准。

A、国务院B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会D、国务院银行业监督管理机构

24、商业银行经（B）批准，可以经营结汇、售汇业务。

A、国务院B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会D、国务院银行业监督管理机构

25、在（C）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管。

A、严重违法经营

B、重大违约行为

C、也许发生信用危机，严重影响存款人利益

D、擅自开办新业务

26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（A）人民币。

A、10亿元B、100亿元

C、500亿元D、1000亿元

27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（B）的百

分之六十。

A、负债总额资本金总额

C、贷款总额D、存款总额

28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上的，应当事先经国务

院银行业监督管理机构批准。

A、0.5%B、5%

C、50%D、90%

29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款

业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原则。

A、为存款人保密B、取款收费

C、取款免费D、为存款人着想

30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（A）

除外。

A、法律另有规定的

B、法律、行政法规另有规定的

C、情况特殊的

D、法律、行政法规、部门规章另有规定的

31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低

于（B）。

A、5%B、8%

C、10%D、18%

32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与

流动性负债余额的比例不得低于（C）。

A、5%B、15%

C、25%D、35%

33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放

（D）o

A、任何贷款B、任何长期贷款

C、担保贷款D、信用贷款

34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，严禁商业银行运用拆入资金

发放（C）或者用于投资。

A、流动资金贷款B、任何消费贷款

C、固定资产贷款D、任何贷款

35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计年

度终了（A）内公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A、3个月B、6个月

C、12个月D、24个月

36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内（B）o

A、从事信托投资和股票业务

B、代办保险

C、向非银行金融机构和公司投资

D、从事股票业务

37、商业银行违反规定采用不合法手段，吸取存款，发放贷款，违法所得局限

性50万元的，（C）o

A、按违法所得处以罚款

B、处50万元罚款

C、处50万元以上200万元以下罚款

D、处200万元罚款

38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款

余额的比例应符合（D）的条件。

A^不得低于25%

B、不得低于10%

C、不得超过50%

D、不得超过75%

39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过

(A)。

A、10%B、15%

C、20%D、25%

40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由

(C)拟定。

A、中国人民银行

B、商业银行自由

C、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限

D、商业银行与客户协商

41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定

进行兑换，并由(A

A、中国人民银行负责收回、销毁

B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁

C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁

D、国家指定专门机构负责收回、销毁

六、《中华人民共和国公司法》

42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程(D)具有约束力。

A、仅对公司、股东

B、仅对公司、股东、董事

C、仅对公司、股东、董事、监事

D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员

43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（B）法

人资格，其民事责任由（B）承担。

A、具有，公司

B、不具有，公司

C、具有，分公司

D、不具有，分公司

44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人

提供担保的，（C）o

A、必须经董事会或股东大会决议

B、必须经监事会或股东大会决议

C、必须经股东会或股东大会决议

D、一律无效

45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低

于有限责任公司注册资本的（C）o

A、0.3%B、3%

C、30%D、100%

46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公

司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（C）表决权的

股东通过。

A、三分之一以上B、一半以上

C、三分之二以上D^所有

47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由（B）决

定聘任或者解聘。

A、监事会B、董事会

C、股东大会D、职工代表大会

48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是

（A）,

A、股东大会B、董事会

C、职工代表大会D、监事会

49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由

（B）召集。

A、经理B、董事会

C、职工代表大会D、监事会

50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，（B）股东，可以在股份有限

公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。

A、任何一名

B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的

C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的

D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的

51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本

公司股份（B）o

A、与其他股份享有同等表决权

B、没有表决权

C、计算表决权时减半计算

D、经其他股东全体批准，可以参与表决

52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员

为（C

A、5人以上B、19人以上

C、5人至19人D、500人以下

53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中（D）

的比例不得低于三分之一。

A、董事会成员B、管理人员

C、外聘人员D、职工代表

54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少

