银行印章管理操作流程

.印管操流1的本文件规定了XX农村银行〔以简称“本行〞〕印章管理操作的流程与控制要点，旨在加强印章管理，确保用印的安全和规X。2用围本文件适用于本行党委印章、行政印章、法定代表人印章和电子印章的管理。3义、缩写与分类3.1义印章是指法人单〔含其内设机构分设机构和派出机构等与其工作人员持有、管理和使用的，载明本单位名称并且对外表示本单位身份与行为，以便公开区分于其他单位身份与其行为的各种印章与其印模、印鉴和电子签名印章。本文件所指印章为本行除业务印章外的所有印章，具体包括党委印章、行政印章、法定代表人印章和电子印章等。3.2写无3.3类1〕党委印章：是指用于本行党委事务的印章。2行政印章：是指用于本行行政办公事务的印章。包括法人印章，各部门、分支机构印章。3〕法定代表人印章：是指以本行法定代表人或主要负责人XX为刻制内容并办理备案登记手续，对外代表本行的签名章或印鉴章。4〕电子印章：是指以数字技术模拟传统实物印章用于加盖电子文件，具有与本行实物印章相同外观、相同有效性的印章。.

4责与权限部/位行主领综办部主任综办部机要各门分机

.职与限1〕审批印章刻制申请；2〕审批印章的销毁或停用。审批是否确需对外用印，确认事实是否清楚，理由是否充分。1〕对印章刻制和对外用印申请行审核，并在权限X内对用印申请进行审批；2〕审核印章的销毁、作废等处申请；3〕监督印章的销毁、作废等处工作。1〕登记印章使用情况；2〕按规定用印，分发印章；3〕按照审批意见刻制印章；4〕印章交接、保管变更管理；5〕收缴各机构作废的印章；6〕报请对印章进行销毁或作其处理；7〕统一销毁或处理印章。1〕提出印章刻制和用印申请；2〕领取、保管印章；启用印章3〕按照规定提交印章停用、作申请等。

不容责5则与基本规定5.1则1统一管理原则。综合办公部门是本行印章管理的归口管理部门，负责指导各部门、分支机构的印章管理工作。2专人保管原则。各部门、分支机构印章应指定专人负责保管，移交时应办理相应的交接手续。3〕先审核后用印原则。使用印章应履行必要的审批手续，严禁私自用印。4〕记录备案原则。印章使用应详细登记，明确使用人、审批人等内容。.

.5.2本规定1〕印章的使用X围a)本行党委印章使用X：—以本行党委名义制发的公文；—以本行党委名义审核的各类审核表；—以本行党委名义颁发的各类奖状、证书；—其他需以本行党委名义加盖印章的情形。b)本行法人印章的使用X围：—以本行名义发送正式公文、电函、

件，印发管理制度；—报送或下达各类业务计划、业务报表、财务报表；—人事任免；—以本行名义出具的授权委托书、签订重要业务合同、协议、劳动合同；—以本行名义授予上岗证、先进集体和个人荣誉证书；—代表本行需要加盖法人印章的其他批件、文本、凭证、材料等。c〕各部门、分支机构印章主要在其授权X内使用，不得对外代表本行使用。d法定代表人印章对外代表本行使用，一般与本行行政印章同时使用。任何人不得以个人名义使用法定代表人印章。2〕印章的刻制a〕本行党委印章、行政印章与电子印章由上级主管部门统一按有关批准文件制发。b本行各部门、分支机构因工作需要刻制印章的，须向本行综合办公部门提出书面申请，经本行领导批准后方可刻制。c)印章不能继续使用需要重新刻制的，各部门、分支机构应向本行综合办公部门提出书面申请，经本行领导批准后方可重新刻制。d)本行印上级主管部门统一制发的除外一由综合办公部门到本行登记机关、公安机关办理有关手续〔无须办理批准登记手续的除外〕后，在公安机关指定的专营单位刻制。e)综合办公部门应当登记新启用印章的名称、模印、枚数、印章保管员等信息，未办理启用手续的各类印章不得启用。f)本行综合办公部门应将所有已启用的各类印章的印模批准启用的有关文件立卷归档，永久保存。.

