融资项目实施计划书范本

-z.融资计划书〔参考样本〕[融资方案书书写容概况]一、工程/企业根本情况〔进程、所处的阶段〕企业名称、成立时间、注册地区、注册资本；主要股东、股份比例；主营业务；过去三年的销售收入、毛利润、纯利润；企业地点、、、联系人。二、管理团队的背景和业绩主要管理者情况〔姓名、性别、年龄、籍贯、学历/学位、毕业院校、政治面目、行业从业年限、主要经历和经营业绩〕三、产品/技术/效劳的先进性、特性描述〔产品/技术/效劳介绍、技术水平、新颖性、先进性和独特性、竞争优势〕研究与开发〔已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况、已经投入的研发经费及今后投入方案、对研发人员的鼓励机制〕四、工程/企业的商务模式，主要卖点、盈利点、市场规模行业及市场〔行业历史与前景、市场规模及增长趋势、行业竞争对手及本企业竞争优势、未来3年市场销售预测〕营销策略〔在价格、促销、建立销售网络等各面拟采取的策略及其可操作性和有效性、对销售人员的鼓励机制。〕产品制造〔生产式、生产设备、质量保证、本钱控制〕五、股权构造设计管理〔机构设置、员工持股、劳动合同、知识产权管理、人事方案〕融资说明〔资金需求量、用途、使用方案、拟出让股份、投资者权利、退出式〕六、未来3-5年财务状况分析财务预测〔未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。〕七、风险投资退出设计风险控制〔工程实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。〕商业计划书〔编制单位〕工程/技术/效劳名称单位〔签字盖章〕地址电话传真电子联系人─────分页──────保密承诺本商业方案书容涉及本企业商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本企业要求投资企业工程经理收到本商业方案书时做出以下承诺：妥善保管本商业方案书，未经本企业同意，不得向第三公开本商业方案书涉及的本企业的商业秘密。工程经理签字：_______接收日期：_______年____月____日目录TOC\o"1-3"摘要1第一局部企业概况4第二局部企业管理层6第三局部产品/技术/效劳9第四局部行业及市场分析12第五局部技术来源及前景14第六局部产品/技术制造16第七局部营销策略18第八局部企业管理20第九局部竞争分析22第十局部财务方案25第十一局部融资方案26第十二局部风险分析27第十三局部战略分析27第十四局部附件2751K集团技术开发中心于1997年成立，2000年通过级认定。技术中心为整个集团技术创新工作的归口管理部门，技术中心由决策机构和研究开发机构组成。技术中心的决策机构由公司技术委员会和专家委员会组成，其术委员会负责重大技术问题的决策，专家委员会聘请省外专家组成，对公司的重大技术问题提供咨询。研究开发机构分为一级研究机构(课题根底理论应用研究机构)和二级技术开发机构(试验推广机构)。其一级研究机构由制浆造纸研究室、纸印刷性能研究室、涂布技术研究室、纤维研究室、特种纸技术开发研究室、造纸湿部化学研究室和污水处理研究室等七个研究室、一个检测化验中心及综合管理办公室构成;二级研究开发机构由各子公司生产试验和技术推广机构，以及制浆、造纸、涂布三个试验车间构成。一级研究开发机构负责技术创新制度的制定，新产品新技术的信息收集和汇总，创新工程的管理，技术和产品存档、技术开发工程的根底理论研究和实验、试样的分析检测、中间品的检测和化验以及实验成果的检测;二级研究开发机构主要负责对研究成果进展转化和新产品、新技术的推广应用中试和生产试验，并负责对引进技术进展消化、吸收、改良等。技术中心现有专职研发人员605名，其中中高级人员110名，博士3名，专家20名。近几年来，晨鸣纸业科技投入逐步加大投资400万元建成八个ISO标准恒温恒湿实验室投资1800万元引进国际先进水平印刷适性仪、平滑度仪、匀度仪、耐破度仪等质量检测仪器2000年检测中心通过CCIBLAC实验室认证。概况容主要包括：企业概况；主要经营管理人、技术负责人简介；工程涉及的产品或效劳的先进性、新颖性、独特性描述；市场分析；现金流量、投资回报率等财务预测；融资方案，投资后股东构成表等。第一局部企业概况企业名称________________________________________成立时间____________企业宗旨注册资本____________________________实际到位资本____________________其中现金________________________无形资产占股份比例____________%注册地点_____________________________________________________________主营业务企业性质：国有企业、有限企业、股份有限企业、合伙企业、个人独资、外资企业等，并说明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例。企业沿革：说明自企业成立以来主营业务、股权、注册资本等企业根本情形的变动，并说明这些变动的原因。___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________目前企业主要股东情况：公司本企业的独资、控股、参股的企业以及非法人机构的情况及比例：以图形式表示，如。公司全资Ⅱ全资Ⅰ参股Ⅱ全资Ⅱ全资Ⅰ参股Ⅱ参股Ⅰ控股Ⅱ控股I企业目前职工情况：如：拥有员工________人，其专以上文化程度的有________人，占员工总数________%，大学本科以上的有_________人，占员工总数_________%，硕士学位〔含中级职称〕以上的有_________，占员工总数_________%，博士学位〔含高级职称〕以上的有_________人，占员工总数_________%；最好列表说明，如：企业经营财务历史：列表说明〔单位：万元〕项目本年度前1年前2年前3年销售收入毛利润纯利润总资产总负债净资产有形净资产企业外部公共关系〔战略支持、合作伙伴等〕：_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________第二局部企业管理层董事会成员：序号职务姓名工作单位联系1董事长2副董事长3董事4董事5董事6董事7董事8董事9董事管理团队及简介：董事长姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业__________职称______________毕业院校____________________户口所在地____________联系___________主要经历和业绩：着重描述在本行业的技术和管理经历和成功事例。___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________总经理姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业__________职称______________毕业院校____________________户口所在地____________联系___________主要经历和业绩：着重描述在本行业的技术和管理经历和成功事例。___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________技术研发负责人姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业__________职称______________毕业院校____________________户口所在地____________联系___________主要经历和业绩：着重描述在本行业的技术水平、经历和成功事例。_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品生产负责人姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业____________________________毕业院校____________________户口所在地____________联系___________主要经历和业绩：着重描述在本行业的产品经历的成功事例。_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________市场营销负责人姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业____________________________毕业院校____________________户口所在地____________联系___________主要经历和业绩：着重描述在本行业的营销经历和成功事例。