质押监管业务操作手册

第一局部质押监管业务概述2、质押监管业务根本含义效劳的同时，承受银行托付，对客户质押给银行处于仓储、运输等物流状态的货物进展监控，对出质人进展监视。3、质押监管业务种类依据质押标的的属性划分分为权利质押监管〔包括仓单质押监管、将来货权质押监管、动产质押监管。由于仓单本身属于有价证券，一旦丧失，三方的利益都会受到损害，所以仓单质押模式具有较高的风险，于是，动产质押监管模式开头应用。出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保，只需要物流企业成认动产质押清单并对该动产进展监管，银行就可以赐予融资。动产质押有两种控货方式，对于动态动产质押监管模式下的出质人可以承受总量掌握，即在银行要求的最低库存量根底上，对于超出银行要求的最低控货局部，出质人无需追加保证金，可直接向监管方申请办理出货或者换货，监管人员依据最低控货通知书掌握发货，一旦总货值到达控货下限时就必需要停顿质物出库。对于静态质押监管模式下的出质人承受逐笔控货。依据质物所处的物流状态划分分为存货质押监管和物流质押监管。存货质押监管是指出质人将银行认可的货物以质押方式申请融资，并存入银行指定的监管区域〔包括仓库、堆场等仓储区域质押监管不同的是，质物所处的物流环节不仅是仓储环节，还包括运输、进出口报关报检等环节。4、质押监管主要业务模式静态质押监管静态质押业务模式是指出质人向质权人缴纳肯定保证金后，并将质押货物交由质权人指定的监管人假设出质人到期无法归还质权人融资，则由质权人负责最终处置质押货物。动态质押监管/滚动质押监管/核定库存同和具体发货打算以及质押物的价值和其他相关因素向出质人供给肯定比例的融资效劳用于选购供货商所供质押物，供货商在收到资金后应在商定时间之内将货物交质权人，由质权人托付监管人依据其指示履行从运输到仓储等各个环节的保管和监管以及慎重放货等义务。保兑仓保兑仓业务属于货物〔存货〕融资类型，也称买方信贷业务。指银行以真实贸易合同金额为依据，为〔包括提货、运输、仓储，使银行到达对融资物全程监控的目的。海陆仓仓储等物流环节，质权人依据质押物的价值和其他相关因素向出质人供给肯定比例的融资需求.厂商银/先票后货质押物的价值和其他相关因素向出质人供给肯定比例的融资效劳用于选购供货商所供质押物，供货商在收到资金后应在商定时间之内将货物交质权人，由质权人托付监管人依据其指示履行从运输到仓储等各个环节的保管和监管以及慎重放货等义务。其次局部工程评估1、出质人评估程度。第三方信息〔如对行业相关单位〕等几个渠道获得。2、质物评估管的难易程度和监管方法的有效性，推断质物监管的可行性。产品准入状况价值下降。特别商品如没有在与之相适应的环境中存放,不适合作为质押物。品质检验构出具的检验报告为标准认定货物的品质。依据我们的监管协议，我司一般不对质物的品质负责。市场价格市场价格较为稳定的货物更适合作为质押物。保险状况关于质押物的保险应确定财产险的投保方、险种、费率等细节问题。建议由我方代为投保，险种为综〔大宗货物〕及财产一切险〔物品。假设出质人自行投保或银行代为投保，应列我方为共同被保险人，并在合同中做具体商定。计量、盘点可操作状况对质押物的计量、盘点方法应为协议三方都确认的方法。3、监管环境评估进展全面的考察。依据工程评估需要，可以选择参考的评估内容如下：仓库权属封闭状况安保状况质押物是否独立存放仓库经营治理标准仓库治理人员素养消防设施交通条件监管场库协作状况出入库单据及跟踪核实盘点量及盘点时间4、监管协议评审协议是否标准、完整和有效协议的权责对我方是否有足够的保护性5、监管方案评审容。