房地产网络营销市场公司创业计划书可行性方案

...............房地产网络营销市场公司房地产网络营销市场公司创业计划书可行性方案 ...............目录1.公司介绍1.1公司简介1.2公司背景1.3公司名称1.4公司主营业务1.5公司的特点与价值2.产品介绍2.1产品的价值2.2服务分析与介绍3.产业市场分析3.1政策分析3.2产业分析3.3公司的客户与用户3.4市场调查3.5目标市场10４.竞争分析114.1swot分析114.2部分竞争对手对比与解决措施145.公司发展战略5.1初期(1—2年).5.2中期(3—5年).5.3长期市场营销186.1营销目标186.2初期推广策略186.3可视化服务定价组合方式（推荐）公司管理217.1公司初期组织结构227.2公司经营管理策略22投资分析8.1股本结构和规模8.2资金来源和运用8.3投资收益与风险分析财务预测分析299.1财务报表299.2财务分析33投资方的介入与退出3510.1投资建议3510.2投资方在公司经营管理中的地位与作用3510.3资本退出3510.4撤出时间3611、风险管理12.附录40附录1：市场调查结果40附录2：财务报表及数据48附录3：使用协议书58附录4：合作协议书61

1.公司介绍1.1公司简介“网居传媒”是一家年轻的公司，专注于中国房地产网络营销服务市场，试图在房地产领域开辟属于自己的天地。公司在已有成熟的房屋可视化软件的基础上，融合WEB2.0的典型特征，整合出一个集房屋全方位可视化、漫游及众多人性化功能于一体的网络服务，为用户提供便捷的购房信息，起到初步选择的作用，为房地产商提供直观、全面展示房屋的途径。1.2公司背景生活节奏的加快，城市交通拥堵极大地增加了看房的时间成本和交通成本。而信息化的到来，能够有效降低这些成本。调查发现，在买房前绝大部分人会使用网络查询房屋信息。经市场调查发现，市场上还未出现为买房者提供直观、全方位房屋信息的网络服务或平台。公司抓住这一市场空缺，致力于开发、推广可视化视图的网络服务，并在企业效益良好后建立起集可视化、易于交流同时具有更多人性化功能的房地产交易平台，力图建立最大的、便捷地服务于房地产客户的人性化网站，辐射全国。1.3公司名称网居传媒数字技术与推广有限公司1.4公司主营业务利用“网居传媒”房屋可视化网络服务，提供网络可视化服务服务已（将）具有的功能：房屋可视化与漫游，局部观察与缩放化，采光处理，可视化装潢等。通过服务的使用，提供直观、全面地展示房屋的途径。1.5公司的特点与价值公司的特点是开发出整合了竞争对手的服务的功能性服务，向以房地产开发商为主的客户提供网络可视化服务，弥补了房地产可视化的空白。公司的价值体现在：为房地产开发商提供新型、直观、高效的广告技术和平台，为用户提供方便、快捷、零距离、真实的房屋的全方位视图信息。...............2.产品介绍2.1产品的价值“网居传媒”可视化服务由公司总经理提出理念，并由技术总监初步开发，得到了初步的实现，经过市场调查分析后发现，其具有相当大的市场价值。主要体现在：技术专利公司现阶段处于技术研发期，技术产品的功能尚未成熟，仍需时间加以开发。待初期产品研发完成后，公司将申请相关技术专利，保护公司的知识产权，提升公司的价值，增强公司在市场上的竞争力。研发成本极低耗时耗时耗电固定资产折旧人力资本43天90度电脑消耗约一人两个半月工资可视化服务的初步研发历时73天，其中包括节假日，大约消耗电能90度（以电脑每4小时消耗1度，每天电脑使用8小时计算），73天的固定资产折旧主要集中在电脑和办公用品上，而43天的人力成本大约是技术员两个半月的工资。一共合计约7700元。即在只计算员工工资、固定资产折旧与水电费的前提下，研发一个服务的成本约为7700元。与可视化服务的售价9万元相比，可以说研发成本极低。客户使用成本极低可视化服务的开发基于现今最流行的ActiveXPlayer网络加载工具。这对于用户来说，无需安装其他任何软件，点击后直接自动运行；而对于客户来说，只需直接将服务加载在网站服务器中，并进行链接，提供给用户直接使用即可，无需额外支付服务器升级或网站重建等费用。客户使用成本为零！客户需求较大自本项目提出以来，公司人员曾多次走访各地房地产公司商谈合作事宜，得到了广泛支持，现已与三家房地产开发公司与达成了长期合作意向（详情请见附录3）。另外，通过市场调查分析得知，房地产网络营销的好坏可影响楼盘销售量，使用可视化服务可大大提高网络营销的效果，为房地产商提供更多的潜在客户，大大提高房地产商的竞争力。在这个趋势下，可视化服务必将在未来受到更多的关注。产品附加值高在购房者决定购买毛坯房后，下一步面临的就是装潢和家具的购买。公司将继续开发可视化装潢与家具体验等更为先进的功能，以此作为产品的附加值推向市场。当用户习惯使用可视化展现虚拟但又现实的事物时，他们必将被这种更为现实的功能所吸引，实现产品整体价值的提高。2.2服务分析与介绍2.2.1可视化与漫游（以下用房屋可视化表示）房屋可视化与漫游是多项可视化功能的集成，其中包括：可视化漫游、局部观察与缩放、采光处理、可视化装潢、可视化家具体验及预订。1）可视化漫游可视化漫游是利用计算机图形学和图像处理技术，将房屋的相关数据处理成图像在屏幕上显示出来，并加以人性化设置，让使用者有身临其境的看房体验。●介绍可视化漫游是“网居传媒”服务最主要也是最基础的功能，是对房屋平面图的一种拓展、延伸。其最终实现两个目标：一是提供房屋全方位的空间浏览，二是成为公司构建新型房地产及附属产品交易平台的核心技术。房屋可视化技术是利用计算机图形学和图像处理技术，将房屋的相关数据转换成图形或图像在屏幕上显示出来，并进行交互处理的技术。将其与WEB2.0融合开发的网络可视化服务使得用户随时随地浏览内部结构房屋，缩短人与屋的距离，大大节省了时间和金钱。利用可视化与WEB2.0融合的主要代表网站是著名国际公司DELL、BMW等。运用该技术公司将构建一个以崇尚便捷的金领为核心用户的服务平台，用户可以利用鼠标、键盘在电脑前浏览、参观远在天涯海角的房屋：方向键可以控制移动方向，鼠标的滚动可以控制视角，按照自己的想法任意在虚拟的房屋中漫步，点击可以开关门、灯或窗„„可视化服务可以充分展示每一个房屋内部和外部的全景、局部、细节，提供强大丰富人性化可选功能。每个客户都可根据自己所需要的房屋所在层数、是否向阳、所朝方向等选择开发商的楼盘，在软件处理后呈现在用户前的，就是用户实地考察时所能看到的景象。●作用房屋可视化与漫游不仅增加整个房地产商网站的黏度，更重要的是能为整个网站带来更多的潜在流量。从机会成本的角度考虑，实地考察房屋的机会成本是远远高于在电脑前查看的。而从时间和金钱等因素考虑，使用Internet是最省时也是最经济的方式获取信息的途径。从这两个因素出发，随着我国经济的发展，购房时需要的服务不断往更人性化方的向发展，最终将会锁定在互联网上的服务。公司通过推广房屋可视化与WEB2.0结合的技术服务与房地产，能吸引到更多的崇尚便捷的年轻一代，进而转化成“网居传媒”的客户与用户，形成雪球效应。局部观察与缩放局部观察与缩放弥补可视化对房屋内部细节方面表现的不足，可以根据用户需求，放大房屋任意位置，加强了网络服务的功能。●介绍可视化技术虽然能够实现全景的再现，但为了弥补可视化细节方面的不足，为用户提供更加便捷的服务。