非现场监管试题汇总v1-有答案

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一．单选题

1、银行（D）对本行监管统计数据的真实性负责

《银行监管统计数据质量治理良好标准》

A、合规部领导

B、合规部职员

C、财务部主管

D、法定代表人

2、业务及治理基础系统具有良好的（D），满脚新业务、新产品和监管新要求的需要，并为监管统计治理系统预留可以灵便加载的数据接口。

《银行监管统计数据质量治理良好标准》

A、稳定性

B、统一性

C、安全性

D、可拓展性

3、银行按照规定加强对监管统计资料的存储治理，保证监管统计数据信息的（A）《银行监管统计数据质量治理良好标准》

A、安全性和延续性

B、安全性和统一性

C、持续性和稳定性

D、持续性和预备性

4、“1104工程”的启动时刻是（C）《1104非现场监管培训知识》

A、2001年11月4日

B、2002年11月4日

C、2003年11月4日

D、2004年11月4日

5、以下别属于流淌性风险报表的有（D）《1104非现场监管培训知识》

A、流淌性期限缺口统计表

B、流淌性比例检测表

D、客户大额授信统计表

6、《中华人民共和国银行业监督治理法》是在第（C）届全国人民代表大会常务委员会第六次会议经过。《中华人民共和国银行监管治理法》

A、八

B、九

C、十

D、十一

7、银行业金融机构别按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督治理机构责令改正，逾期别改正的，处（C）罚款。

《中华人民共和国银行监管治理法》

A、五万以上十万以下

B、十万以上二十万以下

C、十万以上三十万以下

D、三十万以上五十万以下

8、银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银行业监督治理机构责令改正，逾期别改正的，处（A）罚款。

《中华人民共和国银行监管治理法》

A、二十万以上五十万以下

B、二十万以上六十万以下

C、三十万以上五十万以下

D、三十万以上六十万以下

9.G01《资产负债项目统计表》的报送频度为（A）

《1104报表实务》

A、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内外分支机构和附属公司）。

B、月报（境内外分支机构）、季报（境内分支机构）、半年报和年报（境内外分支机构和附属公司）。

C、月报（境内外分支机构和附属公司）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内分支机构）。

D、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构和附属公司）、半年报和年报（境内外分

10、G01《资产负债项目统计表》按（A）币种举行填报《1104报表实务》

A、G01《资产负债项目统计表》按人民币、外币折人民币、本外币合计折人民币填报

B、G01《资产负债项目统计表》按人民币举行填报

C、G01《资产负债项目统计表》按外币折人民币举行填报

D、G01《资产负债项目统计表》按本外币合计折人民币填报

11、G02《表外业务统计表》报表共分为（C）个部分。《1104报表实务》

A、1

B、2

C、3

D、4

12、记入交易账户的头寸应当满脚的基本要求：（D）

《1104报表实务》

A、具有经高级治理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）；

B、具有明确的头寸治理政策和程序；

C、具有明确的监控头寸与银行交易策略是否一致的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。

D、具有经高级治理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）；具有明确的头寸治理政策和程序；具有明确的监控头寸与银行交易策略是否一致的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。

13、填报机构对交易账户必须举行重估市值，如填报机构XXX力对交易账户实现重估市值的，（A）交易账户衍生工具业务。填报机构别具备计算银行账户重估市值条件的，（）相关栏目信息。《1104报表实务》

A、原则上别得开展；可暂别填报

B、原则上别得开展；可暂时填报

C、原则上能够开展；可暂别填报

D、原则上能够开展；可暂时填报

14、G03《各项资产减值损失预备事情表》的报送时刻：季后（A）上报，半年，年后（）上报，遇“劳动节”、“国庆节”法定节假日顺延三天。

《1104报表实务》

A、20日；40日内

C、20日内；40日内

D、20日内；40日

15、G04《利润表》的报送方式为（C），数据单位为（），其四舍五入的要求为（）《1104报表实务》

A、信件传递形式，万元，保留整数

B、电子报表形式，元，保留小数后2位

C、电子报表形式，万元，保留整数

D、信件传递形式，元，保留小数后2位

16、G04《利润表》是反映填报机构一定期间内（A）的监管会计报表。

《1104报表实务》

A、经营成果事情；收入事情

B、利润分配事情；收入事情

C、利润分配事情；年末未分配利润结余事情

D、经营成果事情；年末未分配利润结余事情

17、G11《资产质量五级分类事情表》的报送频度为（B）《1104报表实务》

A、月报

B、季报

C、半年报

D、年报

18、G12《贷款质量迁徙事情表》的报送频度为（C）《1104报表实务》

A、月报

B、季报

C、半年报

D、年报

19、G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款事情表》是填报机构汇总（A）的数据，但别要求报送（）《1104报表实务》