于（A）（,

A、3人Bx30A

C、300AD、3000人

55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格（B）o

A、不得超过票面金额

不得低于票面金额

C、不受任何金额限制

D、不得等于票面金额

56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级

管理人员离职后（A）,不得转让其所持有的本公司股份。

A、半年内B、1年内

C、2年内D、3年内

57、下列第（A）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限

公司临时股东大会的法定事由？

A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时

B.董事会认为有必要时

C.监事会建议召开时

D.公司未填补的亏损达股本总额三分之一时

58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经（B）决议可以

发行可转换为股票的公司债券。

A、董事会B、股东大会

C、职工代表大会D、监事会

59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司

（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。

A、薪酬总额B、资产总额

C、注册资本D、负债总额

60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。

A、可以分派利润

B、不得分派利润

C、可以优先分派利润

D、不得优先分派利润

61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起

（A）内告知债权人，并于（A）内在报纸上公告。

A、十日，三十日

B、十五日，三十日

C、三十日，六十日

D、十日，十五日

62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（D）5%以上15%以下的

罚款。

A、注册资本金额

B、资产总额

C^负债总额

D、虚假出资金额

63、公司成立后无合法理由超过（A）未开业的，可以由公司登记机关吊

销营业执照。

A、6个月B、12个月

C、18个月D、24个月

七、《中华人民共和国民事诉讼法》

64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，

由（A）管辖。

A、不动产所在地人民法院

B、被告住所地人民法院

C、原告住所地人民法院

D、中级人民法院

65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的

人民法院起诉的，由（B）管辖。

A、原告最先起诉的人民法院

B、最先备案的人民法院

C、被告最先应诉的人民法院

D、原告选择其中一个

66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限假如变更

或解除，当事人应当（A）»

A、书面告知人民法院，并由人民法院告知对方当事人

B、书面告知人民法院，并征得对方当事人批准

C、直接告知对方当事人，无需告知人民法院

D、经人民法院批准，并征得对方当事人批准

67、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采用保全

措施后（A）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。

A、15B、90

C、180D、365

68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（A）

日内向上一级人民法院提起上诉。

A、15B、90

C、180D、365

69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（B）

申请再审，但不断止判决、裁定的执行。

A、同级的另一家人民法院

B、原审人民法院或者上一级人民法院

C、最高人民法院

D、最高人民检察院

70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款,应当作出裁定，并（B）o

A、事先征得银行批准

B、向银行发出协助执行告知书

C、通过银行业监督管理机构办理

D、通过人民银行办理

八、《中华人民共和国票据法》

71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时

记载，两者不一致的，（A）o

A、票据无效

B、以中文大写为准

C、以数码为准

D、以金额较小的为准

72、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（D）均不得

更改，更改的票据无效。

A、付款人名称

B、票据用途

C、票据金额、付款人名称、收款人名称

D、票据金额、日期、收款人名称

73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载（A）的，为

见票即付。

A、付款日期

B、出票日期

C、票据金额

D、付款方式

74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（C）应

当对其（C）背书的真实性负责。

A、后手，所有前手

B、所有前手，后手

C、后手，直接前手

D、直接前手，后手

75、承兑是指汇票付款人承诺在（D）支付汇票金额的票据行为。

A、汇票出票日

B、汇票出票日以后任何一天

C、汇票到期日以前任何一天

D、汇票到期日

76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人（A）o

A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权

B、必须按照他们的先后顺序行使追索权

C、必须同时对他们全体行使追索权

D、只能选择其中一人行使追索权

77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（B）

在见票时无条件支付拟定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、委托某一法人单位

B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构

C、承诺出票人自己

D、委托某一公司法人或事业单位、社会团队

78、空头支票是指（B）的情形。

A、出票人签发的支票金额为零

B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额

C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额

D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额

79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采用（C）

的形式。

A、署名

B、盖章

C、署名或者盖章，或者署名加盖章

D、署名加盖章

80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人

未记载背书日期的（C）o

A、背书无效

B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效

C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D、不影响背书效力，视为在票据提醒付款期限内背书

81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不

对的的是（B）o

A.《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票

B.《中华人民共和国票据法》所称本票涉及银行本票和商业本票

C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期

D.支票可以背书转让

82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝相应记载事项

的是（D）o

A、付款人名称

B、拟定的金额

C、无条件支付的“委托”

