2022年03月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷4

2022年03月《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题密卷4卷面总分：100分答题时间：240分钟试卷题量：100题练习次数：7次

单选题（共100题，共100分）

1.（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。

A.董事会

B.股东会

C.监事会

D.投资决策委员会

正确答案：B

您的答案：

本题解析：股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。

2.（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。

A.研究委员会

B.产品审批委员会

C.投资委员会

D.风控委员会

正确答案：B

您的答案：

本题解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。

3.每家基金公司的业务部门可以根据功能划分为（）。

Ⅰ.投资

Ⅱ.研究

Ⅲ.交易部门

Ⅳ.产品营销部门

Ⅴ.合规与风险部门?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正确答案：D

您的答案：

本题解析：每家基金公司的业务部门可以根据功能划分为投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。

4.（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

A.流程风险

B.制度风险

C.新业务风险

D.业务持续风险

正确答案：D

您的答案：

本题解析：业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

5.基金的重大事件不包括（）。

A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换董事长、总经理等高级管理人员

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金临时报告的内容。

6.基金行业的本质是（）。

A.资产管理行业

B.投资咨询行业

C.资产托管行业

D.中间介绍行业

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金行业的本质是资产管理行业

7.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.申购费

B.过户费

C.手续费

D.认购费

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。

8.根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.基金规模

C.法律形式

D.投资理念

正确答案：C

您的答案：

本题解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

9.（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.注册登记机构

正确答案：C

您的答案：

本题解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

10.（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互独立

D.相互制约

正确答案：D

您的答案：

本题解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

11.当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。

A.溢价交易

B.折价交易

C.平价交易

D.不确定

正确答案：A

您的答案：

本题解析：溢价交易的定义。

12.（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A.诚实守信

B.守法合规

C.忠诚尽责

D.专业审慎

正确答案：B

您的答案：

本题解析：守法合规调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

13.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

14.（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

正确答案：C

您的答案：

本题解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

15.不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数型基金

正确答案：D

您的答案：

本题解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。

16.道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。

A.继承性

B.规范性

C.约束性

D.差异性

正确答案：C

您的答案：

本题解析：道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。

17.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

正确答案：B

您的答案：

本题解析：投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请的受理情况；如认购申请无效，资金退回。

18.2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

A.淘宝网店

B.天天基金网

C.支付宝

D.余额宝

正确答案：D

您的答案：

本题解析：2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

19.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（），从上市首日开始实行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案：B

您的答案：

本题解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。

20.LOF基金份额的场内赎回申报单位为（）。

A.100份或其整数倍

B.500份或其整数倍

C.1元人民币

D.1份基金份额

正确答案：D

您的答案：

本题解析：LOF份额的场内、场外申购、赎回均采购“金额申购、份额赎回”原则，申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。

21.下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.基金业协会的自律

D.离岗道德教育

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金职业道德教育的途径包括;1.岗前职业道德教育:2.岗位职业道德教育：3.基金业协会的自律：4.树立基金职业道德典型

22.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

正确答案：D

您的答案：

本题解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

23.及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：B

您的答案：

本题解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之

日起2日内披露临时报告。

24.基金招募说明书中披露的事项中不含（）。

A.基金运作费用的费率水平，收取方式

B.基金份额发售的日期，价格，期限

C.基金效益目标，投资范围，投资策略

D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制

正确答案：C

您的答案：

本题解析：招募说明书的主要披露事项1.招募说明书摘要。2.基金募集申请的核准文件名称和核准日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情况。4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限。5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。6.基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。7.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。8.基金资产的估值。9.基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。10.基金认购费、申购费、赎回

25.第一只ETF是在（）推出的。

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.俄罗斯

正确答案：C

您的答案：

本题解析：上市交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一放式基金。ETF最早产生于加拿大。

26.基金托管人的职责，不包括下列哪项（）。

A.基金资产保管

B.基金资金清算

C.会计复核

D.负责基金资产的投资运作

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任

27.（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A.公司督察长；独立董事

B.公司督察长；内部监察稽核部门

C.独立董事；内部监察稽核部门

D.理事长；内部监察稽核部门

正确答案：B

您的答案：

本题解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

28.我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代销基金的证券公司

D.代销基金的商业银行

正确答案：A

您的答案：

本题解析：我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

29.投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

正确答案：B

您的答案：

本题解析：投资者T日提交认购申请后，可于T＋2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

30.（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

A.确定目标市场与投资者

B.开发新客户

C.保住老客户

D.设计市场营销组合

正确答案：A

您的答案：

本题解析：确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

31.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险理体系

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

32.修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

正确答案：D

您的答案：

本题解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

33.托管人的首要是（）.

