银行事后监督及风险预警系统方案书

银行事后监督及风险预警系统方案书银行事后监督及风险预警系统方案书银行事后监督及风险预警系统方案书银行事后监督及风险预警系统方案书 目录第1章需求分析11.1国内监督及稽核的发展11.2现状分析11.3总体思路21.4系统目标3第2章总体设计52.1系统概述52.2设计原则52.3业务处理流程72.4系统架构82.5系统功能结构102.6系统物理结构122.7业务量分析及设备配置建议13第3章系统功能153.1影像缩微及业务监督163.2风险预警体系233.3差错处理383.4综合管理体系403.5业务监督系统特点64第4章系统扩展684.1设计目标684.2平台描述684.3网络结构及部署714.4性能规划75第5章系统安全785.1系统备份方案785.2灾难恢复方案825.3安全保障方案83第6章近三年工程案例清单91第7章典型成功案例937.1中国工商银行总行—会计档案缩微建设（总行一期）937.2中国工商银行总行—影像业务平台建设（总行二期）937.3中国工商银行总行—全行影像工作流平台（总行三期）957.4中国建设银行总行—会计档案管理及会计稽核系统957.5招商银行事后监督及风险预警系统977.6华夏银行综合OCR事后监督系统987.7深圳发展银行事后监督及风险预警系统997.8杭州银行事后监督及风险预警系统1017.9汉口银行业务监督及风险预警系统1027.10吉林银行事后监督风险预警系统1067.11长沙银行稽核监督及操作风险监控系统1077.12浙江省农村信用社联合社109银行事后监督及风险预警系统方案书银行事后监督及风险预警系统方案书 银行事后监督及风险预警系统方案书银行事后监督及风险预警系统方案书务上进行查询，有效减少网络负担。网点/支行后续还可以部署审批授权其他业务功能，实现对授权、审批甚至帐务处理的前后台分离。7.10吉林银行事后监督风险预警系统项目概述吉林银行事后监督及风险预警系统的建设，将实现会计档案缩微、OCR自动事后监督、风险预警，属吉林银行新一代业务系统范围内的重要组成部分。吉林银行业务量全辖日均20万笔，网点日均4000笔。业务功能涵盖吉林银行业务监督种类的要求。系统将针对不同业务分别进行实时和次日集中风险预警，控制类交易实时风险预警，其它业务类型次日监督。同时，集中风险预警系统还具备反洗钱15条规定的内容。吉林银行事后监督及风险预警系统实现支持网点扫描，采用凭证影像数据集中存储在总行、分行监督（集中和分散并存）模式。业务监督模式支持实时监督模式。在实际生产中，根据业务需要实行实时与非实时相结合的混合模式，原则上一般业务隔日处理，重点业务实现实时的流水勾兑模式。该系统将在长春市试点，成功并稳定运行后，将推广到吉林省各地市实施。网络结构：项目实施2009年3月7.11长沙银行稽核监督及操作风险监控系统项目背景随着银行地不断发展，银行业务产生了越来越多的纸质凭证，处理这些传统的纸张存在诸多不便，如保存困难、查阅不便、共享性差。对帐务的管理不完善，主要通过手工来完成。近年来银行内部人作案层出不穷，由于这些人熟悉银行制度、系统的漏洞，作案手段有很强的连续性和隐蔽性，通常一般监督难以发现。为了适应银行的发展，长沙商行引入OCR光学识别技术，并建立稽核监控系统，改革现有的监督流程，实现稽核监控由人工看流水传票监督向计算机系统扫描录入自动勾对，重点监控、判断、分析转型,对帐务进行有效地管理，达到减员增效和提高监督质量的目的。系统功能OCR识别风险预警帐务管理差错管理用户管理系统查询统计报表网络结构项目规模扫描仪型号数量：七台KODAKi620高速扫描仪。存储：NetappNAS存储，1TJVC8600，2T目前日处理凭证量：总共50000多笔项目实施2005年8月效益分析会计：原来胶片缩微的会计凭证查询时需先通过帐务系统查到所需凭证的光点号，再根据光点号到专用的查询设备上查看凭证影像，查到后打印下发；现在查询时可通过网络直接调阅凭证影像，并根据凭证的帐号、金额等要素信息对凭证影像进行模糊条件,大大提高了查询的工作效率。储蓄：原来手工销帐的大部分工作可以由OCR自动销帐取代，一方面节省人力投入，另一方面有限的人力资源可以从简单而繁重的销帐工作中解脱出来，更多地进行业务监督工作。同时，实现了凭证的电子化管理，凭证的查阅也从原始凭证翻阅改变为远程电子影像的调阅。7.12浙江省农村信用社联合社项目背景浙江省农村信用社合作社是浙江省内最大的金融机构，为进一步控制风险，加强业务监督和稽核监控工作，2005年委托信雅达公司在慈溪农村合作银行进行软件系统的开发试点工作。慈溪农村合作银行在信雅达公司配合下于2005年先实施了影像监督及稽核监控系统，该系统引入了OCR光学识别技术，集凭证录入、图像处理、智能识别、数据核对、海量存储、精确查询、重点监督和实时风险预警于一体的计算机辅助管理系统，实现了凭证档案的缩微，并在实现凭证影像精确索引的基础上，建立业务处理稽核监控审计中心，结合影像和流水实现对业务的重点监督，替代银行原有的手工监督和账务监督的模式，逐步实现了稽核监控的自动化。省联社为了进一步扩大稽核范围，2007年专门在全省范围内组织推广，目前已经在20多家独立法人的联社推广完成，如：余姚、萧山、富阳、杭州、湖州等，预计到2009年以前全省88个独立法人的联社全部推广完毕。系