公司治理、内部控制和风险管理制度建设情况报告【范本模板】

公司治理、内部控制和风险管理制度建设情况报告一、公司治理（一）组织架构图股东会股东会执行监事董事会风险控制管理委员会审计薪酬委员会总经理副总经理个企市风综人业场险合担担开控管保保发制理部部部部部（二）职能部门名称、职责经总经理办公会讨论,我公司下设个人担保部、企业担保部、市场开发部、风险控制部、综合管理部5个职能部门。财务核算和后勤管理。（三）公司治理结构建设情况公司依据《融资性担保公司治理指引》的要求，建立了以股东会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构，并对各主体之间相互制衡的责、权、利关系作出制度安排，保障公司建立明晰的治理结构、科学的决策机制、合理的激励机制和有效的约束机制。6财务预决算方案，对公司增资、减资等重大事项作出决议等。.东会报告董事、高级管理人员的履职情况等。二、内部控制公司依据《融资性担保公司内部控制指引》的相关规定，以文件《业务评审管理办法》。公司制定和完善了全面、系统、成文的业务政策和相关管理制度,明确规定融资性担保的对象、范围、方式、条件、程序、担保限额以及禁止担保等事项.公司规范了项目受理、评审、审批、签约承保、保后监管、代偿、追偿等全部业务环节的工作流程、操作规则和运行机制。初步建立了,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行了事前防范、事中控制、事后监督纠正的动态机制。三、风险管理（一）风险管理概况1养对风险的预见能力；根据特定目标管理风险；营造“风险管理人人有责”的氛围。2审查、审批、签署合同、放款或同意担保这一过程，但担保公司更需要建立一个高效的、风险控制能力强的业务审批流程。（1)调查方面：尽职调查程序为：“一分析、二看、三听、四问、五查”五步调查程序.“一分析”就是从分析客户申请担保的资料开始,形成问题，“二看”就是带着问题去企业看，去企业生产或经营实地看，看企业的生产经营能力、内部管理水平、资产分布状况和低质押物ABA（2）审批方面风险管理部门根据规定，独立发表自己的审核意见，对决策层的决策提供支持和建议。审批流程：建立严格而高效的审批流程,层层把关，使责任落实到人,落实“责任追究制度”,避免出现无法追究责任人的情况。授权管理：建立严格的授权管理制度，根据品种、金额的不同分别授予不同的权限，通过授权管理在控制风险的前提下，提高业务执行效率。3、内部控制体系4、组织架构根据内部控制制度、业务流程等制定与之相适应的风险管理组5、监督体系首先建立业务体系外的监督机构，直接对股东会负责，承担对防范和化解风险。6、经营活动中面临的主要风险7、准备金的提取标准公司按照当年担保费收入的50％提取未到期责任准备金，并按227、准备金的提取标准公司按照当年担保费收入的50％提取未到期责任准备金，并按1%的比例提取担保赔偿准备金。担保10％的，实行差额提取。8、反担保措施的保障程度,《合同法》等法律、法规，结合本公司《担保业务操作管理手册》特制定《反担保管理办法》。 担保合同履行期间，业务部应对担保项目和设定的反担保措施同时进行检查和管理以防范可能出现的担保风险，确保已设定的反担保措施有效、可靠。9、风险预警机制和突发事件应急机制的建设情况重大风险事件发生后及时电话或传真向监管部门报告简要情况，24小时内书面报告具体情况。（二）信用风险管理1、要规范审批操作流程,明确贷款审批权限，实行审贷分离和授权审批，确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。2、严格实行贷后管理个人贷款支付后，要采取有效方式对贷款资金3,要,逐一核实，正度等。（三）流动性风险管理流动性风险管理，通常从存量和流量两个方面着手。从存量角度流动性管理实质上是要求针对影响资金供给和需求的诸多因素，流动性需求，应遵循以下几条原则。(1）相机抉择原则公司在流动性、安全性和盈利性之间必须做出选择，在保证公司（2）最低成本原则无论是主动负债方式筹集资金还是通过自身资产转换来满足需供求趋势进行预测并以此为依据做出多种筹资方案以供选择。当然，成本最低化只是相对而言的。（四）市场风险管理、股票价格和（五）操作风险管理操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。公司要高度关注操作风险问题,从以下几个方面进行管理:.对无章可循或虽有要将责任人调离原岗位，并严肃处理。稽核力量，加和稽核部门。,要。对出现大案、要案，或措施不得力，帮助基层解决问题。轮调和休假主管的顶替人员预先做好踪。七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，八、对举报查实的案件,举报人属于来自基层部门的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖;对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实,一律调离原工作单位，并严肃处理。九、加强和完善公司与客户、公司与部门以及部门内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对