.3〕印章的使用a)请使用本行党委印章、行政印章、电子印章，应当填制《印章使用审批表，写明申请事项，经本行综合办公部门审核，主管领导批准同意后方可用印。b)请使用各部门、分支机构印章，应当填制《印章使用审批表，经部门、分支机构负责人签字同意后方可用印。c)本行印章原则上不准带出本机构使用，如确因工作需要，需履行审批手续，由印章保管员携带印章陪同用印申请人员外出办理。任何单位和个人不得借用印章。d)印章保管员有责任对用印进行审查与监法手续的用印申请有权拒绝；同意用印时，应做好登记，写明用印单位、具体经办人、用印事由与用印数量等。e)印章的使用必须使用红色印不压正文文日期或单位名称等文字，不能歪斜或倒印。f)严禁在空白纸介绍信白信笺白奖状和证书等上面盖章章保管员越权用印或私自将印章转交他人使印章谋取私利或实施其他损害本行利的行为。4〕印章的保管a)本行印章实行专人保管制度。本行党委印章行政印章子印章由综合办公部门负责保管并指定印章保管员。各部门、分支机构印章由各机构负责保管。各部门、分支机构应指定本机构的印章保管员，并将印章保管员报综合办公部门备案。b)各类印章在使用过程中，印章保管员如有变动，应在变动当日通知本行综合办公部门。c)印章保管员因故请假，各机构应指定临时保管员，并办理交接手续。e)各类印章应存放在专用保险柜内，钥匙由印章保管员持有；未经批准，印章保管员不得擅自将印章转交给他人保管。f)持有印章的各机构应当对本机构印章的使用与保管承担全部责任。g)印章如丢失，应立即向本行综合办公部门报告，由其迅速向公安部门报案，请求立案侦察，在公安部门的指导下，刻制与原印章有所区别的新印章，并在一定X围内明遗失的印章作废。5〕印章的缴销a)印章内容需要变更或内设机构撤并时，应停止使用有关印章。持有印章的机构应.

.在印章停用五日内，由印章保管员写明印章停用说明，经机构负责人签字后报综合办公部门，并将印章交综合办公部门予以封存或销毁。b)若出现印章丢失损或被盗有印章的机构应与时向本行综合办公部门报告。c)印章丢失、被盗时，若法律法规要求办理相关公告注销手续的，由本行综合办公部门负责办理公告手续，并到公安机关与登记机关办理注销手续。.

.6程描述与控制要.

阶6.1申请6.2审核审批6.3登记

.环环名用印请适用部门:分机构;相关部;适用岗位:相岗相;职责要求:提用印申请操作规X:各门支机构向上级机关有关部门报送各类报表专报函件本行名义对外签订的各类协议合同参加各类活动或联系工作需以本行名义出具的介绍信与他需要使用本行含党委印章、行政印章〕的证明、函件等，都应填写《印章使用审批表二部门分支机构负责人签字交综合办公部门主任岗审核本领导审批用印。需要使用其他印章的应填写章使用审批单，逐级审批。环名审核适用部门:综办公部;适用岗位:主岗职责要求:审用印申请操作规X:〕审核各部门、分支机构的用印申请，判断是否确需对外用印实是否楚理是否充分，并在《印章使用审批表二〕上签署审核意见。〕属一般事务往来，不涉与经费、财务、合同等重大事项的用印由合办公室主任直接审批。环名审批适用部门:行;适用岗位:主领导;职责要求:对印申请进行审批操作规X:审使用印章申请并《印使用审批表件二〕上签署审批意见。环名登记适用部门:综办公部;适用岗位:机岗;职责要求:登印章使用情况操作规X:根用印审批意见，规X填《印章使用登记簿三记备查。.

风点风描审核不严用印不严谨，或遇重事项用印未经主管领导审批直接用造成财务损失或影响本行声誉。风险等级中等风险控制措施加强岗责控制和督检查，涉与经费财合等重大事项用印的应严格审核把关本总部印章需经主管领导审批，对违反规定用印的责任人进行处分。控制部门行长;控制岗位主管领;

6.4使用

.环名用印适用部门:综办公部;适用岗位:机岗;职责要求:根审批意见用印操作规X:在类报表函合介信证明上盖章盖应在落款日期的中间偏上位置，骑年盖月，压住年、月、日中间四至七个字，且要盖得端正、清晰、美观，严禁错盖漏印的使用必须使用红色印泥要到上不压正文下压文日期或单位名称等文字不能歪斜或倒印禁在空白纸、空白介绍信白笺空白奖状和证书等上面盖章禁章保管人员越权用印或私自将印章转交他人使用。

风描用印不严谨,未经审批直接用印，或在空白纸X、空白奖状、空白证、空白证明、空白介绍信等空白凭证上用可能给本行造成损失，声誉受到影响。风险等级高风险控制措施加强岗责控制和督检查，杜绝擅自用印可能造成的风险和损失反规定用印的责任人进行处分。控制部门综合办公部门;控制岗位主任岗;.