A、境内外分支机构；境内分地区和分支机构数据

B、境内外分支机构；境内分地区

C、境内分支机构；境外分地区和分支机构数据

D、境内分支机构；境外分地区

（）别是填报机构客户的，填报机构能够（）形式填报。

《1104报表实务》

A、母公司；母公司；单一客户

B、母公司；子公司；多重客户

C、子公司；子公司；单一客户

D、子公司；母公司；多重客户

21、其他表内授信在（B），填报机构为最大十家关注类、次级类、可疑类和损失类贷款客户提供（）以外的计入资产负债表内的授信。

《1104报表实务》

A、报告期末；贷款余额

B、报告期末；各类贷款

C、报告期初；各类贷款

D、报告期初；贷款余额

22、G14《授信集中事情表》的报送频度为（A）《1104报表实务》

A、季报（境内机构）、半年报（境外分支机构）、季报（境内外合并报表）。

B、季报（境内机构）、半年报（境内外分支机构和附属公司）、半年报（境内外合并报表）。

C、月报（境内机构）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内外合并报表）。

D、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构和附属公司）、半年报和年报（境内外合并报表）。

23、G15《最大二十家关联方关联交易事情表》境内注册的中资金融机构和外资法人机构需报送未并表和并表两个统计口径的报表，未并表报送频率是（D），合并报表报送频率是（）。外国银行分行需按（）送单家报表，主报告行还需按季额外报送境内所有分行的汇总报表。本报表（）报送境内分地区和分支机构数据。《1104报表实务》

A、月报；年报；月报；要求

B、季报；年报；季报；要求

C、月报；半年报；月报；别要求

D、季报；半年报；季报；别要求

24、G16《抵债资产账龄事情表》中别存在处置障碍或困难的抵债资产：指填报机构抵债资产在处置过程中别存在处置障碍或困难的部分，然而别包括以下事情，即抵债资产尽管能够

《1104报表实务》

A、高于

B、低于

C、等于

D、无任何关系

25、G21《流淌性期限缺口统计表》（B）报送分地区和分机构数据。本表暂别包括（）。《1104报表实务》

A、别要求；境内子公司数据

B、别要求；境外子公司数据

C、要求；境外子公司数据

D、要求；境内子公司数据

26、债券指（C）有关机构发行的、约定在一定期限内（）的有价证券。包括政府债券、中央银行债券及票据、企业债券、金融债券以及境外融资性票据等。农村合作金融机构持有的"中央银行专项票据"填报在此项目中。此项中别能够计算卖出回购的债券。《1104报表实务》

A、境内；还本付息

B、境内外；付息

C、境内外；还本付息

D、境内；付息

27、G24《最大十家金融机构同业拆入事情表》的报送方式为（B），数据单位为（），其四舍五入的要求为（）《1104报表实务》

A、电子报表形式，万元，保留整数

B、电子报表形式，万元、百分比，单位为百分比的数据保留两位小数，单位为万元的数据保留整数。

C、信件传递形式，万元，保留整数

D、信件传递形式，万元、百分比，单位为百分比的数据保留两位小数，单位为万元的数据保留整数。

28、G31《有价证券及投资事情表》的报送频度为（B）《1104报表实务》

A、月报

B、季报

29、G32《外汇风险敞口事情表》的报送方式为（A），数据单位为（），其四舍五入的要求为（）《1104报表实务》

A、电子报表形式，万元，保留整数

B、电子报表形式，元，保留小数后2位

C、信件传递形式，万元，保留整数

D、信件传递形式，元，保留小数后2位

30、G41《资本充脚率汇总表》的报送时刻：资本充脚率汇总表(并表)于（A）上报，资本充脚率汇总表(未并表)于（）上报。逢“国庆节”法定节假日顺延三天《1104报表实务》