_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________财务负责人姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业____________________________毕业院校____________________户口所在地____________联系___________主要经历和业绩：着重描述在财务、金融、筹资、投资等面的背景、经历和业绩。_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________其他重要人员姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________学历_____________学位____________所学专业____________________________毕业院校____________________户口所在地____________联系___________主要经历和业绩：_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________外部支持〔包括企业聘请的中介机构及法律参谋、投资参谋、财务参谋简介〕：律师事务所会计师事务所投资咨询机构法律参谋〔简介〕投资参谋〔简介〕财务参谋〔简介〕第三局部产品/技术/效劳企业目前所有产品清单及适用领域，简要介绍主导产品_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品前期开发研究进展情况和现实物质根底，包括：产品开发处于种阶段_____________________________________________________________________产品/效劳的创新之处，在国外领先程度〔提供相关证明材料〕_______________________________________________________________________________________________________________________开发和研究的设备、条件__________________________________________________________________________________________________________________________产品的市场优势、包括：专利技术说明专利技术类型_____________________________________________________________________________________________________________________________专利技术获得情况、保护围的相关证明文件与国外基地专利技术关系，是否成造成侵权行为产品上市的期_____________________________________________________________________产品自身的影响力或依托单位的品牌形象等_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________该产品是否申请过有关基金资助？有无最后验收、鉴定的结论、评奖等___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品/效劳的开发资源与条件情况，包括：产品开发能力的保障：资金_____________________________________开发队伍技术专家__________________________________________________________________________________________________________________________________________协作开发人员设备场地政府可外协外委单位外部技术专家现在具备条件与目标的差距融资到位后，对所需资源的满足程度第四局部行业及市场分析行业情况〔行业开展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测〕_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________过去3~5年各年全行业销售总额：列明资料来源。〔万元〕年份前5年前4年前3年前2年前1年销售收入销售增长率未来3~5年各年全行业销售收入预测：列明资料来源。〔万元〕年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入本企业与行业五个主要竞争对手的比拟：主要描述在主要销售市场中的竞争对手。竞争对手市场份额竞争优势竞争劣势本企业市场销售有无行业管制，企业产品进入市场的难度分析_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品/效劳的市场分析，包括：你有哪些类型的顾客现在及将来〔时〕有多少顾客顾客分布的地顾客承受产品/效劳的障碍顾客购置〔使用〕标准是什么第五局部技术来源及前景企业近年来的主要研究的技术领域和相关的技术成果及获奖状况_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企业参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________融资工程的研发流程图：产品开发所采用的共性技术、专有技术的相关名称，标明其中的关键技术_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________风险工程技术团队简介请说明，今后为保证产品质量、产品升级换代和保持技术先进水平，企业的开发向、开发重点和正在开发的技术和产品____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企业现有技术开发资源以及技术储藏情况_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企业寻求技术开发依托〔如大学、研究所等〕情况，合作式______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企业将采取怎样的鼓励机制和措施，保持关键技术人员和技术队伍的稳定__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企业未来3~5年在研发资金投入和人员投入方案〔万元〕年份第1年第2年第3年第4年第5年资金投入人员〔个〕第六局部产品制造具体画出生产流程图，以及从原材料到中试、到规模生产阶段的工作流程和业务容：产品生产制造式〔企业自建厂生产产品，还是委托生产，或其它式，请说明原因〕____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企业自建厂情况下，购置厂房还是租用厂房，厂房面积是多少，生产面积是多少，厂房地点在哪里，交通、运输、通讯是否便____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________现有生产设备情况〔专用设备还是通用设备，先进程度如，价值是多少，是否投保，最大生产能力是多少，能否满足企业产品销售增长的要求？〕______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________请说明，如果设备操作需要特殊技能的员工，如解决这一问题____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________如保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货期，列出3家主要供给商及联系。_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________主要供给商1__________________________________________________________主要供给商2__________________________________________________________主要供给商3__________________________________________________________正常生产状态下，成品率、返修率、废品率控制在怎样的围，描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品本钱和生产本钱如控制，有怎样的具体措施___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品批量销售价格的制订，产品毛利润率是多少？纯利润率是多少？