第4讲人力资本与技能

1现象1，诺奖得主的观点：中国的教化投资的回报率是相当高的。而中国当前教化投资仍旧低，其缘由有二：财政投资低，个人不能干脆获得教化带来的全部收益。2，人力资源市场透露出的信息是，农夫工、高校本科毕业生照旧是就业的两大困难群体。高校生:别期望“一次定终身”；农夫工:“培训、培训、再培训”。劳动保障部培训就业司的官员介绍，2004年全国农夫外出流淌就业人数达1.2亿人，其中进城务工人员约1亿人，占城镇就业人员的近40%。进城务工人员中，大约70%没有接受过职业教化和培训。3，中国社会科学院人口与劳动经济探讨所所长蔡昉对人力资本和工资之间的关联度做了特地探讨。结果表明，外来劳动力和城市劳动力之间的全部工资差异中，人力资本差异占了57%。24，学历对高校生的期望月薪有明显的影响。2009简历数据库显示：本科生月薪期望值集中在2000至3000元；硕士生集中在3000至5000元；博士生期盼值集中在5000元以上。这符合人力资本投资的原理，即受教化的程度越高，其个人投资就越大，他们所要求的回报也就越高。

与期盼月薪相比，可接受月薪水平总体降低千元左右，51%的高校生可接受1000元至2000元的月薪。在接受调查的在校高校生中，还有1.3%的人“可以接受零月薪”，尽管人数较少，但包含了专科、本科、硕士以及博士四类人群。5，国内市场确定的均衡工资率远未形成。劳动力供需均衡状态下的市场工资率是调整劳动力流向与流量的重要的指示器，对于市场的有效运作和劳动力资源的合理配置有着特别重要的意义。然而由于我国目前正处于新旧体制的转换时期，地区间、行业间、单位间工资水平差距很大，市场确定的均衡工资率远未形成，一些垄断性行业和单位工资水平过高而另一些单位由于经营困难、效益低下则工资发放毫无保障：目前的工资水平既不能反映劳动力供求状况也很难反映人力资本的投入状况。就一个人来讲，其工资水平的凹凸往往不取决于自身素养而更多的受其所在行业和单位的影响。在这种“失真”的工资信号导向下，一方面，劳动者为了追求高收入而流向非己所长的岗位，另一方面，由于大量的人力资本投资不能得到“补偿”而使更多的人放弃这种投资。3视察与思索为什么高校生总是报怨学校的教化“不好用”？假如教化能够增加人们的收入，为什么随着教化的大众化，现实中人们的收入还会有拉大趋势？谈农村经济发展与人力资本投资。中专生、大专业的工资收入与高校生的差距在缩小，是否说明教化的收益率在下降？收入差距是由个人实力还由教化导致？高考受到人们的诟病，高校教化的质量在下降，高分低能现象的普扁化，为什么企业聘请还是要求高校本科或更高学历？中国高校生不愿做高薪蓝领的心结何在？高校生就业：小城市，人才热土还是职场跳板？谈高校生就业。如何促进人力资本投资？4第4讲人力资本与技能在劳动供应理论中我们都假定劳动者是同质的，在这一章中我们引入人力资本投资理论，从质量的角度来考察劳动供应，并给出不同劳动力质量差异的经济学说明。通过本章的学习，你可以了解：人力资本投资概述教化投资的经济分析在职培训的经济分析中国的教化和人力资本投资54.1人力资本投资理论人力资本的含义与特征人力资本投资的涵义与内容人力资本投资决策64.1.1人力资本的含义与特征人力资本（humancapital）是一种非物质资本，是指劳动者所具有的能为其带来永久收入的一种实力，在确定时期内主要表现为劳动者所拥有的学问、技能、劳动娴熟程度和健康状况。人力资本具有如下特征：（1）无形性；（2）时效性；（3）收益递增性；（4）累积性；（5）潜在创建性。还有哪些特征？74.1.2人力资本投资的涵义与内容“通过增加人的资源而影响将来货币或物质收入的各种活动，这种活动就叫人力资本投资”（G.S.贝克尔）人力资本投资包括：（1）各级正规教化；（2）在职培训活动；（3）健康水平的提高；（4）对孩子的培育；（5）找寻工作的活动；（6）劳动力迁移。前四项是关于如何增加劳动者所驾驭的人力资本数量的人力资本投资，后两项则涉及怎样最有效地利用一个人的人力资本。84.1.3人力资本投资决策