A.保证基金资产的安全

B.使基金资产增值

C.对基金管理人进行监督

D.召集基金持有人大会

正确答案：A

您的答案：

本题解析：托管人的职责是保证基金资产的安全。

34.基金招募说明书中最重要的信息为（）。

A.基金的运作方式

B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准

C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定

D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较标准、风险收益特征、投资限制等，这是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。与此同时，投资者通过将此信息同基金存续期间披露的运作信息进行比较，可以判断基金管理人遵守基金合同的情况，从而决定是否继续信赖该管理人。

35.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。

A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

B.被基金份额持有人大会解任

C.被依法取消基金管理资格

D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

正确答案：A

您的答案：

本题解析：根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。

36.管理人报告披露内容不包括（）。

A.基金业绩评级

B.基金经理工作报告

C.遵规守信情况说明

D.基金经理简介

正确答案：A

您的答案：

本题解析：管理人报告的披露内容主要包括基金经理简介、遵规守信情况说明和基金经理工作报告等内容。

37.基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性

B.全面性

C.重要性

D.时效性

正确答案：A

您的答案：

本题解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

38.股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。

A.金额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

正确答案：A

您的答案：

本题解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则（1）未知价交易原则。（2）金额申购、份额赎回原则。

39.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案：B

您的答案：

本题解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

40.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）两类。

A.融资

B.投资

C.筹资

D.基金

正确答案：B

您的答案：

本题解析：目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资两类。

41.基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

42.（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业

正确答案：C

您的答案：

本题解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

43.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。

备案。

A.会计师事务所；中国证监会

B.会计师事务所；中国基金业协会

C.律师事务所；中国基金业协会

D.律师事务所；中国证监会

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

44.以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

正确答案：C

您的答案：

本题解析：选项C属于证券交易所的职责。

45.信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.规范性原则

D.及时性原则

正确答案：C

您的答案：

本题解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则

46.我国证券投资基金反映的是一种（）关系.

A.担保

B.债权

C.股权

D.信托

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

47.关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”

D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

正确答案：C

您的答案：

本题解析：基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。

48.基金运作中的定期报告包括（）。

A.基金年度报告

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金托管协议

正确答案：A

您的答案：

本题解析：其他三项属于基金募集期间的三大信息披露

49.根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。

A.以股票为主要投资对象的基金

B.以货币市场工具为主要投资对象的基金

C.以国债为主要投资对象的基金

D.主要以债券为投资对象的基金

正确答案：D

您的答案：

本题解析：债券基金的定义。

50.投资于房地产的基金类别属于（）。

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.另类投资基金

正确答案：D

您的答案：

本题解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

51.根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案：B

您的答案：

本题解析：单个开放日基金份额净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

52.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。

A.不欺诈客户

B.坚持诚信的无条件性原则

C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为

D.与同行进行正当竞争

正确答案：B

您的答案：

本题解析：诚实守信要求基金从业人员：①不得欺诈客户；②在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为；③对于同行不得进行不正当竞争。

53.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

A.45

B.30

C.15

D.10

正确答案：B

您的答案：

本题解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

54.某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（）.