公司在”网居传媒”的服务上加载了局部观察与缩放的功能，使客户可以随意审视他们未来的家。●作用加强细节的处理，完善可视化的功能，让客户更清晰地了解房屋的信息。采光处理采光处理可以根据用户对不同楼层、不同天气、不同时间的要求，实现可视化光线变化，更真实地带领用户浏览房屋。●介绍室内的亮度和其采光效果有着直接关系，房屋的买家在实地考察的时候也会很在意采光效果。基于这种需求，我们将收集房屋的所在楼层、楼与楼之间的距离、太阳高度的影响、周边环境以及天气对亮度的影响等数据，加载相应的选项键，用户可以选择在不同的楼层、不同的天气、不同的时间来查看该房间的采光效果，使得房屋可视化更具体、逼真。考虑到消费者对于不同房间的采光要求不同，我们将会做到细致入微，每个具有窗户的房间我们都会进行采光处理，切实为用户提供便利。●作用采光处理旨在为用户提供更方便、人性化的服务。可视化装潢可视化装潢建立房屋可视化基础上，让用户在网上就可以完成对房屋的预想装潢。●介绍如果一个购房者已经决定购买一个毛坯房，那么下一步他将考虑的事情就是装潢。可视化装潢功能将使房屋内部装潢的每一步展现给用户，并让其选择每一步的实现方式，如用户可根据自己的喜好调整颜色、搭配灯光、铺设地板等，同时公司还会为用户提供建设性方案供用户选择，如供暖设施位置建议等。使公司的文化理念继续发扬。●作用完善服务人性化服务，方便用户，服务用户。可视化家具体验及预订●介绍利用成熟的房屋可视化技术，将家具可视化，并与房屋可视化融合，实现如同电脑游戏般的随心所欲，任用户摆放家具。家具摆放功能是基于与家具供应商的合作，可为已决定买房的消费者提供家具搭配的建议，并可为还未决定买房的消费者提供房屋空间使用的案例，在解决消费者后顾之忧的同时，一定程度上提高了房屋的成交率。2.2.2载房屋可视化的房地产及附属产品交易平台交易平台是将公司的可视化服务融入一般的房地产门户网站，并拓展房屋网上交易功能。网上购房平台●介绍为提高公司竞争力，拓展公司业务，在可视化服务的逐渐完善的前提下，公司将搭建集房屋可视化与门户网站为一体的房地产综合服务交易平台。向全国房地产商搭建加载有房屋可视化的网页，并为其提供索引、广告位、发布信息、评论等全方位的信息交流为主要服务内容，兼顾新房、二手房交易等房地产相关产业，最大化实现房地产商与消费者提供便捷的买卖和交流的平台。●作用提升公司竞争力，为没有网站的房地产商制作网页，并为所有加盟的房地产商提供可视化服务，同时开放交流平台，为房地产商开辟出更多的宣传途径，为消费者提供更多的房地产信息。建材交易平台●介绍利用公司搭建的房地产门户网站，在其中开辟出一块类似C2C的商城，完善门户网站功能，更切实的为用户提供便捷。酒店餐厅宾馆可视化及预定平台●介绍将可视化技术与酒店、餐厅、宾馆等预定业务相融合，在为用户提供可视化图像介绍相应客户的同时，为用户提供了预定服务。...............3.产业市场分析3.1政策分析2010年4月17日，国务院就有关房地产过热问题向各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构下发国发〔2010〕10号通知，要求”对不能提供1年以上当地纳税证明或社会保险缴纳证明的非本地居民暂停发放购买住房贷款”。可仅仅在不到两个月后的6月4日，三部委联合下发的《关于规范商业性个人住房贷款中第二套住房认定标准的通知》，改之前的要求为”对不能提供1年以上当地纳税证明或社会保险缴纳证明的非本地居民申请住房贷款的，贷款人按第二套（及以上）的差别化住房信贷政策执行”。虽然相关政策的目的是遏制异地购房过热，但可以从其变化看出，异地购房需求对我国房地产业的影响是巨大的，我国近期内无法阻止异地买房的大形势。而对于公司来说，虽然国家出台的政策会产生一定的负面影响，但整个大环境的趋势没有改变，公司在整个房地产网络营销领域依然起着极大的作用。3.2产业分析3.2.1房地产网络营销产业分析经网络调查得知：仅广东房地产企业有28527家，江苏有16970家1。不难从以上两个数据可以推算，我国房地产企业的数量规模是极其庞大的，按一定比例折算，具有独立网站的房地产企业数量也相当可观，这就为公司发展初期可视化服务的需求奠定了基础。另一方面，又有极大数量的房地产开发商不具有自己的网站，这就为公司中后期发展提供了机会。易观国际（AnalysysInternational）统计数据显示，2009年全年房地产网络营销规模达到14.89亿元，从广告主数量情况来看，2009年更多的房地产开发商开始尝试网络营销方式，广告主数量逐个季度突破历史最高值，并在第4季度达到3275个。网络媒体的作用多局限于传统形式，提供网络广告展示和购房服务。易观国际（AnalysysInternational）研究显示，综合全年情况来看，新浪乐居、搜房网和搜狐焦点位居前三，市场份额分别为26.9%、21.2%和18.2%，近百家小型房地产网络广告商占有21.3%的市场份额，具体数据见图3.1。上述网络中，除了”21.3%”的”其他”外，其余广告投放媒介经调查后发现，基本均维持传统的广告形式。在如此巨大的市场中，公司以具有显著差异且技术更为先进、更容易被用户喜爱的产品切入市场，应该有极好的发展机会。图3.12009年中国房地产网络广告投放媒介分布3.2.2相关产业分析整个房地产网络营销产值会与房地产市场的产值有着密切的关系，虽然国家已经出台了相关政策遏制房价上涨，但房地产是我国经济的支柱地位并没有改变，其产值的额度只增无减，这就意味着房地产行业的网络广告市场是不断扩展的，也就是说房地产网络营销市场是不断扩展的，这就为我们提供了极好的发展机会。房地产需求形式正由满足生存需求转变为享受需求，推动了郊区或异地买房的需求外地购房比例如表3.1：表3.1外地人购房比例排行榜2排名排名城市外地人购房比例1太原%802北京60%3大连60%4郑州%555成都51%6广州50%7杭州50%88福州42%9厦门39%10海口36%11重庆26%12上海20%我国住房制度改革初期，房地产需求形式基本上是以满足生活需要为主；2000年以后，投资需求在房地产需求形式中占有的比重逐年加大；到目前为止，这种投资形式的需求已经得到比较充分的释放，越来越多的人在购房时更加注重追求品质。而相对于繁华的市区，郊区或外地正好成为了最佳选择，郊区和外地的房地产商会因此更注重网络营销的效果，房屋可视化便成为了他们最好的选择。3.3公司的客户与用户房屋可视化服务的直接客户为房地产开发商，但其最终客户为消费者。消费者扮演最终客户的同时也扮演着可视化服务的使用者与用户。由于这种较为特殊的客户与用户关系，公司的侧重点应主要为满足用户需求，对于客户来说，只有用户认可了公司的产品，他们的投资才是有价值的。基于这种原因，我们在市场调查侧重分析了用户的反馈。3.4市场调查对于房产商：现在已经出现了少部分房地产网站提出可视化购房的理念，少部分房地产商已经开始认识到可视化的价值，这就需要公司的推广，让更多的房地产开发商认识到服务的价值。从众多领域可视化的发展前景看，对于房地产商，可视化潜力是巨大的。对于购房者：我们在中国调查网上对购房者进行了一项调查，在该项353人参与的调查中，有66.5%的人表示将在异地购房，所以实地看房将存在一定的困难，这就为我们提供了广阔的市场前景。但还是有72%的人表示愿意实地看房，这从侧面表面，目前还没有比实地看房更令人满意的途径，而强大的房屋可视化服务的出现，应该能满足大部分购房者。