D、付款日期

十、《中华人民共和国证券法》

83、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的

股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后半年内卖出，由此所得

收益（B）o

A、归该股东所有

B、归该公司所有

C、由证监会予以没收

D、由司法机关予以没收

84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定

的期限内公告持有公司股份最多的（A）股东的名单和持股数额。

A、前10名B、前20名

C、前50名D、前100名

85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等

情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向（A）和证券交易所报送临

时报告，并予公告。

A、国务院证券监督管理机构B、国务院保险业监督管理机构

C、中国人民银行D、本地政府

86、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信

息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（B）o

A、对上市公司股价不利的内容

B、重大漏掉

C、对投资者不利的内容

D、对公司发展不利的内容

87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，

应当在（D）发布。

A、公认的权威媒体

B、上市公司认为合适的媒体

C、证券交易所指定的媒体

D、国务院证券监督管理机构指定的媒体

88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有

的被收购的上市公司的股票，在收购行为完毕后的（A）个月内不得转让。

A、12个月B、18个月

C、24个月D^36个月

89、（A）是为证券集中交易提供场合和设施，组织和监督证券交易，实行

自律管理的法人。

A、证券交易所B、上市公司

C、证券登记结算公司D、行业协会

90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗

手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以（B）1%以上5%以下的罚款。

A、发行人注册资本金总额B、非法所募资金金额

C、发行人资产总额D、发行人负债总额

91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在

涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露

该信息，没有违法所得的，（B）0

A、不受处罚

B、处以3万元以上60万元以下的罚款

C、处以3万元以下的罚款

D、处以1万元以上30万元以下的罚款

十一、《中华人民共和国协议法》

92、根据《中华人民共和国协议法》，招股说明书视为（B）0

A、书面协议

B、要约邀请

C、承诺

D、要约

93、根据《中华人民共和国协议法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、

负责人超越权限订立的协议，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，

该代表行为（A）

A、有效

B、无效

C、效力不拟定

D、部分无效

94、根据《中华人民共和国协议法》，有以下（C）情形的，当事人一方有

权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤消协议。

A、一方以欺诈、胁迫的手段订立协议，损害国家利益

B、协议损害社会公共利益

C、在订立协议时显失公平的

D、协议违反法律、行政法规的强制性规定

95、债权人将协议的权利所有或者部分转让给第三人的，（B）o

A、应当经债务人批准

B、应当告知债务人

C、一律无效

D、无须债务人批准，也无须告知债务人

96、根据《中华人民共和国协议法》，借款人提前偿还借款的，（D）。

A、必须按照实际借款的期间计算利息

B、必须按照原先约定的借款期间计算利息

C、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。

D、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。

97、债务人将协议的义务所有或者部分转让给第三人的，(A)。

A、应当经债权人批准

B、应当告知债权人

C、在新债务人不能履行协议义务时，原债务人应继续履行义务

D、无须债权人批准，也无须告知债权人

98、根据《中华人民共和国协议法》，当事人一方违约后，对方没有采用适当措

施致使损失扩大的，(C)o

A、丧失规定补偿的权利

B、不影响其规定补偿的权利

C、不得就扩大的损失规定补偿

D、只能就扩大的损失部分规定补偿

99、根据《中华人民共和国协议法》，法人的法定代表人超越权限订立协议,

(B)o

A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效

B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。

C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效

D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。

十二、《人民币银行结算账户管理办法》

100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入

(B)管理。

A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户

C、专用存款账户D、一般存款账户

101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（A）基本存款账户。

A、1个B、2个

C、3个D、4个

102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（C）o

A、基本存款账户B、一般存款账户

C、专用存款账户D、临时存款账户

103、因（D）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。

A、财政预算外资金管理和使用

B、期货交易保证金管理和使用

C、信托基金管理和使用

D、注册验资

104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的,

应出具（B）的未开立基本存款账户的证明。

A、注册地存款人开户行

B、注册地中国人民银行分支行

C、经营地存款人开户行

D、经营地中国人民银行分支行

105、单位存款人平常经营活动的资金收付及其工资、奖金和钞票的支取,

（B）,

A、应通过专用存款账户办理

B、应通过基本存款账户办理

C、应通过临时存款账户办理

D、上述三个账户都可以办理

106、一般存款账户（B）o

A、可以办理钞票缴存和支取

B、可以办理钞票缴存，但不得办理钞票支取

C、不得办理钞票缴存和支取

D、不得办理任何结算用途的资金收付

107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（A）

的，应按规定向其开户银行提供付款依据。

A、5万元B、50万元

C、100万元D、200万元

108、个人持有出票人为（D）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其

个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

A、自然人B、居民

C、非居民D、单位

109、储蓄账户仅限于办理（B）»

