基金从业科目一测试（2月21）附有答案

基金从业科目一测试（2月21）[复制]您的姓名:[填空题]_________________________________(答案：请设置答案)您的机构:[填空题]_________________________________(答案：请设置答案)1.内部控制系统的目标是（）。[单选题]*A.降低经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现(正确答案)答案解析：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。2.以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是（）。[单选题]*A.增长型基金(正确答案)B.主动型基金C.平衡型基金D.收入型基金答案解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金。3.以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。[单选题]*A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.基金是独立的法人机构(正确答案)C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利答案解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。4.（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。[单选题]*A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户(正确答案)答案解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。5.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的（）。[单选题]*A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则(正确答案)答案解析：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。6.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。[单选题]*A.5B.10(正确答案)C.30D.60答案解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。7.基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。[单选题]*A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则(正确答案)D.及时性原则答案解析：基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。8.下列说法不正确的是（）。[单选题]*A.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变B.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金C.开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回(正确答案)D.封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回答案解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。9.以下不属于基金运作披露的信息是（）。[单选题]*A.基金年度报告B.上市交易公告书C.基金份额发售公告(正确答案)D.基金资产净值和份额净值公告答案解析：基金运作信息披露文件包括:基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。10.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。[单选题]*A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费(正确答案)答案解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。11.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。[单选题]*A.基金股东大会B.基金托管人协会C.基金份额持有人大会(正确答案)D.基金公司经营业绩答案解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集;会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。12.金融类资产一般分为（）金融资产两类。[单选题]*A.股权类和基金类B.股权类和债券类(正确答案)C.基金类和债券类D.证券类和股票类答案解析：金融类资产一般分为股权类和债券类金融资产两类。13.（）不是我国基金监管的目标。[单选题]*A.降低非系统风险(正确答案)B.保护投资人的合法权益C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.规范证券投资基金活动答案解析：我国基金监管的目标包括:①保护投资人及相关当事人的合法权益;②规范证券投资基金活动;③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。14.（）的诞生标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。[单选题]*A.淄博基金B.基金开元C.华安创新(正确答案)D.基金金泰答案解析：2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。15.以下关于发起式基金的说法，正确的是（）。[单选题]*A.基金公司在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高管人员和基金经理等人员的资金，认购基金金额不少于3000万元B.持有期限不少于2年C.基金份额持有人不少于100人D.基金合同生效三年后，若基金资产规模低于2亿元的，基金合同自动终止(正确答案)答案解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。16.基金管理人需至少每周公告（）次封闭式基金的资产净值和份额净值。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.5答案解析：至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。17.（）对基金业实行行业自律管理。[单选题]*A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.中国证券业协会(正确答案)答案解析：中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。18.商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。[单选题]*A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构(正确答案)答案解析：商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。19.契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。[单选题]*A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同(正确答案)答案解析：契约型基金与公司型基金的区别包括:①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。20.督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起（）个工作日内向中国证监会报告。[单选题]*A.1B.3(正确答案)C.5D.7答案解析：督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。21.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。[单选题]*A.10B.15C.20D.30(正确答案)答案解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。22.（）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。[单选题]*A.2010B.2011C.2012(正确答案)D.2013答案解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。23.目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。[单选题]*A.日本B.美国(正确答案)C.瑞士D.德国答案解析：目前，美国的证券投资基金资产总值占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。24.用来反映货币市场基金风险的指标不包括（）。[单选题]*A.融资比例B.固定利率债券投资情况(正确答案)C.投资组合平均剩余期限D.浮动利率债券投资情况答案解析：用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。25.下列不属于ETF特点的是（）。[单选题]*A.独特的实物申购、现金赎回机制(正确答案)B.被动操作的指数基金C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.独特的实物申购、赎回机制答案解析：ETF具有下列三大特点:①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。26.