关于了解房屋信息的途径，依次是互联网，电视，报纸杂志，这和我们的初期宣传策略也基本吻合。希望购买本市房还是异地房：本地房本地房/异地房所占比例本市房33.3％异地房66.6％目前或准备购房直接去看房是否觉得便利：是是/否所占比例是72.1％否27.9％什么途径收集或了解购房相关信息：途径途径所占比例互联网43.6％电视19.9％报纸或杂志13.3％宣传单或户外广告7.5％亲友5.3％房交会或售楼处及样板房展场4.8％其他5.3％另外还对房屋3D可视化服务进行了一项调查，在该项500人参与的调查中，有62.6%的人接触过可视化方面的软件，所以我们的业务还是拥有大部分的受众的，不会因为难于上手而被放弃。但真正了解可视化3D的只占到39.2%，因此我们必须加大对公司理念的宣传，让用户真正了解可视化，提高服务的利用效率。49.6%表示提供3D可视化业务的软件或网站很有帮助，26.2%表示有帮助，可见公司的产品还是很迎合大众需要的。是否了解可视化或3D：是是/否所占比例是38.6％否61.3％您是否接触过可视化方面的相关软件或业务：是是/否所占比例是61.9％否38.0％使用相关可视化软件或网站，您认为这会对你购房有多大影响或帮助：多多大帮助所占比例很大48.8％一般25.9％无所谓13.2％没用没用11.8％认为网上发布的图片或相关信息可信度如何：信用度如何信用度如何所占比例很高49.4％较高20.8％一般17.9％较低4.9％很低6.7％如果某公司可视化房地产的信息很全面很真实，是否会将它介绍给其他亲朋好友：是是/否所占比例是71.3％否28.6％3.5目标市场时期时期目标市场导入期大型房地产开发商，尤其是沿海或相对偏远、交通不便但高品质的楼盘成长期各级房地产商成熟期房产交易附属市场与餐饮市场导入期：由于公司发展初期还未完全打开房屋可视化市场，再加上资金、技术的不足，公司无法建立属于自己平台。为了保持公司能够正常发展，公司将目标客户定位在大型房地产开发商（尤其是沿海或相对偏远、交通不便但高品质的楼盘），他们具有独立的网站，可供公司的服务加载，并且，大型房地产开发商所面对的客户大部分为收入较高的群体，他们更需要便捷，更需要人性化服务，公司服务的价值在这里可以得到很好的体现。成长期：公司发展中期建立的交易平台，为可视化服务搭建了属于公司的展示平台，所以公司可以一定程度上摆脱房地产商必须有网站的限制，从而面向各级房地产公司项目，同时兼顾单独出售可视化服务，或为其提供具有可视化功能的网络平台。成熟期：公司预计在远期开展面向家具供应商，提供家具可视化与预订业务，与面向酒店餐饮业提供商业地产可视化业务。这些新增业务主要面向房产交易附属市场与餐饮市场。公司已和3家房地产开发商达成初步合作意向，公司所开具证明见附录4。估计市场份额：初期：可视化服务在房地产网络广告市场的占有率达到0.2%左右。营业收入约315万。中期：通过建立搭载房屋可视化服务的房地产及附属产品交易平台，进一步争取将房地产网络广告市场的占有率提升到0.6%以上。营业收入达到1133万元。...............４.竞争分析4.1swot分析表4.1SWOT分析（1） 优势 劣势 机会 风险1.新式的技术实现手段可能无法短时间代替既有的浏览模式，从而导致下游顾客市场的占有率受影响2.全程服务链盈利的模式，许多竞争对手都在以同样的思路发展，只有做的更好才有前景1.技术日新月异，要不断更新实现方法，需要随时注意适应市场的变化和需求2.很多大型房地产商可能利用原有数据快速进行自系统开发3.竞争对手通过强化完善全景图技术，可能分流有效客源，加之全景实现的市场已较为成熟，因此在价格和品牌黏性上有一定的既有优势1.公司业务是否真正满足了客户的需求以及顾客对该技术的感兴趣程度是无法在真正应用之前判断的2.成功推出后是否能够引领潮流加速发展，这里包括国内现有的市场，当然还有更大的国际市场赢利点1.顾客基数庞大，且可视化技术几乎能适应所有房地产商的需要2.新兴的技术实现手段，可期待有足够的垄断空间，并尽量保证当前时期内盈利市场的最大优势以人性化可视软件为手段，在弥补市场空缺和满足消费需求的同时，享有足够的利润空间企业知名度低，初期价格定位会受市场影响，易被竞争对手左右产品1.拥有丰富的实现手段以及可拓展性，充分保证实现各种客户要求2.网上全方位可靠的功能，使用便捷，信息传达迅速、真实3.由新式技术带动产生独创的人性服务理念，具有很高的竞争力1.初期可能无法做到详细的面向对象细分2.技术不完善，经验不足，需要时间积累3.长期战略--房地产交易平台站、的竞争压力很大1.随着品牌知名度的提升，可以期待更多更强大的房地产企业成为客户，通过网络服务更可无视地域界限进行商业活动市场价值2.通过打造网居传媒品牌带动更多地产商经营的品牌打响市场1.适应时代和技术的进步，可视化不仅是房地产营销的革命，更是一批相关产业的变革2.会为促进消除经济地区化和产生新的技术经济实现手段起到抛砖引玉的功效新技术的生存空间和时间是无法预计的，创造大量收益的同时自然也伴随着应对实际状况的不成熟或者时机所造成的风险1、国家大力发展电子商务的经营模式，运用于房地产这一大产业，自然是有先天的政策和舆论导向支持2、技术实现的方法只能作为一个庞大产业兴起的敲门砖，其能实现的价值有待实际应用的发掘程度竞争顾客品牌表4.2SWOT分析（2） 优势 劣势 机会 风险1．采用集中品牌宣传，批量定做1.初期价格的制定具有一定1.品牌价值的提高对利润有着积极1.品牌的知名度较低，相对应的价方式，减少管理营运成本费用，做试探性，无法明确的确定回的作用 格策略不完善到优质低价 报率而其调整可能会产生顾2.相对较低的价格和多种价格体系2.相关行业或潜在对手有可能采2．多种档次价格满足各种消费者客群中的不利影响 能较快地对市场变化做出反映 用残酷的价格战来影响公司的品的需求 2.现有的全景图模拟市场较3.通过完善功能弥补价格上的不牌发展3．采用扁平的促销策略，全面推为成熟，其价格制定策略多足，更能赢得客户，使企业有一个3.还应该防备新对手和新技术的行及迅速占领市场少会对公司制定价格产生影长久的发展根基产生壮大，能以现有资源最大程度4．采用多种多样的促销形式建立响 4.促销的群体固定，所以促销的针的开辟市场显得尤为重要自己的稳固消费群体 3.产品的制作和实施受房地对性强，利于促销的计划制定和实5.推行企业文化，做到全民营销，产商的制约 施为企业建立稳固客户群最大化展示了房地产内部结构，为可视化技术无法百分之百重先进的网络可视化功能，优秀的企目前有较成熟的360°全景图技术开发商起到了最好的宣传方式，也现实体或资料，如果出现技业文化，有无限的发展空间，一旦应用企业，为进一步占据市场，可为消费者提供了最便捷的看房手术影响品质的问题，将直接抓住顾客的心，扩大了口碑宣传效能会立即以其原有客户关系为基段，同时利用正在不断完善的网上影响到品牌的传播，给公司应，就可为公司的发展（向国际企础加入目标市场的争夺购物势头，既吸引眼球又实用方便造成不良影响——而且消费业接轨），打下坚实的基础者对此的关注度有待实际操作进行核实1.通过依附知名房地产开发商的1.公司管理层经验不足，需1.随着品牌影响力的提升，促销带过分强调的品牌形象，会给消费者嵌入式营销模式，较容易得到认知要大力提升管理水平 来的利润降低可逐步减少 一个我公司也会兼营房地产的感率的有效提升的 2.