(人力资本投资模型）是否进行人力资本投资的决策：净现值法和内部收益率法人力资本投资数量的最优决策：边际分析法9（1）人力资本投资的成本1）干脆费用2）放弃的工资酬劳3）心里损失4）风险成本10（2）人力资本投资的收益1）较高的将来收入2）终身工作满足度的提高3）对消遣活动欣赏水平的提高4)工作的变动的自由度11（3）净现值法与内部收益率法净现值法：内部收益率法：12人力资本投资中的现值及应用现值：将来收入或支出的现在价值PV0(Yt)=Yt/(1+t)t人力资本投资决策：一项投资在T年内的收益现值不小于成本，则进行投资是值得的。即：PV0=Y１/(1+t)１＋Y２/(1+t)２＋···+Yt/(1+t)t≥C一项投资的收益率不低于利息率，则可以投资。即：假如：C=Y１/(1+r)１＋Y２/(1+r)２＋···+Yt/(1+r)t且：r≥i留意：无论是人力资本投资的收益还是成本，在现实核算中都有相当的难度13（4）人力资本投资的最优水平

——边际分析法MR，MCMC’MC人力资本数量人力资本数量MR，MCHC*HC’MRMRMR’HC*HC’E’EE’EQ：人力资本投资的边际成本有何变动特征？上述描述符合现实吗？144.2教化投资的经济分析教化投资的成本与收益劳动力市场的信息不对称：文凭的信号功能理论的一般化和若干含义教化投资的社会成本与收益154.2.1教化的成本与收益教化的私人和社会成本教化的成本：干脆费用间接费用心理损失风险成本16教化的收益教化的私人和社会收益教化的收益将来较高的收入将来较合理的支出将来健康的身体将来职业机动性欣赏水平的提高17教化成本和收益的计算教化成本的计算：教化的成本收益率18教化投资（上高校）的成本与收益增加收入间接成本干脆成本收入间接成本CCCHHT1822CC：接受教化的收入流HH：不接受教化的收入流6019回顾：中专生、大专业的工资收入与高校生的差距似乎在缩小，是否说明教化的收益率在下降？收入差距是由个人实力还由教化导致？高考受到人们的诟病，高校教化的质量在下降，高分低能现象的普扁化，为什么企业聘请还是要求高校本科或更高学历？20高校毕业生与中学毕业生之间的工资酬劳差距与高校入学率的变更(U.S.A)21中国不同级别教化职工

相对收入增长指数224.2.2劳动力市场的信息不对称

——文凭的信号功能劳动力市场的信息不对称（asymmetricinformation

）文凭的信号功能23（1）劳动力市场的信息不对称问题在劳动力市场上应聘人往往对自己的实力比雇主知道得更清晰。设想市场上有两种应聘者，高能者和低能者，雇主不能区分这两类劳动者，因此只情愿依据应聘者的平均实力支付工资，这样高实力的劳动者就有可能退出劳动力市场，导致该市场不断萎缩，最终留在市场上的都是最低能的应聘者。这就是劳动力市场中因信息不对称而造成的“劣币驱除良币”现象。24（2）文凭的信号功能文凭是一种发觉哪些应聘者具有高实力的手段，因此文凭具有重要的信号功能，是解决劳动力市场的信息不对称的一个重要的机制。这一理论是由斯彭斯1972年在哈佛高校完成的博士论文中首先提出的。MichaelSpence

