2017基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选2

2017基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选2卷面总分：99分答题时间：240分钟试卷题量：99题练习次数：5次

单选题（共99题，共99分）

1.基金的后台管理运作不包括（）。

A.基金份额的销售

B.基金会计核算和信息披露

C.基金资产的估值

D.基金份额的注册登记

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

2.避险策略基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.投资组合现时净值与保本资产的比例

正确答案：B

您的答案：

本题解析：投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

3.ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。

A.申购、赎回清单

B.基金份额净值

C.基金份额参考净值

D.基金净资产

正确答案：C

您的答案：

本题解析：ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

4.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.可转换债券基金

B.金融债券基金

C.政府债券基金

D.企业债券基金

正确答案：A

您的答案：

本题解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

5.基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般经（）认可后公告。

A.证券交易所

B.基金业协会

C.中国证监会

D.证券业协会

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。

6.负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证监会

C.私募基金销售机构

D.私募基金管理人

正确答案：A

您的答案：

本题解析：投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由中国基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。

7.ETF的建仓期不超过（）。

A.1个月

B.3个月

C.2个月

D.4个月

正确答案：B

您的答案：

本题解析：ETF建仓期不超过3个月。

8.关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。

A.指导和监督基金行业协会的活动

B.监督检查基金信息的披露情况

C.指导基金投资管理运作

D.制定基金从业人员的资格标准

正确答案：C

您的答案：

本题解析：国务院证券监督管理机构是中国证监会。中国证监会的职责为：①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤

监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督基金业协会的活动；⑦法律、行政法规规定的其他职责。

9.根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（）。

A.被调查方公开披露的信息

B.专业机构的研究推荐

C.被调查方的市场影响力

D.被调查方的内部调研报告

正确答案：A

您的答案：

本题解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行。

10.（）和（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《1940年投资公司法》；《1940年投资顾问法》

B.《1940年证券法》；《1940年投资公司法》

C.《1940年证券交易法》；《1940年投资顾问法》

D.《1940年证券交易法》；《1940年证券法》

正确答案：A

您的答案：

本题解析：《1940年投资公司法》和《1940年投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

11.（）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.营销部

正确答案：C

您的答案：

本题解析：交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

12.（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

A.公正性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

正确答案：B

您的答案：

本题解析：客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违法事件进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

13.（）是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.合规风险

B.道德风险

C.监管风险

D.控制风险

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查合规管理。合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

14.（）要求公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。

A.全面性原则

B.合法、合规性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

正确答案：B

您的答案：

本题解析：本题考查内部控制制度。合法、合规性原则，要求公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。

15.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.投资咨询公司

C.信托公司

D.证券公司

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查QDII基金概述。2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。

16.2008年至2014年属于我国基金业发展的（）阶段。

A.萌芽和早期发展时期

B.证券投资基金试点发展阶段

C.行业平稳发展及创新探索阶段

D.行业快速发展阶段

正确答案：C

您的答案：

本题解析：我国基金业的发展划分为如下几个阶段：

①萌芽和早期发展时期(1985～1997年)；

②证券投资基金试点发展阶段(1998—2002年)；

③行业快速发展阶段(2003—2007年)；

④行业平稳发展及创新探索阶段(2008年—2014年)；

⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。

17.（）能把公司可能受到的处罚降到最低。

A.合规检查

B.合规审核

C.合规培训

D.合规投诉处理

正确答案：B

您的答案：

本题解析：本题考查合规审核。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。

18.（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.QDll

B.QFII

C.ETF

D.XBRL

正确答案：D

您的答案：

本题解析：XBRL（eXtensibleBusinessReportingLanguage，可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

19.（）是基金公司提供个性化服务的基础。

A.巩固基金安全性

B.增加基金收益率

C.不断开发新基金品种

D.深度挖掘客户需求

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

20.（）是社会最古老、最基本的经济主体。

A.居民

B.自然人

C.法人

D.企业

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查金融与居民理财。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

21.（）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

A.定期定额投资

B.不定期投资

C.不定额投资

D.定期投资

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查风险提示函必备内容。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

22.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售搭配性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售适用性

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

23.（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.公正性

B.客观性

C.独立性

D.专业性

正确答案：A

您的答案：

本题解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

24.（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2004年

B.2005年

C.2006年

D.2007年

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查QDII基金概述。2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。

