互联网支付公司反洗钱及反恐怖融资管理办法模版

xx信息技术有限公司反洗钱及反恐怖融资管理办法（二）当xx发生重要岗位人员变更、制度文件发生重新修订、每年需固定上报反洗钱年度报告将在完成后十个工作日内或者按照人行规定时间进行报送。上报流程为xx反洗钱主管-xx风险合规部总经理-xx风控总监-xx总裁。1.对于高风险客户，必须了解其资金来源、资金用途、实际控股股东信息、经济状况或者经营状况等信息，加强对其交易活动的监测分析。6.先前已经提供的相关信息与xx新掌握信息存在不一致或者相互矛盾的；（二）xx及分支机构必须遵守业务档案管理规定，指定部门、专人，在规定期限内，妥善保存客户档案、流程工作档案、结算业务档案、交易记录、培训记录和异常交易报告记录等工作材料。其中，客户终止协议后，其纸质客户档案资料和交易记录至少保存5年。如果客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱和反恐怖融资调查的可疑交易活动，而且调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，将其保存至调查工作结束。5.短期内，客户或他人通过相同IP地址为多名客户办理网上支付业务的，累计金额较大的；6.交易资金来源来自于反洗钱监管薄弱城市或地区的网上支付，且当月累计交易金额较大的。（六）xx风险合规部应结合客户身份信息和交易背景，对客户行为或交易进行识别、分析，有合理理由判断与洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动相关的，应在发现可疑交易之日起10个工作日内，由其总部以电子方式向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。可疑交易报告的具体格式和报送方式参见中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求。3.xx及分支机构相关部门交易审核组办理的单笔资金交易或者在规定期限内的累计资金交易超过规定金额时，按时报告交易审核主管，交易审核主管及时向风险合规部总经理提交大额和可疑交易报告。企业相关部门或人员发现明显涉嫌犯罪的可疑交易，立即报告当地公安机关和中国人民银行当地分支机构，并以电子方式报告中国反洗钱监测分析中心。（三）xx及分支机构风险合规负责加强审计人员的培训和人才储备，为对公司的内部审计提供保障。（四）风险合规制定培训计划，统筹及督办全公司的反洗钱培训工作以符合监管要求。具体负责新员工及各部门的反洗钱培训。（五）xx及分支机构针对各自不同情况组织内部培训，每年至少两次。培训应先行拟定培训提纲，报风险合规部批准后实施。（六）xx各部门及分支机构相关部门必须按时参加监管机构组织反洗钱培训，该培训结果将上报xx综合管理部并纳入员工考核体系。（七）风险合规部保留培训记录，包括签名留底和各类资料。（一）风险合规部制定培训计划，统筹及督办全公司的反洗钱培训工作以符合监管要求。具体负责新员工及各部门的反洗钱培训。（二）xx及分支机构针对各自不同情况组织内部培训，每年至少两次。培训应先行拟定培训提纲，报风险合规部批准后实施。七、反洗钱保密措施（一）xx及分支机构各级人员对依法履行反洗钱义务取得的客户身份资料和交易信息保密，不得向任何单位和个人提供。（二）对依法履行反洗钱义务取得的客户身份资料和交易信息由风险合规部统一保存管理。未经风险合规部审批同意，不得向任何单位和个人提供。（三）xx及分支机构各级人员须对报告大额和可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（四）xx及分支机构各级人员需对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（五）xx及分支机构配合中国人民银行或公安机关调查时，必须报公司反洗钱领导小组或各机构的反洗钱工作小组的领导风险合规部总经理、交易审核主管、交易监测主管、反洗钱主管，并采取严格的安全保密措施：提供独立的办公房间，确定配合人员，并确保所查的信息不外露。（六）凡出现失、泄密事故，反洗钱调查组必须及时报告风险合规部总经理，并在发现问题4小时内报告xx信息技术有限公司总裁，同时适时续报追查情况，结案后及时上报事故查处情况。（七）发现泄密事件，有关责任人应及时采取补救措施，尽力挽回损失。发生失密事故，有关责任人应积极配