贷款反欺诈管理办法_第1页
贷款反欺诈管理办法_第2页
贷款反欺诈管理办法_第3页
贷款反欺诈管理办法_第4页
贷款反欺诈管理办法_第5页
已阅读5页，还剩7页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

管理方法第一章总那么第一条为了更好地做好贷款欺诈案件管理工作，促进和保障我第二条发现发生恶性案件或突发案件时，应及时向上级详细报告案情。同时，应及时与公检、法部门联系，互通情况，密切配合，第三条对冒用他人名义、欺诈、内外勾结和内部作案等贷款诈时向公司合规部部等职能部门报告。同时尽快查清案情，追收欠款，如必要应配合公、检、法机关进行法律诉讼及刑事责任追究。对已发、案件或其他可疑信息，进行具体的调查、取证分析，拟定催收方案，第二章管理根本原那么第五条根本原那么是在保证严谨的案件审核分工前提下，尽量使案件的调查、取证、处理、案件传递与管理、风险总结与反应及整第三章职能部门及辅助设备第六条我部欺诈管理案件管理应有专设职能部门，目前由风险局部类来配置，以处理不同类型的案件，辅助设备包括：专门的、第四章贷款欺诈案件的种类及特征第七条外部案件分子利用窃取或伪造的贷款资料，骗取银行或金2、案件主要特征：。1、内外勾结，超出权限增加额度或修改删除授权记录；2、通过更改电脑中客户资料进行诈骗；2、修改电脑中客户工作及收入等证明文件信息制造虚假的申贷资料进行诈骗；、内部人员向不法分子提供公司已贷款客户有效资料或电脑程第五章欺诈案件处理流程第九条流程图见附件。第十条案件上报第十二条风险控制部专职部门调查取证出具相应的调查结果，并反应调查结果，如案情复杂，可适当延长案案件。对于非案件可将评估情况反应。案件那么按相应程序处理。再用第十三条调查结果的上报收，要求客户提前结清；OCA公司催收；明确以后，将调查结果报请风险控制部第十四条调查材料的整理及分类归档顺序整理：投保单〔深圳地区：贷款申请表〕及贷款附属资料、催收记录、还款记录、公安部门的立案回执、结案报告。如提出公诉的还。第十五条案件风险点分析及改良措施的反应实施子邮件及时向案件上报部门反应2、风险控制部门将具体改良措施评估后，经过风险控制部领导第十六条风险授信政策的调整案件管理部门应定期对不同地区单位时间内发生的欺诈案件进第六章黑名单上传第十七条在案件最终调查结果出来后，案件管理部门应根据案单系统，防止欺诈风险进一步扩大。欺诈客户资料包括：姓名、身份证明的种类与号码、投保单〔贷款申请表〕单位名称、单位地址、住第七章附那么管理方法自XX日开始实施。XX具有最终解释权。附件一贷款欺诈案件处理作业流程图人事人事部合规审计部全辖分支机构公安经侦

人人文库> 全部分类> 专业文献 > 建筑水利

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论