金融服务平台商业计划书

坯账：管理支出：100万元广告：500万元运行费用：250万元可变开支总数：1755万元11．固定开支房租：192万元水电：36万元保险：税及证照费：6万元利息：折旧：250万元固定开支总数：484万元12．预计未来12个月的现金流所得税3921012合计营收入2002002002102102102102102102102102202500其他收入94969696969696969696961150（第一年需采购网站扩容投入的设备及软件和保管费等等约）1200272727303030303030303030351员工福利7、57．58．3&3&3972会计／法律在5在56，56．596水电费1.51巧1.51.51.5IS1.51.51810010010335通讯费營业税及其附加税202．21（单位：万元人民币）Xl营利模式／目标1、营利模式亠一我们的商业计划就是通过向学生提供完全免费的公益服务为基础，同时免费向学生发放助学信用卡，吸引足够多的实名注册用户和其他注册用户，同时向他们提供更多在线增值业务和公益服务。这样既保证了学生能够得到足够的实惠，公司也通过各种校园之外的业务获得了商业利益，并满足了社会各个方面的需求，真正实现了多赢的目标。公司网站的建设是以WEB“作为网站的基本运营模式，也就是以用户交互作为资訊的主要来源，但考虑到，如果网站单纯依靠WEB2，0模式来运菅会很容易陷入到由于没有足够的人气导致网站推广难度的增加，甚至导致半路夭折的风险，因呲公司网站还将依托传统WEBI.O的模式进行信息的采编和发布，公司也自行开发传统的CMS（新闻采集发布系统），这样公司网站形成了CMS+BBS+SPACE(WEB2.0)三位一体的大型综合类社区网站，网站中所有的信息瓷讯，增值服务等都将在公司提供一定量的信息基础上，充分运用WEB2.0的模式，将用户的资源整合到网站中来，同时网站也具有足够强的黏度。公司网站的增值服务部分将充分利用发放的学生助学信用卡，提供在线的各类增值服务，比如教育培训、旅游、电子刊物等等。2、营利目标全国在校大学生4763万，其中外地学生占68‰，这部分学生3238万，银行信用卡发放提成为25元/张，仅此一项的收入总量将达到11亿9千万元，每年新生入校有700万，市场总量为1亿7千5百万元，其他增值业务收入目前还无法计算，就网站积累下来的不断增长的巨大的实名注册用户就是一笔无法估量的资产，并且每年都在不断的放量增加。Xll需募资金多少及来源本网站有股东6人，资金600万，前期已筹建八个月一目前已有几家投资·公司尚在接洽，宏基电脑、国泰人寿等公司也表达了投资兴趣。我们希望仅进入一家投资公司，一揽子解决两年内的资金问题。两年后网站自身的造血机能将大夫加强，自给有余了。本公司拟募资2500一3000万元人民币，夫至用途如下、1．网站随着数据量的增加需增加服务器及配套设备，此项采购约需200一250万元人民币。（见表）预算单价〔元）数量小计（元）备注WEB服务器巧0000．00，5750，00（L0073G热插拨硬盘7戗旧．00，280，00（L00IG服务器内存1,000.0020，00（L00机柜2L000．002840，000．00两年数据库服务器40，000．00140，000，00份服务器30000．00，30000．00，防火墙30000．00，30000．00，鉻由器10，000．0010000．00，UNIX服务器版20000．00，140000．00，合计（元）2，140，000，002．网站营运、办公及人员两年预估。（见表）项目月状态（万元）一年状态（万元）二年状态（万元）外聘CEO5，0060．佣120，00员工50人平均工资o，6巧0=30，00360．佣72（L00加金10．00120，開24000房租9（).佣180，00水电L672（).佣40．00通讯\交通20925，005000，会计与法律3，7545．佣90．00