中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。[单选题]*A.3B.4C.5D.6(正确答案)答案解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。27.报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。[单选题]*A.基金投资组合报告B.基金净值表现C.基金财务指标D.管理人报告(正确答案)答案解析：管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的汇报。具体内容包括:管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。28.QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（）。[单选题]*A.拟采取的组合避险B.投资预期收益(正确答案)C.拟投资的衍生品种及其基本特性D.有效管理策略及采取的方式、频率答案解析：QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。29.下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。[单选题]*A.功能互补B.调整范围不同C.表现形式相同(正确答案)D.都是行为规范答案解析：法律与道德表现形式不同，选项C错误。30.对证券投资基金的说法错误的是（）。[单选题]*A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.投资收益低于股票(正确答案)D.可以降低投资单一证券带来的个别风险答案解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。选项C说法太绝对。31.存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。[单选题]*A.1B.2C.3D.6(正确答案)答案解析：存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。32.（）全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。[单选题]*A.董事会B.监事会C.总经理D.督察长(正确答案)答案解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，其履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。33.在基金份额发售（）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。[单选题]*A.5B.3(正确答案)C.1D.7答案解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。34.下列说法错误的是（）。[单选题]*A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担(正确答案)答案解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任:①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。35.对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。[单选题]*A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上都正确(正确答案)答案解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。36.（）是现在金融体系的两大运作载体。[单选题]*A.金融市场和金融服务机构(正确答案)B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场答案解析：金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。37.离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。[单选题]*A.本国（地区）B.他国（地区）C.第二国D.本国（地区）或第三国(正确答案)答案解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金;离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金。38.下列不属于基金托管人职责的是（）。[单选题]*A.基金资金清算B.会计复核以及对基金投资运作的监督C.基金资产保管D.基金资产的投资运作(正确答案)答案解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。39.下列（）不属于基金招募说明书的内容。[单选题]*A.招募说明书摘要B.基金份额的发售日期、价格、费用和期限C.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式(正确答案)D.基金管理人、基金托管人的基本情况答案解析：招募说明书的主要披露事项:①招募说明书摘要;②基金募集申请的核准文件名称和核准日期;③基金管理人、基金托管人的基本情况;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等;⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制;⑧基金资产的估值;⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式;⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式;?出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;?风险警示内容;?基金合同和基金托管协议的内容摘要。40.（）指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。[单选题]*A.基金监管(正确答案)B.基金运用C.基金发行D.基金申购答案解析：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。41.投资合规性风险不包括（）。[单选题]*A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为(正确答案)D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动答案解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。42.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。[单选题]*A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件(正确答案)C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度答案解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。选项B正确。43.下列关于基金募集期限说法错误的是（）。[单选题]*A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集(正确答案)B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。44.以下不属于证券投资基金特点有（）。[单选题]*A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高(正确答案)D.独立托管、保障安全答案解析：证券投资基金的特点包括:①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。45.属于体现基金信息披露形式性原则的是（）。[单选题]*A.完整性B.易解性(正确答案)C.准确性D.公平披露答案解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。46.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。[单选题]*A.10B.20C.30(正确答案)D.60答案解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。47.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。[单选题]*A.收益期望值(正确答案)B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求答案解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。48.下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。[单选题]*A.基金投资组合公告(正确答案)B.基金公开说明书C.内部监察报告D.基金半年度报告答案解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上;基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。49.基金管理公司的设立须经（）批准。[单选题]*A.中国证券业协会基金业委员会B.中国证监会(正确答案)C.证券交易所D.国家工商管理局答案解析：中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括:基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。50.开放式基金（）公布基金单位资产净值。[单选题]*A.每日(正确答案)B.每周C.每月D.每季度答案解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。51.我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。