安全保卫案件风险防控知识

平安保卫案件风险防控知识课程目录根本概述金库管理金库守卫营业场所平安押运枪支弹药一、平安保卫的根本概述〔5小点〕加强平安保卫工作的意义：是维护银行资金财产和员工人身平安的重要保障。平安保卫工作的主要内容包括：金库管理、押运、营业场所的平安以及枪支弹药管理。银行平安保卫风险分为：案件风险和事故风险。

4、平安保卫案件主要有六类，包括：盗窃案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架、爆炸等；5、平安保卫事故是指单位发生的平安保卫责任性事故和自然灾害事件，如火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、建筑坍塌等。一、平安保卫的根本概述二、金库管理根本概述出入库管理主要风险点风险表现防控措施〔一〕金库管理的根本概述金库的定义：金库是指中小金融机构各营业机构为办理出纳业务设置的业务库，各管理单位对所辖机构办理内部现金调拨设置的中心调拨库。金库的作用：存放人民币和外币现钞、金银、有价证券、票样、假币、代保管贵重物品等。金库管理重要性：金库是银行的要害部位，其集中保管的大量现钞和贵重物品是银行资产的重要组成局部。〔二〕出入库管理管库员的编定管库员的分工开启金库的程序出入库管理的流程图A管库员B管库员取出金库正、副钥匙登记开门、金库A管库员B管库员出库、关门，拔出金库钥匙随身携带，打乱金库转字密码营业终了，关闭金库。A、B管库员将金库钥匙入保险柜保管营业中要做到同开库、同进库、同在库，同出库、同锁库专用保险柜的两把正、副钥匙，应由A、B管库员分别妥善保管，随身携带，不得随意放置或委托他人保管。〔三〕金库管理的主要风险点人员与岗位密码与钥匙出库入库入库物品限额管理〔四〕金库管理的风险表现〔5小点〕1、无关人员或管库员单人进入金库，盗窃或掉换款物。2、进出金库，不按规定办理审批登记手续，造成库款物品被盗或被换掉。3、金库密码、钥匙保管不善，造成泄露、丧失、被仿制。密码、钥匙管理混乱，交叉使用，造成一人可以掌控全部密码和钥匙而作案。〔四〕金库管理的风险表现4、在金库内存放除规定以外的其他物品，入库款物摆放杂乱，造成清点与检查困难，掩盖作案痕迹。5、金库超限额存放现金，不及时缴存，发生盗窃案，造成重大损失。〔五〕防控措施〔6小点〕1、管库人员须由政治思想可靠、道德品质优良、责任心强、工作认真细致、警惕性高、保密观念强的正式员工担任。人员选用要严格执行“亲属回避〞制度，严禁“九种人〞从事管库工作。2、实行双人管库，严禁一人多岗或混岗，并要严格执行“岗位轮换〞和“强制休假〞制度。管库人员要相对稳定，临时变动须经有关负责人批准。〔五〕防控措施3、管库员入库要严格履行登记手续，须同进同出，不得一人入库或在库内滞留。〔五〕防控措施4、金库钥匙密码须分开保管、平行交接，交接时要严格办理登记手续。金库钥匙在工作时间内必须随身携带，营业结束关库后，应放入专用保险柜内保管，严禁将带出营业场所。密码严格保密，并定期更换，掌握密码人员变动后应立即更换密码。〔五〕防控措施5、金库内存放的物品须按有关规定进行分区、分类整齐摆放，不得存放与规定款物无关的其他物品。6、金库现金超限额需要及时上缴，以免发生盗窃案，造成重大损失。三、金库守卫工作流程主要风险点主要风险表现防控措施〔一〕工作流程关闭外围门提前到达守库岗位检查保卫区域内环境、门窗、枪支弹药、报警装置、监控设备等有无异常情况，如有异常立即向上级报告工作、枪支交接认真填写枪支、钥匙交接等相关登记簿守卫期间不得漏岗、空岗，不得进行与值班守卫工作无关的其他活动守卫工作结束，待接班人员到岗后做好枪支弹药、钥匙等交接工作，确认一切正常后方可离岗〔二〕金库守卫的主要风险点库房设置与设施守库室设置守卫人员岗位设置交接〔三〕主要风险表现金库建设不符合国家规定的标准，库房简陋，平安不达标。守库室设置不合理，存在守卫盲区。使用有不良行为记录的人员担任守库人员，形成监守自盗。〔三〕主要风险表现4、守库人员一人多岗、混岗、随意离岗。5、守库人员交接班时违规、混乱，造成值守时间空隙和人员空缺，引发外部抢劫或内部人员作案。6、守库人员接班前没有检查守卫区域周围环境，不能及时发现平安隐患。7、外部人员或银行工作人员利用与守卫人员熟悉的条件，进入值班区域，实施犯罪。〔四〕防控措施金库建设和设施须符合有关标准，设施配备齐全，监控设置须覆盖金库所有范围。库房须安装110、应急报警装置，并保证无线和有线两种通信设备的畅通。专人负责查看监控录像，并定期抽查，查看是否有违规操作行为和风险隐患。〔四〕防控措施3、守库人员须由政治思想可靠，道德品质优良、责任心强、工作认真细致、警惕性高、保密观念强、身体素质好的正式员工担任。4、守库员须严格执行守卫制度，须按时到岗、双人守护、分开值守，不得擅自离开岗位，不得进行与值守任务无关的其他活动，不得私自调换班次，严禁无关人员进入守库室。〔四〕防控措施5、金库守卫须坚持24小时值班，守库员交接须做到同时无缝交接并做好登记；枪弹交接须有第三人监交，值守期间人不离抢。守库人员上岗前须检查守卫区域内外环境有无异常情况。6、守库期间接受检查时，须有本单位负责人陪同，验证无误，并确定非挟持后，方可接受检查。案例分析邯郸农行金库被盗案。四、营业场所平安主要风险点主要风险表现防控措施案例分析〔一〕主要风险点监控设备报警设备防尾随门柜台〔防弹玻璃〕消防〔二〕主要风险表现监控设备。监控设备未全区域覆盖；监控设备运行不正常或损坏；监控设备图像不清晰；监控录像数据保存天数不够〔30天以上〕。报警设备。无报警设备、报警设备损坏、报警设备工作不正常或安装位置不合理。〔二〕主要风险表现3、二道门。二道门未安装联动装置、不符合平安要求、不标准使用〔同时开启，钥匙没分开保管使用〕，导致犯罪分子尾随进入柜台内实施抢劫。4、营业柜台。现金出纳柜台结构不符合要求，不法分子通过现金柜台缝隙或破坏柜台防护设备。5、消防设备配备。未按规定配备消防设备，或者消防设备不能正常使用。〔三〕防控措施按要求安装使用监控设备。监控设备布设须覆盖营业场所和业务区域，保证监控设备正常运行，监控设备专人管理，定期检查设备运行状况，发现问题及时报告并处理。按规定安装与公安110联动的报警装置，安装位置应隐蔽，方便操作，并定期检查，确保报警装置正常工作和熟练使用。〔三〕防控措施3、营业柜台安装符合公安部门要求的防弹玻璃，防弹玻璃没有延伸到顶棚的，须安装钢铁护栏，防止犯罪分子从外部向营业部投入危险品；办公场所的门窗安装须牢固，并安装巩固的钢铁护栏。〔四〕案例分析1、肇庆高要联社白土思礼分社发生ATM机现