25文凭的信号功能

——Spence模型终身工资报酬的现值（PVE）接受高等教育的程度e*PVE1PVE2C(能力较低劳动者的教育成本)C/2(能力较高劳动者的教育成本)0工资在模型中，教育本身并不提高一个人的能力，它纯粹是为了向雇主“发出信号”（signaling)表明自己是能力高的人。斯彭斯确定了一个条件，这一条件就是，做同样程度的教育投资对能力低的人来说边际成本更高，史宾斯证明了，在这种情况下，虽有信息不对称，市场交易中具备信息的应聘者可通过教育投资程度来示意自己的能力，而雇主根据这一示意信号便可区别开不同能力的人。显然，这种示意方法可以帮助克服信息不对称带来的困惑。但是，这种示意方法是有成本的，这里的成本就是相对于社会最优的过度的教育投入。BDF26探讨：谈谈你对文凭信号功能与高分低能，高文凭低实力现象的理解？高文凭低智商吗？联系脑体倒挂，暴发户与创业、风险投资，不按规则出牌等现象，高校教化与学生自我的学习问题。27对高校教化需求的分析（2）阅历性结论：在其他条件相同的状况下目光短浅者比目光远大者上高校的可能性小大多数高校生都是年轻人上高校的成本提高，则上高校的人数削减高校生与中学生的酬劳差距拉大，上高校的人增加284.2.3理论的一般化和若干含义收入流的长短：年轻人更情愿接受教化；男性与女性收入差距成本：政府的教化贷款是激励年轻人接受更多教化的一项重要政策收入差距294.2.4教化的社会成本与收益教化的社会成本：如国家对教化的补贴教化的社会收益：教化可以降低社会失业率、犯罪率；教化可以提高居民参与政治活动的程度、改善政治决策质量；教化具有隔代效应教化具有较强的正外部性，因此政府应当对教化进行补贴，尤其是基础教化。30人力资本与经济发展（1）人力资本与经济增长理论：罗默的“收益递增的增长模式”卢卡斯的“专业化人力资本积累增长模式”斯科特的“资本投资确定技术进步”模式31人力资本与经济发展（2）人力资本在经济发展中的作用：提高人的学习实力增加人的适应实力提高人的创新实力增加人的社会责任感和事业心32主要西方国家有关人力资本的几种政策立法制定人力政策教化与培训政策促进劳动力流淌政策加强就业服务体系建设反卑视政策33人力资本投资理论的政策意义人力资本投资是一种生产性投资；教化投资应当实行国家、社会和个人三结合模式教化投资应以市场供求关系为依据，以人力价格的浮动为衡量信号改善人力资本投资结构充分发挥人力资本的潜能提高人力资本投资的收益水平34对人力资本理论的质疑投资与消费的双重性：把全部与教化有关的私人支出全部视为教化投资的成本是有失偏颇的。非工资收益的遗漏：未包括非工资收益（福利等）和其他无发量化的收益（工作环境、工作意义等）实力的差异：教化水平和收入水平的正相关？因果关系筛选假说：信息不对称导致雇主通过教化水平筛选员工。（教化水平成为收入获得的“通行证”），科举考试的弊端与其存在的必定性。35现象与思索稀缺人才并非仅仅是高学历、高职称人才。如何将我国数量最大的低素养劳动力转化成高素养技能人才，已成为人力资源开发的一个核心问题。事实：西方国家劳动力人才结构是“橄榄形”，初级工占15%，中级工占50%，高级工占35%甚至40%以上；而目前我国技术工人队伍中，高级工仅占3.5%，中级工占35%，初级工占61.5％，呈“金字塔形”。高级技工不仅数量少，还存在老龄化问题。一种观点：高级技工短缺的干脆缘由是人才价值评价错位。近些年来，社会对人才的价值评价存在重学历轻实力、重学问轻技能的倾向，使得很多技能型人才得不到应有的社会地位和价值回报，进而造成该类人才的流失和后继乏人。联系到高校生的就业心结思索：1,从人力资本投资理论动身，中国居民的收入差距还有进一步扩大的可能吗？2,假如教化能够增加人们的收入，为什么随着教化的大众化，现实中人们的收入还会有拉大趋势？谈农村经济发展与人力资本投资。36企业最急需的人才

职业比例职业比例营销14.4高级技工12.1技师、高级技师10.9中层管理10.6高层管理9.1一般技工8.9工程技术6.8科研、新产品开发5.9公关4.0财会4.0信息计算机技术3.9机器修理3.7比例（%）数据来源：劳动和社会保障部2004年4月40个城市企业调查2009年的数据：目前企业最急需的前十类专业人才依次是营销、机电、计算机、工商管理、经济、会计、自动化、法律、国际经贸、电子通讯。374.3在职培训