A、半年后40日内；季后20日内

B、半年后30日内；季后10日内

C、年后40日内；月后20日内

D、年后30日内；月后20日内

31、G42《表内加权风险资产计算表》的报送时刻：表内加权风险资产计算表(并表)于

（）上报，表内加权风险资产计算表(未并表)于（A）上报。逢“国庆节”法定节假日顺延三天。《1104报表实务》

A、半年后40日内；季后20日内

B、半年后30日内；季后10日内

C、年后40日内；月后20日内

D、年后60日内；月后10日内

32、G43《表外加权风险资产计算表》的报送时刻：表外加权风险资产计算表(并表)于（）上报，表外加权风险资产计算表(未并表)于（D）上报。逢“国庆节”法定节假日顺延三天。《1104报表实务》

A、年后60日内；月后10日内

B、半年后30日内；季后10日内

C、年后40日内；月后20日内

D、半年后40日内；季后20日内

33、G51《客户大额授信统计表》的报送频度为（A）。《1104报表实务》

A、月报

D、年报

34、非现场监管体现的监治理念是（C）

《中国银行业监督治理委员会非现场监管指引》

A、动态监管

B、预防为主

C、风险为本

D、合规监管

35、非现场检查，是指（银行业监管机构）对银行业金融机构报送的各种经营治理和财务数据、报表和报告，运用一定的技术办法就银行的经营状况、风险治理状况和合规事情举行分析，以发觉银行风险治理中存在的咨询题，评价银行业金融机构的风险状况。（B）《中国银行业监督治理委员会非现场监管指引》

A、人民银行

B、银行业监管机构

C、外汇治理局

D、政府

36、一套完整的非现场监管程序别包括（A）

《中国银行业监督治理委员会非现场监管指引》

A、制定监管政策

B、制定监管打算

C、监管信息收集

D、后续监管

37、（B）承担日常持续性监管的要紧责任

《中国银行业监督治理委员会非现场监管指引》

A、非现场监管负责人

B、主监管员

C、非现场监管员

D、非现场监管协调员

38、非现场监管人员应当定期轮岗，同一岗位最长别宜超过（C）年

《中国银行业监督治理委员会非现场监管指引》

B、3

C、4

D、5

39、原则上，被监管机构的风险水平越高或对金融体系稳定的妨碍程度越大，监管强度应越（B），监管周期应越（）。

《中国银行业监督治理委员会非现场监管指引》

A、低长

B、高短

C、低短

D、高长

40、按照信息来源分，下面哪个别是非现场监管人员收集的信息来源（D）

《中国银行业监督治理委员会非现场监管指引》

A、向被监管机构收集的非现场监管报表和其他信息资料

B、与银监会内部有关部门共享得到的业务准入、现场检查等信息

C、社会公众媒体以及第三方机构信息

D、走访银行一线职员得到的相关信息

41、信息收集流程包括信息采集、质量审核、事情记录和信息变更四个要紧环节，其中，（B）环节是信息收集流程的核心环节。

《中国银行业监督治理委员会非现场监管指引》

A、信息采集

B、质量审核

C、事情记录

D、信息变更

42、（D）是对被监管机构核心信息和其他事情的高度概括，是以风险为本持续监管各环节监管成果的综合体现。

《中国银行业监督治理委员会非现场监管指引》

A、《日常监管分析报告》

B、《风险评估报告》

C、《现场检查报告》

D、《机构概览》

《中国银行业监督治理委员会非现场监管指引》

A、2

B、3

C、4

D、6

45、“杠杆率”指标反映了（A）P3《非现场监管指标使用》

A、银行资本充脚的绝对水平

B、银行扩充资本的来源和能力

C、银行资本构成的结构

D、银行的风险资产配比和风险偏好

46、资本充脚率（CapitalAdequacyRatio,CAR）是（B）与（）的比率。《非现场监管指标使用》

A、银行的资本总额风险加权资产

B、银行的资本净额风险加权资产

C、银行的资本总额风险加权资本

D、银行的资本净额风险加