A、转账结算业务

B、钞票存取业务

C、钞票存取业务和转账结算业务

D、钞票缴存业务

110、银行结算账户管理档案的保管期限为（B）后2023。

A、银行结算账户开户

B、银行结算账户撤消

C、银行结算账户上最后一笔交易发生

D、银行结算账户上最后一笔交易完毕

111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（A）

和临时存款账户。

A、专用存款账户B、支票账户

C、存款账户D、钞票账户

十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》

112、未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从

事银行业金融机构的业务活动。

A、国务院银行业监督管理机构

B、全国人大常委会

C、国务院法制办

D、财政部

113、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构

现场检查时，检查人员少于（A）或者未出示合法证件和检查告知的，银行

业金融机构有权拒绝检查。

A、2人B、12人

C、20人D、100人

114、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反

审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采用下列

措施，其中不涉及（D）（,

A、限制资产转让B、限制分派红利

C、责令暂停部分业务D、促成机构重组

115、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的

（D）不属于银行业监督管理的对象。

A、农村信用合作社B、政策性银行

C、信托投资公司D、证券公司

十四、《商业银行内部控制评价试行办法》

116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以

（D）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证

各机构规范运作，分权制衡。

A、职工代表大会B、工会

C、新闻发布会D、股东大会

117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审

内部控制目的时，应考虑法律法规、监管规定和其他规定，以及技术、财务、

经营和风险相关方等因素，特别应考虑监管部门的（A

A、内部控制指标规定。

B、技术能力

C、检查方式

D、偏好和倾向性

118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定商业银行应建立分工合理、

职责明确、（A）的组织结构。

A、报告关系清楚

B、员工关系健康向上

C、产权关系明晰

D、多方共赢

119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行特别应考虑建

立关键岗位定期或不定期的（A）制度。

A、人员轮换和强制休假

B、强制加班

C、严禁休假

D、突击加班

120、商业银行内部控制评价涉及过程评价和结果评价。其中结果评价是对

（B）的评价。

A、内部控制环境、风险辨认与评估

B、内部控制重要目的实现限度

C、信息交流与反馈

D、内部控制措施、监督评价与纠正

121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持

书面程序，对内部控制体系实行评价，保证内部控制体系的充足性、（D）、

有效性和适宜性。

A、安全性B、权威性

C、科学性D、合规性

122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行对内部控制体

系实行评价应由（B）进行。

A、来自银行外部的人员

B、与评价的活动无直接责任的人员

C、与评价的活动有直接责任的人员

D、高级管理人员

123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟

通应考虑信息的安全性和（C）规定，相关信息报告、发布、披露应通过授

权。

A、即时性B、公开性

C、保密性D、准确性

124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对

商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（C）。

A、每半年一次B、每年一次

C、每两年一次D、每三年一次

十五、《商业银行市场风险管理指引》

125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险

水平应当与其（D）相匹配。

A、员工素质

B、员工数量

C、资产规模

D、市场风险管理能力和资本实力

126、商业银行应当充足结识到附属机构之间存在的法律差异和（D）,并对

其风险管理政策和程序进行相应调整，避免导致对市场风险的低估。

A、文化差异

B、气候差异

C、人员素质差异

D、资金流动障碍

127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头

寸按市值（A）至少重估一次价值。

A、每日B、每周

C、每月D、每季

128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一

定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化也许对某

项资金头寸、资产组合或机构导致的（C）o

A^潜在最小损失

B、实际最小损失

C、潜在最大损失

D、实际最大损失

129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件,

如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件也许导致的潜在损

失进行模拟和估计，以评估本行在（B）情况下的亏损承受能力。

A、极端有利B、极端不利

C、正常D、一般

130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实

行（B）o

A、敞开管理B、限额管理

C、不限额管理D、封闭管理

十六、《商业银行授信工作指引》

131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是

（D）o

A、贷款B、贸易融资

C、贴现D、信用证

132、《商业银行授信工作尽职指引》将（A）的授信称为中长期授信。

A、1年以上B、3年以上

C、5年以上D、2023以上

133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（A）o

A、以实地调查为主，间接调查为辅

B、以间接调查为主，实地调查为辅

C、实地调查与间接调查并重

D、以外部征信机构为主

134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉

尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（B）。

A、一律不再追究相关责任

B、可视情况免去相关责任

C、不区分具体情况一律严厉追究责任

D、一律责任减半

合规试题

一、《中国银行合规工作管理办法（试行）》

135、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲,