工程概况组织机构及分工质物掌握流程现场质物治理要点与风险预防信息系统的录入及维护其他建议监管方案6、应急预案评估突发大事的类型和危害程度分析质押监管工程突发大事包括以下几类：国家政策变化。如，政府取消企业生产资格或限定生产量；主群体强制出货；企业擅自转移质押物的全部权；质押物被法院、检察院、公安机关查封；发生出质企业质押物重复质〔抵〕押；发生可能危害到质押物安全的火灾。自然灾难。其他缘由造成的突发大事。经济损失。应急工作原则危，预防为主。依靠科技，提高素养。应急组织机构及职责预防与预警危急源的监控制定有效的预防措施。预警行动制定相应的现场应急处置预案。/仓储企业经营状况调查周报”表，做好突发大事的防范预备，提高防范力量。信息报告程序信息报送一时间向应急工作小组报告，应急工作小组指定专人向应急领导小组报告。置过程中，要准时续报有关状况。报告内容与方式清有关根本状况后随时上报；应急大事处理结果报告要在大事处理完毕后马上上报。大事潜在的危害程度等初步状况。程、进展状况及实行的应急措施等根本状况。结果等状况。应急处置一级响应——出质企业发生破产。——出质企业擅自转移质押物全部权。——出质企业恶意强制出货。二级响应——出质企业发生质押物被法院、检察院、公安机关查封。——出质企业发生3人以上死亡〔失踪〕的重大人员伤亡事故。——觉察出质企业质押物重复质〔抵〕押。应急启动原则符合以下条件之一的，启动专项应急预案：发生符合一级响应条件的突发大事，并得到公司应急领导小组批准时；公司相关职能部门、各监管点及地区主管或工程主管提出恳求，经公司应急领导小组审查批准时。响应程序应急工作小组成员接到监管员、地区主管或工程主管的报警后，快速报告工作小组组长，工作小组的措施，并报告应急领导小组；向应急工作小组和应急领导小组汇报现场应对的进展状况，对后续应对提出意见和建议。工作进展指导，必要时应急工作小组可派人参与现场应对工作。应急完毕突发大事现场得以掌握、再次发生大事的隐患消退后，经现场应对指挥确认并得到应急工作小组批下达应急处置终止指令。应急保障(1)通讯联络表(2)装备保障(3)应急队伍保障应急预案的备案及维护应急工作小组审核批准后实施，并向审核批准单位备案。应急预案有变动时须重报备。审批部门。第三局部质押监管业务运营治理1、质押监管业务“六统一”治理原则统一工程评审统一对外签约统一单证治理统一集中结算统一工程巡检统一技能培训2、工程档案治理合同归档仓单归档日常单据治理印鉴和凭证质权人、出质人及监管人三方签发的全部通知、单据、附件及其他相关文件必需加盖预留印鉴，并式。质权人相关单证――出质及解押单证/货通知书》等出质单证及文件后，需检查其中载明的质物的批〔单〕号、品名、规格型号、生产厂家〔产是否齐全完好，检查无误后，应通过与质权人再次确认并做好记录。监管人应定期向质权人索要全部由质权人出具的单证原件并妥当存档备查。监管人相关单证――质押及解押确认单证〔单〕号、品名、规格〔产地、数量、重量、存储地点等信息，监管员签字后由运营中心审核，盖章扣将有关单证依据事先商定的方式交给质权人。3、监管员的治理监管员选拔与使用监管人员必需是年满18周岁的具有完全民事行为力量的自然人。监管员岗前培训〔包括质押流程、入库流程、出库流程〕、信息系统培训、安全教育培训等。监管员的考核主要依据监管员的日常工作状况及工程抽查状况进展评分。监管员岗位轮换6轮换。监管员工作条件全部质押监管现场要配备24小时能够接通的固定、电脑和照相器材。