品牌效应在初期明显薄2.通过优势资源整合，扩大品牌宣觉，经营目的和模式容易产生理解2.公司的一站式可视化服务，能满弱，市场的占有和品牌的知传效果，可以使更多的人认识我公偏差，同时单一的服务功能仍略显足不同消费者的模型上网过程中名度会成为公司日后走势的司 单薄，需尽早完善公司业务各个环节的消费需求 的转折点3、通过个别企业风格的制定，按照规模区分不同价格定位等人性化功能提升品牌形象员工渠道沟通优势作为企业主体成员的大学生，具有极高的热情以及精力、相当的知识深度、学习能力、沟通能力等的相容性以及最重要的开拓精神1.广泛的网络营销前景，有庞大数量的目标群体2.建立长期供应系统以及大客户应对机制，丰富销售渠道1.通过报纸、电视、广播、户外等媒体以及作为最主要手段的网络媒体和旗帜效应，将企业优势告知消费群体2.建立优秀的一线团队，给顾客专业的服务购买指导表4.3SWOT分析（3）劣势 机会1.实际经营的经验不足，处以网络服务方式为主，既充分强化理实际事物的应对能力还有了本身能力的利用，又可以有效减待发掘弱学生企业谈判可能的弱势效应2.与已经成型的同行业企业相比，员工的专业特质不足初期规模较小，全面监控向1.针对目标地产商开展全面谈判，各地产商提供产品的应用情力求尽可能的建立合作关系况可能存在困难 2通过建立全面的监控和服务中心对整个产品供应过程以及售后进行优化3.通过原有的全景图或者平面图模拟方式积累的经验来发展挖掘新的渠道1.传播力度可能不够，在传优秀的一线团队，是企业的根基，播过程中没有将现有优势放一流的一线团队能有效增加顾客单大量，增加现金流，为企业长足发展2.导购队伍整体素质有待提带来可观的效益高，仍需要加强企业文化建设，以达到全员营销的效果风险1.员工技术开发能力、综合素质甚至人员招募能力都是已成形的大型企业占据优势2.企业一旦开始步入正轨，优秀员工有可能会成为同行业竞争者的猎头目标1.可能无法引起开发商的足够注意2.开发商提供的信息有可能存在实现障碍或者与实物的差距导致实现效果的不完善面对对手的竞争，公司的沟通能力将成为能否成功的关键4.2部分竞争对手对比与解决措施关于竞争者，根据在阿里巴巴以及慧聪网上的查询结果，以”数字科技”为名的公司，数量在万家以上，但真正做数字技术行业的却寥寥无几，竞争市场基本上没有参考价值，接下来是”可视化”条目，企业的数量锐减，阿里巴巴数目在200以下，慧聪网是400左右，最后是”房地产可视化”，结果慧聪网数量是10家不到，而阿里巴巴的结果也是个位数。在这种企业平台上挂牌的企业虽然是少数，真正的市场里还有更多的企业存在，但在专业细分之后的这个市场，对手会比想象中的少而且长于综合而非专业。...............表4.4竞争对手分析（1）对手水晶石数字科技 尚德嘉宝分析项目品牌 十五年的生存发2006年上线的公司，以展，有庞大的品牌和 效应，宣传多样，当代最强大的三维雕刻软件ZBrush作为服务促销模式 实力强大，亚洲范提供手段围内业界最大最强企业形象行业首屈一指的企凭借ZBrush之名的号和 业，服务体系完成召力，正在进一步完善服务链较为完善 其在CG界的影响力具有可靠且数量众号称Pixologic公司授权人才资源 多的设计人员和营的中国唯一权威ZBrush销人员更有完善的教育管理机构人才培养机制。资料并不多，影响力也击败了多数对手成有限，不过因为具有新为行业在亚洲范围同业竞争 内的老大，有绝对标准MZATC的权威资格，如果转型计算机设的技术力量和资计建模领域的话，可期本。待其发展前景。青岛金东已建立多数合作伙伴，不过品牌资源仍有待进一步开发，推定为山东地区最大的模拟服务提供商定位和各种体系已基本完成，七年的时间更加强化了发展基础百人以上的技术团队，且仍在不断壮大，同样有可预见的教育培养体制。主推城市与工业两个主题，立足本地蚕食扩张，具有颇明显的地区特色。易立方同样是2006年上线的公司，设计领域广，服务水平很高建立时间较短的企业，正通过与各种大型活动及合作伙伴建立关系而增强影响力有完整的创业伙伴加盟模式，但是本体规模不明。可以肯定的是技术水平和发展水平都很不错，但是表面看来显得很单薄，在房屋可视化方面切实的可称之为对手。*解决措施同水晶石或者杰图这样的国际化对手相比，我们处于劣势地位，应以产品功能与多样性快速抢占较低端市场。力求尽快达成专业化和高效化的形象，主动出击，依托知名房地产开发商建立形象，并通过完善服务逐渐完善服务链。大学生创业在这方面存在先天的劣势，但具备学习能力和创新能力的优势。同业竞争对手多半是近几年才大量兴起，我们要做的最关键的事情是存活，站准了市场然后坚持下去，以自主技术实现手段为基础，专一做房地产，提高自我营销能力对手水晶石数字科技分析项目全面的计算机三维图像模拟技术，经验丰富的员工，技术实现手段各种图像和效果的实现成熟度极高。广泛涉及影视、汽车、建筑、展览等对应目标领域，其中房地产关系客户超过600家。有多次完成大型作品（奥运场馆及产品和经验活动、多个世博场馆等）静态模拟经验，应用成熟。通过承接大型项宣传和价格制目打响市场，价格定制定标准不明。尚德嘉宝ZBrush软件，号称世界上功能最强大的三维雕刻工具。以商业性质的培训教育和3d模型设计制作相结合的模式发展，目前致力于开拓市场，偏重于培训。MZATC标准的权威执行者，也与多家世界级企业合作。力度较薄弱，宣传的主要力度也集中在软件制品的销售。青岛金东计算机三维图像技术模拟，已有七年经验。目标以当地规划为主，以外景示意和静态效果模拟为主。多数大型项目的完成经验，虽然看来目标仍主要是青岛本地作业。官网完成度高，不过宣传目前相信主要还是面对青岛当地为主。易立方自主开发的立体实景漫游系统的实现手段，包括360全景实现软件与flash的结合，完成度高，操作简洁。全面涉及各种领域，包括商业展览，房屋模拟，甚至学校或者商铺的介绍。成立的时间所限，完成的作品数量并不是很多，也没有特别针对的行业，缺少细分。通过与关系企业的联系以及多行业渠道的参与实现知名度的提升。*解决措施不断以创新的理念融合多种人性化功能，整合对手的技术，不断优化自我，针对目标，变得更全面更便捷更实用致力于房地产模拟，力求在单一行业做到最好，无视多行业的广泛性而以深度作为衡量作为成功与否的标准尽快完成市场的细分，力求与房地产业的媒体和从业者达成协议，把产品当成基础，产品做到最好，质量第一。主动推销，下大力气了解行情，快速与目标的多家企业达成合作关系，同时考虑采取低价策略，当然质量最重要。表4.5竞争对手分析（2）可以从以上两个表格中看出，房屋可视化市场的发展前景广阔，所能拓展的空间很大，公司抓住市场这一空缺，同时结合部分竞争对手的优势技术，弥补现有的市场空白，为消费者带来全新的看房体验...............5.公司发展战略我们的公司的主要发展战略如表5.1：表5.1公司战略总括 时期 战略目标初期(1—2年) ●建立和完善房屋可视化技术●申请专利保护获得房地产商的初步认同●主要赢利方式为可视化服务业务进一步完善可视化服务的功能中期(3—5年) 同时建立搭载房屋可视化的房地产及附属产品交易平台主要盈利方式为可视化服务业务与交易平台扩大服务产量，降低成本 长期 展为交易平台研发新型业务，如建材交易、酒店餐厅可视化业务等力争在房地产网络营销领域具有一定影响5.1导入期(1—2年)在此期间，公司将积极联系各地区各大房地产商，将可视化技术导入中国的房地产市场。