______________________________________________________________________________第七局部营销策略请介绍你企业所针对市场，你们有竞争优势产品销售本钱的构成及销售价格制订的依据_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________你方案采取什么策略使顾客使用、购置你的产品如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关〔如本钱一样但销售价格低、本钱低形成销售价格优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等〕_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商面的策略与实施_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________在广告促销、销售价格、建立销售队伍面的策略与实施_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品售后效劳面的策略与实施_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________对销售队伍采取什么样的鼓励机制___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________第八局部企业管理请用图表表示企业组织构造企业经营决策程序_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________员工薪酬、福利及鼓励制度，是否考虑员工持股及高管人员期权__________________________________________________________________________________________________________________________________________企业是否为每位员工购置保险，请说明保险险种_________________________________________________________________________________________________企业是否与每个雇员签订劳动用工合同___________________________________企业是否与相关员工签订企业技术秘密和商业秘密的合同_______________企业是否与掌握企业关键技术及其它重要信息的人员签订竞业制止协议，假设有，请说明协议主要容____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________请说明，企业对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________企业是否通过国外管理体系认证？第九局部竞争分析国主要竞争对手情况分析，举例五家企业〔请用文献支持〕：同类企业的名称、地域分布_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________目前开发的同类功能产品所处的研发阶段_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品在市场上的销售规模、销售价格等情况__________________________________________________________________________________________________________________________________________未来可能对本工程产品的威胁分析_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________列举五家国外主要竞争对手产品开发情况或销售情况，与其相比贵企业的优势或劣势〔要以文献支持〕，包括专利权、技术创新性、工艺水平及领先程度_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________产品价格及生产本钱_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________财务指标_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________规模大小及营业额_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________市场促销策略__________________________________________________________________________________________________________________________________________第十局部财务方案请提供：未来3~5年工程盈亏平衡表未来3~5年工程资产负债表未来3~5年工程损益表未来3~5年工程现金流量表未来3~5年工程销售方案表未来3~5年工程产品本钱表〔第一年每个月计算现金流量，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年〕产品形成规模销售时，毛利润率为____________%，纯利润率为____________%，并说明预测依据。预计未来3-5年年均资产回所率%。以上谈到的根底财务数据和比例分析〔此略，容与前述财务数据及比率分析一样〕新建工程：盈亏平衡分析[盈亏平衡产量=固定本钱总饿/〔单价-单位可变本钱〕]敏感性分析〔原材料、产品升价、降价一定幅度时对盈利的影响〕投资收益预测分析〔静态投资回收期预测〕第十一局部融资方案融资额其中，投资额________________，借贷额___________________如果有对外借贷，抵押或担保措施是什么？___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________请说明投入资金的用途和使用方案_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________希望让投资参股本企业或与投资成立新企业，请说明原因______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________拟向投资出让多少权益？计算依据是什么？_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________投资可享有哪些监视和管理权力_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________如果企业没有实现工程开展方案，企业管理层向投资承当哪些责任？___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________投资以种式收回投资，具体式和执行时间____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________需要对投资说明的其它情况________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________第十二局部风险分析说明该工程实施过程中可能遇到的风险，及其应对措施。包括：技术______________________________________________________________________________________________________市场__________________________________________________________________________________________________________________________________________生产__________________________________________________________________________________________________________________________________________财务_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________管理_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________政策_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________