金被盗案件；2、东莞农村商业银行石碣西南分理处发生一起抢劫未遂事件。五、解款押运押运的定义和根本任务主要风险点主要风险表现防控措施〔一〕押运的定义和根本任务定义：押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等平安运送到指定地点。根本任务：押运的根本任务是负责做好运送平安工作，保证所运送的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等平安送达目的地。〔二〕主要风险点押运人员与车辆押运方案装车、途中、送达交接押运监控〔三〕主要风险表现押运人员品行不端，利用工作之便，单独或伙同其他人员抢劫钱款。运钞车停放在无视频监控区，或非执行任务时未停放在指定的场所，造成被不法分子安装跟踪或爆炸装置。押运人员配置缺乏或搭乘其他无关人员和携带其他物品，导致案件发生。运钞方案泄露，押运路线、时间、规律被犯罪分子掌握导致案件。〔三〕主要风险表现5、不遵守押运纪律，押钞车行驶途中随意停留、改变路线或兼办其他事项导致案件发生。6、钱款交接不合规，押运人员未护送款箱平安进入营业室即离开，网点业务员交款后未目送押钞车平安离开。7、运钞通道的监控设备设置不完善，交接和运送过程未能全程监视。〔四〕防控措施加强押运人员配置管理，定期审查押运人员。加强运钞车管理。运钞车停放在指定位置，并在视频监控内。押运须保证专车专用，不得出租、出借、挪作他用，未经许可不得擅自出车。押运人数要符合平安要求，不得私自调换押运人员，严禁无关人员搭乘车辆，严禁将私人物品混入运钞车协运。〔四〕防控措施4、不得向外泄露押运时间、地点、数量、路线、人员、车型等情况，不得在公共场合谈论押运事项。5、交接时，运钞车要停靠在监控范围内。6、押运途中押运人员不准擅自离开车辆，不准做与押运无关的事情，驾驶员要“人不离车，车不熄火〞，不得擅自改变预定的行车路线。〔五〕案例分析1、X市“1.18〞持枪爆炸抢劫运钞车案；2、温州假冒运钞车骗款案例分析；3、湖南省悍豹武装押运运钞车提款箱被盗案例。六、枪支弹药主要风险点主要风险表现防控措施〔一〕主要风险点持枪管枪人员枪弹保管枪弹交接枪弹使用〔二〕主要风险表现持枪管枪人员未经专业技能培训，不能标准使用和保管枪支。持枪、管枪人员利用工作之便，盗窃枪支弹药，实施犯罪。枪弹保管不善，导致枪弹失去控制〔丧失、出借。违规进行枪弹交接，形成重大平安隐患。持枪管枪人员酒后使用、保管枪支。〔三〕防控措施枪支保管要严格执行“双人双锁、枪弹分管〞的管理规定，严禁交叉或单人管枪，设立专用枪库和枪柜，分存保管枪弹。执行任务携带枪支、弹药