初期目标是获得有代表性的部分大房地产商的青睐以及消费者的关注，同时努力打造人性化房屋可视化服务，申请国家保护，并建立自己的品牌，积累无形资产；争取在第二年后，公司的可视化广告在房地产网络广告市场的占有率达到0.2%。树立网居传媒品牌形象，提高产品知名度，打开房地产网络营销市场，与房地产商建立良好而稳固的合作伙伴关系。在导入期后期，收回初期投资。5.2成长期(3—5年)成长期的重点还是各大房地产开发商，同时向规模相对较小的开发商推广公司的服务。到第五年，争取将公司的房屋可视化广告及可视化服务在房地产网络广告市场的占有率提升到0.6%左右，。此时，品牌已经有了一定的知名度，公司将面向各大房地产商批量定做可视化服务。同时公司将与一些具有一定实力商家建立合作伙伴关系，共同研发更人性化的可视化功能，如可视化家具选配、装潢（如墙面换色与灯光搭配、供暖设施位置建议等），为购房者提供最大化的便捷与服务。同时，在拥有较为成熟的技术支持下，公司将独立开发搭建出集房屋可视化与交易网站为一体的房地产及附属产品交易平台，其运营模式为：为全国的房地产开发商搭建加载有房屋可视化的网页，并为其提供索引、广告位、发布信息、评论等全方位的信息交流。公司将根据房地产商的需要，加载不同功能，按比例收取不同的功能使用费。5.3成熟期在拥有一定技术，发展到一定规模，积累了较为雄厚的资金之后，公司会进一步的扩大服务产量，降低成本，并且可以根据市场的发展为交易平台研发新型业务，如建材交易、酒店餐厅可视化业务等，力争在房地产网络营销领域具有一定影响。6.市场营销6.1营销目标表6.1营销目标初期销售目标初期销售目标通过营销手段树立品牌通过免费使用、公司网站体验等方法让房地产商和购房者认识了解公司的产品中期销售目标以功能取胜以丰富的功能结合加载可视化服务的房地产与附属产品交易平台，同时出击，让购房者和房地产商对公司服务产生忠诚度长期目标全面涉足房地产及周边产业通过可视化服务和交易平台，逐渐延伸至房地产周边产业6.2初期推广策略由于本产品的特殊性，我国消费者对其的了解程度不足，故公司将在初期使用嵌入式的上门推广模式。即登门造访，与一两个著名大型房地产开发商合作，免费为其制作一个或几个服务作为”体验店”，以此为推广契机，融合传统线上、线下推广模式进行推广。预计前两年营销费用一共为130万元,资金分配见图6.1所示。图6.1初期推推广资金分配

6.3可视化服务定价组合方式（推荐）表6.2服务价格制定版本 报价 折扣 参考定价参考绵政采竞（2010）23号”网基础版 3万左右购买5个以上优惠3％上世博会绵阳馆虚拟漫游建设”谈判结果公告：第一成交候选人：北川太古科技有加强版 6万左右购买5个以上优惠5％ 限公司报价：11.8万元；第二成交候选人：绵阳兴宏佳科技有限公司如为全部新建楼盘购买使报价：16万元；第三成交候选人：旗舰版 10万左右用（新建楼盘数需超过3绵阳高新区仙羽软件有限公司报套），优惠10％ 价：18万元*此报价仅供参考，公司会根据开发商的知名度、规模以、楼盘的建筑面积、地理位置等因素制定实际相应的价格。表6.3服务组合方式版本版本主要功能基础版由本公司全权企划，房屋可视化与漫游、局部观察与缩放加载至房地产公司网站加强版由本公司全权企划，房屋可视化与漫游、局部观察与缩放，可视化装潢、采光处理加载至房地产公司网站旗舰版由房地产公司与本公司共同企划，按照房地产公司要求量身定做，在包含加强版所有功能的基础上附加更多功能加载至本公司网站房地产公司可根据自身情况选择所需的可视化版本。当然，本节所提出的组合方式只是公司推荐组合，如房地产公司需要，可量身定做。基础版是可视化服务最基本的功能，适合房屋简单的展示，符合大众化需求。加强版增加的可视化装潢、采光处理的功能，可全面体现房屋内在的品质，展示更多的细节，对购房者有着更大的吸引。旗舰版则是为追求品质、经典理念的房地产公司制作，可以最大化得展现房屋的价值，使其紧紧抓住每一个浏览者的眼球，大大增加购买力度。...............7.公司管理公司参赛团队共有4名成员，分别是李凯、唐莽、张梦琪、何源远，全部团队成员还包括雷碧芸、刘文静、瞿晶晶（以上顺序为随机排序）。这个团队，优势不仅仅是在于我们都有创业的精神，更重要的是我们之间还有着良好的默契与互补的资源优势。我们有不同的优点和能力，以及不一样的专业知识和学习研究方向，可以充分实现互补搭配。创业团队资料如下：姓名 任职李凯 总经理瞿晶晶总经理助理雷碧芸财务总监唐莽技术总监市场总监兼苏佳珑营销代表兼内勤刘文静技术助理何源远销售总监表7.1团队成员简介 资质介绍 所在学院班级学生会实践部部长，曾任班级学习委员，善于沟通协调，处理团队关系，缓解团队冲突。200909国际市场营——2010学年荣获校模拟商务谈判比赛一等销1班奖，思维缜密，反应速度快，善于危机处理。2010年获昆山杯全国创业大赛三等奖.19岁，江西财经大学会计学院本科，英语第二专业。担任南昌新东方英语学校高校联络员，江西财经大学吉他协会书记，富有激情活力和较强的组织策划能力。曾协助组织过多场新东07会计3班方江西高校春、秋季大型巡讲，在南昌高校赢在大学创业计划大赛中带领团队获得优胜奖励。现任江西财经大学校党委宣传部编辑助理，会计学院组织部副部长，班级团支书。责任心强，做事细心谨慎，有一定的文学素养和组织协调能力。曾获08届校“十大才子”称号，校新生08级会计2班杯辩论赛亚军，校学术节企业案例分析大赛三等奖，联想公益创业大赛江西赛区团队第四名。曾协办08届校学术节——嘉信会计师事务所模拟板块，对会计财务等专业知识非常了解。现任班长，具有自学和应用能力，初步开发出本项目的可视化服务，曾参加挑战杯等多次比07级电子商务班赛。曾任班级团支书。具有较好的营销策划能力和09税务1班数据分析能力。现任江西师范大学城建学院学生会副主席，有07建筑2班很强的建筑设计能力，精通多种设计软件。本项目的提出者，二专会计学，现任团支书，具有良好的交际能力和责任感，综合素质强，08市场营销1班熟悉市场调查工作，曾参加挑战杯创业大赛，对房地产行业有一定的了解。（*以上为随机排序）另外，我们邀请了黎新伍教授作为我们的技术顾问。黎新伍博士毕业于西北工业大学”西安市虚拟现实工程研究所”，博士论文为：基于数据分割的可视化关键技术研究，先后在国内外发表可视化方面论文17篇，其中SCI或EI检索12篇，主持完成可视化方面的江西省教育厅重点课题一项，参与可视化方面的国家级课题2项。相信有他的参与，能为我们带来技术上的进一步支持。7.1公司初期组织结构由于公司初期人员较少，工作量大，协作要求高，故使用平行组织模式,初创组织关系如图7.1所示。图7.1网居传媒初创组织结构关系图7.2公司经营管理策略7.2.1职能主导型的管理机制组织管理模式：各部门形成以职能为主导的平行管理机制。对于初创企业来说，设计组织结构避免层级太多，因此设置了3个管理层级。由于公司主要成员是由大学生组成的团队，大家主要以各自的专业所长和技术知识就职于不同部门。各部门之间是平行的，各部门、各成员根据不同的职责开展相关工作，是一个“信息资源共享、共同服务、共同出力”的利益共同体，职权分配情况如表7.2所示。表7.2.