（On-the-jobTraining）在职培训的成本与收益在职培训的主要模式一般培训与特殊培训384.3.1在职培训的成本与收益成本：企业为在职培训支付的成本（聘请老师费用、租用场地的费用或为培训者缴纳培训费、培训者在培训期间的工资）；接受培训职工的成本（培训期间的工资损失、为培训付出的时间、精力和部分培训费用）。收益：企业的收益（更高的劳动生产率）；接受培训职工的收益（更高的工资、更高的职位）39回顾：边际产品价值VMP劳动边际产品产值：VMPL=MPL×P，其中，边际物质产品（边际产量）：MPL=ΔQ/ΔL404.3.2在职培训的主要模式德国模式日本模式北欧模式自由市场模式依据在职培训成本担当的主体，林奇（Lynch，1992）把发达国家的在职培训分为四种主要模式：41（1）德国模式－双重学徒制

（DualApprentice-ship）即员工的培训都在学徒期内完成由企业和员工共同担当在职培训的成本（企业担当干脆培训成本，员工以接受更低工资的方式担当间接成本）42（2）日本模式企业重视员工对企业的忠诚度，员工跳槽率低，因此员工的在职培训费用主要由企业担当。43（3）北欧模式在职培训费用主要由政府担当，尤其是对失业工人的培训费用基本上都是由政府供应的。44（4）自由市场模式企业供应正式和非正式培训以盈利为目的的私人技校供应脱产培训学徒制政府培训项目454.3.3一般培训与特殊培训一般培训：对全部企业均有用的技能培训和学问方面的培训；特殊培训：仅对特定企业才有用的技能和学问培训。46（1）一般培训ww0w1w2=VMP2w1=VMP1培训期间t培训后服务期时间TABC为什么高校生总是报怨学校的教化“不好用”？47（2）特殊成本ww0w1w2=VMP2w1=VMP1培训期间t培训后服务期时间Tw1’w1’ABCB’48现实：农夫缺乏培训的缘由主要有两个:一是这个群体过于浩大，如河南省常年外出务工的农村劳动力已达上千万人，仅靠各级劳动部门组织培训，的确不堪重负。二是农夫工和下岗失业人员培训原则上要求免费培训，而劳动部门下属的培训机构，连人员工资都是自收自支，哪来的开班、请老师的经费？494.4中国的教化和人力资本投资现实“中国在人力资本投资方面应当警惕，依据目前的资料，中国各级政府把大约GDP的2.5％进行教化投资，同时把大约30%的GDP用于物质投资。在美国这些指标分别是5.4%和17%。各国的统计显示，中国对人进行投资的支出远远低于低于各国的平均数。或许这种不平衡可能是现行对物质资本投资的回报率要高于对人力资本投资回报率的结果，但是这种不平衡是现行政策严峻扭曲的表现，这种扭曲将会阻挡中国的经济发展。……,我的结论是，目前中国应当重视对人力资本的投资，否则，将会为以后中国的发展埋下犯错误的导火线。”——詹姆斯.赫克曼，2003James.J.Heckman50JamesJ.Heckman

JamesHeckmanhasmademanysignificantcontributionstomicroeconometrictheoryandmethodology,withdifferentkindsofselectionproblemsasacommondenominator.Hedevelopedhismethodologicalcontributionsinconjunctionwithappliedempiricalresearch,particularlyinlaboreconomics.Heckman'sanalysisofselectionproblemsinmicroeconometricresearchhashadprofoundimplicationsforappliedresearchineconomicsaswellasinothersocialsciences.51赫克曼的观点很是令人惊讶，也并非危言耸听，站在中国之外的角度看中国人力资本投资或许会体会到我们所无法感悟到的东西。目前我国正处在体制转轨时期，要实现经济持续稳定长期的增长，必需依靠科技进步和劳动者素养的提高，通过增加技术含量提高生产要素运用效率。要达到这一点，就必需得加大对人力资本的投资，大力开发我国丰富的人力资源。但我们的投资状况如何呢，是否真如赫克曼所说的那样低呢？我们来看一下横向比较的数据。52公共教化经费占国民生产总值的比率国家和地区1980198519901995世界总计4.84.84.85.2中国2.52.52.52.5美国4.95.25.4日本5.85.04.73.6英国5.64.94.95.3法国5.05.85.46.1菲律宾1.71.42.93.0泰国3.43.83.64.1韩国3.74.53.53.7印度3.03.53.93.353横向比较在1995年的时候，中国的各界政府对人力资本的投资额不是很大，只是占到国民生产总之的2.5%，但是当时这些地方政府他们的实物资本投资是特别高的，已经占30%。比较一下美国的数字，中国对于人力资本的投资是占GDP的2.5%，他们在物质资本上占30%，美国对于人力资本的投资占的GDP的5.4%，但是对物质资本的投资达到17%。所以我们要把1995年中国在人力资本投资的状况和其他世界各国的状况相比可以发觉中国的2.5%这个数字是比较低的，跟其他的国家包括印度的数字相比印度也达到3.3%，泰国也达到了4.1%，德国也达到4.8%，所以中国在人力资本投资的比例相对来讲是比较低的。54年份国家财政性