合规是指（A）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的涉及宪法、

法律、法规、规章、命令等规范性文献的规定、国际惯例及本地监管部门具有

约束力的规定；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。

A、银行及其员工

B、银行的高级管理层

C、银行的员工

D、银行的各级管理层

136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为

的初期预警，防范或减少经营风险、（D）,各级法律与合规部门在其职权范

围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、征询、调研、宣传及反

洗钱等工作。

A、信用风险和市场风险

B、法律风险和市场风险

C、法律风险和战略风险

D、法律风险、道德风险和信誉风险

137、下列选项中，属于合规部门职能的是（D

A、对全行经营活动进行审计

B、直接对违规人员进行解决

C、对员工的工作效率进行监督检查

D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

138、下列事项不属于合规部门职能的是（D）o

A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查

B、进行合规培训

C、就合规工作问题与监管部门进行沟通

D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

139、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新

产品时（B）»

A、必要时征询法律与合规部门

B、必须获得法律与合规部门的意见

C、毋需征询法律与合规部门的意见

D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见

140、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，合规工作具有建设

性、预警性、独立性、外部性和（C）的特点。

A、秘密性B、公开性

C、动态性D、公正性

141、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，上级法律与合规部

门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（B

A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先批准

B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先批准

C、但应取得总行领导的正式授权

D、但应事先告知总行人力资源部

142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（A）的接口。

A、外部法律环境

B、内部规章制度

C、内、外部法律环境

D、内、外部规章制度

143、合规是（D）的责任：

A、总行行长及各级分行的行长（或总经理）

B、各部门负责人

C、管理者

D、每个员工及各级管理层共同

144、合规建设的四个关键方面不涉及（D）0

A、完善合理的规章制度

B、独立有序的组织机构

C、及时有效的培训

D、形式多样的市场调研

145、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（A）

情况进行监督检查。

A、合规性、充足性和完善性

B、合规性、可行性和完善性

C、合规性、充足性和保密性

D、公开性、充足性和完善性

146、未经（D）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流

程。

A、人民银行

B、银行业监督与管理机构

C、立法机关

D、法律与合规部门

147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投

诉，采用的方式（D）o

A、必须是署名

B、必须是匿名

C、必须是直接

D、可以是直接或间接，署名或匿名

148、下列表述错误的是（C）o

A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解

B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的解决过

程

C、合规部门不参与对违规事件的解决

D、负责解决违规事件的行内有关部门在解决工作结束后应对该违规事件的经验

教训进行总结，并提出合规建议

149、假如主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应当（C）o

A、按领导的规定去办理

B、请领导以书面形式下达该规定后按其规定办理

C、按照规章制度的规定去做

D、将规章制度的规定告诉领导，假如领导仍坚持，则按照领导的规定去做

150、下列表述错误的是（D）o

A、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关

规定的行为承担责任

B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任

C、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责

任

D、保证银行依法合规经营只是管理层的职责

151、“通过一系列合规措施和合规程序，实现初期预警，在事前防止违规行为

的发生，在初期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规

行为发生的也许性」以上内容体现了合规工作的（C）0

A、预见性B、建设性

C、预警性D、动态性

152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部

门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应当向上级分行法律与

合规部门报告时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并

说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（D）o

A、预警性B、稳定性

C、建设性D、独立性

153、“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制

度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，填补其缺陷,

实现行内规章制度和操作流程的合规性、充足性和完整性。”以上内容体现了

合规工作的（D）,

A、灵活性B、独立性

C、动态性D、建设性

154、下列不属于合规管理中“规”的范围是（D）o

A、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规

B、隐私和数据保护方面的法律法规

C、消费信贷方面的法律法规

D、银行与客户签署的协议

二、巴塞尔委员会《银行的合规职能》

155、根据巴塞尔委员会关于合规的征询文献，合规风险是指银行由于未能遵守

所有合用的法律、规章、行为准则和惯例标准而也许导致的（D）。

A、财务风险、管理风险、道德风险

B、信誉损失、财务风险、市场风险

C、道德风险、财务风险、市场风险

D、法律或监管处罚风险、财务损失、信誉损失

156、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规

风险的独立职能。”