职权分配表职务事项总经理销售副总生产副总职能部门市场部销售部开发部制作部财务部人事部公司中长期发展规划裁定企划企划提议提议提议提议提议提议公司年度计划裁定企划企划提议提议提议提议审计提议市场调研主审提议市场开发主审提议7.2.2绩效考核方式以目标管理为中心的职能部门绩效考核制度：考核分为月度和年度考核。部门绩效月度考核：每月初，由各部门根据签定的年度《目标责任书》制定本部门月度工作计划，并将计划落实到具体的员工，由主管经理签字认可后生效。月度计划包括：工作事项、月进度目标、完成时间、责任人、考核标准、实际完成情况及时间、可供检查的材料、备注等项目。每月末，各部门主管填写月计划表中“实际完成情况”和“可供检查的材料”栏。如未完成应在备注栏中说明原因。公司考核小组召开考评会议，由各部门主管在会上陈述当月工作完成情况，再分别转交主管经理对工作完成情况进行确认后，由考核小组集体评定考核得分。部门工作目标的实现情况间接地、综合地反映了部门主管的工作业绩。各部门主管的当月考核分数比照部门考核得分产生。部门绩效年度考核：每年年初，由公司总经理召开各部门主管会议，明确全年工作的指导思想，确定全年工作目标，并对部门工作按职责进行分工，确定工作推进时间表｡通过设置目标，统一各部门的思想和行动，保证公司各级形成一致的工作方向。各部门主管针对部门目标和薄弱环节，重点抓关键环节和重要步骤，对重点工作制定改进措施和计划。各部门制定本部门《年度工作计划》。每年十二月底，首先由各部门主管结合全年部门的工作情况进行述职，公司考核小组在查阅各部门月度考核的基础上，对照《目标责任书》逐项计划的完成情况进行检查、考核，作出目标责任书完成状况（数量、质量）整体评估，并结合辅助指标的考核，确定部门年度考核得分。个人绩效考核：原则上实行自评、直接上级主考、部门交叉互评、人力资源主办复核相结合的多级考评体制。部门员工在部门内作月度工作小结，根据当月实际完成工作量，按照工作考核标准自评分打分，同时与部门主管共同商定下月工作计划和考核标准，作为下月业绩考核的主要依据｡部门主管在员工自评的基础上，就员工的实际工作成绩与预期的目标进行比较，对照工作计划和考核表对员工当月的实际业绩进行打分，（事务性岗位的员工，当月没有工作计划的，则重点考核日常工作），并向员工提供反馈信息，告之考核结果，并提出改进意见和措施，面谈的结果双方签字认可。直接上级和被考核者共同承担考核责任。被考核者作为一级考核者进行自评，直接上级作为二级考核者进行主评；部门交叉考评作为三级考核。部门负责人及以上管理人员、总经理助理的工作由总经理负责考核。年中、年终考核由公司成立考核领导小组组织实施，小组成员为体现公正、公平、公开原则由员工代表，职能部门负责人、管理者代表等组成，具体成员由经理办公会决定，人数应为奇数，最少3人，最多7人。

8.投资分析8.1股本结构和规模为了公司整体战略的实现，达到规模化经营，公司注册资本80万元，其股本结构和规模如下：股本来源股本来源股本规模风险投资管理层金额20万40万（自筹）+20万（贷款）出资比例25%75%股权比例10%90%8.2资金来源和运用公司初期需要外借创业贷款20万（金融机构五年期借款，利率为5.4%），用作流动资金，同时考虑到合理的负债比例，公司的资产负债率25%（中国人民银行2010年5月13日的贷款利率）。资金主要用于购买公司的固定资产（20万），以及人工费用、服务费用及其他各类期间费用（30万）。具体资金运用请见策划书附录（2）。8.3投资收益与风险分析主要假设：公司的设备足够好，设备到货、安装、调试在4～6个月内完成租赁办公地点，选址在南昌写字楼，付租金即可运营投资。8.3.1年净现金流量（NCF）表表8.1投资现金流量表单位：万元初期第一年第二年第三年第四年第五年固定资产投资5.951.6512.042.963.1流动资金94.05销售收入135.00315.00665.00900.61132.92-变动成本57.4480.21115.81128.42163.71-固定成本116.21130.15162.62182.04215.61税前利润0.00-38.65104.63386.57590.14753.60-税收0054.9685.32109.85税后利润0.00-38.65104.63331.61504.82643.75+折旧1.201.533.944.535.15+无形资产摊销0.500.50.50.50.5净现金流量-100.00-36.95106.66336.05509.856净现值计算表计算公式：NPV(IO)(1i)tt=1 t t表8.2.净现值计算表单位：万元年度年度各年NCF现值系数现值1-36.950.909-33.592106.660.82688.103336.050.751252.374509.850.638325.285649.40.621403.28未来报酬总现值1035.45减：初始投资-100.00净现值(NPV)935.45注：在10%折现率基础上进行折现现金流分析，第六年的终值未被记入净现值率：NPVP=NPV/原始投资额=9.35获利指数：PI=NPVP+1=10.35计算期内投资净现值NPV远大于零，NPVP和PI很高，表明该项目的获利能力，该投资方案可行。...............8.3.3静态投资回收期（PP）通过净现金流量、折现率、投资额等数据用插值法计算，投资回收期为二年零一个月，投资方案可行。回收期=累计净现值出现正值年数-1+(未收回现金/当年现值)8.3.4内含报酬率（IRR）计算公式：NPV(IRR)(IO)(1IRR)t0(t=1)经过计算IRR=101.2%上数据表示内含报酬率IRR远大于资本成本，主要因为公司后期开发的服务，收入可观且成本低廉，业务是我们创意的实现，高IRR是创新的结果。8.3.5项目敏感性分析公司在销售收入、投资、经营成本上存在来自各方面的不确定因素，我们对三者按提高10%和降低10%的单因素变化做敏感性分析。用逐项替代法计算投资回收期和内含报酬率,公司内含报酬率为101.2%，其变化情况如图解8.1所示。经营成本投资经营成本投资101.2％ -10％010％不确定因素变化率图8.1内含报酬率表8.3.项目敏感性分析投资 经营成本 销售收入项目-10%+10%-10%+10%-10%+10%内含报酬率106.9%96.2%111.5%91.4%85.6%116.4投资回收期（年） 2.09 2.12 1.93 2.22 2.27 1.89公司对销售收入的提高和降低最为敏感，经营成本次之。在变化±10%范围内，内含报酬率仍然高达86.8%，说明能承担风险，具有一定可靠性。8.3.6盈亏平衡分析P×Q*=b×Q*+F；销售价格p=9万元；销售收入S；固定成本F，经营成本C；FSFSCQ0117.43万元315万元19个销量Q，保本点Q*威图8.2S.C盈亏平衡图（第二年）公司在第一年由于市场占有率不够大未达到保本点，其余几年均大大超过保本点。表8.4.保本点分布年份项目第一年第二年第三年第四年第五年保本点（个）23192325298.3.7投资回报根据对未来几年公司经营状况的预测（见附录），公司能保持较高的利润增长，拟从净利润中提取合理比例的资金作为股东回报。为此，公司第一年不分红，第二年以后每年分红为净利润的30%。9.财务预测分析9.1财务报表对于大学生创业，国家和各级政府已出台了许多优惠政策，涉及融资、开业、税收、创业培训、创业指导等诸多方面。