尽量到达监管设施要求。第四局部监管工程现场操作治理1、监管工程现场操作流程静态质押操作流程动态质押操作流程开票审核价格确认监管金额确认货物盘点投保确认最低监管价值确认出质确认2、监管区域治理监管仓库/场地治理监管员监视企业必需将质押货物存放在指定的监管区域〔监管仓库/场地〕内。〔监管仓库/场地〕内树立《质押标识牌》或在质物上粘贴《质物标签》〔但不限于其他方式〕，《质物标签》必需做到标志明显、字迹清楚、并做到实时更。《质物标签》的格式一般依据合同中的要求由各个区域公司进展统一制作，质押标签上一般表达质银行〕、出质人〔企业〕、监管人〔中远物流〕、质押物名称、质物对应的质押合同编号等〔如以下图〕。监管员每天对监管区域〔监管仓库/场地〕进展巡库，假设觉察《质物标签》消灭丧失、损毁、脱落等其他状况，监管员准时告知中远物流运营掌握人员，中远物流运营掌握人员重制作完《质物标签》后马上分发给监管员进展重树立或粘贴。〔监管仓库/场地〕进展货位编号：在监管仓库、堆场划分出货位，监管员制作库区货位图〔垛位图〕时可依据质押货物所放置的货位进展绘制，〔垛位图的绘制在单证治理中细附〕。监管员监视企业保证质押物依据存放要求做到标准齐整：不同品种、规格型号、等级和不同生产厂数目、发货和盘点。而造成货损；同时，严格与非质押货物进展货位区分，避开串货。监管区域〔监管仓库/场地〕内有消防设备，防盗措施，例如监管仓库晚上必需进展上锁，安装摄像头等监控设备，有完善的保安轮班制度〔24〕。监管区域〔监管仓库/场地〕应符合质押货物监管条件，对于不符合质物监管条件的仓库，监管员应马上向中远物流运营掌握人员进展汇报，由中远物流运营掌握人员向出质企业和银行提出，并要求企业进展改善，直至符合质押监管条件为止。监管办公室治理办公室”字样的标志门牌〔具体格式由各口岸公司统一标准〕，同时配备必要的办公设备，包括但不限于电脑〔可上网〕、、机、照相设备等以保证准时传递相关业务信息或其他信息。归档并依据要求放置在安全的地方，一般放置监管办公室的办公桌内，并进展上锁。监管员离开监管办公室时必需对办公室进展上锁，假设企业供给的办公桌有上锁功能，监管员必需上锁。监管员必需在监管办公室明显的位置处张贴或悬挂“上墙文件”，“上墙文件”包括但不限于《监〕、《监管员工作流程》〔5.1.2管员工作纪律》、《工程治理看板》等。3、质物治理质物盘点质物盘点就是通过定期〔每天〕对质押货物进展查验、核对种类、清点数目、检查包装和标识等方监管区域内质押货物库存的准确性。货物种类划分品、汽车、工程机械、家电、农副产品、食品、纸品原料及产品等。质押货物依据货物形态分为：件杂类货物、液体类货物、散货类货物、不规章货物。盘点方法〔重点讲解〕类的盘点方法、液体类的盘点方法、散货类盘点方法。件杂类盘点方法固定的质押货物，能够通过目测、清点数量等方式计算或统计出质押货物数量/重量的一种方法。对于堆放比较整齐的计件类货物，监管员可以使用目测的方式对质押货物进展数量清点，比方捆形〔螺纹钢〕，就按钢材的捆数进展数量清点，比方捆形包装钢材盘点〔螺纹钢〕，就按钢材的捆数进展数量清点，盘点线材和盘螺就要依据线材和盘螺的卷数进展数量清点。捆形包装钢材盘点：〔5-20〕〔2〕5-20该类外形的钢材，在盘点过程中可站在钢材正前方距离稍远的位置清点，，清点记录看的到标牌的钢会有拆开捆扎包装，单独销售的状况，盘点中遇到这种状况，可依据实际散装状况，两个半捆并为一捆的方法计算，个别数量极少的散装钢材，可无视不计。卷盘形钢材盘点：〔如附件5-21〕〔3〕 5-21卷钢可实行清点件数的方法，在计算过程中以件数*平均重量的方法进展。