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阶6.1申请6.2审核审批6.3刻制6.4启用

.环环名申请制适用部门:分机构;相关部;适用岗位:负人负;职责要求:提刻制印章申请操作规X:各部门分支机构需要刻制印章据相关文件提出书面申请填《章刻制审批表件〕报综合办公部与相关领导审批。环名审核适用部门:综办公部;适用岗位:主岗职责要求:对制印章申请进行审核操作规X:审印章刻制申请是否合法合规、是否有相关的证明文件，在《印章刻制审批表件〕上签署明确意见，并提交行长审批。环名审批适用部门:行;适用岗位:行;职责要求:对制印章申请进行审批操作规X:对章刻制申请作出批示《印章刻制审批表件一〕签署审批意见。环名刻制章适用部门:综办公部;适用岗位:机岗;职责要求:根审批意见刻制印章操作规X:经批同意时与印章制作点机构联系刻制新印章章制名称必须与营业执照和金融营业许可证上记载的名称一致不得刻制简称或自创名章刻制的规格式字必须统一按相关规定执行。环名分发登适用部门:综办公部;适用岗位:机岗;职责要求:分新印章并进行登记操作规X:印刻制完毕与通知申机构派人领取分印章时应核实领取人.

风点风描越权行使岗位职,经授权擅自刻制印可能发生内部偷盗欺诈案件本造成财务损失和声誉影响。风险等级高风险控制措施加强监督检查，违反规定擅自刻制印章的责任人进行处分。控制部门综合办公部门;控制岗位主任岗;

6.5保管使

.身份与取人共同验证印章填《印章刻制、启用、销毁登记簿四〕并留存印模。环名领取章适用部门:分机构;相关部;适用岗位:相岗相;职责要求:双领取新印章操作规X:申机构必须派两名工作人员领取新印章因机构更名合和印章磨损更换印章的，应凭旧章和单位证明领取新章因工作需要不能以旧换新的在领取并启用新章的同时封存旧章逐上缴到本行综合办公部门新制的印章均需备案后方可领用本公章部印章与支行公章领用时应分别先由行长门责人与支行行长签名领用，再移交专管人员保管。环名启用章适用部门:分机构;相关部;适用岗位:相岗相;职责要求:启新印章操作规X:以合办公部门名义正式向有关单位部门发文通知启用印章用新印章前必须在《印章交接登记簿五〕上预留印模、登记启用时间和保管人等信息。环名保管用适用部门:分机构;相关部;适用岗位:相岗相;职责要求:保使用印章操作规X:行政公章等印章必须由印章保管员保管印必须经过审批，并在《印章使用登记簿》〔附件三上细登记用印机构印章保管员办理印章交接手续的，移交人、接交人、监交人应在《印章交接登记簿五〕上签字确认。

风描未按规定领取新印章,按规定验证领取人身份；领取新印章时旧印章未上导致印章被盗领旧印章继续被使用能本行造成不必要的损失和声誉影响。风险等级高风险控制措施做好领取人身份证登记，确保旧印章上缴或作其他处理；加强审核检查。对违反规章管理制度的责任人进行处分。控制部门综合办公部门;控制岗位主任岗;风描未认真履行岗位职责,妥善保管印章，使用时未经审批或越权审,致印章遗失，或用印不当成行财务损失响行声誉。风险等级极大风险控制措施加强岗责控制和督检查，杜绝违规使用和管理。控制部门内部审计部门;控制岗位现场审计岗;6.6停用销

环名适用部门:适用岗位:职责要求:操作规X:

申停销分支机构相关部;负责人负;申请停用销毁印章.

.印章需作废、停用的提书申请并在《印章交接登记簿件五用登记簿件三〕上详细记。环名审核适用部门:综办公部;适用岗位:主岗职责要求:审印章停用销毁申请操作规X:审查印章作废停的合规性申资料的完整性。环名审批适用部门:行;适用岗位:行;职责要求:审印章的停用和销毁操作规X:对章的停用和销毁申请进行审批。环名统一回毁适用部门:综办公部;适用岗位:机岗;

风描销毁无人监管或无销毁登未按规定处理应停用、销毁的印章,成印章仍然留存使职责要求:收需要销毁或处理的公章并用被不法分子盗用本行造成不必要统一销毁操作规