其中大学毕业生新办咨询业、信息业、技术服务业的企业或经营单位，经税务部门批准，免征企业所得税两年。9.1.1.主要财务假设◆本公司适用所得税率为15%注释：依据我国所得税的相关规定，企业所得税基本比率为25%。由于我公司从事高新软件开发项目，符合国家规定的高新技术企业的认定标准，所以我公司采用15%的税率。同时，我公司软件开发经申请保护成为无形资产的一部分，符合按照无形资产成本的150%加计扣除的税收优惠政策。◆固定资本按5年计提折旧，按平均年限法计提折旧。◆大学生创业举办的企业从事技术转让、技术开发和与之相关的技术咨询、技术服务业务取得的收入免征营业税◆公司分红原则是保持经营及业务拓展需要的现金流量，第一年不分红，第二年后按净利润的30%左右分红给投资方。◆公司每年按净利润提取10%法定盈余公积，5%任意盈余余公积。..9.1.2资产负债表表9.1资产负债表年报单位：万元注：应收帐款按当季销售收入的30%定，其中70%当季收回，剩余30%下季收回。坏帐准备按当季应收帐款发生额的0.5%计提存货控制采用先进先出；机器设备估计使用寿命5年，期末无残值，按直线折旧法。..................9.1.3利润表表9.2利润表单位：万元项项目第一年第二年第三年第四年第五年一、主营业务收入135.00315.00665.00900.61132.92减：主营业务成本营业税费销售费用57.2282.14119.26137.64177.02管理费用115.35127.15158.09171.74201.22财务费用（受益以”—”号填列）1.081.081.081.081.08加：公允价值变动净收益（净损失以”—”号填列）投资净收益（净损失以”—”号填列）二、营业利润（亏损以”—”号填列）-38.65104.63386.57590.14753.60加：营业外收入减：营业外支出其中：非流动资本处置净损失（净收益”—”号填列）三、利润总额（亏损以”—”号填列）-38.65104.63386.57590.14753.60减：所得税0054.9685.32109.85四、净利润（净损失以”—”号填列）-38.65104.63331.61504.82643.75每股收益（一）基本每股收益（二）基本每股收益9.1.4现金流量表表9.3现金流量表单位：万元9.2财务分析9.2.1重要报表数据提示：五年销售收入（万元）：135；315；665；900.60；1132.92；五年净利润（万元）：-38.65；104.63；331.61；504.67；643.75；达到正现金流所需时间：十个月；达到收支平衡所需时间：二十五个月。9.2.2比率及趋势分析表表9.4比率及趋势分析表项目（项目（%）第一年第二年第三年第四年第五年销售利润率—33.258.165.566.5基本盈利能力—124.9131.596.277.6资产报酬率—101.9142.4109.189.8净资产收益率—124.9131.596.778.49.2.3预计销售分析图9.1销量趋势图从销售趋势图可至第二年后销售量及销售收入持续增长，而销售利润率基本保持在60%以上；收益表显示公司的经济利润在后三年比较高，是因为在预测和报表中使用固定预算，如果考虑弹性预算，销售收入受市场变动的影响，如竞争者加入或产品降价等，则销售利润会比预算数据低。具体考虑在风险假定与分析中。9.2.4风险假定与分析由于在财务预测中，没有考虑弹性分析，假定价格定在9万/系统（含税）的基础上，销售利润较高。变动成本占收入的37.96%，现假设由于经济利润较高，使得潜在竞争者的加入，争夺市场份额；公司经营达不到预期的销售。这些因素都会对公司的销售收入造成比较大的影响。具体价格、销量、成本每年的可变化空间如表9.5所示：表9.5价格销量分析表第一年第二年第三年第四年第五年价格(万元)实际数99999临界值11.586.014.683.653.61销量(个)实际界值2024313543变动成本(万元)实际数57.680.49115.98131.09164.73临界值17.87207.16501.47705.15912.25将各因素实际数与临界值比，可见销售量每年变化到如表数据的临界点仍可以保本，达到盈亏平衡。最低售价为3.61万元左右，变动成本允许有较大的增长。因此，公司在各方面能承担一定的不确定性风险。10.投资方的介入与退出10.1投资建议为尽快占领全方位房地产可视化领域，公司拟吸收风险投资20万元。10.2投资方在公司经营管理中的地位与作用投资方通过选派董事参与公司决策，但是不干预企业日常经营管理，投资者可向公司委派一名财务监督员，监督公司资金运用情况。若不委派财务监督，可以委托会计师事务所行使监督工作。公司每月向董事会和投资者提供现金流量表、资产负债表和损益表。公司总经理必须向董事会书面汇报当月经营状况和下月财务预算计划。投资者可要求总经理向其汇报经营状况，但每季度最多一次。10.3资本退出风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持”企业价值最大化”的经营目标。投资者退出的方式主要有IPO（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其他国家的时间表明，IPO（首次公开发行）受益最高，许多运作成功的的风险投资都追求以此种方式退出。对此我们设计了三份方案：(1)A股市场上市：在适当的时候，公司可以和产业方向相近的公司进行资产重组，达到在国内A股市场上市的条件。或者和上市公司进行资产重组，借壳上市。(2)二板市场上市：条件具备时，我公司会尽量去争取在门槛较低的二板市场（香港的创业板市场、我国大陆即将推出的创业板市场和美国NASDAP市场等海外的二板市场）上市。但因上市难度的存在，或公司的业绩未能得到金融市场的认可，或风险投资家不愿意受到IPO的种种约束。(3)当公司市场占有率达到5%左右时，已经是有一定实力和话语权的公司。与更有实力的大公司合作或被大公司收购是极可能出现的结果另外，通过协议方式，风险投资方转让部分股权也是一种可操作性较强的退出方案。10.4撤出时间如果在二板市场上市，最好争取在2—3年上市。因为二板市场一般对管理层抛售股票的时间、份额有严格的规定。其它几种方式，风险资金在第3—5年退出较合适。一般来说，公司未来投资的收益现值高于公司的市场价值时，是风险投资撤出的最佳时机。因此，从撤资的时间和公司发展的角度考虑，第3—5年时，公司经过了导入期和成长期，已完成一部分新服务产品和相关服务产品的开发，发展趋势很好；同时，公司在国内的可视化服务界树立了良好的形象，产品将有相当的知名度，此时退出可获得丰厚的回报。...............11、风险管理技术实现技术技术泄露风险技术相似可能遇到的风险利用现有的线下房屋可视化软件开发可以线上使用的可视化服务，对于大学生组建的团队来说有相当大的难度。虽然公司现在已经开发出网络服务的雏形产品，但仍需继续优化、提高，这就对团队的技术提出了考验，不能解决这个问题，公司将无法生存。由于公司的产品基于网络使用，被黑客攻击、窃取是无法避免的，一旦公司核心技术被竞争对手窃取并加以利用，将对公司造成严重后果，这对公司技术的保护提出了更高的要求。竞争对手的技术实现可能与公司相类似，使得公司的产品的优势不能很好表现。