25.IT治理委员会中IT人员的比例不得低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

正确答案：B

您的答案：

本题解析：IT治理委员会中IT人员的比例应在30%以上。

26.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。

A.1％

B.2％

C.5％

D.10％

正确答案：D

您的答案：

本题解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基

础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

27.按照运作方式的不同，投资基金可以分为（）。

A.公募基金和私募基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.契约型基金和公司型基金

D.证券投资基金和风险投资基金

正确答案：B

您的答案：

本题解析：本题考查投资基金的主要类别。按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。参见教材（上册）P10。

28.参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。

A.投资者教育是对市场参与者监管的替代

B.投资者教育没有固定形式

C.不存在广泛适用的投资者教育计划

D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

正确答案：A

您的答案：

本题解析：国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则包括：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的模式；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不

一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

29.督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。

A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查督察长的合规责任。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度。

30.对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（）。

A.基金销售适用性监管

B.基金销售合法性监管

C.对基金宣传推介材料的监管

D.对基金销售费用的监管

正确答案：B

您的答案：

本题解析：本题考查对公开募集基金销售活动的监管。对公开募集基金销售活动的监管涉及以下内容：基金销售适用性监管；对基金宣传推介材料的监管；对基金销售费用的监管。

31.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.10

正确答案：C

您的答案：

本题解析：本题考查开放式基金申购和赎回登记及款项的支付。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同）。

32.非交易过户不包括（）。

A.转换

B.司法强制执行

C.捐赠

D.继承

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。而基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。所以转换不属于非交易过户，应选A。

33.封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

正确答案：C

您的答案：

本题解析：本题考查基金的合同生效。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

34.根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案

B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案

C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资

D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

正确答案：B

您的答案：

本题解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

35.根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（）。

A.确保基金管理人利益

B.维护社会公众利益

C.优先保证持有人利益

D.自觉遵守法律法规

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查客户至上的内容。客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。客户至上基本含义有两点：一是客户利益优先；二是公平对待客户。

36.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。

A.固有财产

B.基金资产

C.风险准备金

D.银行贷款

正确答案：C

您的答案：

本题解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

37.公司型基金与契约型基金的区别是（）。

A.是否上市

B.是否具有独立法人资格

C.规模大小

D.资金是否公募

正确答案：B

您的答案：

本题解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。

38.关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金

B.折价套利会增加ETF的总份额

C.ETF申购时可使用一篮子证券或商品

D.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行ETF套利

正确答案：C

您的答案：

本题解析：选项A，ETF的申购、赎回通过交易所进行。选项B，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。选项D，中小投资者被排斥在一级市场之外，在二级市场上，无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。

39.关于公募基金财产的投资或者活动合规的是（）。

A.买卖股票或债券

B.承销证券

C.从事承担无限责任的投资

D.向基金管理人、基金托管人出资

正确答案：A

您的答案：

本题解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监

会规定禁止的其他活动。

40.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。

A.股票、债券、基金都是间接投资工具

B.股票、债券、基金都是直接投资工具

C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

正确答案：C

您的答案：

本题解析：本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

41.关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。

A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便

D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利

正确答案：B

您的答案：

本题解析：本题考查基金管理人的从业人员证券投资的限制。基金公司也需要承担责任。

42.关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（）。

A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度

B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

C.有符合相关法律规定的章程

D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币

正确答案：D

您的答案：

本题解析：D项，公开募集基金的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。为切实保护基金份额持有人的利益，基金管理公司必须具备必要的责任承担能力，以保证其能够承担因违法违规行为给基金份额持有人造成损失后的赔偿。

43.关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。

A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况

B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理

C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年

D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金

正确答案：C

您的答案：

本题解析：C项，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

44.关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。

A.电子信息数据需要即时保存

B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习

C.为确保数据安全，重要数据应本地备份

D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

正确答案：C

您的答案：

本题解析：C项，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

45.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。

A.合规管理部门

B.督察长

C.管理层

D.监事会

正确答案：B

您的答案：

本题解析：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。

46.合规独立性中，最重要的是（）。

A.以下都正确

B.机制独立性

C.问责独立性

D.部门独立性

正确答案：D

您的答案：

本题解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性。其中，合规部门的独立性最重要。

47.混合型基金的类型不包括（）。

A.对冲配置型基金

B.股债平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏债型基金

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查混合基金的类型。通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