A、判别、评估、征询、监控

B、评判、监控

C、估测、征询、监控

D、评估、征询、鉴定

157、根据巴塞尔委员会关于合规的征询文献，董事会和高级管理层应当提倡这

样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（D）在从事银行业务活动时都

将遵守法律、规则和标准的预期。

A、高级管理人员

B、各级管理层

C、法律与合规部门

D、所有员工（涉及高级管理层）

158、根据巴塞尔委员会关于合规的征询文献，在合规职能的组织架构和责任安

排方面，银行必须遵守的两条原则是（C

A、必须采用合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规

部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

B、必须采用合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部

门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动

D、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采用统一的模式，且

合规职能的地位和责任应被明确界定

159、高级管理层保证合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发

现违规问题就要保证采用适当的补救性或（B）措施。

A、补偿性B、惩戒性

C、制约性D、规范性

160、根据巴塞尔委员会关于合规的征询文献，银行高级管理层负责在银行内部

确立起本行一种（A）的合规职能。

A、永久、有效并有充足资源保障

B、灵活机动

C、阶段性存续

D、与银行经营密切相关

161、根据巴塞尔委员会关于合规的征询文献，应当将合规风险管理视为一项银

行内部（A）风险管理活动。

A、核心B、非核心

C、非常规D、阶段性

162、高级管理层应当每年（A）辨认和评估银行所面临的重要合规风险问

题以及管理这些合规风险问题的计划。

A、至少一次B、至少两次

C、至少四次D、至多四次

163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文献明

确，并（C）»

A、置于公开场合

B、传达至二级分行重要业务和管理部门负责人

C、传达给银行的所有员工

D、限于董事会及高级管理层知悉

164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（A）加以定期检查。

A、内部稽核部门

B、风险管理部门

C、平常管理部门

D、经营部门

三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲》

165、以下有关依法合规的见解中，错误的是（D）0

A、依法合规也是银行的价值增值活动

B、依法合规是商业银行经营内在规律的规定

C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性

D、依法合规是单纯的成本承担

166、依法合规也是商业银行的一种（A）o

A、竞争力

B、创新能力

C、潜在风险

D、权宜之计

167、依法合规保证了竞争的（B）,使发展更加有序而持久。

A、充足性B、对的方向

C、地区性D、剧烈限度

四、《中国银行股份有限公司员工守则》

168、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文

献，（C）o

A、仅合用于境内机构的全体员工

B、仅合用于境外机构的全体员工

C、合用于境内外机构的全体员工

D、合用于境内及港、澳地区机构的全体员工

169、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不涉及以下内容

（D）»

A、爱行敬业B、客户至上

C、诚实守信D、艰苦奋斗

170、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范涉及以下内容

（A）o

A、依法合规B、效率第一

C、利润至上D、服从上级

171、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊

的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（C）»

A、避免在职责明确以前擅自作主

B、及时向上级报告请示

C、先行予以合理解决，事后应及时向上级报告，不得以职责不明为由推诿

D、立即规定有关部门澄清职责

172、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得运用职务便利为

亲属、朋友（A）的公司、公司从事经营活动提供商业机会和其他利益。

A、投资或担任高级管理职务B、投资或任职

C、介绍D、任职

173、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行

的保密规则，不得（B）o

A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密

B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密

C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密

D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密

174、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不

得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不涉及标有（D）

字样的。

A、“绝密”B、“机密”

C、“内部资料，注意保存"D、“正本”

175、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方积极提供的礼

品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（D）的情况下，才可以在公开的

场合下接受，并应及时报告上级决定解决方式。

A、二人以上同时在场

B、经请示批准的

C、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下

D、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼

176、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不

得在（C）中兼职。

A、人大

B、政协

C、其他公司、公司等营利性组织

D、行业协会

177、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（A）o

A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动

B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动

C、自己开办公司、公司等营利性组织

D、参与别人投资开办公司、公司等营利性组织

178、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不

得（B

A、在公共媒体和网络上接受采访

B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访

C、在公共媒体和网络上发布消息

D、在公共媒体和网络上发表意见

179、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务

时，（B）0

A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

B、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

C、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

D、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

180、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，假如上级的指示明显违反

国家规定和银行规章制度，员工应当（A）,否则应承担相应的责任。

A、拒绝执行，同时应及时越级报告

B、向上级提出修改或撤消该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行

C、予以执行，同时应及时越级报告

D、立即向监管部门报告

181、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得

（B）。

A、拨打和接听私人电话

B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话

C、拨打私人电话

D、运用银行电话接听私人电话

182、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的

一切客户信息资料都要予以保密，不