自主学习并引进专业人员申请软件著作与专利权代码保护提高创新和营销能力解决措施虽然大学生创业团队的能力有限，但我国现有的人力资源可谓极其丰富，这就为我们引进新鲜的血液奠定了基础。与更为专业且具有创业激情的技术人员合作，可为公司带来很好的发展基础。我国现有的《专利法》、《计算机软件保护条例》提出了对软件著作权的保护。公司现阶段软件还未完成第一阶段的开发，在完成第一阶段的开发后，公司会申请相关软件的专利权、著作权，对软件依法进行保护。未经保护加载在网页上的服务很容易被竞争对手使用简单的方式获取源代码或文件。公司为了防止这种现象发生，将使用远程协助的方式加载可视化服务，即在代理服务器运行服务，在客户机显示图像，从根本上防止技术被复制。表11.1.风险管理（1）技术公司成功的关键在于技术的创新和营销能力。本公司提出的项目具有一定的创新力，需要在未来不断发扬，不断开发更新的服务。而本公司所使用的营销方式对于一般公司来说，具有很强的竞争力，但仍需提高。这两方面得到解决，公司就能走远。现有竞争市者威胁场风险潜在进入威胁运营风险可能遇到的风险房地产行业的可视化漫游领域在我国已处于发展阶段，不少企业开始大踏步的向客户端漫游趋势发展。目前，具有与我公司近似定位目标的企业约有近10家。公司的商业模式为”网上多功能人性化的看房服务”，与我公司形成竞争的主要竞争对手为”水晶石科技”、”尚德嘉宝”、”青岛金东”、”上海杰图”等。而”搜房网”、”新浪乐居”、”搜狐焦点”等为我们的潜在竞争对手。房地产行业的可视化漫游的高速发展已成必然，越来越多的企业相继进入这个行业，这对公司的发展能力提出了更高的要求。公司通过市场调查出的结果可能与实际市场环境不一致。导致公司业绩不如预测的理想。阶段性转变市场细分解决措施软件代码的保护并不能防止竞争对手形式上的仿制。面对技术水平远远高于我们的公司，我们无法与之正面交锋，只有在不断变化不断完善的过程中才能开辟出自己的一席之地。在后面的公司发展战略中，较为明确的说明了公司的转变过程。公司专注于为购房者提供便利的看房途径，面对现有竞争者与潜在进入者，市场定位更为明确，使得公司的所有人力、资金汇聚唯一焦点，发挥最大效用。以针尖刺牛皮，虽物小，但有效。表11.2.风险管理（2）公司通过业务拓展将可视化业务推广到酒店、宾馆的虚拟体验，同时将目标客户扩大到没有独立网站的房地产开发商，借助搜房网、新浪乐居等网络平台为中小型房地产开发商提供可视化服务。财务风险人才流动风险法律风险可能遇到的风险公司前期是通过大量的推广吸引开发商使用，并投资以大量费用进行宣传以让更多的消费者了解公司产品，因此利润并不高，此巨额的投入以及如何筹资是公司面临很重要的风险。同时，其他费用的支出可能超出预算范围，从而导致资金断流，公司便无法继续运营。公司目前拥有优秀的管理、营销和技术团队，但随着企业业务的扩张，公司技术、管理运营等的高级人才将会有持续的需求，若不能够及时补充合适的人才，将会阻碍公司的发展。同时，能否培养和留住人才，能否保持人力资源结构的稳定和优化，也是公司所要面对的风险。公司前期市场及管理经验不足，有可能产生如：合作主体审查不严，导致投资款被骗；”捡便宜”思想；公司治理结构不科学，削弱股东权力，导致内部人控制，侵害股东权益；对公司法规不明，股东侵犯企业法人财产权，导致承担法律责任；投资人担任公司经营治理人员，侵犯公司法人财产权，导致触犯职务侵占罪、挪用资金罪；对行业法规不明，非法经营等法律问题财务支援人才持股内外兼施解决措施公司所开发的软件所需的所有数据来源于房地产开发商，而最终受益人也是房地产开发商，这就给公司带来了机会。公司会与开发商达成协议，相互合作，一同为开发商开发专属的网络服务，即降低了成本，也在无形中起到了一定的宣传作用，很好的解决了公司宣传投入过多而带来的影响。另外，如果出现资金紧张等现象，公司将减少宣传费用，缓解资金压力，同时加大对已试用服务的房地产公司合作意向的劝导。人才的流失无非在于所给薪酬无法达到其所期望目标，而公司发展初期的资金无法支付巨额的员工工资。为了避免优秀人才的流失，公司将为各相关人才进行配股，以股份代替薪水，让员工的薪酬与企业成长缔结联系，不仅解决了人才流失的根源问题，还给员工提供了动力，公司发展越快，员工越有钱。制定完善的公司章程，在招聘员工时注意其职业道德，秉承情商第一原则。依法经营，并要求公司所有工作人员必须遵循的公司章程。遇到法律纠纷时，咨询法律顾问有关企业成立的相关法律事项，严格按照法律程序成立和经营。当公司经营到一定规模进行增资扩股时，聘请法律顾问进行评估。表11.3风险管理（3）...............12.附录附录1：市场调查结果通过网络调查问卷得到的数据：1、关于购买房者基本信息的调查：调查问题：问题1：您的性别（单选题）A、男B、女问题2：您的年龄（单选题）A、25岁以下B、25—30岁C、30—40岁D、40—50岁E、50岁以上问题3：您的月收入（单选题）A、5000以下B、5000—15000C、15000—30000D、30000以上问题4：您是否正在或即将考虑买房（单选题）A、是B、否调查结果：参与调查人性别：性别性别所占比例男32.5％女67.4％参与调查人年龄：被调查人年龄被调查人年龄所占比例25岁以下43.0％25—30岁32.5％30—40岁16.0％40—50岁3.3％50岁以上5.1％参与调查者的月收入：月收入月收入所占比例5000以下61.6％5000—1500021.6％15000—300007.4％30000以上9.2％参与调查者是否正在或即将考虑买房：是是/否所占比例是64.3％否35.6％关于购房者的调查调查问题：问题1：您更希望购买本市房还是异地房（单选题）A、本市房B、异地房问题2：目前或准备购房您直接去看房是否觉得便利（单选题）A、是B、否问题3：请问您从什么途径收集或了解购房相关信息？（可多选）（多选题）A、互联网B、电视C、报纸或杂志D、宣传单或户外广告E、亲友F房交会或售楼处及样板房展场G、其他调查结果：希望购买本市房还是异地房：房屋所在地房屋所在地所占比例本市房33.3%异地房66.6%目前或准备购房直接去看房是否觉得便利：是是/否所占比例是72.0％否27.9％什么途径收集或了解购房相关信息：途径途径所占比例互联网43.6％电视19.9％报纸或杂志13.3％宣传单或户外广告7.5％亲友5.3％房交会或售楼处及样板房展场4.8％其他5.3％对房地产商的调查问题1.贵公司所处地域（单选）A.北京、上海、深圳B.省会或直辖市（北京、上海、深圳除外）C.其他2.贵公司是否了解可视化在房地产领域的应用？（单选）A.了解B.听说过C.不了解3.贵公司是否愿意尝试使用可视化看房服务？（单选）A.愿意B.看看别人使用情况再说C.无所谓D.不愿意4.如果愿意使用可视化看房服务，贵公司希望服务能提供（可多选）A.室内漫游（可自行控制）B.局部观察与缩放C.采光效果D.虚拟装潢5.如贵公司愿意使用可视化看房服务，根据上题所选择的服务，可以接受的最高使用价格是A.4万B.6万C.8万D.10万E.10万以上1.贵公司所处地域地域地域所占比例北京、上海、深圳17.4%省会或直辖市（北京、上海、深圳除外）37.0%其他54.4%2.贵公司是否了解可视化在房地产领域的应用？是是/否所占比例了解19.6%听说过41.3%不了解39.1%3.贵公司是否愿意尝试使用可视化看房服务？是否愿意是否愿意所占比例愿意13.0%