板形钢材盘点：〔如附件5-22〕〔4〕附件5-22该类外形的钢材，根本在每张中厚板、船板的正面和侧面都有相关重量及体积数据标注，盘点中可根运用公式长度*宽度*厚度*密度〔依据不同材料的钢材，密度也不一样，具体密度应向企业取得〕计算其相关体积。个别对钢材年份〔生产日期超过1年的〕留意，准时剔除或归为绣材类〔价格较低的规格内〕。对于堆放比较杂乱的件杂类货物，监管员可以使用目测的方式对质押货物体积进展测算，然后测算出单个质押货物的体积，计算出质押货物的数量，〔公式：质押货物数量=货物总体积/单个货物体积〕，比方盘点一堆钢锭，监管员依据钢锭的外形，通过使用米尺测量并计算出这堆钢锭的总体积和单个钢锭的体积，通过质押货物数量的计算公式即可得出此堆质押货物的数量。一般来说，螺纹钢、线材和盘螺等建筑用材的理论重量比较统一，其他的建筑钢材的质押货物还包括圆品名、规格、净重、毛重等，同一批质押货物的同一种规格货物的理论单重一般是全都的，但不同厂家，不同规格的货物理论重量存在差异，监管员在核实质押货物理论重量可以依据一个统一的理论重量公式进展计算：钢材理论重量=货物体积(每米)×钢材〔铁〕的密度〔7850/立方米〕，生铁的密度为7800千克/立方米。=3.1415×(0.004〕米)^2×7850/立方米=0.394/米。监管员进展盘点时在盘点记录上对货物的厂家、品名、规格、数量进展登记，然后依据盘点出来各个规格货物数量和理论单重计算出每一种规格的货物的重量〔公式：货物重量=货物数量×货物理论单重〕，监管专员将各个规格的货物的货物重量进展加总即可得出此批质押货物的库存重量。对于货物理论单重不是统一规格的件杂类货物，比方说板卷〔热轧板卷，冷轧板，镀锌钢板等〕，盘点分为两种方法，对于监管区域〔监管仓库/场地〕内没有使用过或未经过裁剪的，数量比较少的板卷，监规格、净重、毛重等，监管员进展盘点时在盘点记录上对货物的厂家、品名、规格、净重进展登记，监管员对每个板卷的净重进展加总，即可得出此批质押货物的库存重量。批质押货物单个板卷的平均重量进展取值〔平均重量的取值要经过具体的现场取证和对现场全部质押货物标签进展核对〕，然后通对质押货物进展数量清点，依据质押货物的数量和单个板卷的平均重量计算出全部质押货物的库存重量〔公式：货物重量=货物数量×货物平均单重〕。对于监管区域〔监管仓库/场地内已经使用过或已经经过裁剪的板卷或已经从板卷裁剪成为钢板的货〕可以依据上述一般钢材理论重量的计算方法盘点出货物的库存重量。5-23：〔5〕5-23液体类盘点方法量的一种方法。作中留意以下事项：①监管员在监管时首先要看该油品的存放地点是否有相关消防措施。服装鞋子。之后才可以进展测量。④监管员应严格执行消防安全制度和操作规程，参与消防安全教育、培训。⑤监管员把握初起火灾扑救方法，觉察火情准时报警。生状况马上向中远物流运用掌握人员进展汇报油品测量要点：点和闪点是否到达标准，汽油主要检测锌烷点和硫含量是否达标。②油品的测量要在企业的营业时间之后才能进展测量，这样不会影响企业的正常运转。设施。地上比较滑。应是国家计量局认证的。附油品计算方法：现场采集数据：采集三个数据分别为1、油罐温度；2、水高；3、油水总高。单位：高6.59。