2023年农村信用社整改

农村信用社整改报告3篇【第1篇】农村信用社制度执行年活动自查整改报告范文

省联社办事处：

依据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》（川信联发〔200x〕61号）精神，联社领导高度重视，准时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，详细工作由稽核监察部牵头、行政人事部帮助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展状况报告如下：

一、活动工作的开展状况

（一）学习动员

1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参与的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展xx年年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面支配部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了详细要求。

2、各社准时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、方法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。

（二）自查自纠

1、根据《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对比自己岗位职责仔细开展自查，对履职状况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。

2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发觉的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。

3、各社对比四川省银监局《200x—200x年对全省农村信用社各项现场检查发觉的主要问题》和省联社《200x年7月—200x年3月各类检查发觉的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。

二、自查发觉的问题

（一）制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧急、工作量大等因素，导致执行力度不够。

（二）未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内掌握度。

（三）结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。

（五）对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。

（六）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未准时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

（七）贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深化，二是贷后检查滞后。

（八）信贷档案资料不齐。

三、整改措施

针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发觉的问题，为仔细开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增加各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控力量。要求各社仔细做好以下工作：

（一）做好整章建制工作。联社将组织力气对现有的规章制度进行仔细清理，按制度执行年要求，对内掌握度存在的缺陷要尽快补充完善，特殊是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定具体的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。

（二）加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规学问的学习，不断增加制度和法制观念。

（三）本次自查发觉的问题，各社要按整改通知书要求逐项对比整改，对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改方案和措施，并报联社稽核监察部。

（四）联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改状况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。

【第2篇】农村信用社支农再贷款管理使用自查整改报告

依据《关于对_____市农村信用社支农再贷款管理使用现场检查状况的通报》（_____银发[200x]70号）内容，和支农再贷款自查中存在的问题，现将有关整改状况报告如下：

一、台帐设置及使用不规范，未能明确反映借款人有关状况的整改状况

存在问题：检查中发觉，个别信用社没有设置台帐或台帐与借据不符。

对支农再贷款台帐登记、发放和归还状况，只是逐户登记金额和日期，未能真实反映出各个借款人的具体使用状况。

整改状况：要求各信用社严格根据《中国人民银行济南分行对农村信用社贷款管理实施细则》有关规定操作，利用每月1号会计例会时间，加强对再贷款管理人员的业务培训。实现统一的帐务处理方法，明确反映借款人再贷款的使用及归还状况，真实反映再贷款的使用进度，达到支农再贷款帐务管理的规范化和科学化。

二、对再贷款使用投向不准，存在贷款用于非农业，贷户身份为非农户现象的整改状况

存在问题：检查中发觉，个别农村信用社再贷款投向非农业，此类现象不符合《中国人民银行郑州中心支行再贷款管理暂行方法》第四章第三十一条“再贷款应集中用于发放农户贷款，重点解决农夫从事种植业、养殖业及农副产品加工业、储运业和农村消费信贷等方面合理资金需求”的要求。

整改状况：接到《通报》以后，联社对再贷款使用投向不准的信用社，准时下发了限期整改通知书，要求涉及问题的信用社在200x年12月底之前整改完毕，并赐予了通报批判。对问题较为突出的顺店社，要求该社尽快出台整改看法报联社方案信贷科，联社将视状况作进一步处理并监督整改，确保支农再贷款投向的合规性。

三、贷款存在逾期，致使支农再贷款形成风险的整改状况

存在问题:部分贷款存在逾期现象，个别信用社为完成年度其他各项工作任务，在支农再贷款方面疏于管理，使部分贷款没有换据或没有准时收回。

四、对再贷款发放使用中存在垒大户现象的整改状况

存在问题：在检查中发觉，个别信用社为躲避监督，简化贷款审批手续，把大额贷款化整为零垒大户，增加了支农再贷款的风险。

整改状况：这种现象的发生，主要是以前年度信息系统不对称及监督管理不完善等缘由造成。今后，联社业务科将严格把关，审查一笔贷款，先通过“信贷询问系统”查询把关，无质疑的，再建议审批备案。对一户多笔、垒大户等以躲避联社审批为目的发放的贷款，联社业务科在加强监督的同时，将乐观协调稽核部门进行后续稽核，凡消失此类状况的信用社，一经发觉，将赐予严厉 处理并督促整改。

五、贷款发放手续不完善的整改状况

存在问题：检查中发觉，个别信用社发放支农款时手续不规范。

如借款合同中还款方案没有正常登记，缺乏对贷户的还款约束；调查报告流于形式；借款用途与调查报告用途不符；借据与合同要素不全等。

整改状况：今后，联社将进一步严格贷款手续，要求各信用社无论贷款金额大小，必需签订借款合同，并在合同中明确记载借款人的还款方案及结息方式，确保贷款发放手续的完整有效。同时，对贷款借据要素填写不齐全的信用社，要求查明缘由，并在12月底前整改订正完毕；对没有写出真实、具体调查报告，缺少有关贷款资料的信用社，要求信贷员准时补充信贷资料，做好贷后检查，把贷款风险降至最低。今后，若再发觉调查报告不真实、贷款手续不完善等现象，联社将对信贷“四岗”人员赐予肯定的经济惩罚或行政惩罚。

支农再贷款由于额度较小，发放面积较大，点多面广，工作量较大，因而信用社管理工作消失顾此失彼。下一步，我联社将仔细根据《管理方法》的规定要求，严格操作程序，落实管理责任，加强监督检查，搞好业务指导，引导信用社乐观调整信贷投向，大力支持农户以种、养、加工业为主的合理资金需求，进一步转变经营观念，完善服务手段，乐观在辖内开展信用创建工作，管好，用好，用活支农再贷款，使支农资金真正惠及到广阔农户，以促进农村经济的快速进展。

【第3篇】农村信用社制度执行年活动自查整改报告

省联社办事处：

依据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(川信联发〔200x〕61号)精神，联社领导高度重视，准时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，详细工作由稽核监察部牵头、行政人事部帮助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展状况报告如下：

一、活动工作的开展状况

(一)学习动员

1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参与的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展xx年年制度执行年活动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面支配部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了详细要求。

2、各社准时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、方法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。

(二)自查自纠

1、根据《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对比自己岗位职责仔细开展自查，对履职状况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。

2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发觉的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。

3、各社对比四川省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发觉的主要问题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发觉的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。

二、自查发觉的问题

(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧急、工作量大等因素，导致执行力度不够。

(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内掌握度。

(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。

(五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。

(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未准时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深化，二是贷后检查滞后。

(八)信贷档案资料不齐。

三、整改措施

针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发觉的问题,为仔细开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增加各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控力量。要求各社仔细做好以下工作：

(一)做好整章建制工作。联社将组织力气对现有的规章制度进行仔细清理，按制度执行年要求，对内掌握度存在的缺陷要尽快补充完善，特殊是会计、出纳、信贷等要害