[单选题]*A.《证券投资基金法》(正确答案)B.《基金运作管理办法》C.《基金信息披露管理办法》D.《基金管理公司管理办法》答案解析：我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。52.基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。[单选题]*A.董事会B.中国证监会(正确答案)C.基金业协会D.证券业协会答案解析：经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。53.在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。[单选题]*A.经理层的风险偏好(正确答案)B.全体员工对公司的忠诚度C.道德价值观和胜任能力D.风险管理战略答案解析：在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是经理层的风险偏好。54.基金业协会的会员类别不包括（）。[单选题]*A.联席会员B.特别会员C.临时会员(正确答案)D.普通会员答案解析：基金业协会的会员分为四类:普通会员、联席会员、观察会员、特别会员。55.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。[单选题]*A.公募基金和私募基金B.开放式基金和封闭式基金C.在岸基金和离岸基金(正确答案)D.公司型基金和契约型基金答案解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为岸基金在岸基金和离岸基金。56.下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。[单选题]*A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测C.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险D.债券基金有一个确定的到期日(正确答案)答案解析：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。57.（）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。[单选题]*A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日(正确答案)D.2002年8月4日答案解析：2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。58.基金销售的（）反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。[单选题]*A.专业性B.服务性C.持续性D.适用性(正确答案)答案解析：基金销售过程中需要遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。59.以下说法正确的是（）。[单选题]*A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同D.封闭式基金和开放式基金期限不同(正确答案)答案解析：封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。60.基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。[单选题]*A.2B.3(正确答案)C.5D.15答案解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。61.下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。[单选题]*A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.以上都正确(正确答案)答案解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。62.我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。[单选题]*A.《基金上市规则》B.《基金信息披露管理办法》C.《基金信息披露编报规则》D.《证券投资基金法》(正确答案)答案解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。63.（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。[单选题]*A.2012年3月B.2012年6月(正确答案)C.2013年5月D.2014年7月答案解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。64.关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等B.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格C.基金管理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格(正确答案)D.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小答案解析：QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处:①发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。②基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。③QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。65.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。[单选题]*A.基金投资B.债券投资C.股票投资(正确答案)D.风险相同答案解析：股票投资的风险最大。66.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。[单选题]*A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.最近10个完整会计年度的业绩(正确答案)答案解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。67.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。[单选题]*A.0.25%B.0.5%(正确答案)C.0.75%D.1%答案解析：在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。68.2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。[单选题]*A.基金公会B.基金业行会C.基金公司会员部(正确答案)D.证券投资基金业委员会答案解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。69.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。[单选题]*A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露(正确答案)答案解析：公开披露基金信息，不得有下列行为:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②证券投资业绩进行预测;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。70.按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。[单选题]*A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金(正确答案)D.在岸基金和离岸基金答案解析：按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。71.某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）份。[单选题]*A.9280.95B.9350.95C.9383.06(正确答案)D.9480.95答案解析：净认购基金=申购基金/（1+申购费率）=10000（1+1.5%）≈9852.22（元），申购份额=9852.221.05≈9383.06（份）。72.基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在（）、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。[单选题]*A.基金募集(正确答案)B.市前准备C.银行贷款D.生产经营答案解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。73.以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。[单选题]*A.只能用现金认购B.只能用证券认购C.可以用现金认购，也可用证券认购(正确答案)D.不能用现金认购，也不能用证券认购答案解析：ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。74.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。[单选题]*A.100(正确答案)B.300C.500D.1000答案解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。75.关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（）。[单选题]*A.平衡型基金>增长型基金>收入型基金B.收入型基金>平衡型基金>增长型基金C.增长型基金>平衡型基金>收入型基金(正确答案)D.平衡型基金>增长型基金>收入型基金答案解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。