1水高：0.059m，可查出对应容量：0.0514.128KL0.0092.543KL0.059m=14.128+2.543=16.671KL；油水总高：6.59m，可查出对应容量：1863.265KL；2、依据对应油罐的《立式金属罐容量静压力修正表》，用油水总高查出静压修正值；eg：油水总高：6.59m，可查出对应静压修正值：0.772；3、依据油罐的油密度和温度VCF20VCF20=0、9865计算：1、密度*静压力修正值=静压力值；eg:0.7428*0.772=0.573；2、重量=〔油水总高容量-水高容量+静压力值〕*VCF20*〔密度-0.0011〕-浮定重量吨。105#油罐。散货类盘点方法通过货物的体积和密度测算货物重量的一种盘点方法。散货类货物操作要点：①散货类货物监管时首先要看该货物的在监管区域内堆放状况是否整齐，是否易于测量体积。散货类货物特别是矿产及粉末状货物的监管地点一般是在露天场地，太阳炽烈、天气枯燥时粉尘很大，最好配备安全帽和口罩以防止晒伤和吸入过多的粉尘。矿产及粉末状货物监管操作中需留意个人的人身安全，避开在企业操作时进展测量，测量时最好穿劳保鞋。矿产及粉末状货物测量要点：①质量检验质量检验，检验完毕后，质检机构向企业出具一份抽样货物的质量检查报告。〔包括质量检查报告、相关的质量〕，相关证明中应包含该货物的品名、构成成分、各成分的含量、密度等；假设是进口货物还需要企业供给进口报关单。〔包括质量检查报告。、相关的质量合格证明、原产〕进展保存归档，相关单据证明需要加盖企业的预留盖章或签字，中远物流运营掌握人员定期对这局部单据进展回收归档。②密度确认〔金属含量〕进展确认，比方〔质量检查报告。或相关的质量合格证明、原产地证明等〕一起同出质企业、质权银行共同确认此批质押货物的密度。一般来说需要银行给中远物流出具一份银行盖章确认的《质押货物密度确认说明函》，〕。中远物流运营人员将说明函给监管专员，并要求监管专员依据说明函的内容确认质押货物密度③外形确认梯形柱体、三角柱体、圆锥体等相结合的特别外形。货物的实际外形切割成长方体、梯形柱体、三角柱体、圆锥体等外形。④体积重量计算质押货物外形确定后，中远物流监管员必需使用准确的测量工具〔50〕对货物的外形进展测量，并在原始盘点表上做出图样并记录相关外形各边长、宽、高的0.1的体积，以下是一些体积的计算公式：长方体体积=长×宽×柱体高梯形柱体体积=〔〔上底+下底〕×梯形高/2〕×柱体高三角柱体体积=〔〔底×三角形高〕/2〕〕×柱体高圆锥体体积=1/3(3.14×圆锥底面半径的平方)×椎体高〔公式：货物重量=货物体积×货5%-10%之间。据，一般为运输单或过磅单(但不限于其他单据)。矿产及粉末状货物一般程一堆堆排放的状态，应对每一堆货物进展树立质押标签。4、质物单证治理工程操作单据的使用及治理质押解押单据:质押解押单据主要是指工程在启动初期以及工程在操作的过程中依据质押合同的要求，质押货物质权的归属发生变化的时候，质权银行向中远物流和出质企业出具的证明质押物物权发生变化的单证凭据。质押解押单据主要包括之前在监管工程现场操作流程中介绍的各项单据：《质物种类、价格、最低要求通知书〔代出质通知书〕》、《质物清单〔代动产质押专用仓单〕/调整通知书》、《首次出质通知书》、《库存质物最低价值通知书》、《查询及出质通知书》、出质企业和质权银行各方《预留印鉴》、《解除质押监管通知书》等〔从工程启动到完毕〕货物质权变化及最低监管价值变化状况，一般由〔复印件〕进展整理归档，作为备查。〔5-24〕，中远物流运营掌握人员和地区主管可依据每一份质押解押单据及《质押解押明细表》检查监管员对该监管工程在质押货物质权变化及最低监管价值变化的了解状况。附件5-24质押解押明细表企业及监管仓库相关单据企业及监管仓库相关单据是指在工程启动和工程操作的过程中，监管员应依据工程操〔品质〕、出入库数量、重量等的相关单据。