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

正确答案：B

您的答案：

本题解析：根据基金合同的规定.基金投资中债券的配置比例不低于80%，因此应该为债券型基金

55.货币市场基金可以投资的金融工具有（）。

A.信用等级在AAA级以下的企业债券

B.股票

C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

D.可转换债券

正确答案：C

您的答案：

本题解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具

56.（）作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

A.政府

B.金融机构

C.中央银行

D.个人和企业居民

正确答案：B

您的答案：

本题解析：金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

57.基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（）。

A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据

B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

C.向投资者承诺或者保证投资收益

D.不得损害服务对象的合法权益

正确答案：C

您的答案：

本题解析：基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。

58.关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。

A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

B.参与市场的主体具有完全平等的权利

C.监管部门执法必须公正

D.监管部门必须依法监管

正确答案：D

您的答案：

本题解析：此题考察“公开、公平、公正原则”的含义。

59.我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。

A.《基金上市规则》

B.《基金信息披露管理办法》

C.《基金信息披露编报规则》

D.《证券投资基金法》

正确答案：D

您的答案：

本题解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。

60.简单的基金产品风险评价分类不包括（）。

A.零风险等级

B.低风险等级

C.中风险等级

D.高风险等级

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。

61.关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。

A.开放式基金成为主流产品

B.基金行业分散趋势突出

C.快速发展，市场地位和影响不断提高

D.基金市场竞争加剧

正确答案：B

您的答案：

本题解析：在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金管理公司所占的市场份额不断扩大。所以随着市场竞争的加剧，许多基金管理公司不得不走上兼并、收购的道路，这反过来进一步加剧了基金市场的集中趋势。

62.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.1%

D.7%

正确答案：B

您的答案：

本题解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

63.以下关于开放式基金的描述中，正确的是（）。

A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

正确答案：D

您的答案：

本题解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故A、C项错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。故B项错误。

64.当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布（）

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金临时公告

D.基金变动公告

正确答案：A

您的答案：

本题解析：当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布基金澄清公告

65.根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（）。

A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息

B.代销机构支付的各项成本及费用

C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

正确答案：B

您的答案：

本题解析：基金募集期限届满，不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

66.证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.发行人的财产

B.托管人的财产

C.独立的财产

D.管理人的财产

正确答案：C

您的答案：

本题解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

67.目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。

A.上市开放式基金（LOF）

B.封闭式基金

C.交易型开放式指数基金（ETF）

D.所有的开放式基金

正确答案：D

您的答案：

本题解析：披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）、交易型开放式指数基金（ETF）。

68.关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金的收益分配归基金投资人所有。

69.下列基金种类中，风险等级最高的是（）。

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

正确答案：C

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本题解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

70.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。

A.基金份额的所有权

B.基金份额的处置权

C.基金份额的收益权

D.基金资产的管理权

正确答案：D

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本题解析：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。

71.我国基金信息披露制度体系不包括（）。

A.基金监管

B.规范性文件

C.部门规章

D.国家法律

正确答案：A

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本题解析：我国基金信息披露制度体系的4个层次。

72.开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（）。

A.10份基金份额

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.1元人民币

正确答案：D

您的答案：

本题解析：开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币。

73.关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（）。

A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

正确答案：D

您的答案：

本题解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T＋1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

74.20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.封闭式基金

B.指数型基金

C.开放式基金

D.保本基金

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考察全球基金业发展的趋势和特点。20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

75.（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“—对一”专人服务

正确答案：D

您的答案：

本题解析：“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

76.基金销售机构的职责规范包括（）。

A.对基金客户进行身份识别

B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务

D.委托基金管理人开立基金

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。

77.为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。

A.临时性

B.紧急性

C.重大性

D.及时性

正确答案：C

您的答案：

本题解析：为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入“重大性”的概念。

78.（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金托管协议包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査，—是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

79.下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。

A.报刊、电台、电视台推介

B.讲座、报告会推介

C.非公开推介

D.布告、传单推介

正确答案：C

您的答案：

本题解析：非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介，这就违背了非公开募集基金的根本属性。

80.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

正确答案：C

您的答案：

本题解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

81.下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

B.基金合同期限为3年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

正确答案：B

您的答案：

本题解析：基金合同期限为5年以上。

82.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

正确答案：B

您的答案：

本题解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

83.某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为（）份。

A.9852.22

B.10000

C.147.78

D.9611.92

正确答案：D

您的答案：

本题解析：净申购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22元，申购手续费=10000-9852.22=147.78元，申购份额=9852.22/1.025=9611.92份。

84.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

正确答案：B

您的答案：

本题解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

85.股票基金与股票的主要区别不包括（）。

A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断

B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响

C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险

D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格

正确答案：D

您的答案：

本题解析：股票基金与股票的4个主要区别。

86.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。

A.天骥基金

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

正确答案：B

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本题解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。

87.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.基金份额持有人人数达到100人以上

B.基金份额总额达到核准规模的60%以上

C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

88.《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（）销售不同风险等级的产品。

A.风险承受能力

B.愿意承受的风险

C.不同收益预期

D.不同资产规模

正确答案：A

您的答案：

本题解析：证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。

89.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

正确答案：A

您的答案：

本题解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

90.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年