48.基金的重大事件不包括（）。

A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换董事长、总经理等高级管理人员

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金临时报告的内容。

49.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.45

正确答案：C

您的答案：

本题解析：本题考查基金份额持有人的信息披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

50.基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（）。

A.基金份额持有人工作委员会

B.风险控制委员会

C.专户投资决策委员会

D.公募基金投资决策委员会

正确答案：A

您的答案：

本题解析：经理层可下设投资决策委员会、风险控制委员会等专门委员会。设立专门委员会的，公司应当对专门委员会的职责、人员组成、议事规则、决策程序等做出明确规定。

51.基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。

A.15个工作日

B.15个自然日

C.30个工作日

D.30个自然日

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查基金定期公告的内容。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

52.基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。

A.变更公司注册地

B.变更持有5%以上股权的股东

C.注销分公司

D.修改公司章程

正确答案：B

您的答案：

本题解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

53.基金管理人的合规审核包含的程序不包括（）。

A.制定合规审核机制

B.合规审核调查

C.合规审核后续完善

D.合规审核评价

正确答案：C

您的答案：

本题解析：基金管理人的合规审核包含以下程序:制定合规审核机制、合规审核调查、合规审核评价。

54.基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。

A.每半年；2/3

B.每年；2/3

C.每年；1/2

D.每半年；1/2

正确答案：C

您的答案：

本题解析：基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

55.基金管理人内部控制机制不包括（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制

B.员工自律

C.部门主管的检查监督

D.证监会及派出机构检查、监督和指导

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律；②各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；③公司管理层对人员和业务的监督控制；④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

56.基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。

A.授权控制

B.垂直领导

C.逐级审批

D.扁平管理

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。

57.基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。

A.3日

B.6日

C.7日

D.10日

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查中国证监会对基金管理人的监管措施。基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

58.基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.当事人的权利和义务

D.基金的持有人结构

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，例如基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项，此类信息一般也会在基金招募说明书中出现；②基金合同特别约定的事项，包括基金当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合

同终止等方面的信息。

59.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。

A.20

B.5

C.10

D.3

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。

60.基金客户个性化服务内容不包括（）。

A.做好客户的动态分析

B.通过加强客户沟通了解客户深度需求

C.做好客户的参谋

D.为客户提供基金盈利预测服务

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客户的动态分析；（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求；（3）做好客户的参谋。

61.基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A.基金份额净值增长率

B.期末基金份额净值

C.期末可供分配利润

D.基金净值总额

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查基金定期公告的内容。本期基金份额净值增长是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标和同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。

62.基金投资跟踪与评价的核心是（）。

A.对基金销售业务以及人际关系的维护

B.对基金新品种的研发

C.对基金收益率的提升

D.对基金安全性的巩固

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查基金客户服务流程。基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

63.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金法规时，正确的做法是（）。

A.应报告中国证监会并按要求处理

B.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

C.应通知管理人后再执行投资指令

D.应在执行投资指令后立即报告中国证监会

正确答案：B

您的答案：

本题解析：本题考查基金托管人的监督义务。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

64.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。

A.姓名

B.家庭住址

C.所在营业网点

D.从业资质证明及编号

正确答案：B

您的答案：

本题解析：本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

65.基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.适用性

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查销售理论。基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

66.基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。

A.基金销售人员接受客户现金代为办理

B.代销机构的销售网点

C.代销机构的网上交易系统

D.基金管理公司的网上交易系统

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。

67.基金信息披露的禁止行为不包括（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

正确答案：C

您的答案：

本题解析：本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国证监会规定的其他行为。

68.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。

A.黄金市场

B.票据市场

C.外汇市场

D.艺术品市场

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查金融市场的分类。按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

69.从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.专业资产管理公司

B.银行

C.保险公司

D.证券公司

正确答案：D

您的答案：

本题解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

70.当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。

A.定期报告

B.基金合同

C.托管协议

D.招募说明书

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查QDII基金的信息披露。当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。

71.当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）。

A.优先满足从业人员个人的利益

B.优先满足股东的利益

C.优先满足机构的利益

D.优先满足客户的利益

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查客户至上的内容。客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。