企业及监管仓库相关单据主要包括质物货权单据质物货权单据主要是指出质企业在货物质权进展转移前货物物权归属企业全部的有效/空运提单》、《铁路运输大票》、《大路送货单》等。货物质量单据〔品质〕进展核实、验证的有效凭证，例〔进口类〕、《化验报告》、《质量检查报告》、《材质证明书》等。货物进出库单据货物进出库单据主要是指企业依据质押货物每天的出入库状况向中远物流供给的货物物出库单》、《生产日报表》〔生产企业〕等。货物库存单据货物库存单据主要是指企业依据质押货物每天的出入库状况向中远物流供给质押货物9：00〔时间依据合同的要求〕前向中远物流供给前一天的《质物库存表》或其他库存单据，企业应保证供给应中远物流的《质物库存表》或其他库存单据内容与实际状况相符，不存在任何虚假与误导。监管员工作单据盘点记录是否相符。监管员必需严格公司要求，实行正确、合理的盘点方法〔5.3.1绍〕对质押货物进展盘点，并在盘点点记录上对质押货物的数量或体积的核实状况进展登记或填写。盘点记录的内容主要包括原始盘点记录和汇总盘点记录两种。①原始盘点记录原始盘点记录(《质押货物盘点卡》)需要填写的内容主要包括:工程名称〔质押工程名称〕、仓库〔工程所在的仓库地点〕、工程名称〔监管员当天对质押工程名称〕、盘点起止时间〔监管员当天盘点开头到盘点完毕的时间〕、盘点人〔监管员的姓名〕、第页，共页〔原始盘点的页数状况〕，货物名称〔货物的品名或俗称，比方螺纹钢，钢坯〕、规格型号〔货物依据尺寸或大小不同进展分类，比方货物依据哪种质量进展计量，比方是〔货物存储在监管区域中的哪个位置，比方A1〕、盘点数量记录(某个监管区域储位中的货物的数量〕、小计(对盘点数量记录进展合计〕、备注〔对盘点过程中货物特别状况的分析，假设没有特别状况可以不用填写〕。附件5-25质押货物盘点卡②汇总盘点记录〔《质押货物盘点明细表》〕是指监管专员依据原始盘点记录的内容和〔《货物库存报表》或其他库存报表〕进展核对后进展的数据汇总。汇总盘点记录需要填写的内容主要包括:工程名称〔质押工程名称〕、仓库〔工程所在的仓库地点〕、盘点日期〔监管员对质押货物进展盘点的年、月、日〕、中远物流盘点人〔监管员的姓名〕、企业确认〔企业对监管员的盘点状况进展预留印鉴的盖章或签字确认〕、第页，共页〔原始盘点的页数状况)、货物名称〔货物的品名或俗称，比方螺纹钢，钢坯〕、规格型号〔货数量〔企业供给的货物库存单据中某种规格型号货物的数量〕、实际盘点数量〔监管员在实际盘点过程中记录的某种规格型号货物的数量〕、加：期间出库〔到达监管专员盘点时间为止货物的出库数量〕、减：期间入库〔到达监管专员盘点时间为止货物的入库数量〕、应存数〔依据企业供给的报表数据，某种规格型号货物应有的库存数量〕、盘亏〔监管员盘点的某种规格型号货物的数量少于应存数的数量〕、盘盈〔监管员盘点的某种规格型号货物的数量多于应存数的数量〕、差异缘由分析〔监管专员对货物消灭盘盈或盘亏的缘由分析〕、合计〔对全部规格的货物盘点数量记录进展合并统计〕、备注〔对盘点过程中货物特别状况的分析，假设没有特别状况可以不用填写〕。监管员在制作和填写盘点过程中需要留意，全部要求填写的单元格都不允许放空，以填充完整；监管员必需每天在盘点记录上进展签字确认，盘点记录各项书面记录要求司可按自己的格式要求监管员填写盘点记录。质押监管运营人员或地区主管定期对汇总盘点记录进展回收。库区货位图〔垛位图〕〔垛位图〕〔5-26〕是指中远物流监管员依据质押货物在监管区域内具体的堆放位置，在图纸上进展绘制并每天依据质押货物堆放位置的变化进展更的图表。