社会团体社会捐资其他教育

#预算内和公民个人和集资教育经费教育经费办学经费办学经费经费

19928670490.57287505.85387381.7

696285.2439319.3247380.2199310599374.48677618.36443914.033322.7701856.1871476.9315100.4199414887812.611747395.68839794.7107795.2974487.11469228.1588906.6199518779501.114115233.310283930.0203671.51628414.02012422.5819759.8199622623393.516717045.512119133.6261998.91884189.52610391.21149798.4199725317325.718625416.313577262.1301746.41706587.63260792.01422783.4199829490592.020324526.015655917.0480314.01418537.03697474.03569741.0199933490416.422871756.118157597.3628957.11258694.24636107.94094901.1200038490805.825626055.720856792.0858537.21139556.95948304.34918351.7200146376626.230570099.525823761.91280895.21128851.87456013.55940766.2200254800277.634914047.531142383.31725548.71272791.09227791.77660098.7200362082653.038506236.634538582.62590147.81045926.911214984.78725357.0合计学费和杂费5556从上图可以清晰看到我国民众对教化的负担越来越重，但是这并没有影响其对教化投资的热忱，1991年个人教化经费为50.8亿元，到1995年上升到130.8亿元，2001年已经超过了1亿元，达到了1339.9亿元。尤其是近年来我国实行教化产业化，有两个干脆的结果：一是学费有所提高，二是高校教化持续大规模扩招。对于居民个人来说，这两个结果造成了其投资高等教化成本的上升和收益的下降。但是，这种状况下，民众对教化的投资照旧热忱，以探讨生的报考人数为例大幅上涨（报考人数1999年为31.9万到2004年时报考的人数就高达94.5万，短短6年时间增长了近3倍）。我国的考研、考证持续升温，有种群体性癫狂的味道。57探讨1．你觉得高等教化能够提高人们的实力或收入水平吗，假如不能，你觉得中国人对高学历的近乎癫狂地追逐的缘由是什么？2．个人教化投资原委受什么因素影响?为什么很多贫困家庭宁愿背负巨大债务来进行人力资本投资呢？为什么高等教化收费没有对人力资本投资需求造成大的不利影响呢？3．你是如何看待中国的教化投资的，你赞成赫克曼的观点吗？假如是，你觉得应当如何提中学国的人力资本投资？58补充：教化收益率