76.（）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。[单选题]*A.创业投资基金(正确答案)B.天使基金C.信托投资基金D.股票基金答案解析：创业投资基金是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。77.关于基金交易业务内部控制的要求，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易B.基金管理人应建立完善的交易记录制度，以周为时间维度及时核对投资组合列表并存档保管C.为保证投资指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规性和完整性D.基金管理人应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待(正确答案)答案解析：基金交易业务控制的主要内容包括:①基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。②公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。③投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。④公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。⑤建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。⑥建立科学的交易绩效评价体系。78.下列哪些内容属于基金份额登记具有的法律效力（）。Ⅰ.确定基金份额持有人Ⅱ.变更基金份额持有人Ⅲ.确定基金份额持有人权利Ⅳ.变更基金份额持有人权利[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。79.货币市场基金节假日后首次披露的收益公告内容包括（）。Ⅰ.节假日期间每万份基金净收益Ⅱ.节假日最后一日的7日年化收益率Ⅲ.节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率Ⅳ.节假日最后一日的资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)答案解析：节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。80.基金管理人制定内部控制制度的（），是指在内控制度制定时，需考虑公司运作管理的每个方面，不得留有制度上的空白或漏洞。[单选题]*A.合法、合规性原则B.审慎性原则C.全面性原则(正确答案)D.适时性原则答案解析：基金管理人制定内部控制制度的全面性原则，是指在内控制度制定时，需考虑公司运作管理的每个方面，不得留有制度上的空白或漏洞。81.在基金销售机构的准入条件中，要求基金销售机构有评价（）风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。[单选题]*A.基金注册登记机构B.基金投资人(正确答案)C.基金管理人D.基金托管人答案解析：在基金销售机构的准入条件中，要求基金销售机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。82.监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。此种方式属于基金职业道德教育途径中的（）。[单选题]*A.自我修养B.岗前教育C.岗位教育(正确答案)D.舆论监督答案解析：岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。83.基金监管系统中各自单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部门主要的职责包括（）。Ⅰ.对从业人员的执业行为进行自律管理Ⅱ.对日常监管中发现的重大问题进行处置Ⅲ.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核Ⅳ.涉及证券投资基金行业的重大政策研究[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ答案解析：证券基金机构监管部主要负责:①涉及证券投资基金行业的重大政策研究;②草拟或制定证券投资基金行业的监管规则;③对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核;④全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管;⑤指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管;⑥对证监局的基金监管工作进行督促检查;⑦对日常监管中发现的重大问题进行处置。84.基金从业人员与其所在机构之间是（）关系。[单选题]*A.协议代理B.委托代理或雇佣(正确答案)C.法定代理D.指定代理答案解析：基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。85.关于基金投资者教育，以下描述错误的是（）。[单选题]*A.投资者教育是基金市场基础建设的重要内容B.各国证券监管机构一般设有从事投资者教育工作的专门部门C.只有基金管理人才能开展基金投资者教育(正确答案)D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施答案解析：基金行业的每个参与主体都需要积极开展投资者教育工作。86.以下基金从业人员的行为，不符合忠诚廉洁职业道德规范要求的是（）。[单选题]*A.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动B.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂C.无条件服从所在机构或上级的安排和要求(正确答案)D.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产答案解析：忠诚廉洁职业道德规范要求具体而言，基金从业人员应当做到以下几点:①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。②应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。87.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。[单选题]*A.对基金投资人和基金公司进行合理匹配(正确答案)B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金投资人风险承受能力进行调查D.对基金管理人进行审慎调查答案解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容:①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。88.基金公司开展基金直销的形式包括（）。Ⅰ.专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户Ⅱ.自行开发建立电子商务平台Ⅲ.与基金销售机构签订基金销售协议[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ答案解析：基金公司开展直销目前主要包括两种形式:①专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户。②自行开发建立电子商务平台。89.为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。[单选题]*A.基金管理人自行保管B.基金管理人委托托管人负责保管(正确答案)C.监管机构代表投资人委托托管人负责保管D.投资人自行保管答案解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。90.某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5.1%，该基金在买入该上市公司股份达到5%时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（）类信息披露禁止行为。[单选题]*A.诋毁其他基金管理人B.重大遗漏(正确答案)C.违规承诺收益或承担损失D.对证券投资业绩进行预测答案解析：重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。该基金在买入该上市公司股份达到5%时，应及时披露权益变动报告书而没有披露，该行为属于重大遗漏类信息披露禁止行为。91.基金从业人员“客户至上“这一职业道德规范中的”客户“是指（）。[单选题]*A.基金份额持有人(正确答案)B.基金管理人的股东、出资人C.基金的销售机构D.基金的潜在投资人答案解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。92.关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述错误的是（）。[单选题]*A.可接受被调查方提供的非公开信息B.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行C.应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行(正确答案)D.可接受被调查方提供的公开信息答案解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。93.基金监管的基本原则包括（）。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.从严监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.依法监管原则Ⅴ.审慎监管原则Ⅵ、公开、公平、公正监管原则[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅥD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