库区货位图〔垛位图〕绘制标准的根本原则是，库区货位图中应标明监管区域，并将监管区域分为几个区间，比方AB〔《质押货物盘点卡》中填写的储位就是指这个区间；再依据区间内货物的堆放数量进展区分，一般每一堆货物堆放的位置我们称之为“垛”，监管专员在每垛的图表内对质押货物的生产厂家、货物名称、规格型号、数量等数据进展填写，对库区货位图〔垛位图〕进展绘制时应留意，当监管员对质押货物进展全部盘点时，应对全部区间全部储位上的货物名称、规格型号、数量等数据进展全部填写；当监管员对质押货物进抽查盘点时，只对盘点区间储位上的货物名称、规格型号、数量、重量等数据进展填写，其他区间储位可放空。库区货位图〔垛位图〕分为两种，一种是监管员用笔直接在纸上进展绘制的草稿，一excel附件5-26库区货位图〔垛位图〕工作日志《质押监管物流业务工作日志》〕就是中远物流监管员依据每日在企业的监管工作状况所进展的汇报总结，监管员必需对工作日志进展认真细致的填写。工作日志需要填写的内容包括〔5-27〕：质押工程名称〕、截止时间〔监管员到填写工作日志时的日期〕。企业状况〔企业的生产、销售、经营、治理等是否正常运行〕、企业出库状况〔质押货物出库的状况是否符合正常的操作出库〕、企业员工状况〔企业员工的工作状态及对工作的态度是否乐观，是否存在消极怠聚众打架等状况〕、企业其他状况〔企业中高层领导是否更换频繁，企业是否存在拖欠员工工资招工难等问题〕。质押货物状况监管金额〔质权银行规定的需要掌握的该工程的最低监管金额〕、监管数量〔质权银/货物单价，所以在监管金额确定的状况下，假设消灭不同质押货物单价不一样时，监管员可依据货物单价较低的状况计算最低监管数量〕、戒备线〔质权银行规定的需要掌握的该工程的戒备库存，戒备库存=监管库存×1.1〕、质押货物〔不同规格型号质押货物的品名〕、昨日库存〔质押货物前日库存重量的结存状况〕、入库〔质押货物前日入库重量〕、出库〔质押货物前日出库重量〕、今日库存〔截止今日为止质押货物的〕、合计〔全部不同规格型号质押货物的库存重量总和〕、货物单价〔不同规格型号质押货物的单位价格〕、今日库存金额〔依据质押货物今日现有的库存重、货物状况〔质押货物的堆放状况；监管员抽盘或全盘的质押货物数量、质量与企业提供的库存数据是否相符；质押货物当日的进出库请况与企业供给的进出库数据是否相符；库区巡查状况；盘点、检尺、测量状况特别觉察〕、信息系统操作〔监管员是否依据要求完成信息系统的操作假设截止制作工作日志为止还未操作信息系统，请在工〕、货物其他状况〔质押货物是否消灭库存预警，库存缺乏，品质变化等特别状况，企业实行何种措施处理库存等〕、其他工作事项〔监管员写明在监管过程中觉察的问题，分析问题缘由，提出解决问题的方法或合理化建议，跟踪问题解决的状况等〕、监管专员：〔监管员每天将工作日志打印出来签字确认，工作日志各项书面记录要求记录准确、字迹清楚，便于确认。〕附件5-27工作日志示意手工台帐手工台帐填写的标准〔5-28〕：工台帐”，记录每笔质押物的入库、仓储及出库全过程。具体内容包括货主名称、收发凭证号、产地、车号、材质、品名、规格型号、出入库数量、结存数量、件数、货销手工台帐记录；应用红笔划线并在备注栏签字注明；附件5-28手工台账样式工程操作周报〔《每周质押货物检查报告》〕是指监管专员依据当周的质押货物出质告。9：00掌握人员、片区主管邮箱同时抄送区域公司公共邮箱。工程操作周报的填写内容包括〔5-29〕：2023101-2023107〔质押工程名称〕、工程地点〔工程所在的仓库地点〕、中远物流盘点人〔监管员的姓名〕。