——“明塞尔法”（Mincerianapproach）教化收益率是对个人或社会因接受教化数量的增加而得到的将来经济酬劳的一种测量，国际教化界大多数学者都美国经济学家J.明塞尔在20世纪70年头提出的一种估计方法，即“明塞尔法”（Mincerianapproach）来估算教化收益率。明塞尔收益率指的是平均多接受一年教化导致个人收入提高的比例，它能够用于反映教化对经济发展的贡献，评价教化产出的效率，反映劳动力市场对教化的需求状况。59明塞尔的人力资本收入函数（Humancapitalearningsfunction）的计量经济学模型可以写成以下的公式：ln(Y)=a+bS+cEX+dEX2+ε（1）式中ln(Y)为个人收入的对数,Y表示收入，S为受教化年限，EX表示劳动力的就业时间即工龄，工龄的平方项用来反映工龄与收入的非线形关系，ε为误差项，b、c、d表示各变量的回来系数。系数b表示在不考虑教化成本的状况下就业者从学校教化中获得的人力资本的个人收益率，又简称为教化收益率；而就业者从工作阅历中获得的人力资本的个人收益率可以从系数c和d中得到。60由于在现行教化体制中绝大多数人所受的教化都具有明显的阶段性，如小学教化，初中、中学教化，高校教化，而且不同阶段的教化会有不同的教化收益率。因此为了使得人力资本收入函数估计出不同阶段教化的个人收益率，公式（1）可以改写为：ln(Y)=a+biSi+cEX+dEX2+ε（1a）其中，Si和bi分别表示就业者的不同学历水平和相对应的教化收益率。依据中国现行的教化制度，公式（1a）可以具体写成ln(Y)=a+b1S1+b2S2+b3S3+b4S4+b5S5+b6S6+cEX+dEX2+ε。这里S1，S2，S3，S4，S5，S6分别表示高校、大专、中专、中学、初中、小学的学历。61教化明塞尔收益率的国际比较资料来源：陈晓宇陈良，北京高校教化经济探讨课题组62中国的教化收益率1990-1999年城镇个人教化收益率0.001.002.003.004.005.006.007.008.009.001990199119921993199419951996199719981999年份年收益率（%）63上图显示了中国城镇个人教化收益率不断上升的这样一种变动趋势。就数据估计结果而言，1990年的个人教化收益率仅为2.5%，到了1995年上升到4.9%，几乎翻一番；到1999年个人教化收益率进一步上升为8.4%，与1995年相比上升了71%，而与1990年相比上升了3.4倍。在较短时期内个人教化收益率的这种快速的攀升过程给人们的印象是深刻的，它又是与中国城镇劳动力市场的改革和工资制度改革的进展分不开的。64

工作年限与收益与受教化因素相比较，以工作年限表示的劳动力市场经验所起的作用却在下降，1991年工作年限增加一年平均可使收入提高5.65%，明显高于教化年限的2.95%的收益率，但到了1995年，教化年限的教化率就已经超过工作年限的作用，而在2000年的分析结果中受教化年限的收益率水平已经远远高于工作年限对提高劳动力收入的作用。这一结果从一个角度反映了在中国收入安排格局的变革中，年龄因素对劳动者收入的影响程度在降低，与此同时教化因素在影响个人收入安排中正起着越来越重要的作用。65中国不同级别教化职工

相对收入增长指数66中国不同级别教化收益率的特点及变更趋势。首先，各级教化收益率均随时间推移而有显著的提高，其中高校本科的收益率从4%左右提高到13%，初中的收益率也从不到2%提高到了近5%；其次，教化层次越高，教化收益率越高，跨年度的考察数据一样显示，受过较高级别教化的劳动者不但其收入的确定水平高，而且受的教化层次越高，多接受一年教化收入提高的幅度越大；第三，2000年的估算结果显示，中国高等教化的收益率达到13%，处于相对较高的水平，说明当前中国接受高等教化者在其职业生涯中具有相当可观的收入优势，这一结果有助于更好地说明我国高等教化社会需求持续旺盛的现象（北京高校教化经济探讨所课题组）。67不同全部制单位职工的

教化收益率差异单位全部制不同，其教化收益率也不同，在以合营、合资和外资企业为主的非公有制单位中，教化年限的收益率比公有制单位中的高3.37个百分点，也就是说多接受一年教化者在公有制单位中的收入优势为8.41%，而在非公有制单位里实现的收入优势更大，为8.41%＋3.37%＝11.78%；同时非公有制单位中工作年限增加一年导致收入提高的比例，却低于公有制单位（北京高校教化经济探讨所课题组）。68产业发展阶段与人力资本投资在早期工业化阶段，劳动者与机器要素相结合，在分工基础上进行规模化集中生产。劳动者在生产之外的消费过程中，只要能复原必要的体力与脑力就可以了，人力资本投资对于工业化生产的影响并不显著。但是，在信息化条件下，技术进步速度大大加快，劳动力群体就业的规模、结构甚至宏观经济的增长都受到人力资本投资的制约，劳动者个体的消费与投资不再是标准化生产过程的附属，而是像物质资本一样具有通过投资实现收益的实力。692003年的212万到2004年的280万，再到2005年的338万，高校毕业生数量与年俱增，总量上供过于求，高校生就业难。前程无忧“2004年高校生求职趋向调查”显示：高校生就业首选照旧是大城市，热门行业和大企业。找不到工作和招不到人现象并存，结构冲突突出。价格回来，高校生月薪期望值普遍下降。上海市劳