72.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。

A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

B.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

正确答案：B

您的答案：

本题解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要

求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

73.对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.6个月

B.30日

C.3个月

D.10日

正确答案：A

您的答案：

本题解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

74.根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）人民币。

A.5千万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

正确答案：C

您的答案：

本题解析：本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。

75.根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。

A.控制活动中的不相容职务分离

B.行为监控中的特定人员分别管理

C.事项识别中的不同管理事项的分类

D.内部环境中经营理念和经营风格

正确答案：A

您的答案：

本题解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于控制活动中的不相容职务分离考虑。

76.关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。

A.避险策略基金能保证最低收益

B.避险策略基金与金融机构同业存款相似

C.避险策略基金与银行存款相似

D.避险策略基金仍存在本金损失的风险

正确答案：D

您的答案：

本题解析：避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。

77.关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（）。

A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改

B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度

C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门

D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金管理公司应严格规范计算机交易数据的授权修改程序，并坚持落实电子信息数据的定期查验制度。故选项A说法错误。

78.关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，以下表述错误的是（）。

A.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估

B.公司应加大信息科技的投入，促进风险管理的数量化和自动化

C.风险业绩评估小组应定期提供评估报告

D.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警讯号；独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。基金管理人应大力运用现代信息科技，促进风险管理的数量

化和自动化。

79.关于基金与银行储蓄存款差异的说法，错误的是（）。

A.目标客户不同：银行储蓄存款的目标客户是保守型客户；基金目标客户是激进型客户

B.收益与风险特性不同：基金收益具有一定的波动性；银行存款利率相对固定

C.信息披露成都不同：基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况，银行则不需要这样做

D.性质不同：基金是一种收益凭证；银行储蓄是一种信用凭证

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查基金与股票、债券的差异。基金与银行储蓄存款有着本质的不同，主要表现在以下几个方面：（1）性质不同；（2）收益与风险特性不同；（3）信息披露程度不同。

80.关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认

B.认购费一般低于申购费

C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

D.认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

81.关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）。

A.基金持有人是基金投资的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金的出资人

D.基金持有人是基金资产的所有者

正确答案：B

您的答案：

本题解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

82.关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（）。

A.基金托管人可以选择是否入会

B.分为特殊会员和普通会员

C.公募基金管理人应当成为普通会员

D.分为境外会员和境内会员

正确答案：C

您的答案：

本题解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为四类：普通会员、联席会员、观察会员、特别会员。选项A、B、D错误；公募基金管理人、托管人加入协会的，为普通会员，选项C正确。

83.基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。

A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金

B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测

C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料

D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

正确答案：B

您的答案：

本题解析：我国基金职业道德主要包括：①守法合规；②诚实守信；③专业审慎；④客户至上；⑤忠诚尽责；⑥保守秘密。A、C、两项违背了守法合规和诚实守信的准则；D、项违背了守法合规和客户至上的准则。

84.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

A.30

B.90

C.60

D.180

正确答案：C

您的答案：

本题解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

85.基金管理人的中台部门的目标是（）。

A.利润最大化

B.消费者剩余最大化

C.客户满意度最大化

D.保障公司为客户提供服务的持续性

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查前中后台内部控制。基金管理人的中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

86.基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。

A.安全性、及时性、可操作性

B.实用性、高效性，稳定性

C.安全性、实用性、可操作性

D.及时性、准确性、严谨性

正确答案：C

您的答案：

本题解析：本题考查信息技术系统控制。基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。

87.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

正确答案：B

您的答案：

本题解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

88.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。

A.3；6

B.6；3

C.4；6

D.6；4

正确答案：B

您的答案：

本题解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

89.基金监管的基本原则不包括（）。

A.严格监管原则

B.保障投资人利益原则

C.审慎监管原则

D.公开、公平、公正监管原则

正确答案：A

您的答案：

本题解析：基金监管的基本原则包括以下六个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

90.基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（）。

A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德

C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的

D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德

正确答案：A

您的答案：

本题解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。本题中，乙未取得基金从业

资格，违反了专业审慎的基金职业道德。

91.基金市场的参与主体不包括（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构

D.固定收益基金

正确答案：D

您的答案：

本题解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。

92.基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.1个

B.2个

C.5个

D.7个

正确答案：C

您的答案：

本题解析：本题考查对公开募集基金销售活动的监管。依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

93.基金销