本周质物变动状况质权银行〔质押货物货权全部银行的名称〕、质押货物明细〔质押货物的品名或规格型号〕、目前监管重量〔到本周一前监管区域内质押货物的最低监管库存重量〕、目前监管金额〔到本周一前监管区域内质押货物的最低监管库存金额〕、本周质押货〔本周出质企业追加或重出质的质押货物的重量〔周出质企业追加或重出质的质押货物的金额〕、本周解押货物数量〔本周解除质押〕、本周解押货物金额〔本周解除质押的质押货物的金额〕、本周〔吨〕〔本周各种类规格型号质押货物总共出库的货物重量〕、本周货〔万元〕〔本周各种类规格型号质押货物总共出库的货物金额〕、本周货〔吨〕〔本周各个种类规格型号质押货物总共入库的货物重量〕、本周货物入库总计〔万元〕〔本周各种类规格型号质押货物总共入库的货物金额〕。〔、本周质物保存状况〔质押货物的堆放和保存状况，是否有特别状况，比方库存预警、盘点误差、货物损耗、货物质量变化等〕。5-29〔6)月度分析报告〔《质押监管工程月度工作总结》〕是指是指监管专员每各月月底依据当月的客户经营状况、质押货物变动状况、监管工作状况等进展的汇总报告。月度分析报告的填写内容包括〔例如如附件5-30〕：202310质押工程名称〕、工程地点：〔工程所在的仓库地点〕、中远物流盘点人：〔监管员的姓名〕〔工程存在问题及建议：〔工程可能存在的风险点、操作过程还需要完善的地方、合理化建议等〕、对公司的要求及建议〔生活、工作上的需要等〕、其他状况反响：〔质货物质量变化等〕。5-30〔7)预警通知书员提示企业和银行库存可能缺乏的书面反响。预警通知书的填写内容包括①抬头内容〕、FAXNO：＊＊＊〔出质企业号码〕ATTN：＊＊＊〔企业相关负责人姓名〕DATE：〔《预警通知书》发送的日期〕FROM：＊＊中远物流＊部〔中远物流各区域公司运营治理部门名称〕REF.NO：＊＊＊〔中远物流各区域公司运营治理部门号码〕、SENDER：＊＊＊〔该监管工程监管员姓名〕、APVDBY：＊＊＊〔中远物流运营掌握人员或相关负责人姓名〕。②正文内容行监管金额×1.1)，请出质企业提前做好补货或解押操作，留意近期出库数量，确保制作和发送的日期。监管期间，当监管工程消灭质押货物库存等于或低于戒备线时，监管员提示企业，库存可能消灭缺乏的状况，要求企业进展补货或者局部解押，并通过邮件的方式向质权银行和出质企业发送《预警通知书》。监管员将《预警通知书》打印出来，要求企业〔8)监管员轮岗/轮休交接表监管员轮岗/轮休交接表〔《质押监管工程轮换/轮休交接表》〕是指监管员在进展工程岗位轮换或轮休时进展工作交接所填写的书面交接凭证。监管员轮岗/轮休交接表需要填写的内容包括〔5-31〕交接工程〔监管员进展交接的质押工程名称〕、交接地点〔监管员进展交接的工程所在的仓库地点〕、交接时间〔监管员进展工程轮换交接的时间段，一般进展交接的时3202311-3〕、移交方/联系方式〔移交工程原监管员〕、质押物〕、目前监管金额〔到交接时间为止质权银行要求的最低监管金额〕、交接缘由〔1员在同一个工程监管的时间不能超过6个月〕。货物盘点〔工程移交和接替人员在工程交接时间段内对质押货物库存数量进展共同盘点确认的的盘点数据。〕、流程生疏〔移交人员应向接替人员介绍交接工程的日常操作流程及交接工程在实际操作中的留意事项并要求接替人员把握了该工程的日常操作流程方为交接完成〕、工程单证交接〔该工程从开头至交接时间全部的单证，接替人员应检查单证是否齐全完整，有觉察缺失应写明缺失单证具体什么单证，哪